Кредитно-финансовые институты Евросоюза

Содержание:

Введение……………………………………………………………………………………………..3

1. Международные кредитно-финансовые институты…………………………………………...5

1.1 Общая характеристика международных кредитно-финансовых институтов…………...5

1.2 Группа Всемирного банка. Основные организации и аспекты деятельности……………………………………………………………………………………………………8

1.3 Европейский Банк Реконструкции и Развития…………………………………………..13

2. Европейская система центральных банков……………………………………………………20

2.1  Европейский инвестиционный банк и Европейский инвестиционный фонд…………23

2.2 Северный инвестиционный банк. Северный фонд развития…………………………...25

2.3 Черноморский банк торговли и развития………………………………………………...27

2.4 Банк развития Совета Европы…………………………………………………………….28

Заключение…………………………………………………………………………………………31

Список использованной литературы..............................................................................................33

Приложение…………………………………………………………………………………….…..35

 

 

 

 

 

Введение

 

В последние десятилетия  возросла роль региональных международных валютно-кредитных и финансовых организаций. Развитие более тесных региональных связей обусловлено следующими основными факторами:

1) наличием тесных торгово-экономических связей стран регионов;

2) общностью культуры и менталитета;

3) усилением позиций в защите собственных интересов.

Кредитно-финансовые институты  Евросоюза выполняют функции  по предоставлению международного кредита.

Международный кредит - разновидность  экономической категории «кредит». «Это - движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанное с предоставлением валютных и товарных ресурсов на условиях возвратности, срочности, обеспеченности и уплаты процентов»¹. В качестве кредиторов и заемщиков выступают банки, предприятия, государства, международные финансовые институты.

«Условия международного кредита отражают его связь с экономическими законами рынка и используются для решения задач экономических агентов рынка и государства»².

Функции международного кредита. Они выражают особенности  движения ссудного капитала в сфере международных экономических отношений. В их числе:

1. Перераспределение  ссудного капитала между странами  для обеспечения потребностей расширенного воспроизводства. Тем самым кредит содействует выравниванию национальной прибыли в среднюю прибыль, увеличивая ее массу.

2. Экономия издержек  обращения в сфере международных  расчетов путем использования кредитных средств (тратт, векселей, чеков, переводов и др.), развития и ускорения безналичных платежей.

3. Ускорение концентрации  и централизации капитала благодаря использованию иностранных кредитов.

4. Регулирование экономики.

В различных регионах были созданы банки развития:

Межамериканский банк развития (МаБР), Азиатский банк развития (АзБР), Африканский банк развития (АфБР). В Европе функционируют Европейский инвестиционный банк (ЕИБ), Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР), ряд других организаций.

Европейский инвестиционный банк осуществляет долгосрочное кредитование инвестиционных проектов. Ресурсами ЕИБ являются уставный капитал его участников, а также размещенные долговые обязательства в форме облигаций. Основной целью деятельности Европейского инвестиционного банка является улучшение экономического положения в наименее развитых районах стран Европейского союза.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) был «учрежден в 1991 г. Совет управляющих ЕБРР состоит из министров финансов или председателей центральных банков стран-участниц»³. Источниками кредитов Европейского банка реконструкции и развития являются собственные средства, а также заемные средства, привлекаемые на международных рынках. ЕБРР осуществляет кредитование под конкретные проекты, предоставляет гарантии размещения акций предприятий, инвестирует средства в акционерные капиталы.

Развитие мировых интеграционных процессов приводит к необходимости выработки общей экономической политики, созданию единых институтов по координации действия национальных экономик. Деятельность международных валютно-кредитных и финансовых организаций становится особенно актуальной в условиях свободного выбора странами режима обменного курса. Международные валютно-кредитные и финансовые организации должны способствовать обеспечению мировой стабильности.

В этой работе проведен анализ непосредственно межгосударственных финансово-экономических организаций современного мира. В начале дается краткий анализ организаций, входящих в группу Всемирного банка, так как, на мой взгляд, невозможно анализировать правовые аспекты создания и деятельности современных международных организаций без анализа (хотя бы краткого) организаций, которые являются основополагающими для всей системы существующих в настоящий момент международных финансово-экономических организаций.

Будут также рассмотрены  финансовые организации, входящие в  структуру ЕС. Эти организации весьма интересны с точки зрения международно-правового анализа, так как содержат в себе много нового. Сразу же отмечу, что по крайней мере одна из них – Европейский инвестиционный фонд – вообще не может быть названа «классической» международной организацией, так как среди ее учредителей-акционеров нет ни одного государства (ее учредили ЕС (в лице Комиссии ЕС), Европейский инвестиционный фонд и ряд коммерческих банков, созданных и действующих в соответствии с законодательством государств - членов ЕС).

 

 

 

 

1. Международные кредитно-финансовые институты

1.1 Общая характеристика международных финансовых институтов

Институциональная структура  международных валютно-кредитных  и финансовых отношений включает многочисленные международные организации. Одни из них, располагая большими полномочиями и ресурсами, осуществляют регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Другие представляют собой форум для межправительственного обсуждения, выработки консенсуса и рекомендаций по валютной и кредитно-финансовой политике. Третьи обеспечивают сбор информации, статистические и научно-исследовательские издания по актуальным валютно-кредитным и финансовым проблемам и экономике в целом. Некоторые из них выполняют все перечисленные функции.

К системе кредитно-финансовых институтов относятся: 
-инвестиционные банки, занимающиеся эмиссионно-учредительской деятельностью, то есть проводящие операции по выпуску и размещению на фондовом рынке ценных бумаг, получая на это доход. Они не имеют право принимать депозиты и привлекают капиталы, как правило, путем продажи собственных акций или за счет кредита коммерческих банков. Свой капитал они используют для долгосрочного кредитования различных отраслей хозяйства.

-обширная группа сберегательных  учреждений, занимающая важное место в кредитной благодаря привлечению мелких сбережений и доходов, которые иначе не смогут функционировать как капитал. 
-страховые компании, для которых характерна специфическая форма привлечения средств - продажа страховых полисов. Полученные доходы, они вкладывают, прежде всего, в облигации и акции других компаний, государственные ценные бумаги. 
-пенсионные фонды, которые различаются по организации, управлению и структуре активов. Так, имеются застрахованные пенсионные фонды, (управляемые страховыми компаниями) и незастрахованные (управляемые предприятиями или по их доверенности - банками), фундированные (их средства инвестированы в ценные бумаги) и нефундированные (пенсии выплачиваются из текущих поступлений и доходов) и многие другие. 
-инвестиционные компании, размещающие среди мелких держателей свои обязательства (акции) и использующие полученные средства для покупки ценных бумаг народного хозяйства. 

Международные валютно-кредитные  и финансовые организации условно можно назвать международными финансовыми институтами. Эти организации объединяет общая цель — развитие сотрудничества и обеспечение целостности и стабилизации сложного и противоречивого всемирного хозяйства. К организациям, имеющим всемирное значение, относятся, прежде всего, специализированные институты ООН — МВФ и группа Всемирного банка, а также Всемирная торговая организация. Некоторые специализированные органы ООН занимаются проблемами международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Так, на Конференции ООН по торговле и развитию — ЮНКТАД обсуждаются валютно-кредитные вопросы наряду с проблемами мировой торговли и развитием развивающихся стран. В период между сессиями функции ЮНКТАД выполняет Совет по торговле и развитию (две сессии в год). Проблемы мировой валютной системы обсуждаются в Комитете по «невидимым» статьям и финансированию, связанному с мировой торговлей, с «официальной помощью развитию». Он занимается также проблемами доступа развивающихся стран на мировой рынок капиталов, гарантий по экспортным кредитам, а с середины 70-х годов и внешней задолженности развивающихся стран (на основании мандата ЮНКТАД).

Специализированное учреждение ООН — Экономический совет — создал 4 региональные комиссии — для Европы, Африки, Азии, Латинской Америки. Две последние способствовали организации Азиатского банка развития и Межамериканского банка развития. Специальные фонды дополняют эти организации.

Организация европейского экономического сотрудничества, созданная в 1948 г. в связи с осуществлением плана Маршалла, затем переориентировалась на создание Европейского платежного союза (1950—1958 гг.), а в 1961 г. была заменена Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР, Париж). Ныне в составе ОЭСР 30 стран, включая Россию с 1997 г. В рамках ОЭСР действуют 30 комитетов, в том числе по проблемам платежных балансов, согласования условий экспортных кредитов (консенсус). Цель ОЭСР — содействие экономическому развитию и финансовой стабилизации стран-членов, свободной торговле, развитию молодых государств. ОЭСР — своеобразный клуб развитых стран для обмена мнениями и координации экономической политики, включая валютно-кредитную и финансовую, ведет научно-исследовательскую работу, является центром прогнозирования и международных сопоставлений на базе эконометрических моделей мировой экономики (дважды в год).

Парижский клуб стран-кредиторов — неформальная организация развитых государств, где обсуждаются проблемы урегулирования, отсрочки платежей по государственному долгу стран. Для избежания одностороннего моратория (отсрочки платежа) кредиторы ведут переговоры с должниками «лицом к лицу» об условиях пересмотра внешних займов. Начало его деятельности относится к 1956 г., когда кредиторы Аргентины были приглашены в Париж на переговоры с должниками. Периодические заседания Парижского клуба в 70-х годах сменились активной работой в 80—90-х годах в связи с обострением проблемы погашения государственного долга развивающихся стран, а затем стран Восточной Европы и России. На заседаниях Парижского клуба присутствуют наблюдатели из МВФ, МБРР, ЮНКТАД и обычно рассматривается вопрос о той части внешнего долга, которая должна быть погашена в текущем году.

Лондонский клуб обсуждает  проблемы урегулирования частной внешней задолженности стран-должников.

С середины 70-х годов разработка проблем межгосударственного регулирования перенесена на уровень совещаний глав государств и правительств «семерки», превратившейся в «восьмерку» после присоединения России, и «группы десяти», которая, кроме «семерки», включает Бельгию, Нидерланды, Швейцарию, Швецию. На этих совещаниях большое внимание уделяется валютно-кредитным проблемам. И каждый раз подтверждается принцип либерализма и международного сотрудничества в противовес центробежным тенденциям («каждый за себя»).

Международные финансовые институты возникли в основном после второй мировой войны, за исключением Банка международных расчетов (БМР, 1930 г.). Эти межгосударственные институты предоставляют кредиты странам, разрабатывают принципы функционирования мировой валютной системы, осуществляют межгосударственное регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Возникновение международных финансовых институтов обусловлено следующими причинами.

1. Усиление глобализации  хозяйственной жизни, образование ТНК и ТНБ, выходящих за национальные границы.

2. Развитие межгосударственного  регулирования мирохозяйственных связей, в том числе валютно-кредитных и финансовых отношений.

3. Необходимость совместного  решения проблем, нестабильности мировой экономики, включая мировую валютную систему, мировые рынки валют, кредитов, ценных бумаг, золота.

Специфическими причинами  создания региональных банков развития развивающихся стран явились: завоевание политической независимости этими  странами; повышение их роли в мировом развитии; тенденция к региональному сотрудничеству и экономической интеграции в целях решения проблем национальной экономики. К региональным валютным и кредитно-финансовым организациям относятся институты ЕС, созданные для стимулирования западноевропейской интеграции.

Международные финансовые институты преследуют следующие цели:

• объединить усилия мирового сообщества в целях стабилизации международных финансов и мировой экономики;

• осуществлять межгосударственное валютное и кредитно-финансовое регулирование;

• совместно разрабатывать  и координировать стратегию и  тактику мировой валютной и кредитно-финансовой политики.

Степень участия и  влияния отдельных стран в  международных финансовых институтах определяется величиной их взноса в  капитал, так как обычно применяется система «взвешенных голосов». Изменение соотношения сил во всемирном хозяйстве, в частности возникновение в 60-х годах трех центров (США, Западная Европа, Япония) в противовес послевоенному американоцентризму, отражается в деятельности международных финансовых институтов. Так, страны ЕС добились права вето по принципиальным вопросам, усилив свое влияние в МВФ. В деятельности этих институтов проявляются две тенденции взаимоотношений трех центров — разногласия и партнерство по глобальным проблемам международных финансов развитых государств, развивающихся стран, России, республик бывшего СССР, стран Восточной Европы.

 

1.2  Группа Всемирного банка. Основные организации и аспекты деятельности