Анализ рынка международных кредитов

    Также еще структура государственного внешнего долга по состоянию на 1 января 2009 года показана в таблице 1: 
 
 
 
 

    Таблица 1 – Структура  государственного внешнего долга России по состоянию на 1 января 2009 года¹² 

    Из  данной таблицы видно, что наибольшую задолжность составляет задолжность по еврооблигационным займам – 27,7 млрд. долл. США, затем идет задолжность перед международными финансовыми организациями (4,6 млрд. долл. США), далее идут по убывающей: задолжность перед официальными кредиторами – не членами Парижского клуба, задолжность по ОВГВЭ, задолжность бывшим странам СЭВ – 1,4 млрд. долл. США и задолжность перед официальными кредиторами – членами Парижского клуба – тоже 1,4 млрд. долл. США.

          Международная финансовая корпорация (МФК), филиал Международного банка реконструкции и развития (МБРР) в качестве одной из приоритетных задач определила: «… развитие частного сектора в развивающихся странах через участие в акционерном капитале частных компаний и кредитовании их проектов». При этом лизинг используется МФК в качестве важнейшего инструмента, способствующего развитию инвестиционного сектора, организации проектов по выбору инвестиционных альтернатив.

    Инвестиции  в проекты, связанные с лизингом и одобренные Советом управляющих МФК в 1998 – 2008 представлены на рисунке 6. 

    Рисунок 6. – Инвестиции в  лизинговые проекты, млн. USD 

    Из  этих средств около 10% составили  вложения в акционерный капитал  компаний, а 90% - прямые кредиты и  другие кредитные продукты. Дополнительно посредством МФК в лизинговые проекты было привлечено около 340 млн. USD.¹³

    До 80% лизингового бизнеса Западной Европы приходится на Великобританию, Германию. Италию и Францию. Переход  на рыночное развитие Венгрии, Чехии, Словении и других стран Восточной Европы, а также стран СНГ открыл новые возможности для лизингового бизнеса

    На  российском рынке факторинга сегодня присутствует три группы участников.

    К первой группе участников относятся  банки, где факторинг рассматривается  как один из банковских продуктов и соответствующие услуги предоставляются наравне с другими банковскими продуктами. В этом случае факторинг не является приоритетной деятельностью таких банков и рассматривается только как дополнение к стандартному набору банковских продуктов.

    Ко второй группе участников относятся специализированные факторинговые организации, осуществляющие свою деятельность в рамках банковской лицензии. Это серьезные, хорошо и эффективно работающие организации, единственной проблемой которых является тот факт, что являясь по сути «небанком», они, в силу несовершенства действующего российского законодательства, вынуждены получать банковскую лицензию.

    К третьей группе относятся специализированные независимые факторинговые организации, действующие без лицензии. Их меньшинство, и специализируются они исключительно на оказании факторингоых услуг.¹⁴

    Объемы  рынка факторинга в 2008 году можно  посмотреть на рисунке 7:

    Рисунок 7. – Объемы рынка  факторинга в разных странах в 2008 году, млрд. евро¹⁵ 

    Из  диаграммы видно, что наибольшую долю факторинга занимают Словакия, Латвия, Румыния – более половины миллиарда евро.  
В России объем рынка факторинга составляет 7,9 млрд. евро. В целом в Европе преобладают специализированные факторинговые компании, за исключением Германии и Австрии, где существуют специализированные факторинговые банки. В Австрии это законодательное требование, в Германии, не имея банковской лицензии, нельзя заниматься факторингом с регрессом. Поэтому примерно треть факторинговых компаний Германии имеет банковскую лицензию, а две трети — нет. Но даже те, которые формально являются банками, если они работают по факторингу, то больше они ничем не занимаются, никакими другими видами банковской деятельности. 
В Англии деятельность факторинговых компаний никак не регулируется, число факторов находится в районе 100, оборот за 2008 год составил 226 млн. евро. В Германии — около 40 Факторов, оборот — 55 млн. евро. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

    Заключение.

    В данной работе были рассмотрены формы международного кредита.

    Кредиты играют огромную роль в развитии экономики государств, предприятий, фирм, людей. Невозможно представить современный мир без кредитования в различных его видах. Процесс кредитования способствует взаимовыгодному сотрудничеству, между сторонами, каждая из которых заинтересована в совершении сделки.  

    На  основе проделанной работы можно подвести краткие итоги.

    1) Международный кредит ( от лат.  сredit – «он верит») - это предоставление  денежно-материальных ресурсов одних  стран другим во временное  пользование в сфере международных отношений, в т. ч. и во внешнеэкономических связях.

    2) Функциями международного кредита  являются:

    Перераспределение ссудного капитала между странами для  обеспечения потребностей расширенного воспроизводства.

• Экономия издержек обращения в сфере международных расчетов путем использования кредитных средств
• Ускорение концентрации и централизации капитала благодаря использованию иностранных кредитов
• Регулирование экономики

    3) По назначению, в зависимости  от того, какая внешнеэкономическая сделка покрывается за счет заемных средств, различаются: коммерческие кредиты, финансовые кредиты, «промежуточные» кредиты

    По  срокам международные кредиты подразделяются на: краткосрочные, среднесрочные, долгосрочные. Также можно выделить такие особые формы международного кредита как факторинг, форфейтинг и лизинг.

    4) Основными международными кредитными  организациями являются международный  кредитный фонд, международный банк  реконструкции и развития, международная  финансовая корпорация, международная ассоциация развития и другие.

    5) Основными функциями международного  кредитования являются:

• Перераспределение ссудного капитала между странами для обеспечения потребностей расширенного воспроизводства.
• Экономия издержек обращения в сфере международных расчетов путем использования кредитных средств
• Ускорение концентрации и централизации капитала благодаря использованию иностранных кредитов.
• Регулирование экономики.

    6) Нормально функционирующая система  международных заимствований и  кредитования позволяет ее участникам увеличивать производство национального и мирового продукта. Однако на практике работа этой системы далека от совершенства. Об этом свидельствуют периодические повторяющиеся кризисы мировой задолжности.

    Такие кризисы начинаются с того, что  какая-нибудь страна или группа стран объявляют о невозможности выплачивать свои внешние долги или об аннулировании своего долга. Если у должника нет желания погасить свою задолжность, то добиться от него возобновления выплат очень сложно, а часто и просто невозможно.

    7) Межгосударственное регулирование  международного кредита осуществляется  в различных формах:

• координация условий экспортных кредитов и гарантий;
• согласование размера помощи развивающимся странам;
• регламентация деятельности международных и региональных валютно-кредитных и финансовых организаций;
• рециклирование нефтедолларов и др.

    8) Лизинг используется МФК в качестве важнейшего инструмента, способствующего развитию инвестиционного сектора, организации проектов по выбору инвестиционных альтернатив.

    9) Что касается долговых обязательств Соединенных Штатов Америки, то можно сказать, что государственный долг это страны каждый год возрастает в среднем на 3,5 млрд. долл. США, но среди других развитых стран Америка является не самым крупным должником в мире, первое «почетное» место по долговым обязательствам в мире занимает Япония. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     Список  использованной литературы.

1. Булатова А.С. Экономика: Учебник. – М.: Изд-во Экономистъ, 2003.
2. Казанцев С.К. Внешнеэкономическая деятельность предприятия: Учебник для вузов. – М.: Изд-во ЮНИТИ, 1999.
3. Носов А.Н. Мировая экономика: Учебное пособие. – М.: Изд-во ИНФРА-М, 2000.
4. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Е. Ф. Жуков, Л. И. Максимова, А. В. Печникова и др.; Под ред. проф. Е. Ф. Жукова. – М., 2007
5. Кокшаров А. Дубайский мираж // Эксперт. – 2009. № 47
6. Колесов В.П., Кулаков М.В. Международная экономика: Учебник. – М., 2004
7. www.cbr.ru
8. www.factoringpro.ru
9. www.lenta.ru
10. Овчинников Г.П. Международная экономика: Учебное пособиею – Спб., 2007.
11. Клемач А.  Генералы бюджетных карьеров //  Проблемы соврменной экономики. – 2009. №7. С. 37
12.   http://ru.wikipedia.org/wiki/Долг_россии
13. http://www.factoringpro.ru/docs/obzor-zarubezhnogo-rregulirovanija-faktoringa.pdf
14. Паршина Е.А. Мировая экономика. – М.: Изд-во «Экзамен», 2001.
15. 7.Анин В. Обзор зарубежного опыта по регулированию факторинга // Экономика и предпринимательство. – 2009. № 2
16. 8.Булатов А.В. Мировая экономика. Учебник – М., - 1999