Анализ расчетно-кассовых операций коммерческого банка

Автор: Пользователь скрыл имя, 16 Мая 2012 в 18:45, курсовая работа

Краткое описание

Актуальность, предмет и объект исследования в данной теме обусловили основную цель работы. Она заключается в анализе расчетно-кассовых операций коммерческого банка, выявлению проблем и формулировке рекомендаций по повышению экономической эффективности проведения расчетно-кассовых операций.
В соответствии с поставленной целью необходимо решить ряд задач:
– изучить теоретические аспекты расчетно-кассовых операций в кредитных организациях;
– проанализировать и дать оценку расчетно-кассовым операциям в анализируемом коммерческом банке;

Введение …...3
Глава 1 Теоретические аспекты расчетно-кассовых операций в кредитных организациях 5
1.1 Экономическая сущность, формы и принципы расчетно-кассовых операций…………………………….
1.2 Организация расчетно-кассовой работы в банке 10
1.3 Выбор методики оценки расчетно-кассовых операций в кредитных организациях 20
Глава 2 Анализ и оценка расчетно-кассовых операций на примере ОАО «БАНК УРАЛСИБ» 23
2.1 Финансово-экономическая характеристика ОАО «БАНК УРАЛСИБ» 23
2.2 Анализ величины доходов от расчетно-кассовых операций в ОАО «БАНК УРАЛСИБ» ..25
2.3 Анализ тенденций показателей эффективности расчетно-кассовых операций в ОАО «БАНК УРАЛСИБ»………………………………………..27
Глава 3 Совершенствование расчетно-кассовых операций в ОАО «БАНК УРАЛСИБ»……………………………………………………………………..40
3.1 Концептуальные основы стратегии повышения экономической эффективности проведения расчётно-кассовых операций………...…40
3.2 Направления повышения экономической эффективности проведения расчётно-кассовых операций 44
Заключение 49
Литература 51
Приложения

Скачать в ZIP (110.16 Кб) Сколько стоит заказать работу?

Файлы: 1 файл

Курсовая работа. Ващенко А.Е. Ф-01-10.docx

— 114.17 Кб (Скачать)

21. Горюхин Б.Н., Гузов К.О., Фатуев В.А. Оценка периода использования остатков денежных средств на расчетных счетов клиентов // Банковское дело. – 2007. – №1. – с. 23–25.

22. Долан Э.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. СПб.: ОРКЕСТР, 2006. – 496 с.

23. Ефимова Л.Г. Банковское право. – М.: БЕК, 2008. – 312 с.

24. Коган М.Л. Предприятие и банк. – М.: Аркаюр, 2009. – 302 с.

25. Коттер Р., Коммерческие банки. – М.: Прогресс, 2009. – 501 с.

26. Кузьмин О. «Клиент-Банк» и программы распознавания отсканированных платежных поручений // Банковское дело в Москве. – 2007. – №4. – с. 37–41.

27. Лаврушин О.И. Организация и планирование кредита. – М.: Финансы и статистика, 2007. – 320 с.

28. Ломан Э.Д. и др. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. М., 2008. – 381 с.

29. Маркова О.М., Сахарова Л.С., Сидоров В.Н. Коммерческие банки и их операции. – М.: ЮНИТИ, 2009. – 457 с.

30. Мехряков В.Д. Методологические основы конкуренции на региональном рынке финансовых услуг // Банковское дело. – 2006. – №7.–с. 12–14.

31. Миловидов Д.А. Современное банковское дело. – М.: ИНФРА-М, 2006. – 335 с.

32. Минина Т.Н. Электронные банковские услуги // Банковские услуги. – 2007. – №7. – с. 31–35.

33. Молчанов И.В. Коммерческий банк в современной России. – М.: Финансы и статистика, 2007. – 259 с.

34. Немчинов В.К. Учет и операционная техника в банках. – М.: Банки и биржи, 2007. – 299 с.

35. Подпорин Ю., Безналичные расчеты под защитой // Экономика и жизнь. – 2008. – №19.

36. Рудакова О.С. Банковские электронные услуги. – М.: ЮНИТИ, 2007. – 325 с.

37. Саркисянц А. Новые технологии в расчетно-платежной системе коммерческого банка // Планета Интернет. – 2009. – №5–6.

38. Семенюта О.Г. Банковское дело и банковское законодательство. – М.: Банки и биржи, 2008. – 453 с.

39. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк. Управление и операции. – М.: АНТИДОР, 2006. – 268 с.

40. Черкасов В.Е. Финансовый анализ в коммерческом банке. – М.: ИНФРА-М, 2008. – 446 с.

од территории по ОКАТО	Код кредитной организации (филиала)
од территории по ОКАТО	по ОКПО	основной государственный регистрационный номер	регистрационный номер (/порядковый номер)	БИК
45277565000	29293885	1027739176563	2766	044525311

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

(публикуемая форма)

на 1 января 2010 года

Кредитной организации

Открытое акционерное общество «Банк Уралсиб»

ОАО «Банк Уралсиб»

Почтовый адрес: 119048, г. Москва, ул. Ефремова, 8.

Код формы 0409806

Годовая

тыс. руб.

Номер строки	Наименование статьи	Данные на отчетную дату	Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
1	2	3	4
	I. АКТИВЫ
1	Денежные средства	2 709 175	3 907 827
2	Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации	3 929 846	3 562 172
2.1	Обязательные резервы	499 289	354 935
3	Средства в кредитных организациях	548 465	466 503
4	Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	221 235	589 938
5	Чистая ссудная задолженность	76 784 680	68 580 950
6	Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	7 341 518	7 578 249
6.1	Инвестиции в дочерние и зависимые организации	18 296	12 549
7	Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	149 538	407 637
8	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	1 692 898	1 837 877
9	Прочие активы	3 660 256	3 256 100
10	Всего активов	97 037 611	90 187 253
	II. ПАССИВЫ
11	Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации	0	0
12	Средства кредитных организаций	18 755 901	27 868 454
13	Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	58 710 568	46 984 238
13.1	Вклады физических лиц	37 521 621	28 945 921
14	Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
15	Выпущенные долговые обязательства	3 428 504	2 657 371
16	Прочие обязательства	973 400	704 204
17	Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон	213 668	97 953
18	Всего обязательств	82 082 041	78 312 220
	III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19	Средства акционеров (участников)	2 797 888	2 618 014
20	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0
21	Эмиссионный доход	2 143 992	2 143 992
22	Резервный фонд	708 566	708 566
23	Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи	1 277 624	1 435 659
24	Переоценка основных средств	691 751	692 623
25	Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет	4 389 714	3 825 871
26	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	2 946 035	450 308
27	Всего источников собственных средств	14 955 570	11 875 033
	IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28	Безотзывные обязательства кредитной организации	25 474 667	14 461 583
29	Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства	82 487	65 826

Президент ОАО «Банк Уралсиб» Донских А.М.

Главный бухгалтер ОАО «Банк Уралсиб» Петухов Ю.В.

3 марта 2010 года

Код территории по ОКАТО	Код кредитной организации (филиала)
Код территории по ОКАТО	по ОКПО	основной государственный регистрационный номер	регистрационный номер (/порядковый номер)	БИК
45277565000	29293885	1027739176563	2766	044525311

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ