Кредитно-финансовые институты Евросоюза

 

Сразу после учреждения в 1945 г. Всемирный банк (World Bank) представлял собой одну организацию – (1) Международный банк реконструкции и развития (МБРР). В последующие годы был создан ряд новых организаций-сателлитов: (2) Международная финансовая корпорация (МФК) – в 1956 г.; (3) Международная ассоциация развития (MAP) – в 1960 г.; (4) Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ) – в 1988г., а также (5) Международный центр по разрешению инвестиционных споров – в 1966 г. Эти организации имеют разные цели, собственные уставы и своих членов, но президент МБРР является одновременно и президентом всех остальных организаций, входящих в группу, а МФК и MAP управляются единым Советом директоров.

Штаб-квартира группы Всемирного банка  находится в Вашингтоне. Банк учрежден по решению Бреттон-Вудской конференции по валютно-финансовым вопросам в 1944 г. одновременно с Международным валютным фондом. МБРР, МФК, MAP и МАИГ являются специализированными учреждениями ООН.

Хотелось бы отметить, что некоторые  источники иногда допускают ошибку, причисляя Международный валютный фонд (МВФ) к группе Всемирного банка. Это неверно. Международный валютный фонд не входит в группу Всемирного банка, является самостоятельной организацией – специализированным учреждением ООН.

Членами Международного банка реконструкции и развития, согласно его Уставу, могут быть только страны, вступившие в МВФ. В настоящее время число членов МБРР составляет 180.

Целями МБРР являются стимулирование экономического развития, содействие международной торговле, поддержание платежных балансов развивающихся стран-участниц. С начала своей деятельности Банк ежегодно получает прибыль, хотя ее максимизация не является основной задачей.

Кредиты, которые предоставляются  МБРР, используются для строительства дорог, школ и больниц, а также для совершенствования системы государственного управления. Кредиты предоставляются развивающимся странам с относительно высоким доходом на душу населения. В начале деятельности приоритет отдавался финансированию крупных промышленных проектов, например, строительству дорог, мостов, линий электропередачи и др. В настоящее время возросла доля финансирования социальных программ, в частности, повышения жизненного уровня населения, здравоохранения, повышения квалификации, а также развития мелкого предпринимательства. Банк также предоставляет займы на общее повышение эффективности экономической политики – так называемые стабилизационные займы.

Предоставляя займы, Банк до недавнего времени взимал плату в размере 0,75% суммы неосвоенного баланса за резервирование кредитной линии⁴. С 1999 г. эта плата уменьшилась до 0,25% по всем займам.

В 2003 г. была также снижена на 0,25% кредитная ставка для дисциплинированных заемщиков, доля которых в настоящее время составляет более 70%.

В результате проводимых операций Банк устойчиво получает прибыль, которая в настоящее время превышает 1 млрд долл. США в год и используется в основном на развитие и совершенствование его деятельности. Банк не выплачивает дивидендов странам-участницам.

В течение последних пяти лет (с 2006 г.) ежегодно предоставляемые МБРР кредиты на осуществление различных проектов развития составляют 15,6 млрд долл. США.

Международная ассоциация развития (MAP) была создана в 1960 г. для оказания поддержки беднейшим развивающимся странам на льготных условиях. MAP предоставляет кредиты тем странам, которые не могут себе позволить брать кредиты в МБРР. В основном кредиты MAP предоставляются странам, в которых годовой доход на душу населения не превышает 865 долл. США.

По кредиту не взимается процент  за его использование, но взимается небольшая плата за административные услуги. Срок предоставления кредита – 35-40 лет, с 10-летним льготным периодом.

Средства MAP получает от вкладов стран-участниц, от МБРР, а также за счет платежей в погашение ранее предоставленных займов. Один раз в три года группа стран-кредиторов (в настоящее время 34 государства) назначает официальных представителей, которые проводят консультации об очередном привлечении средств.

Фонд MAP для сокращения долгов (Debt-Reduction Facility Fund) в размере 100 млн долл⁵. США предоставляет беднейшим странам льготные кредиты для сокращения высокого внешнего долга.

В настоящее время 159 стран являются членами MAP. Государство может быть членом MAP только в том случае, если оно является членом МБРР.

За последние пять лет сумма кредитов, предоставляемых MAP ежегодно, составляет в среднем 6,5 млрд долл. США.

Международная финансовая корпорация (МФК) была основана в 1956 г. для укрепления частного сектора экономики развивающихся стран. В то время как МБРР и MAP предоставляют кредиты правительствам, МФК предоставляет кредиты напрямую компаниям. МФК оказывает поддержку частному сектору предоставлением долгосрочных кредитов, прямых инвестиций, гарантий.

Около 80% всех средств МФК получает от размещения облигаций на мировых финансовых рынках и участия в разнообразных коммерческих проектах, остальные 20% МФК получает в виде кредитов от МБРР.

В настоящий момент членами  МФК являются 170 государств.

В последние годы МФК  наряду со своей основной задачей  поощрения частных капиталовложений (участие в капитале частных компаний и помощь при эмиссии акций и долговых обязательств путем предоставления гарантий) активизировала деятельность в сфере технической помощи.

В 1986 г. МФК основала Консультативную службу по иностранным инвестициям (Foreign Investment Advisory Service) для оказания помощи правительствам развивающихся стран в наиболее эффективном использовании иностранных инвестиций (капиталы, технология, менеджмент) в рамках долгосрочных программ развития. Деятельность Службы контролируется комитетом (руководство: исполнительный президент МФК, вице-президент МАИГ, вице-президент МБРР по развитию частного сектора).

Международное агентство  по инвестиционным гарантиям (МАИГ), основанное в 1988 году, является дочерней организацией МБРР, но обладает юридической и финансовой независимостью. В качестве специализированного учреждения входит в систему ООН.

Целями организации  являются: «поощрение иностранных инвестиций на производственные цели, особенно в развивающихся странах, в качестве дополнения к деятельности институтов группы Всемирного банка; предоставление гарантий, включая страхование и перестрахование некоммерческих рисков (экспроприация или аналогичные меры, перевод валютных средств, нарушение договоров, война и гражданские беспорядки) на инвестиции одного государства-члена МАИГ в другом государстве-члене».

В 1996 г. МАИГ выдало 68 гарантий на общую сумму около 862 млн. долл.⁶.

В настоящее время  членами МАИГ являются 134 государства.

Международный центр по разрешению инвестиционных споров (International Center for Settlement of Investment Disputes) был создан в 1996 г. для поддержки развивающегося рынка инвестиций путем налаживания эффективного механизма разрешения споров между государствами и иностранными инвесторами. Центр также осуществляет консультирование в области законодательства, регулирующего иностранные инвестиции, публикует отчеты и исследования.

По состоянию на 30 июня 2009 г. членами Центра являлись 126 государств.

Кратко организационную структуру МБРР можно представить следующим образом:

1. Совет управляющих.

2. Директора-исполнители, комитеты.

3. Комитет по развитию.

4.  Президент.

Совет управляющих, состоящий из назначаемых странами-членами управляющих (часто министров финансов или президентов центральных банков), является высшим органом МБРР. Срок полномочий управляющих, каждый из которых имеет заместителя, составляет пять лет (возможно повторное назначение). Совет управляющих заседает обычно один раз в год (ежегодное собрание). Он может передать часть своих полномочий директорам-исполнителям (за исключением решений о приеме новых членов, повышении или снижении уставного капитала, прекращении деятельности Банка и др.). При голосовании в Совете управляющих вес голоса каждой страны зависит от ее доли в капитале Банка.

Директора-исполнители (избираются на два года) отвечают за ведение текущей работы. Из 24 директоров пять назначаются пятью членами МБРР (Великобритания, Германия, США, Франция, Япония), имеющими наибольшую долю в его капитале, остальные избираются управляющими с учетом их принадлежности к определенной группе стран. Каждый директор назначает себе заместителя на случай своего отсутствия.

Совместный Комитет по развитию Всемирного банка и МВФ (24 члена), основанный в 1974 г. в качестве политического форума для предварительного обсуждения важных проблем в области сотрудничества по развитию, на основе собственных исследований и анализа средне- и долгосрочных перспектив развивающихся стран формулирует рекомендации по распределению имеющихся в распоряжении МБРР ресурсов.

Президент избирается директорами-исполнителями сроком на пять лет, он не может быть ни управляющим, ни директором, ни представителем управляющего или директора. Он ведет текущие дела Банка. Президент возглавляет Совет управляющих.

В настоящее время  число сотрудников Банка превышает 7000.

Структура Международной  ассоциации развития:

1. Совет управляющих.

2. Исполнительный директорат.

3.  Президент.

Состав Совета управляющих  и Исполнительного директората  тот же, что и у МБРР. Административную деятельность осуществляет по совместительству персонал МБРР. Штат сотрудников MAP разделен на четыре сектора: операции, финансирование, политика, планирование и исследования.

Структуру Международной  финансовой корпорации можно отразить следующим образом:

1. Совет управляющих.

2.  Директорат.

3. Президент.

4.  Банковская консультативная комиссия.

5. Деловой консультативный комитет.

Высшим органом МФК  является Совет управляющих, состоящий из управляющих и их заместителей. Он может передавать большинство своих полномочий (за исключением приема новых членов, исключения какого-либо члена, повышения или снижения уставного капитала, изменения соглашения о МФК) директорам. Каждый управляющий Всемирного банка (с заместителем) автоматически является управляющим МФК, если его страна является членом МФК. Ежегодное собрание МФК проводится одновременно с собранием Всемирного банка.

Директорат направляет текущую деятельность. Он состоит из 24 директоров Всемирного банка, чьи страны одновременно являются членами МФК.

Президент МФК по должности является председателем директората МФК.

МФК была реорганизована в 1993 г. в соответствии с новыми требованиями (региональные стратегии, совершенствование экспертной работы, особенно в секторах инфраструктуры, химии и нефтехимии, нефти и газа, горнодобывающей промышленности и сельского хозяйства). За текущую деятельность отвечает исполнительный президент.

Банковская консультативная комиссия (Banking Advisory Panel). Восемь представителей ведущих международных институтов регулярно встречаются с руководством МФК для обсуждения деловых и политических проблем и будущей стратегии корпорации.

Деловой консультативный комитет (Business Advisory Council). Ведущие промышленники, банкиры, государственные деятели встречаются с руководством МФК для обмена мнениями об интересующих их экономических и финансовых вопросах.

Структура Международного агентства  по инвестиционным гарантиям:

1. Совет управляющих.

2.  Директорат.

3.  Президент.

Все полномочия по управлению МАИГ принадлежат Совету управляющих, за исключением специально переданных другому органу. Совет управляющих может передавать свои полномочия Директорату. Совет управляющих обычно собирается на ежегодную сессию, могут быть созваны и другие совещания.

Директорат отвечает за текущую  деятельность МАИГ. Президент МБРР ex officio является председателем Директората. Президент МАИГ назначается директоратом по предложению Президента МБРР и ведет текущие дела под общим надзором директората.

Общей целью институтов Всемирного банка является поощрение экономического и социального развития менее развитых членов ООН посредством финансовой и консультационной помощи и помощи в подготовке кадров. В рамках этих целей они выполняют различные функции и считаются самостоятельными юридическими лицами. Практически их организационные структуры подчинены единому президенту (президенту МБРР) и единой административной системе.

1.3 Европейский Банк Реконструкции и Развития

 

Европейский банк реконструкции  и развития (ЕБРР) – одна из немногих международных финансовых организаций, членом и одним из учредителей которой был СССР. Идея создания банка впервые возникла в октябре 1989 г.

Европейский банк реконструкции  и развития был основан в 1991 г. для оказания поддержки переходу к рыночной экономике, развитию частного сектора и предпринимательской инициативы в странах Центральной и Восточной Европы.

Значение деятельности ЕБРР для стран Центральной и  Восточной Европы, на мой взгляд, можно сравнить с тем значением, которое имела для стран Западной Европы в послевоенный период Организация европейского экономического сотрудничества (предшественница Организации экономического сотрудничества и развития).