Единообразный торговый кодекс США как источник права

Потребности хозяйственного оборота, интересы предпринимательских  кругов, не только крупнейших, но и среди  корпораций и едва ли не в первую очередь банковских и финансовых учреждений, оперирующих зачастую в различных регионах страны, диктовали задачу рационализации правового обеспечения. Основным инструментом в решении этой задачи стала разработка единообразных законов (uniform laws or acts). Вначале речь шла о законах, посвященным лишь некоторым конкретным видам сделок или отношений (купля-продажа, оборотные документы, складские свидетельства и так далее). Но  этого оказалось недостаточно для преодоления раздробленности источников гражданского права  США,  прежде всего потому, что только некоторые из  единообразных  законов (например, закон об оборотных документах) были приняты всеми штатами. Кроме того, все  единообразные  законы, издававшиеся до самого последнего времени, касались лишь некоторых отдельных институтов гражданского  и   торгового  права. К началу 40-х годов многие нормы  единообразных  законов оказались устаревшими, не говоря уже о нормах прецедентного права, часть которых восходила еще к средневековым прецедентам английского права. Поэтому наряду с задачей упорядочения  и  унификации норм торгового права первостепенное значение приобрела задача модернизации правовых норм.

Таким образом, в 40-50-е годы была поставлена масштабная задача – кодификация торгового права. Идея разработки Единого Торгового Кодекса возникла в 1940 г., а работа началась в 1945 г. В 1952 г. проект Кодекса был принят Национальной конференцией специальных уполномоченных по унификации законодательства штатов и Американского института права и одобрен Конференцией делегатов Американской ассоциации юристов.

Кодекс состоял из десяти разделов, и на тот начальный  период он не охватил, да и не предназначался по замыслу авторов и их оценкам  реальной ситуации охватить весь комплекс различных институтов, которые в обобщении могут быть отнесены к тому, что принято именовать торговым правом (commercial law). Речь шла о пионерском проекте и о стремлении в первую очередь внедрить саму идею кодификации в данной сфере, развитие которой, как ожидалось, и как показала жизнь, действительно последовало в дальнейшем.

Что касается идеи унификации, то имелось в виду принятие ЕТК  всеми штатами. Дело в том, что  несмотря на одобрение его НКУ  и АИП, сам по себе Кодекс не был  законом, являясь лишь моделью или  образцом, или, как писал К.К. Яичков, «прототипом закона» [3], который, для того чтобы стать действующим законом в каждом штате, дожжен был быть принят его законодателями, становясь в этом случает ЕТК штата Нью-Йорк, ЕТК штата Пенсильвания, ЕТК штата Калифорния и так далее. Для облегчения этого процесса, преодолении возражений, которые могли бы возникать в ходе дебатов и на штатных законодательных собраниях, авторы ЕТК предусмотрели ряд средств, в том числе и формулирование некоторых его статей, вызывавших контроверзы, в альтернативных вариантах. Тем не менее, принимая «свой»

[3] - Литаврина С.А. К вопросу о правовой природе единообразного кодекса США // Вестник Московского университета. №1, 2008. с.85

Кодекс, штаты  вносили в некоторые его положения  и свои собственные («неунифицированные»)   изменения.   Однако   при   всех   противоречиях   и разногласиях, возникающих на этом пути, на 1968 год Кодекс был принят 49 штатами, что, думается, продемонстрировало признание важности единообразного регулирования в данной области в рамках федерального государства как объективной потребности, существующей в таких государствах.

Пенсильвания была первым штатом, принявшим Кодекс 6 апреля 1953г. - там он вступил в силу 1 июля 1954 г. После того, как в 1956 г. Комиссия по пересмотру действующего законодательства штата Нью-Йорк выпустила отчет о Кодексе, редакционная коллегия Кодекса подготовила новый проект, в котором были учтены предложения не только штата Нью-Йорк, но и других органов власти и учреждений. Этот проект был одобрен институтом и конференцией в середине 1957 г.

Штат Массачусетс принял проект 1957 г. Он вступил в силу с 1 октября 1958 г. Затем последовало принятие Кодекса 47 другими штатами, завершившееся к 1966 г. В штате Нью-Йорк Кодекс был принят в 1962 г. и вступил в силу 27 сентября 1964 г. Таким образом, Единообразный   торговый   кодекс становится законом всех штатов (за исключением Луизианы), Виргинских островов  и  федерального округа Колумбия.

В результате введения в  действие ЕТК был достигнут определенный уровень унификации, несмотря на существовавшие серьезные противоречия между различными группами монополистических объединений.

Примечательной особенностью является динамизм кодификационного процесса, который не завершился разработкой  ЕТК в 1952 году и его принятием штатами, но, напротив, продолжается в рамках НКУ и АИП, во-первых, путем ревизии и внесения поправок в существующий текст с учетом, в частности, развития торговой и правоприменительной практики и, во-вторых, посредством разработки новых разделов.

С момента принятия ЕТК в деловой практике было немало обстоятельств, в связи с которыми выдвигались предложения об изменении ЕТК. Например:

• Поправки к статьям 3 и 4 ЕТК, позволяющие более удовлетворительно отразить недавние усовершенствования в системах платежей, включая системы электронного перевода платежей. В ноябре 1978 г. Конгресс принял Закон об электронном переводе платежей (с внесенными поправками: раздел IX Закона о защите потребительского кредита, Свод законов США, 15/1601 и далее), и Совет управляющих ФРС выпустил Правило: Электронные переводы платежей (с внесенными поправками: 15 января 1981 г.), которое в числе прочего гласит, что законы штатов, не согласующиеся с Законом и Правилом Е, должны являться преимущественными, но только в пределах несогласованности (закон штата не следует считать противоречащим Закону и Правилу, если он лучше защищает права потребителя).
• Поправка к Кодексу, регулирующая лизинг персонального имущества, ввиду существенного расширения объема подобных сделок в последние годы.
• Пересмотр статьи 9 Кодекса (с 1 января 1980 г. приблизительно 30 штатов, включая Нью-Йорк и Массачусетс, приняли пересмотренные версии, работа над которыми была начата в ноябре 1968 г. комитетом по обзору Кодекса, назначенным Постоянным редакционным советом), согласно которому требуется перерегистрация фин. отчета в случае изменений в названии должника при передаче его обеспечения имущественного залога, чтобы обеспечить правильность регистрации.

Изменения в текст  редакции 1952 года (с поправками 1958 года) были внесены в 1962 году (с последующими поправками 1966 года); раздел 9 об обеспечительных сделках был пересмотрен в определенной степени в 1972 году, а раздел 8 об инвестиционных ценных бумагах – в 1977 году с рядом более поздних поправок. В 1987 году был принят и в 1990 году существенно дополнен новый раздел 2А о договорах аренды, а в 1989 году – новый раздел 4А о переводе средств. В 1989 году был пересмотрен раздел 6, который ранее назывался «Комплексное отчуждение», а теперь «Комплексные продажи», и в 1990 году – раздел 3 (ранее – «Торговые бумаги», ныне – «Оборотные документы») с внесением связанных с этим поправок в раздел 4 «Банковские депозиты и инкассовые операции».

Проблемой для сторонников  Кодекса продолжает оставаться недостаток существенной (не говоря уже об абсолютной) однородности среди принявших Кодекс штатов; она считается необходимой в этой области ввиду большого объема деловых сделок между штатами. Эти различия проявляются не только в отступлениях от основного текста ЕТК, но также в отказе большого количества штатов принять предложенные поправки к Кодексу, обнародованные Постоянным редакционным советом ЕТК. Предложено решение недостатка однородности применения Кодекса в области сделок между штатами - введение в действие Конгрессом федерального кодекса, который привел бы также к согласованию законодательной базы, используемой в различных штатах для сделок внутри штатов.

ЕТК существенно отличается от традиционных торговых кодексов стран  континентальной Европы. Он охватывает лишь отдельные институты торгового права, ограничиваясь регулированием некоторых торговых сделок, в первую очередь тех, которыми занимаются банки (депозиты, инкассо, аккредитивы, операции с ценными бумагами  и  др.). Не случайно в литературе этот кодекс часто называют «кодексом банкиров» — в его  создании   и  введении в действие прежде всего были заинтересованы крупные банки  США.

1.3. Юридическая природа ЕТК

В области торговых отношений США был издан ряд подготовленных Национальной конференцией уполномоченных единообразных актов, регулирующих важнейшие правовые институты. В первой половине XX века были подготовлены соответствующие акты о ценных бумагах, купле-продаже, коносаментах, об условной продаже и другие, одобренные во многих штатах. Однако центральное место в данной сфере занял Единообразный  торговый   кодекс  (ЕТК), поглотивший все эти законы.

Все это придает ЕТК  исключительный вес в качестве общеамериканского  источника права. Он регулирует весьма широкий круг вопросов, связанных  не только с внутренней и внешней  торговлей, но и с рядом других правоотношений. Вместе с тем немалое  число проблем осталось вне пределов его регулирования. Этот документ является результатом тщательного анализа существующей деловой практики и рассчитан на максимальное развитие торговли в системе свободного предпринимательства в сочетании с гарантиями от злоупотреблений для участников сделок, и, прежде всего, потребителей.

Кроме раздела 10, даты вступления в силу статьи о законах, утративших силу, Кодекс содержит следующие разделы:

Раздел 1. Общие положения, предназначенные для применения в Кодексе.

Раздел 2. Продажа. Полностью заменяет Единый закон о продаже и добавляет много новых вопросов.

Раздел 3. Коммерческие бумаги. Заменяет Единый Закон об обращающихся документах.

Раздел 4. Банковские депозиты и инкассация. Содержит много пунктов из Кодекса банковской инкассации, подготовленного Американской ассоциацией банкиров и принятого различными штатами.

Раздел 5. Аккредитивы. Новый вопрос, содержащий основные правила, применимые к этой специализированной области коммерческого права.

Раздел 6. Передача оптовых партий. Представляет типовой закон, регулирующий передачу товара в оптовой торговле.

Раздел 7. Товарные накладные, коносамент и другие товарораспорядительные документы. Заменяет Единый закон о складских накладных. Единый закон о коносаменте и части Единого закона о продажах, имеющие отношение к товарораспорядительным документам.

Раздел 8. Ценные бумаги как объект капиталовложений. Полностью заменяет Единый закон о передаче ценных бумаг; также регулирует операции с облигациями на предъявителя и именными облигациями и дополнительными типами инвестиционных ценных бумаг, ранее не охваченными едиными законами.

Раздел 9. Обеспеченные сделки; продажа долговых обязательств, контрактное право и имущественные документы. Заменяет Единый закон о расписках в получении имущества в доверительное управление, Единый закон об условных продажах, Единый закон о закладных на движимое имущество, а также множество актов, регулирующих переуступку права на дебиторскую задолженность, факторные права удержания имущества за долги и так далее. Рассматривается сторонниками как крупное достижение в коммерческом праве.

Несмотря на то, что специальный раздел кодекса посвящен договору купли-продажи, за пределами кодекса остается ряд таких важных институтов, как корпорации, несостоятельность, торговое представительство, страхование  и  прочее.

На практике значение кодекса выходит  далеко за рамки тех отдельных  институтов торгового права (главным  образом банковских сделок), регулированию  которых посвящены его предписания, поскольку многие принципы  и  положения ЕТК толкуются судами расширительно  и  применяются к более широкому кругу правоотношений, нежели это прямо вытекает из его норм.

Однако Единообразный  торговый кодекс на самом деле не является единообразным. До 1967 года при введении Кодекса в действие в разных штатах в текст документа было внесено около 775 различных поправок. Почвой для такого разнообразия служит и множество диспозитивных норм в официальных текстах кодекса. Еще одним источником разнородства являются так называемые статьи "с открытыми концами" (open ended). Например, составители использовали фразы "коммерческая целесообразность" и "добросовестность", поэтому никого и не удивляет, что в судах они будут толковаться по-разному. Наконец, когда какой-либо единообразный закон долгое время находится в действии, различные судебные толкования даже детально расписанных норм становятся еще одним источником разночтения. На сегодняшний день предметом толкования было множество положений Кодекса в различных штатах, и толкования многих положений в судах порой противоречат друг другу. [4]

Тем не менее, на заре своего существования Единообразный торговый _________________________________________________________________________________

[4]- Шестакова Е.В. Международная практика применения модельного законодательства // Законодательство и экономика. №2, 2006.

кодекс, как  и  другие  единообразные  законы,  представлял  собой  самое  передовое достижение за всю историю статутного законодательства. Для этого существуют четыре предпосылки:

• во-первых, возможность уложить все право во всеобъемлющий Кодекс, чтобы закон всегда оставался в его рамках;
• во-вторых, лаконичный текст в значительной степени уменьшает двусмысленность, повышает предсказуемость и сводит до минимума число споров по правовым проблемам;
• в-третьих, он служит предметом унификации права в большинстве штатов;
• в-четвертых, когда право уложено в единообразный кодекс, он будет легко приспосабливаться ко всякого рода изменениям и отпадет необходимость в частных поправках.

Однако все  четыре перечисленные посылки либо ложные, либо нереальные. На сегодняшний день статьи Кодекса - это не более чем "вход" в разбирательство дел. Кодекс не уменьшает двусмысленность, не повышает предсказуемость и не сводит до минимума число споров по правовым проблемам. Единообразие просто недостижимо, когда действуют 50 судебных систем. По многим спорным вопросам наблюдаются различные подходы в практике судов. Наконец, полным

ходом идет процветание  внесения поправок, а ценой непрекращающегося потока "официальных" поправок является потеря единообразия текста. Эти посылки можно отнести и к другим подобным законодательным актам США, например, к Модельному уголовному кодексу. 

Весьма характерным для ЕТК  является то, что он предоставляет большой простор судейскому усмотрению. Сами американские комментаторы неоднократно указывали, что единообразие формулировок вовсе не означает их  единообразного  толкования  и  применения. Следовательно, и при наличии унифицированных норм того или иного вопроса в конечном счете зависит от судебной практики. Решающая роль по-прежнему остается за судебными прецедентами,  и  даже такой обширный законодательный акт, как торговый кодекс, не является достаточной гарантией единообразия права, так как суды каждого штата могут толковать  и  применять его по-своему  и  создавать свои прецеденты.

Модельное законодательство не оправдало себя как средство гармонизации законодательства в США в той  мере, в какой это ожидал законодатель. Гармонизация осложняется тем, что Штаты вправе отвернуть часть унифицированного акта, в разных штатах действуют различные редакции, порой противоречащие друг другу. Однако необходимо отметить и позитивную сторону. Так, если попытаться представить себя адвокатом при разбирательстве какого-нибудь спора в суде в 1938 году или же в 1988 году, то без труда можно определить, что адвокат 1988 года найдет право более кодифицированным, определенным, точным и понятным.