Деятельность международных банков в Украине

     Що  стосується правового регулювання діяльності іноземних банків на території України то вони прописані в законі України «Про банки і банківську діяльність» від 20 вересня 2001 року, а саме:

     Згідно  Статті 21 «Попередній дозвіл на створення банку з іноземним капіталом». Для створення банку з іноземним капіталом його засновники зобов'язані отримати попередній дозвіл Національного банку України. Для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом його правління (рада директорів) має отримати попередній дозвіл Національного банку України. Для отримання попереднього дозволу для створення банку з іноземним капіталом або для набуття банком статусу банку з іноземним капіталом до Національного банку України необхідно подати такі документи: клопотання про надання попереднього дозволу; інформацію про склад засновників, їх ділову репутацію та наявність необхідних коштів для заснування банку; дозвіл іноземного контролюючого органу на участь у створенні банку в Україні або письмове запевнення іноземного засновника про відсутність у законодавстві країни його походження вимог щодо отримання такого дозволу; інформацію про андеррайтера та його ділову репутацію, угоду з андеррайтером, якщо банком прийнято рішення про продаж акцій банку на міжнародних ринках шляхом андеррайтингу.

     Клопотання  розглядається Національним банком України протягом одного місяця з  дня його отримання. Відмова Національного  банку України у наданні дозволу  має надаватися у письмовій формі  із зазначенням відповідних мотивів.

     Згідно  Статті 22 «Особливості державної реєстрації банків з іноземним капіталом» при будь-якому набутті банком статусу банку з іноземним капіталом, за умови, що іноземний інвестор набуває істотної участі, для державної реєстрації банку з іноземним капіталом додатково до зазначених у статті 17 цього Закону документів іноземний інвестор або за його дорученням банк - емітент акцій, андеррайтер чи будь-яка інша юридична або фізична особа, що має доручення від іноземного інвестора, подає такі документи: нотаріально засвідчену за місцем видачі копію рішення уповноваженого органу управління іноземного інвестора про участь у банку в Україні; письмову згоду на участь іноземного інвестора у банку в Україні, видану державним або іншим уповноваженим контролюючим органом країни, в якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора, якщо законодавством такої країни вимагається одержання зазначеного дозволу, або письмове запевнення іноземного інвестора про відсутність вимог щодо попередньої згоди на здійснення інвестиції за кордон; нотаріально засвідчений за місцем видачі витяг з торгового (банківського) реєстру або інший офіційний документ, що підтверджує реєстрацію іноземного учасника в країні, в якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора; нотаріально засвідчену за місцем видачі копію висновку іноземної аудиторської організації про фінансовий стан іноземного інвестора на кінець останнього повного календарного року. Якщо визначений висновок надається іноземною аудиторською організацією, яка не входить до переліку іноземних аудиторських організацій, визнаних Національним банком України, то такий висновок має бути підтвердженим українською аудиторською організацією.

     Документи, зазначені в пунктах 1, 2 (крім письмового запевнення іноземного інвестора), 3, 4 частини першої цієї статті, повинні бути легалізовані в установленому порядку, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.

     У разі, якщо іноземний інвестор є  фізичною особою, він подає: письмову згоду на участь іноземного інвестора у банку в Україні, видану державним або іншим уповноваженим контролюючим органом країни, якщо законодавством такої країни вимагається отримання зазначеного дозволу, або письмове запевнення іноземного інвестора про відсутність вимог законодавства країни його перебування щодо попередньої згоди на здійснення інвестиції за кордон. Письмова згода має бути легалізована в консульській установі України, якщо інше не передбачено чинним міжнародним договором, згода на обов'язковість якого надана Верховною Радою України; анкету, яка повинна містити зокрема інформацію про відсутність судимості.

     Якщо  документи, зазначені в цій статті, складені іноземною мовою, вони повинні  супроводжуватися нотаріально завіреним  перекладом українською мовою.

     Національний  банк України має право відмовити у державній реєстрації банку з істотною іноземною участю за умови відсутності принаймні одного з документів, визначених цією статтею, або неналежного оформлення будь-якого з них. Відмова надається в письмовій формі із зазначенням відповідних підстав.

     Згідно  Статті 23. «Порядок відкриття філій і представництв банків на території України». Банк має право відкривати філії та представництва на території України в разі його відповідності вимогам щодо відкриття філій та представництв, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

     Відомості про філії та представництва банків Національний банк України включає  до Державного реєстру банків на підставі письмового повідомлення банку.

     Банк  не пізніше ніж за десять днів до початку здійснення філією банку обслуговування клієнтів зобов'язаний подати Національному банку України повідомлення про відкриття філії, в якому зазначається: внутрішньобанківський реєстраційний код філії; повне найменування філії; місцезнаходження філії; обсяг та види діяльності (операцій), що виконуватимуться філією.

     До  повідомлення про відкриття філії  додаються такі документи: рішення уповноваженого органу банку про відкриття філії; положення про філію, затверджене уповноваженим органом банку; письмове запевнення про відповідність філії вимогам, встановленим цим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку України, в тому числі щодо приміщення, обладнання філії банку і професійної придатності та ділової репутації керівників філії.

     Національний банк України має право прийняти рішення про припинення здійснення філією банку операцій на користь або за дорученням клієнтів, якщо інформація про відкриття банком своєї філії містить неправдиві відомості або діяльність філії не відповідає вимогам закону та нормативно-правовим актам Національного банку України.

     Банк  у двотижневий термін після прийняття  ним рішення про відкриття  представництва зобов'язаний подати Національному  банку України повідомлення про  відкриття представництва.

     До  повідомлення про відкриття представництва додаються такі документи: рішення уповноваженого органу банку про відкриття представництва; положення про представництво, затверджене уповноваженим органом банку.

     Банк  зобов'язаний надсилати Національному  банку України копію рішення про внесення змін до положення про філію або представництво у двотижневий термін після його затвердження уповноваженим органом банку.

Банк  зобов'язаний повідомити Національний банк України про припинення філії  або представництва у триденний  термін після прийняття відповідного рішення.

     Згідно  Статті 24 «Порядок відкриття філій та представництв іноземних банків на території України». Іноземний банк має право на відкриття філії в Україні за таких умов: держава, в якій зареєстровано іноземний банк, належить до держав, які беруть участь у міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, а також співпрацює із Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF); банківський нагляд у державі, в якій зареєстровано іноземний банк, відповідає Основним принципам ефективного банківського нагляду Базельського комітету з питань банківського нагляду; між Національним банком України та органом банківського нагляду держави, в якій зареєстровано іноземний банк, укладено угоду про взаємодію у сфері банківського нагляду, гармонізації їх принципів та умов; мінімальний розмір приписного капіталу філії на момент її акредитації є не меншим 10 мільйонів євро; наявність письмового зобов'язання іноземного банку про безумовне виконання ним зобов'язань, які виникли у зв'язку з діяльністю його філії на території України.

     Акредитацію філій іноземних банків в Україні  здійснює Національний банк України. Вона здійснюється шляхом внесення відповідного запису до Державного реєстру банків та видачі банківської ліцензії та є підставою для здійснення нею банківської діяльності.

     Для акредитації філії іноземного банку подаються: клопотання іноземного банку про відкриття філії із зазначенням її місцезнаходження на території України; документ, що підтверджує державну реєстрацію іноземного банку в державі його походження; рішення уповноваженого органу іноземного банку про відкриття філії; положення про філію, затверджене уповноваженим органом іноземного банку; відомості щодо професійної придатності та ділової репутації керівника і головного бухгалтера філії іноземного банку; копія статуту іноземного банку; підтверджена незалежним аудитором фінансова звітність іноземного банку за три останніх роки; письмовий дозвіл на відкриття філії іноземного банку в Україні, виданий державним або іншим уповноваженим контролюючим органом держави, в якій зареєстровано іноземний банк, або письмове запевнення іноземного банку про відсутність у законодавстві відповідної держави вимог щодо отримання такого дозволу; повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю іноземного банку; письмове зобов'язання іноземного банку про безумовне виконання ним зобов'язань, які виникають у зв'язку з діяльністю його філії на території України; документи, що підтверджують внесення коштів у розмірі приписного капіталу філії; копія платіжного документа про внесення плати за акредитацію філії іноземного банку, що встановлюється Національним банком України.

     Діяльність  філії іноземного банку повинна  відповідати вимогам, встановленим цим Законом та нормативно-правовими  актами Національного банку України. Національний банк України здійснює регулювання діяльності та встановлює економічні нормативи для філій іноземних банків відповідно до вимог законодавства України.

     Національний  банк України має право відмовити  в акредитації філії іноземного банку з таких підстав: якщо подані документи не відповідають вимогам цього Закону та нормативно-правових актів Національного банку України; приміщення та обладнання філії не відповідають вимогам Національного банку України; кандидатури керівника та головного бухгалтера філії не відповідають вимогам цього Закону та нормативно-правових актів Національного банку України щодо професійної відповідності та ділової репутації; в іноземного банку виявлено фінансові або правові проблеми, що вказують на можливість негативних наслідків для клієнтів чи потенційних клієнтів банку в результаті відкриття філії.

     Національний  банк України приймає рішення  про акредитацію або відмову  в акредитації філії іноземного банку протягом трьох місяців  з моменту подання всіх необхідних документів. Відмова надається в  письмовій формі із зазначенням  відповідних підстав.

     Діяльність  та оподаткування філії іноземного банку здійснюється відповідно до законодавства  України, яке застосовується до банків України.

Національний  банк України має право вводити  тимчасову адміністрацію та ініціювати процедуру ліквідації філії іноземного банку у порядку, передбаченому законодавством України.

     Національний  банк України здійснює акредитацію  представництв іноземних банків на території України в порядку  та на умовах, визначених цим Законом  та нормативно-правовими актами Національного банку України.

     Акредитація представництва іноземного банку здійснюється шляхом внесення відповідного запису до Державного реєстру банків.

     Для акредитації представництва іноземного банку подаються такі документи: клопотання іноземного банку про  акредитацію представництва за підписом уповноваженої особи; документ, що підтверджує державну реєстрацію іноземного банку; положення про представництво, затверджене уповноваженим органом іноземного банку; довіреність керівнику представництва від іноземного банку на здійснення представницьких функцій; копія платіжного документа про внесення плати за акредитацію представництва, що встановлюється Національним банком України.

     Національний  банк України може відмовити в  акредитації представництва іноземного банку в разі порушення порядку акредитації, невідповідності поданих документів вимогам цього Закону або нормативно-правових актів Національного банку України, недостовірності наданої інформації або перевищення повноважень щодо сфер діяльності представництва.

     Рішення про акредитацію або відмову в акредитації представництва іноземного банку Національний банк України приймає протягом одного місяця з моменту подання всіх необхідних документів. Відмова надається в письмовій формі із зазначенням відповідних підстав. Іноземний банк зобов'язаний повідомляти Національний банк України про зміни документів або відомостей, зазначених у пунктах 4 - 6 частини шостої та пунктах 3 і 4 частини чотирнадцятої цієї статті. Внесення змін має бути підтверджено відповідними документами.

     Офіційні документи, що подаються Національному банку України, повинні бути легалізовані в установленому порядку, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України, та супроводжуватися нотаріально засвідченим перекладом українською мовою.