Анализ деятельности банка на рынке ценных бумаг и пути ее совершенствования

Рынок ценных бумаг  и банки

Министерство общего и профессионального образования 

 ОРЕНБУРГСКИЙ  ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ 

 Кафедра “Банковское  дело” 

 РЫНОК ЦЕННЫХ  БУМАГ И БАНКИ 

 Курсовая работа  по дисциплине “Деньги, кредит, банки” 
 
 
 
 

 Руководитель  курсовой работы 
 

_______________________ Истомина  О. М. 
 

 “____” _________________ 1998 
 

 Исполнитель курсовой  работы 
 

 Студент группы 96-ФК-1 
 

_______________________ Терехова  Ю. А.  

1998 

 СОДЕРЖАНИЕ 

 Введение................................................................

.................................................... 

1. Понятие и сущность  ценных бумаг 

1.1 Понятие ценных

 бумаг...................................................................

.................. 

1.2 Классификация  ценных бумаг 

1.2.1 Общая характеристика

 акций...................................................................

.... 

1.2.2 Общая характеристика

 облигаций............................................................... 

1.2.3 Общая характеристика  государственных ценных

 бумаг...........................  

1.2.4 Депозитные и  сберегательные сертификаты коммерческих

 банков......... 

1.2.5 Чек и

 коносамент..............................................................

............................... 

1.2.6 Вторичные и  производные ценные

 бумаги.................................................. 

2. Анализ рынка  ценных бумаг и роль коммерческих  банков 

2.1 Понятие и структура  рынка ценных

 бумаг..................................................... 

2.2 Участники рынка  ценных

 бумаг...................................................................

.... 

2.3 Фондовая биржа,  ее задачи и

 функции............................................................ 

2.4 Регулирование  рынка ценных

 бумаг................................................................. 

2.5 Коммерческие  банки на рынке ценных

 бумаг................................................. 

3. Проблемы и пути  совершенствования рынка ценных  бумаг на современном

 этапе 

3.1 История развития  российского рынка ценных

 бумаг...................................... 

3.2 Развитие рынка  ценных бумаг в 90-е

 годы........................................................ 

3.3 Проблемы рынка  ценных бумаг и пути его

 совершенствования.................... 

 Заключение..............................................................

..................................................... 

 Список используемой

 литературы..............................................................

............... 

 Приложение

 А.......................................................................

....................................... 

 Приложение

 В.......................................................................

........................................ 

 ВВЕДЕНИЕ 

 Проблемы рынка  ценных бумаг и его развития  в условиях рыночной экономики

- очень актуальная  тема на сегодняшний день. Это  объясняется как

 историей, так  и нынешним положением страны  в целом. Основной трудностью

 рынка ценных  бумаг является его бездействие  в течении долгого периода,  а

 сейчас в связи  со становлением экономики нашей  страны можно обнаружить

 много проблем,  негативных сторон рынка. 

 Я же выбрала  данную тему курсовой, потому  что рынок ценных бумаг - это

 все еще формирующийся  финансовый рынок, который тесно  связан как с

 банками. так  и с государством и частными  компаниями. И мне интересно

 выяснить как  раз механизм действия рынка  и направления его развития. 

 Таким образом  задачей своей курсовой работы  я ставлю выяснение понятия

 ценной бумаги, выделение на основе классификаций  видов и разновидностей

 ценных бумаг.  Далее, второй задачей является  рассмотрение самого рынка

 ценных бумаг,  его структуры, участников (а также  отдельно постараюсь

 выяснить место  фондовой биржи, как участника,  ее функции, структуру) ,

 его регулирование.  И тут же хотелось бы отметить  роль банков на рынке

 ценных бумаг,  функции которые они выполняют  в связи с этим.  

 Методологической  основой работы является учебник  Галанова В. А. и Басова

 А. И. “Рынок  ценных бумаг”, также “Финансы. Денежное обращение. Кредит”

 под. ред. Дробозиной  Л. А. Отличительной чертой  этих изданий является

 то, что авторы  рассматривают российский рынок  ценных бумаг, его

 становление,  развитие и его проблемы. А  поскольку тема курсовой “Рынок

 ценных бумаг  и банки”, то я также за основу  работы взяла учебник “

 Банковское дело”  под. ред. Лаврушина, где рассмотрены  операции

 коммерческих  банков с ценными бумагами. Правовой  же основой явился

 Гражданский кодекс  РФ и “Закон о рынке ценных  бумаг”. Все цифровые

 данные взяты  из Статистического обозрения. 

 Таким образом  целью этой курсовой является  выяснение проблем российского

 рынка ценных  бумаг на современном этапе,  выявление причин, т.е. почему

 возникли такие  проблемы; а так же определить  возможные пути их

 устранения и  дальнейшего развития рынка ценных  бумаг. И одной из целей

 работы можно  считать определение позитивных  и негативных сторон

 нынешнего положения  на рынке. 

1. Понятие и сущность  ценных бумаг 

1.1 Понятие ценных  бумаг 

 Ценная бумага - это особая форма существования  капитала, отличная от его

 товарной, производительной  и денежной форм, которая может  передаваться

 вместо него  самого, обращаться на рынке как  товар и приносить доход,

 наряду с его  существованием в денежной, производительной  и товарной

 формах. 

 Ценная бумага  является документом, удостоверяющим  с соблюдением формы и

 обязательных  реквизитов имущественные права,  осуществляемые, или

 передача которых  возможна, только при его предъявлении (ст.142 ГК РФ). В

 части II п.1 ст.142 ГК РФ ценная бумага характеризуется  как документ,

 удостоверяющий  имущественные права, виды которых  определяются законом и

 в установленном  им порядке, и здесь же прямо  указывается, что с

 передачей ценной  бумаги переходят все удостоверяющие  его права в

 собственности.  В ст.128 ГК РФ ценная бумага  названа объектом гражданских

 прав, разновидностью  вещей. 

 Ценная бумага  выполняет следующие функции: 

1) перераспределяет  денежные средства между : отраслями  и сферами

 экономики; территориями  и странами; группами и слоями  населения;

 населением и  сферами экономики; 

2) предоставляет  определенные дополнительные права  ее владельцу помимо

 права на капитал  (на участие в управлении, соответствующую  информацию); 

3) обеспечивает получение  дохода на капитал или возврат  самого капитала. 

1.2 Классификация  ценных бумаг 

 Все ценные  бумаги подразделяются на основные  и производные. К основным

 относятся: первичные  ценные бумаги - те, которые основаны  на активах, в

 число которых  не входят сами ценные бумаги - это акции, облигации,

 векселя, закладные;  вторичные ценные бумаги - те, которые  выпускаются на

 основе первичных  ценных бумаг. К ним относятся  фьючерсные контракты и

 свободнообращающиеся  опционы.  

 Ценная бумага  имеет ряд характеристик - временные,  пространственные,

 рыночные. К пространственным  характеристикам относится: 

1) срок существования  - т.е. когда была выпущена ценная  бумага, на какой

 период - это срочные  и бессрочные ценные бумаги; 

2) происхождение  - от первичной основы или от  других ценных бумаг - это

 первичные и  вторичные ценные бумаги. 

 К пространственным  характеристикам относится: 

1) форма существования  - наличные и безналичные ценные  бумаги, которые в

 соответственной  форме фиксируют права, связанные  с владением ценными

 бумагами. Безналичные  подразделяются на : бездокументарные  и

 централизованно  хранящиеся документарные. Наличные  ценные бумаги -

 документарные  бумаги без их обязательного  централизованного хранения. В

 форме бездокументарных  существуют акции и государственные  долговые

 обязательства  и могут так же векселя; 

2) национальная принадлежность - отечественные или иностранные  ценные

 бумаги; 

3) территориальная  принадлежности - зависит от того  в каком регионе были

 выпущены ценные  бумаги. 

 К рыночным  характеристикам относится: 

1) тип актива, лежащий  в основе ценной бумаги - это  может быть товар,

 деньги, совокупные  активы фирмы, в связи с этим  выделяют фондовые ценные

 бумаги ( это акции  и облигации, которые выпускаются  в условиях их тесной

 привязки к  основным капиталам эмитента) и  коммерческие (векселя и чеки -

 в силу недостатка  оборотных средств); 

2) порядок владения - на предъявителя, именные и ордерные; 

3) форма выпуска  - эмиссионные и неэмиссионные  ценные бумаги; 

4) форма собственности  и вид эмитента - прямые и гарантированные,

 которые делятся  на муниципальные, правительственных  учреждений ,

 государственных  предприятий и государства; 

5) характер обращаемости - рыночные (свободно обращающиеся  на вторичном

 рынке) и нерыночные (не могут свободно обращаться). Среди рыночных

 выделяют допущенные  к биржевой котировке и не  допущенные к биржевой

 котировке; 

6) по срокам обращения  -срочные (облигации, векселя и  чеки), которые