Практика в ДО «Красноармейский» ЗАО АКБ «Экспресс Волга»

До 1 мес.

1-3 мес.

3-6 мес.

6 мес.-1 год

1 год-3 года

Свыше

3 лет

Просро-

чено

Срок  пога-

шения не

установлен

31 декабря

2011 года

Всего

(тыс.  руб.)

АКТИВЫ:

Средства в других банках

8,668,115

3,390,000

-

-

-

-

-

-

12,058,115

Ссуды, предоставленные клиентам

1,650,457

1,566,439

1,150,900

1,938,022

3,924,448

979,941

1,536,755

(2,213,303)

10,533,659

Итого активы, по которым начисляются проценты

10,318,572

4,956,439

1,150,900

1,938,022

3,924,448

979,941

1,536,755

(2,213,303)

22,591,774

Денежные средства и их эквиваленты

4,541,310

-

-

-

-

-

-

-

4,541,310

Обязательные резервы на счетах в Банке России

-

-

-

-

-

-

-

324,604

324,604

Средства в других банках

2,966,154

-

-

-

-

-

-

-

2,966,154

Основные средства и нематериальные активы

-

-

-

-

-

-

-

931,090

931,090

Инвестиционная недвижимость

-

-

-

-

-

-

-

37,074

37,074

Отложенный налоговый актив

-

-

-

-

-

-

-

167,917

167,917

Прочие активы

145,716

1,915

-

1,395

-

-

-

272

149,298

ИТОГО АКТИВЫ

17,971,752

4,958,354

1,150,900

1,939,417

3,924,448

979,941

1,536,755

(752,346)

31,709,221

ПАССИВЫ:

Средства других банков

45,000

100,000

-

-

-

-

-

-

145,000

Средства клиентов

1,464,094

2,881,949

854,525

788,563

18,554,410

-

-

-

24,543,541

Выпущенные долговые ценные бумаги

2,969

19,007

46,612

28,668

-

-

-

-

97,256

Субординированный займ

-

-

-

-

177,324

-

-

-

177,324

Итого пассивы, по которым

начисляются проценты по фиксированным ставкам

1,512,063

3,000,956

901,137

817,231

18,731,734

-

-

-

24,963,121

Субординированный займ

-

-

-

-

-

295,048

-

-

295,048

Итого пассивы, по которым

начисляются проценты по плавающим ставкам

-

-

-

-

-

295,048

-

-

295,048

Итого пассивы, по которым начисляются проценты

1,512,063

3,000,956

901,137

817,231

18,731,734

295,048

-

-

25,258,169

Средства других банков

5,546

-

-

-

-

-

-

-

5,546

Средства клиентов

4,233,230

-

-

-

-

-

-

-

4,233,230

Выпущенные долговые ценные бумаги

1,663

450

-

19,974

12,951

-

-

-

35,038

Текущие обязательства по налогу на прибыль

-

29,201

-

-

-

-

-

-

29,201

Прочие обязательства

34,267

27,844

-

163,295

657

-

-

-

226,063

ИТОГО ПАССИВЫ

5,786,769

3,058,451

901,137

1,000,500

18,745,342

295,048

-

-

29,787,247

Чистая позиция по балансу

за 31.12.2011 г.

12,184,983

1,899,903

249,763

938,917

(14,820,894)

684,893

-

-

-

РАСЧЕТ СОБСТВЕННЫХ  СРЕДСТВ (КАПИТАЛА)

по состоянию на  01.10.2012г.

Код формы по ОКУД 0409134

Месячная

тыс.руб.

Номер строки

Наименование показателя

Остаток на отчетную дату

1

2

3

000

Собственные средства (капитал),итого,                            в том числе:

3043153

100

Основной капитал

X

101

Уставный капитал кредитной  организации

306597

102

Эмиссионный доход кредитной организации

89583

103

Часть резервного фонда  кредитной организации,  сформированного за счет прибыли предшествующих лет

15360

104

Часть нераспределенной прибыли текущего года,                    в том числе:

0

104.1

переоценка ценных бумаг, текущая (справедливая) стоимость которых  определяется как средневзвешенная цена, раскрываемая организатором торговли на рынке ценных бумаг

0

104.2

финансовый результат от операций с ПФИ, всего,                  в том числе:

0

104.2.1

реализованный

0

104.2.2

нереализованный, всего,                                         в том числе:

0

положительный

0

отрицательный

0

104.3

величина(ы) резерва(вов), фактически недосозданного(ых) кредитной  организацией по сравнению с величиной, требуемой  в соответствии с нормативными актами Банка России, всего,         в том числе в соответствии:

0

104.3.1

с Положением Банка России № 254-П

0

104.3.2

с Положением Банка России № 283-П

0

104.3.3

с Указанием Банка России № 1584-У

0

104.3.4

с Указанием Банка России № 2732-У

0

105

Часть резервного фонда   кредитной организации, сформированного из прибыли текущего года

0

106

Нераспределенная прибыль предшествующих лет (ее часть),          в том числе:

1482521

106.1

финансовый результат от операций с ПФИ, всего,                   в том числе:

0

106.1.1

реализованный

0

106.1.2

нереализованный, всего,                                         в том числе:

0

положительный

0

отрицательный

0

106.2

величина(ы) резерва(вов), фактически недосозданного(ых) кредитной  организацией по сравнению с величиной, требуемой в соответствии с нормативными актами Банка России, всего,          в том числе в соответствии:

0

106.2.1

с Положением Банка России № 254-П

0

106.2.2

с Положением Банка России № 283-П

0

106.2.3

с Указанием Банка России № 1584-У

0

106.2.4

с Указанием Банка России № 2732-У

0

107

Субординированный заем с дополнительными  условиями

100000

108

Источники основного капитала, итого

1994061

109

Нематериальные активы

30

110

Собственные акции (доли участников), приобретенные (выкупленные) кредитной организацией у акционеров (участников)

0

111

Непокрытые  убытки предшествующих лет,                          в том числе:

0

111.1

финансовый результат от операций с ПФИ, всего,                  в том числе:

0

111.1.1

реализованный

0

111.1.2

нереализованный, всего,                                         в том числе:

0

положительный

0

отрицательный

0

111.2

величина(ы) резерва(вов), фактически недосозданного(ых) кредитной  организацией по сравнению с величиной, требуемой в соответствии с нормативными актами Банка России, всего,          в том числе в соответствии:

0

111.2.1

с Положением Банка России № 254-П

0

111.2.2

с Положением Банка России № 283-П

0

111.2.3

с Указанием Банка России № 1584-У

0

111.2.4

с Указанием Банка России № 2732-У

0

112

Убыток текущего года,                                           в том числе:

0

112.1

переоценка ценных бумаг, текущая (справедливая) стоимость которых  определяется как средневзвешенная цена, раскрываемая организатором торговли на рынке ценных бумаг

0

112.2

финансовый результат от операций с ПФИ, всего,                  в том числе:

0

112.2.1

реализованный

0

112.2.2

нереализованный, всего,                                         в том числе:

0

положительный

0

отрицательный

0

112.3

величина(ы) резерва(вов), фактически недосозданного(ых) кредитной  организацией по сравнению с величиной, требуемой  в соответствии с нормативными актами Банка России, всего,          в том числе в соответствии:

0

112.3.1

с Положением Банка России № 254-П

0

112.3.2

с Положением Банка России № 283-П

0

112.3.3

с Указанием Банка России № 1584-У

0

112.3.4

с Указанием Банка России № 2732-У

0

113

Вложения   кредитной организации  в акции (доли) дочерних и зависимых юридических лиц и уставный капитал кредитных организаций-резидентов

0

114

Уставный капитал  (его часть) и иные источники собственных  средств (эмиссионный доход, нераспределенная прибыль,   резервный фонд) (их часть), для формирования которых  инвесторами использованы ненадлежащие активы

0

115

Отрицательная величина дополнительного  капитала

0

116

Основной капитал, итого

1994031

200

Дополнительный капитал

X

201

Прирост стоимости имущества кредитной  организации за счет переоценки

100159

202

Часть резервного фонда, сформированного  за счет отчислений из прибыли текущего года

0

203

Нераспределенная прибыль текущего года (ее часть),               в том числе:

707779

203.1

переоценка ценных бумаг, текущая (справедливая) стоимость которых определяется как средневзвешенная цена, раскрываемая организатором торговли на рынке ценных бумаг

0

203.2

финансовый результат от операций с ПФИ, всего,                   в том числе:

0

203.2.1

реализованный

0

203.2.2

нереализованный, всего,                                         в том числе:

0

положительный

0

отрицательный

0

203.3

величина(ы) резерва(вов), фактически недосозданного(ых) кредитной  организацией по сравнению с величиной, требуемой  в соответствии с нормативными актами Банка России, всего,          в том числе в соответствии:

0

203.3.1

с Положением Банка России № 254-П

0

203.3.2

с Положением Банка России № 283-П

0

203.3.3

с Указанием Банка России № 1584-У

0

203.3.4

с Указанием Банка России № 2732-У

0

204

Субординированный кредит  (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости,                                           в том числе:

240651

204.1

субординированный кредит  (депозит, заем, облигационный заем), включаемый в расчет дополнительного капитала с учетом требований, установленных абзацем первым подпункта 3.11.1 пункта 3.11 Положения Банка России № 215-П

240651

204.2

субординированный кредит  (депозит, заем, облигационный заем), включаемый в расчет дополнительного капитала с учетом требований, установленных абзацем вторым подпункта 3.11.1 пункта 3.11 Положения Банка России № 215-П

0

205

Часть уставного  капитала, сформированного  за  счет  капитализации прироста стоимости  имущества  при переоценке

0

206

Часть  привилегированных (включая кумулятивные) акций

600

207

Нераспределенная прибыль предшествующих  лет,                    в том числе:

0

207.1

финансовый результат от операций с ПФИ, всего,                  в том числе:

0

207.1.1

реализованный

0

207.1.2

нереализованный, всего,                                         в том числе:

0

положительный

0

отрицательный

0

207.2

величина(ы) резерва(вов), фактически недосозданного(ых) кредитной  организацией по сравнению с величиной, требуемой  в соответствии с нормативными актами Банка России, всего,          в том числе в соответствии:

0

207.2.1

с Положением Банка России № 254-П

0

207.2.2

с Положением Банка России № 283-П

0

207.2.3

с Указанием Банка России № 1584-У

0

207.2.4

с Указанием Банка России № 2732-У

0

208

Источники (часть  источников) дополнительного  капитала (уставного капитала, нераспределенной прибыли, резервного фонда, субординированного кредита), для формирования которых  инвесторами  использованы  ненадлежащие активы

11

209

Источники дополнительного капитала, итого

1049178

210

Дополнительный капитал, итого

1049178

300

Показатели, уменьшающие сумму  основного и дополнительного  капитала

X

301

Просроченная дебиторская задолженность  длительностью свыше 30 календарных  дней

56

302

Субординированные кредиты (депозиты, займы, облигационные займы), в том  числе субординированные займы  с дополнительными условиями, предоставленные  кредитным организациям-резидентам

0

400

Промежуточный итог

3043153

501

Величина превышения совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных кредитной организацией своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером, предусмотренным федеральными законами  и  нормативными актами Банка России

0

502

Превышающие сумму источников основного  и дополнительного капитала вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств, стоимость основных средств, а также материальных запасов

0

503

Разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику

0

  М.П.

Код территории по ОКАТО

Код кредитной организации (филиала)

по ОКПО

основной государственный  регистрационный номер

регистрационный номер (/порядковый номер)

63

33240417

1026400001836

3085

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

по состоянию  на 01.10.2012г.

Сокращенное фирменное  наименование кредитной организации

ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА"

Почтовый адрес:

УЛ.МИЧУРИНА, 166/168

Код формы по ОКУД 0409102

Квартальная (месячная/суточная)

тыс. руб.

Наименование  статей

Симв.

Суммы

Всего (гр. 4 + гр. 5)

в рублях

в иностранной  валюте и драгоценных металлах в  рублевом эквиваленте

2

3

4

5

6

Глава I. ДОХОДЫ

А. От банковских операций и других сделок

Раздел 1. Процентные доходы

1. По предоставленным  кредитам

Минфину России

11101

0

0

0

Финансовым  органам субъектов Российской Федерации  и органов местного самоуправления

11102

0

0

0

Государственным внебюджетным фондам Российской Федерации

11103

0

0

0

Внебюджетным  фондам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления

11104

0

0

0

Финансовым  организациям, находящимся в федеральной  собственности

11105

0

0

0

Коммерческим  организациям, находящимся в федеральной  собственности

11106

0

0

0

Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности

11107

0

0

0

Финансовым  организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

11108

0

0

0

Коммерческим  организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

11109

210

0

210

Некоммерческим  организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

11110

35

0

35

Негосударственным финансовым организациям

11111

66377

0

66377

Негосударственным коммерческим организациям

11112

381511

14213

395724

Негосударственным некоммерческим организациям

11113

1554

0

1554

Индивидуальным  предпринимателям

11114

156212

0

156212

Гражданам (физическим лицам)

11115

2317915

107

2318022

Юридическим лицам - нерезидентам

11116

0

0

0

Физическим  лицам - нерезидентам

11117

0

0

0

Кредитным организациям

11118

369179

0

369179

Банкам-нерезидентам

11119

0

0

0

Итого по символам 11101 - 11119

11100

3292993

14320

3307313

2. По прочим  размещенным средствам в:

Минфине России

11201

0

0

0

Финансовых  органах субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления

11202

0

0

0

Государственных внебюджетных фондах Российской Федерации

11203

0

0

0

Внебюджетных  фондах субъектов Российской Федерации  и органов местного самоуправления

11204

0

0

0

Финансовых  организациях, находящихся в федеральной собственности

11205

0

0

0

Коммерческих  организациях, находящихся в федеральной  собственности

11206

0

0

0

Некоммерческих  организациях, находящихся в федеральной  собственности

11207

0

0

0

Финансовых  организациях, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

11208

0

0

0

Коммерческих  организациях, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

11209

0

0

0

Некоммерческих  организациях, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

11210

0

0

0

Негосударственных финансовых организациях

11211

0

0

0

Негосударственных коммерческих организациях

11212

0

0

0

Негосударственных некоммерческих организациях

11213

0

0

0

Юридических лицах - нерезидентах

11214

0

0

0

Кредитных организациях

11215

0

0

0

Банках-нерезидентах

11216

0

0

0

В Банке России

11217

0

0

0

Итого по символам 11201 - 11217

11200

0

0

0

3. По денежным  средствам на счетах

В Банке России

11301

0

0

0

В кредитных  организациях

11302

392915

59883

452798

В банках-нерезидентах

11303

0

0

0

Итого по символам 11301 - 11303

11300

392915

59883

452798

4. По депозитам  размещенным

В Банке России

11401

0

0

0

В кредитных  организациях

11402

0

0

0

В банках-нерезидентах

11403

0

0

0

Итого по символам 11401 - 11403

11400

0

0

0

5. По вложениям  в долговые обязательства (кроме  векселей)

Российской  Федерации

11501

0

0

0

Субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления

11502

0

0

0

Банка России

11503

0

0

0

Кредитных организаций

11504

0

0

0

Прочие долговые обязательства

11505

0

0

0

Иностранных государств

11506

0

0

0

Банков-нерезидентов

11507

0

0

0

Прочие долговые обязательства нерезидентов

11508

0

0

0

Итого по символам 11501 - 11508

11500

0

0

0

6. По учтенным  векселям

Органов федеральной власти

11601

0

0

0

Органов власти субъектов Российской Федерации  и органов местного самоуправления

11602

0

0

0

Кредитных организаций

11603

0

0

0

Векселям прочих резидентов

11604

0

0

0

Органов государственной  власти иностранных государств

11605

0

0

0

Органов местной  власти иностранных государств

11606

0

0

0

Банков-нерезидентов

11607

0

0

0

Векселям прочих нерезидентов

11608

0

0

0

Итого по символам 11601 - 11608

11600

0

0

0

Итого по разделу 1

11000

3685908

74203

3760111

Раздел 2. Другие доходы от банковских операций и других сделок

1. Доходы от  открытия и ведения банковских  счетов, расчетного и кассового  обслуживания клиентов

Вознаграждение  за открытие и ведение банковских счетов

12101

124432

0

124432

Вознаграждение  за расчетное и кассовое обслуживание

12102

381603

15342

396945

Итого по символам 12101 - 12102

12100

506035

15342

521377

2. Доходы от  купли- продажи иностранной валюты  в наличной и безналичной формах

Доходы от купли-продажи  иностранной валюты в наличной и безналичной формах

12201

94470

Х

94470

Итого по символу 12201

12200

94470

Х

94470

3. Доходы от  выдачи банковских гарантий и  поручительств

Доходы от выдачи банковских гарантий и поручительств

12301

23627

105

23732

Итого по символу 12301

12300

23627

105

23732

4. Доходы от  проведения других сделок

От погашения  и реализации приобретенных прав требования

12401

0

Х

0

От операций по доверительному управлению имуществом

12402

0

0

0

От операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями

12403

0

Х

0

От предоставления в аренду специальных помещений  и сейфов для хранения документов и ценностей

12404

590

0

590

От операций финансовой аренды (лизинга)

12405

0

0

0

От оказания консультационных и информационных услуг

12406

74

0

74

Итого по символам 12401 - 12406

12400

664

0

664

Итого по разделу 2

12000

624796

15447

640243

Итого по группе доходов А "От банковских операций и других сделок" (1 - 2 разделы)

10001

4310704

89650

4400354

Б. Операционные доходы

Раздел 3. Доходы от операций с ценными бумагами, кроме процентов, дивидендов и переоценки

1. Доходы от  операций с приобретенными ценными  бумагами

Российской  Федерации

13101

0

Х

0

Субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления

13102

0

Х

0

Банка России

13103

0

Х

0

Кредитных организаций

13104

21017

Х

21017

Прочих ценных бумаг

13105

41983

Х

41983

Иностранных государств

13106

0

Х

0

Банков-нерезидентов

13107

0

Х

0

Прочих ценных бумаг нерезидентов

13108

0

Х

0

Итого по символам 13101 - 13108

13100

63000

Х

63000

2. Доходы от  операций с выпущенными ценными  бумагами

Доходы от операций с выпущенными ценными бумагами

13201

1

0

1

Итого по символу 13201

13200

1

0

1

Итого по разделу 3

13000

63001

0

63001

Раздел 4. Доходы от участия в капитале других организаций

1. Дивиденды  от вложений в акции

Кредитных организаций

14101

0

0

0

Других организаций

14102

0

0

0

Банков-нерезидентов

14103

0

0

0

Других организаций- нерезидентов

14104

0

0

0

Итого по символам 14101 - 14104

14100

0

0

0

2. Дивиденды  от вложений в акции дочерних  и зависимых обществ

Кредитных организаций

14201

0

0

0

Других организаций

14202

0

0

0

Банков-нерезидентов

14203

0

0

0

Других организаций- нерезидентов

14204

0

0

0

Итого по символам 14201 - 14204

14200

0

0

0

3. Доходы от  участия в хозяйственных обществах  (кроме акционерных)

Кредитных организациях

14301

0

0

0

Банках-нерезидентах

14302

0

0

0

Других организациях

14303

0

0

0

Других организациях- нерезидентах

14304

0

0

0

Итого по символам 14301 - 14304

14300

0

0

0

4. Доходы от  участия в дочерних и зависимых  хозяйственных обществах (кроме  акционерных)

Кредитных организациях

14401

0

0

0

Банках-нерезидентах

14402

0

0

0

Других организациях

14403

0

0

0

Других организациях- нерезидентах

14404

0

0

0

Итого по символам 14401 - 14404

14400

0

0

0

Итого по разделу 4

14000

0

0

0

Раздел 5. Положительная  переоценка

1. Положительная  переоценка ценных бумаг, средств  в иностранной валюте, драгоценных  металлов

Ценных бумаг (балансовый счет N 70602, при составлении годового отчета - балансовый счет N 70702)

15101

0

Х

0

Средств в иностранной  валюте (балансовый счет N 70603, при составлении  годового отчета - балансовый счет N 70703)

15102

3390430

Х

3390430

Драгоценных металлов (балансовый счет N 70604 при составлении годового отчета - балансовый счет N 70704)

15103

0

Х

0

Итого по символам 15101 - 15103

15100

3390430

Х

3390430

2. Доходы от  применения встроенных производных  инструментов, неотделяемых от основного  договора (балансовый счет N 70605, при составлении годового отчета - балансовый счет N 70705):

От изменения  курса ценной бумаги

15201

0

Х

0

От изменения  валютного курса

15202

0

Х

0

От изменения  индекса цен

15203

0

Х

0

От изменения  других переменных

15204

0

Х

0

Итого по символам 15201 - 15204

15200

0

Х

0

Итого по разделу 5

15000

3390430

Х

3390430

Раздел 6. Другие операционные доходы

1. Доходы от  производных финансовых инструментов (балансовый счет N 70613, при составлении  годового бухгалтерского отчета - балансовый счет - N 70713):

Доходы от производных  финансовых инструментов

16101

0

Х

0

Итого по символу 16101

16100

0

Х

0

2. Комиссионные  вознаграждения

За проведение операций с валютными ценностями

16201

672

16

688

От оказания посреднических услуг по брокерским и аналогичным договорам

16202

0

0

0

По другим операциям

16203

304915

1268

306183

Итого по символам 16201 - 16203

16200

305587

1284

306871

3. Другие операционные  доходы

От сдачи  имущества в аренду

16301

3786

0

3786

От выбытия (реализации) имущества

16302

10107

Х

10107

От дооценки основных средств после их уценки

16303

0

Х

0

От передачи активов в доверительное управление

16304

0

0

0

От восстановления сумм резервов на возможные потери, кроме резервов - оценочных обязательств некредитного характера

16305

950318

Х

950318

Прочие операционные доходы

16306

127188

0

127188

Итого по символам 16301 - 16306

16300

1091399

0

1091399

Итого по разделу 6

16000

1396986

1284

1398270

Итого по группе доходов Б "Операционные доходы" (3 - 6 разделы)

10002

4850417

1284

4851701

В. Прочие доходы

Раздел 7. Прочие доходы

1. Штрафы, пени, неустойки

По операциям  привлечения и предоставления (размещения) денежных средств

17101

82749

4

82753

По другим банковским операциям и сделкам

17102

4016

0

4016

По прочим (хозяйственным) операциям

17103

0

0

0

Итого по символам 17101 - 17103

17100

86765

4

86769

2. Доходы прошлых  лет, выявленные в отчетном  году

По операциям  привлечения и предоставления (размещения) денежных средств

17201

146

73

219

По другим банковским операциям и сделкам

17202

2

0

2

По прочим (хозяйственным) операциям

17203

31

0

31

Итого по символам 17201 - 17203

17200

179

73

252

3. Другие доходы, относимые к прочим

От безвозмездно полученного имущества

17301

0

0

0

Поступления в  возмещение причиненных убытков, в  том числе страховое возмещение от страховщиков

17302

56

0

56

3.От оприходования  излишков:

материальных  ценностей

17303

0

0

0

денежной наличности

17304

14

0

14

От списания обязательств и невостребованной кредиторской задолженности

17305

0

0

0

Другие доходы

17306

3073

0

3073

в том числе:

от восстановления сумм резервов - оценочных обязательств некредитного характера

17307

3027

Х

3027

Итого по символам 17301 - 17306

17300

3143

0

3143

Итого по разделу 7

17000

90087

77

90164

Итого по группе доходов В "Прочие доходы" (раздел 7)

10003

90087

77

90164

Всего по Главе I "Доходы" (разделы 1 - 7)

10000

9251208

91011

9342219

Глава II. РАСХОДЫ

А. По банковским операциям и другим сделкам

Раздел 1. Процентные расходы

1. По полученным  кредитам от:

Банка России

21101

0

0

0

Кредитных организаций

21102

17734

0

17734

Банков-нерезидентов

21103

0

0

0

Других кредиторов

21104

0

0

0

Итого по символам 21101 - 21104

21100

17734

0

17734

2. По денежным  средствам на банковских счетах  клиентов - юридических лиц

Финансовых  организаций, находящихся в федеральной  собственности

21201

0

0

0

Коммерческих  организаций, находящихся в федеральной  собственности

21202

0

0

0

Некоммерческих  организаций, находящихся в федеральной  собственности

21203

0

0

0

Финансовых  организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

21204

0

0

0

Коммерческих  организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

21205

0

0

0

Некоммерческих  организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

21206

0

0

0

Негосударственных финансовых организаций

21207

0

0

0

Негосударственных коммерческих организаций

21208

6481

0

6481

Негосударственных некоммерческих организаций

21209

5

0

5

Кредитных организаций

21210

0

0

0

Банков-нерезидентов

21211

0

0

0

Индивидуальных  предпринимателей

21212

0

0

0

Индивидуальных  предпринимателей - нерезидентов

21213

0

0

0

Юридических лиц - нерезидентов

21214

0

0

0

Итого по символам 21201 - 21214

21200

6486

0

6486

3. По депозитам  юридических лиц

Федерального  казначейства

21301

0

0

0

Финансовых  органов субъектов Российской Федерации  и органов местного самоуправления

21302

0

0

0

Государственных внебюджетных фондов Российской Федерации

21303

0

0

0

Внебюджетных  фондов субъектов Российской Федерации  и органов местного самоуправления

21304

0

0

0

Финансовых  организаций, находящихся в федеральной  собственности

21305

0

0

0

Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности

21306

0

0

0

Некоммерческих  организаций, находящихся в федеральной  собственности

21307

674

0

674

Финансовых  организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

21308

0

0

0

Коммерческих  организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

21309

0

0

0

Некоммерческих  организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

21310

225

0

225

Негосударственных финансовых организаций

21311

384

0

384

Негосударственных коммерческих организаций

21312

23579

20

23599

Негосударственных некоммерческих организаций

21313

8826

0

8826

Юридических лиц - нерезидентов

21314

0

0

0

Кредитных организаций

21315

0

0

0

Банков-нерезидентов

21316

0

0

0

Банка России

21317

0

0

0

Итого по символам 21301 - 21317

21300

33688

20

33708

4. По прочим  привлеченным средствам юридических  лиц

Минфина России

21401

0

0

0

Финансовых  органов субъектов Российской Федерации  и органов местного самоуправления

21402

0

0

0

Государственных внебюджетных фондов Российской Федерации

21403

0

0

0

Внебюджетных  фондов субъектов Российской Федерации  и органов местного самоуправления

21404

0

0

0

Финансовых  организаций, находящихся в федеральной  собственности

21405

0

0

0

Коммерческих  организаций, находящихся в федеральной  собственности

21406

0

0

0

Некоммерческих  организаций, находящихся в федеральной  собственности

21407

0

0

0

Финансовых  организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

21408

0

0

0

Коммерческих  организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

21409

0

0

0

Некоммерческих  организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

21410

0

0

0

Негосударственных финансовых организаций

21411

0

0

0

Негосударственных коммерческих организаций

21412

9571

4054

13625

Негосударственных некоммерческих организаций

21413

0

0

0

Юридических лиц - нерезидентов

21414

0

11013

11013

Кредитных организаций

21415

0

0

0

Банков-нерезидентов

21416

0

0

0

Банка России

21417

0

0

0

Итого по символам 21401- 21417

21400

9571

15067

24638

5. По денежным  средствам на банковских счетах  клиентов - физических лиц

Граждан Российской Федерации

21501

4844

9

4853

Нерезидентов

21502

0

0

0

Итого по символам 21501 - 21502

21500

4844

9

4853

6. По депозитам  клиентов - физических лиц

Граждан Российской Федерации

21601

1526108

106300

1632408

Нерезидентов

21602

2104

334

2438

Итого по символам 21601 - 21602

21600

1528212

106634

1634846

7. По прочим  привлеченным средствам клиентов - физических лиц

Граждан Российской Федерации

21701

0

0

0

Нерезидентов

21702

0

0

0

Итого по символам 21701 - 21702

21700

0

0

0

8. По выпущенным  долговым обязательствам

По облигациям

21801

0

0

0

По депозитным сертификатам

21802

0

0

0

По сберегательным сертификатам

21803

0

0

0

По векселям

21804

3667

0

3667

Итого по символам 21801 - 21804

21800

3667

0

3667

Итого по разделу 1

21000

1604202

121730

1725932

Раздел 2. Другие расходы по банковским операциям  и другим сделкам

1. Расходы по  купле- продаже иностранной валюты  в наличной и безналичной формах

Расходы по купле-продаже  иностранной валюты в наличной и  безналичной формах

22101

15096

Х

15096

Итого по символу 22101

22100

15096

Х

15096

2. Расходы по проведению других сделок

Погашению и  реализации приобретенных прав требования

22201

0

Х

0

Доверительному  управлению имуществом

22202

0

0

0

Операциям с  драгоценными металлами и драгоценными камнями

22203

0

Х

0

Итого по символам 22201 - 22203

22200

0

0

0

Итого по разделу 2

22000

15096

0

15096

Итого по группе расходов А "От банковских операций и других сделок" (разделы 1 - 2)

20001

1619298

121730

1741028

Б. Операционные расходы

Раздел 3. Расходы  по операциям с ценными бумагами, кроме процентов и переоценки

1. Расходы по  операциям с приобретенными ценными  бумагами

Российской  Федерации

23101

0

Х

0

Субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления

23102

0

Х

0

Банка России

23103

0

Х

0

Кредитных организаций

23104

0

Х

0

Прочих ценных бумаг

23105

0

Х

0

Иностранных государств

23106

0

Х

0

Банков-нерезидентов

23107

0

Х

0

Прочих ценных бумаг нерезидентов

23108

0

Х

0

Расходы профессиональных участников рынка ценных бумаг, связанные  с приобретением и реализацией ценных бумаг (кроме расходов на консультационные и информационные услуги)

23109

0

0

0

Итого по символам 23101 - 23109

23100

0

0

0

2. Расходы по  операциям с выпущенными ценными  бумагами

Расходы по операциям  с выпущенными ценными бумагами

23201

0

0

0

Итого по символам 23201

23200

0

0

0

Итого по разделу 3

23000

0

0

0

Раздел 4. Отрицательная  переоценка

1. Отрицательная  переоценка ценных бумаг, средств  в иностранной валюте, драгоценных  металлов

Ценных бумаг (балансовый счет N 70607, при составлении годового отчета - балансовый счет N 70707)

24101

0

Х

0

Средств в иностранной  валюте (балансовый счет N 70608, при составлении  годового отчета - балансовый счет N 70708)

24102

3391785

Х

3391785

Драгоценных металлов (балансовый счет N 70609, при составлении годового отчета - балансовый счет N 70709)

24103

0

Х

0

Итого по символам 24101 - 24103

24100

3391785

Х

3391785

2. Расходы от  применения встроенных производных  инструментов, не отделяемых от  основного договора (балансовый счет N 70610, при составлении годового отчета - балансовый счет N 70710):

от изменения  курса ценной бумаги

24201

0

Х

0

от изменения  валютного курса

24202

0

Х

0

от изменения  индекса цен

24203

0

Х

0

от изменения  других переменных

24204

0

Х

0

Итого по символам 24201 - 24204

24200

0

Х

0

Итого по разделу 4

24000

3391785

Х

3391785

Раздел 5. Другие операционные расходы

1. Расходы по  производным финансовым инструментам (балансовый счет N 70614, при составлении  годового бухгалтерского отчета - балансовый счет - N 70714):

Расходы по производным  финансовым инструментам

25101

0

Х

0

Итого по символу 25101

25100

0

Х

0

2. Комиссионные  сборы

За проведение операций с валютными ценностями

25201

0

0

0

За расчетно-кассовое обслуживание и ведение банковских счетов

25202

16524

1662

18186

За услуги по переводам денежных средств, включая  услуги платежных и расчетных  систем

25203

14941

1727

16668

За полученные гарантии и поручительства

25204

116

0

116

За оказание посреднических услуг по брокерским и аналогичным договорам

25205

15

0

15

По другим операциям

25206

0

0

0

Итого по символам 25201 - 25206

25200

31596

3389

34985

3. Другие операционные  расходы

От передачи активов в доверительное управление

25301

0

0

0

Отчисления  в резервы на возможные потери, кроме резервов - оценочных обязательств некредитного характера

25302

1099462

Х

1099462

Прочие операционные расходы

25303

0

3

3

Итого по символам 25301 - 25303

25300

1099462

3

1099465

Итого по разделу 5

25000

1131058

3392

1134450

Раздел 6. Расходы, связанные с обеспечением деятельности кредитной организации

1. Расходы на  содержание персонала

Расходы на оплату труда, включая премии и компенсации

26101

849657

0

849657

Налоги и  сборы в виде начислений на заработную плату, уплачиваемые работодателями в соответствии с законодательством Российской Федерации

26102

209424

0

209424

Расходы, связанные  с перемещением персонала (кроме  расходов на оплату труда)

26103

0

0

0

Другие расходы  на содержание персонала

26104

5297

0

5297

Итого по символам 26101 - 26104

26100

1064378

0

1064378

2. Амортизация

По основным средствам, кроме недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности

26201

67476

Х

67476

По основным средствам, полученным в финансовую аренду (лизинг)

26202

0

Х

0

По нематериальным активам

26203

2

Х

2

По недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности

26204

2899

Х

2899

Итого по символам 26201 - 26204

26200

70377

Х

70377

3. Расходы, связанные  с содержанием (эксплуатацией)  имущества и его выбытием

Расходы по ремонту  основных средств и другого имущества

26301

34151

0

34151

Расходы на содержание основных средств и другого имущества (включая коммунальные расходы)

26302

52763

0

52763

Арендная плата  по арендованным основным средствам и другому имуществу

26303

223306

0

223306

Плата за право  пользования объектами интеллектуальной собственности

26304

1331

0

1331

По списанию стоимости материальных запасов

26305

32897

Х

32897

По уценке основных средств

26306

0

Х

0

По выбытию (реализации) имущества

26307

364796

Х

364796

Итого по символам 26301 - 26307

26300

709244

0

709244

4. Организационные  и управленческие расходы

Подготовка  и переподготовка кадров

26401

340

0

340

Служебные командировки

26402

55333

0

55333

Охрана

26403

27927

0

27927

Реклама

26404

81010

0

81010

Представительские расходы

26405

8848

0

8848

Услуги связи, телекоммуникационных и информационных систем

26406

45249

0

45249

Судебные и  арбитражные издержки

26407

719

0

719

Аудит

26408

1600

0

1600

Публикация отчетности

26409

61

0

61

Страхование

26410

56421

0

56421

Налоги и  сборы, относимые на расходы в  соответствии с законодательством  Российской Федерации

26411

43371

0

43371

Другие организационные  и управленческие расходы

26412

65597

0

65597

Итого по символам 26401 - 26412

26400

386476

0

386476

Итого по разделу 6

26000

2230475

0

2230475

Итого по группе расходов Б "Операционные расходы" (3 - 6 разделы)

20002

6753318

3392

6756710

В. Прочие расходы

Раздел 7. Прочие расходы

1. Штрафы, пени, неустойки

По операциям  привлечения и предоставления (размещения) денежных средств

27101

0

0

0

По другим банковским операциям и сделкам

27102

10

0

10

По прочим (хозяйственным) операциям

27103

354

0

354

Итого по символам 27101 - 27103

27100

364

0

364

2. Расходы прошлых  лет, выявленные в отчетном  году

По операциям  привлечения и предоставления (размещения) денежных средств

27201

13779

0

13779

По другим банковским операциям и сделкам

27202

8

0

8

По прочим (хозяйственным) операциям

27203

0

0

0

Итого по символам 27201 - 27203

27200

13787

0

13787

3. Другие расходы,  относимые к прочим

Платежи в возмещение причиненных убытков

27301

1097

0

1097

От списания недостач материальных ценностей

27302

0

0

0

От списания недостач денежной наличности, сумм по имеющим признаки подделки денежным знакам

27303

1

0

1

От списания активов (требований) и невзысканной дебиторской задолженности

27304

19

0

19

Расходы на благотворительность  и другие аналогичные расходы

27305

2456

0

2456

Расходы на осуществление спортивных мероприятий, отдыха, мероприятий культурно- просветительского характера и иных аналогичных мероприятий

27306

5496

0

5496

Расходы, возникающие  как последствия чрезвычайных обстоятельств  хозяйственной деятельности

27307

0

0

0

Другие расходы

27308

5231

0

5231

в том числе:

отчисления  в резервы - оценочные обязательства  некредитного характера

27309

96

Х

96

Итого по символам 27301 - 27308

27300

14300

0

14300

Итого по разделу 7

27000

28451

0

28451

Итого по группе расходов В "Прочие расходы" (раздел 7)

20003

28451

0

28451

Итого расходов по разделам 1-7

20100

8401067

125122

8526189

Прибыль до налогообложения (символ 10000 минус строка "Итого  расходов по разделам 1-7")

01000

Х

Х

816030

Убыток до налогообложения (строка "Итого расходов по разделам 1-7" минус символ 10000)

02000

Х

Х

0

Раздел 8. Налог  на прибыль  (балансовый счет №70611, при  составлении годового отчета - балансовый счет №70711)

Налог на прибыль

28101

81050

Х

81050

Итого по разделу 8

28000

81050

Х

81050

Всего по Главе II  "Расходы" (разделы 1 - 8)

20000

8482117

125122

8607239

Глава III. ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ ПОСЛЕ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ  И ЕГО ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Раздел 1. Финансовый результат после налогообложения

Прибыль после  налогообложения (символ 01000 минус символ 28101)

31001

Х

Х

734980

Убыток после  налогообложения (символ 02000 плюс символ 28101 либо символ 28101 минус символ 01000)

31002

Х

Х

0

Раздел 2. Выплаты  из прибыли после налогообложения (балансовый счет №70612), при составлении  годового отчета - балансовый счет №70712)

Распределение между акционерами (участниками) в  виде дивидендов

32001

0

Х

0

Отчисления  на формирование и пополнение резервного фонда

32002

0

Х

0

Итого по разделу 2

32101

0

Х

0

Раздел 3. Результат  по отчету

Неиспользованная  прибыль (символ 31001 минус символ 32101)

33001

Х

Х

734980

Убыток (символ 31002 плюс символ 32101 либо символ 32101 минус  символ 31001)

33002

Х

Х

0

Зам. Председателя  Правления

Асосков Олег Юрьевич

Главный  бухгалтер

Попова Елена  Михайловна

М.П.

Исполнитель

Сытова Ирина  Павловна

ОБОРОТНАЯ ВЕДОМОСТЬ ПО СЧЕТАМ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

за  сентябрь 2012 г.

Сокращенное фирменное  наименование кредитной организации (наименование ее филиала)

ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА"

Почтовый адрес

УЛ.МИЧУРИНА, 166/168

Код формы по ОКУД 0409101

Месячная

тыс.руб.

Номер счета второго порядка

Входящие остатки

Обороты за отчетный период

Исходящие остатки

по дебету

по кредиту

в рублях

ин.вал., драг. металлы

итого

в рублях

ин.вал., драг. металлы

итого

в рублях

ин.вал., драг. металлы

итого

в рублях

ин.вал., драг. металлы

итого

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

А. Балансовые счета

Актив

20202

893130

646959

1540089

10734034

856913

11590947

10686039

904158

11590197

941125

599714

1540839

20208

135988

0

135988

849887

0

849887

865530

0

865530

120345

0

120345

20209

38301

1556

39857

4121109

255894

4377003

4159410

256461

4415871

0

989

989

30102

818075

0

818075

27158048

0

27158048

27100022

0

27100022

876101

0

876101

30110

11641690

2445709

14087399

10751671

605376

11357047

9948627

569649

10518276

12444734

2481436

14926170

30114

0

101

101

0

13647

13647

0

5730

5730

0

8018

8018

30202

898632

0

898632

14393

0

14393

0

0

0

913025

0

913025

30204

113409

0

113409

2649

0

2649

0

0

0

116058

0

116058

30210

2500

0

2500

211101

0

211101

213601

0

213601

0

0

0

30213

20253

18268

38521

635391

112636

748027

628248

119834

748082

27396

11070

38466

30221

4348

65

4413

6542049

126

6542175

6537083

185

6537268

9314

6

9320

30233

32534

358

32892

470828

4470

475298

461868

4495

466363

41494

333

41827

30302

1336582

839436

2176018

1173876

358185

1532061

929688

363291

1292979

1580770

834330

2415100

30306

651533

0

651533

1310000

0

1310000

1366689

0

1366689

594844

0

594844

30402

0

0

0

4

0

4

4

0

4

0

0

0

30602

2

0

2

3

0

3

3

0

3

2

0

2

32005

4812000

0

4812000

362000

0

362000

362000

0

362000

4812000

0

4812000

32201

0

3229

3229

0

174

174

0

311

311

0

3092

3092

44906

1450

0

1450

0

0

0

0

0

0

1450

0

1450

45103

0

0

0

3500

0

3500

0

0

0

3500

0

3500

45106

262792

0

262792

55150

0

55150

31500

0

31500

286442

0

286442

45107

202470

0

202470

5026

0

5026

17272

0

17272

190224

0

190224

45108

310301

0

310301

14038

0

14038

14954

0

14954

309385

0

309385

45201

990701

0

990701

2907727

0

2907727

3039960

0

3039960

858468

0

858468

45203

94110

0

94110

209131

0

209131

236842

0

236842

66399

0

66399

45204

446133

6093

452226

242780

1225

244005

270172

3648

273820

418741

3670

422411

45205

146958

98881

245839

58204

3453

61657

32534

4786

37320

172628

97548

270176

45206

280359

16615

296974

47948

580

48528

62555

6801

69356

265752

10394

276146

45207

443482

0

443482

38094

0

38094

37567

0

37567

444009

0

444009

45208

212207

0

212207

8800

0

8800

6777

0

6777

214230

0

214230

45301

2323

0

2323

7570

0

7570

7383

0

7383

2510

0

2510

45307

5214

0

5214

1000

0

1000

756

0

756

5458

0

5458

45308

1562

0

1562

0

0

0

13

0

13

1549

0

1549

45401

86724

0

86724

279141

0

279141

272277

0

272277

93588

0

93588

45403

0

0

0

3400

0

3400

3400

0

3400

0

0

0

45404

37066

0

37066

27811

0

27811

21282

0

21282

43595

0

43595

45405

20195

0

20195

17489

0

17489

11216

0

11216

26468

0

26468

45406

100003

0

100003

16228

0

16228

18628

0

18628

97603

0

97603

45407

446021

0

446021

37924

0

37924

46745

0

46745

437200

0

437200

45408

119115

0

119115

16435

0

16435

7016

0

7016

128534

0

128534

45502

4653

0

4653

5168

0

5168

4881

0

4881

4940

0

4940

45503

2845

0

2845

2140

0

2140

1558

0

1558

3427

0

3427

45504

33701

0

33701

14205

0

14205

14481

0

14481

33425

0

33425

45505

656293

0

656293

120303

0

120303

108935

0

108935

667661

0

667661

45506

4874661

0

4874661

498004

0

498004

358952

0

358952

5013713

0