Отчет по практике в банке ООО КБ «ГРиС-Банк»

3.3. Для открытия расчетного  счета обособленному подразделению  юридического лица - резидента (филиал, представительство) в банк представляются:

а) документы, указанные в пункте 3.1 настоящих Банковских правил;

б) положение об обособленном подразделении юридического лица;

в) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;

г) документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.

3.4. Для открытия расчетного  счета обособленному подразделению  юридического лица - нерезидента  в банк представляются:

а) документы, предусмотренные пунктом 3.2 настоящих Банковских правил;

б) документы, предусмотренные подпунктами "б" и "в" пункта 3.3 настоящих Банковских правил.

В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.

3.5. Для открытия расчетного  счета международным организациям  в банк представляются документы, предусмотренные подпунктами "б", "г", "д", "е" и "ж" пункта 3.1 настоящей Инструкции.  Филиалы  и представительства международных  организаций, находящиеся на территории Российской Федерации, дополнительно представляют в банк документы, предусмотренные подпунктами "б" и "в" пункта 3.3 настоящих Банковских правил.

3.6. Для открытия расчетного  счета индивидуальному предпринимателю  или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в банк предоставляются:

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;

б) карточка;

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам);

г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

д) свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;

е) лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).

3.7. Для открытия корреспондентского  счета кредитной организации - резиденту  в банк представляется, наряду  с документами, указанными в пункте 3.1 настоящих Банковских правил, письмо территориального учреждения  Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих кредитной организации, назначение на должности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке.

3.8. Для открытия корреспондентского субсчета филиалу кредитной организации - резидента в банк представляется, в случаях, установленных нормативными актами Банка России, наряду с документами, указанными в пункте 3.3 настоящих Банковских правил, сообщение о внесении сведений об открытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, а также письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих филиала кредитной организации, назначение на должности которых подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке.

 

Глава 4. Открытие депозитных счетов

 

4.1. Для открытия юридическому  лицу - резиденту счета по депозиту  в банк представляются:

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

б) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

4.2. Для открытия юридическому  лицу - нерезиденту счета по депозиту  в банк представляются документы, подтверждающие правовой статус  юридического лица - нерезидента по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица - нерезидента.

4.3. Для открытия индивидуальному  предпринимателю или физическому  лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, счета по депозиту в банк представляются:

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;

б) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

в) свидетельство о государственной регистрации в качестве предпринимателя, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (индивидуального предпринимателя);

г) лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).

 

Глава 5. Карточка с образцами подписей и оттиска печати

 

5.1. Карточка оформляется  на бланке формы установленной  действующим законодательством  на момент ее предоставления, вместе с другими документами, необходимыми для открытия банковского счета.

5.2. Карточка заполняется  с применением пишущей или  электронно-вычислительной машины  шрифтом черного цвета либо  ручкой с пастой (чернилами) черного, синего или фиолетового цвета. Применение факсимильной подписи для заполнения полей карточки не допускается.

5.3. Банк изготавливает  необходимое для использования  в работе количество копий  карточки. Использование копий карточки, полученных на множительной технике, допускается при условии, что  копирование производится без искажения.

Копии карточки должны быть заверены подписью Заместителя Председателя Правления либо сотрудника банка, уполномоченного распорядительным актом банка оформлять карточку в соответствии с пунктом 5.13 настоящей Инструкции (далее - уполномоченное лицо). Вместо копий возможно использование дополнительных экземпляров карточек, представленных клиентом. В случае обслуживания одним операционным работником банка нескольких счетов клиента и при условии совпадения перечня лиц, наделенных правом подписи, банк вправе не требовать оформления карточки к каждому счету.

5.4. Бланки карточек  изготавливаются клиентами, банком  самостоятельно. Принятие банком  карточки с иным количеством  или расположением полей не  допускается. Допускается произвольное количество строк в полях "Владелец счета", "Фамилия, имя, отчество" и "Образец подписи" с учетом количества лиц, наделенных правами первой или второй подписи, а также в поле "N банковского счета" в случае, предусмотренном пунктом 5.3. При изготовлении карточки допускается подстрочное указание перевода полей карточки на языках народов Российской Федерации, а также на иностранных языках. Поле "Образец оттиска печати" должно предусматривать возможность проставления оттиска печати диаметром не менее 45 мм, не выходя за границы данного поля.

5.5. Право первой подписи  принадлежит клиенту - физическому  лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся  в установленном законодательством  Российской Федерации порядке  частной практикой. Право первой подписи может принадлежать физическим лицам на основании соответствующей доверенности, выданной в случаях и порядке, установленных законодательством Российской Федерации, индивидуальным предпринимателем, физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.  Право первой подписи принадлежит руководителю клиента - юридического лица (единоличному исполнительному органу), а также иным лицам (за исключением лиц, указанных в пункте 5.6), наделенным правом первой подписи распорядительным актом руководителя юридического лица, либо на основании доверенности, выдаваемой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. В случаях и в порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации, право первой подписи может быть передано управляющему или управляющей организации.  В случае если управляющая организация, выполняющая функции единоличного исполнительного органа, предоставляет своим сотрудникам право первой подписи от имени юридического лица - клиента, такое право может быть предоставлено на основании распорядительного акта руководителя управляющей организации либо доверенности, выдаваемой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. В качестве лица, имеющего право первой подписи, может выступать единоличный исполнительный орган управляющей организации.

5.6. Право второй подписи  принадлежит главному бухгалтеру  клиента - юридического лица и (или) лицам, уполномоченным на ведение  бухгалтерского учета, на основании распорядительного акта руководителя юридического лица. В случае если ведение бухгалтерского учета передано в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, третьим лицам, им также может быть предоставлено право второй подписи на основании распорядительного акта руководителя клиента - юридического лица.

5.7. Руководитель и главный  бухгалтер клиента - юридического  лица могут не указываться  в карточке в качестве лиц, наделенных правом, соответственно, первой или второй подписи, при  условии наделения правом первой или второй подписи иных лиц.

5.8.  Правом первой  или второй подписи могут быть  наделены одновременно несколько  сотрудников юридического лица. Наделение одного физического  лица одновременно правом первой  и второй подписи не допускается.

5.9. Если руководитель  клиента - юридического лица ведет  в случаях, предусмотренных законодательством  Российской Федерации, бухгалтерский  учет лично, в карточке проставляется  собственноручная подпись (подписи) лица (лиц), наделенных правом только  первой подписи. При этом в карточке в поле "Вторая подпись" указывается, что лицо, наделенное правом второй подписи, отсутствует.

5.10. Образец оттиска  печати юридического лица (филиала, представительства), проставляемого  клиентом в карточке, должен соответствовать печати, которую имеет клиент. Конкурсный управляющий (ликвидатор) проставляет, соответственно, оттиск печати конкурсного управляющего (ликвидатора).

5.11. Подлинность собственноручных  подписей лиц, наделенных правом  первой или второй подписи, может быть удостоверена нотариально.

5.12. Карточка может быть  оформлена без нотариального  свидетельствования подлинности  подписей в присутствии уполномоченного  лица в следующем порядке:

5.12.1. Уполномоченное лицо  устанавливает личности указанных  в карточке лиц на основании представленных документов, удостоверяющих личность.

5.12.2. Уполномоченное лицо  устанавливает полномочия указанных  в карточке лиц на основе  изучения учредительных документов  клиента, а также документов о  наделении лица соответствующими  полномочиями.

5.12.3. Лица, указанные в  карточке, в присутствии уполномоченного  лица проставляют собственноручные  подписи в соответствующем поле  карточки. В незаполненных строках  проставляются прочерки.

5.12.4. В подтверждение  совершения подписей указанных лиц в присутствии уполномоченного лица уполномоченное лицо в помещении банка заполняет поле "Место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей" карточки в порядке, установленном настоящими Банковскими Правилами.

5.13. Карточка действует до прекращения договора банковского счета, закрытия счета по депозиту  либо до ее замены новой карточкой. В случае замены или дополнения хотя бы одной подписи и (или) замены (утери) печати, изменения фамилии, имени, отчества указанного в карточке лица, а также в случаях изменения реквизитов, позволяющих идентифицировать клиента (изменение наименования, организационно-правовой формы юридического лица), либо в случае досрочного прекращения полномочий органов управления клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также в случае приостановления полномочий органов управления клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации, клиентом представляется новая карточка.

5.14. Банк по письменному  заявлению клиента вправе вносить изменения в поля "Место нахождения (место жительства)", "тел. N", "Срок полномочий" карточки, оформленной в предусмотренном пунктом 5.13 настоящих  Банковских Правил. В случае когда изменение номера счета клиента обусловлено требованиями законодательства Российской Федерации, банк вправе самостоятельно внести соответствующие изменения в поля "N банковского счета" и "Отметка банка". Изменения в указанные поля вносятся уполномоченным сотрудником, наделенным правом заполнения поля "Место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей" карточки. Указанный сотрудник удостоверяет и копии карточек, предоставляемых в учетно-операционный отдел, при этом на копии карточки проставляется: «копия верна», фамилия имя отчество, должность и подпись. При внесении изменений в указанные поля, зачеркивание текста осуществляется уполномоченным лицом тонкой чертой так, чтобы можно было прочитать зачеркнутое. После внесения изменений, напротив проставляется надпись «исправленному верить», фамилия, инициалы и подпись.

5.15. В случае если  право первой или второй подписи  предоставляется временно лицам, не указанным в карточке, к  карточке представляются временные  карточки, оформленные в порядке, установленном настоящими Банковскими  Правилами. При этом в правом верхнем углу на лицевой стороне карточки проставляется отметка "Временная".

5.16. Лицевая и оборотная  стороны карточки заполняются  в порядке, установленном настоящими  Банковскими Правилами.