Реорганизация корпораций

         АО "Центральный депозитарий ценных бумаг" (KACD) Центральный депозитарий оказывает услуги по открытию и ведению банковских счетов для осуществления расчетов по сделкам с финансовыми инструментами, выплаты вознаграждения и основной суммы к погашению, переводов денег в иных случаях, определенных Сводом правил Центрального депозитария. 
Также, является платежным агентом Национального Банка Республики Казахстан, Министерства финансов Республики Казахстан и местных исполнительных органов. 
          Кроме того, в состав акционеров банка входят крупнейшие международные финансовые институты с долей менее 5%:

- Европейский  банк реконструкции и развития (ЕБРР) был создан в 1991 году  для того, чтобы поддержать становление  и развитие рыночной экономики  в условиях демократии. Сегодня  ЕБРР использует инвестиции в  качестве инструмента содействия  развитию рыночной экономики  и демократии в 29 странах –  от Центральной Европы до Центральной  Азии.

- Международная  финансовая корпорация (IFC) является  инвестиционным подразделением  Группы Всемирного банка. IFC –  крупнейший в мире многосторонний  инвестор на развивающихся рынках. Основные направления деятельности  корпорации – корпоративное,  проектное, торговое и суб-суверенное финансирование в форме кредитов, участия в капитале и гарантий, а также консультативные услуги.

IFC работает  в Европе и Центральной Азии  более 30 лет, и за этот период  инвестировала около $16 миллиарда  в 800 компаний.

East Capital - ведущая независимая компания по управлению активами, специализируется на финансовых рынках Восточной Европы. East Capital управляет более чем 2,7 млрд. евро, основывая свою инвестиционную стратегию на глубоких знаниях рынков, всестороннем анализе и частых инспекциях со стороны менеджеров и аналитиков фонда.

        АО "БТА Банк" имеет одну из наиболее развитых филиальных сетей в Республике Казахстан: 22 филиала и 230 отделений, в том числе:

       

     

     Рис. 1 Присутствие "БТА Банк" в Казахстане

     Также "БТА Банк" имеет расширенную  сеть банкоматов (864) и терминалов самообслуживания (160). В "БТА Банк" обслуживаются  более 1,2 млн. частных и 132 тыс. корпоративных  клиентов.

     Банковский  конгломерат БТА присутствует не только в Казахстане, но и на Украине, в России, Китае, Турции, ОАЭ, Грузии, Беларуси, Армении, Кыргызстане.

       Таким образом,   АО "БТА Банк" является Банк работающим в сфере корпоративного и розничного бизнеса, торгового финансирования, фондового рынка, лизинга, ипотеки, пенсионных накоплений и др. У банка имеется 22 филиала и 230 расчётно-кассовых отделов (РКО) по Казахстану. В январе-марте 2011 года банк получил чистую прибыль в размере 917,5 млн тенге против чистого убытка в размере 47,209 млрд тенге в аналогичном периоде 2009 года. Активы банка за квартал сократились на 0,2% - до 1,989 трлн тенге, обязательства уменьшились на 0,3% - до 1,807 трлн тенге. Собственный капитал банка за январь-март 2011 года вырос на 0,5% - до 182,3 млрд тенге. 
 
 

2.2. Реорганизация  БТА банка с государственным  участием 

         Наряду с физическими и юридическими  лицами акционером акционерного  общества может, является и государство: при приватизации государственных предприятий; при выпуске акций акционерных обществ в процессе текущего управления рыночным хозяйством (огосударствление); при учреждении акционерных обществ самим государством или с его участием.

          Причины участия государства  в капитале акционерных обществ  является:

- акционерная  форма дает возможность в перспективе  получения без каких-либо организационных  преобразований выбросить на  рынок пакет акций для полной  или частичной приватизации таких  акционерных обществ и привлечения  дополнительных инвестиций с  рынка, а не из государственного  бюджета;

- форма  акционерных обществ по определению  предполагает широкую хозяйственную  самостоятельность. В акционерном  обществе с любым процентом  участия государства в его  капитале, даже со 100%-ным, формальным  собственником имущества выступает  само акционерное общество, а  не государство. Хозяйственная  самостоятельность является условием  высокой коммерциализации его  деятельности;

- преобразование  ранее существующих организационных  структур в более эффективные  акционерные компании.

         Свои права акционера государство  реализует через представителей  государства в органах управления  акционерных обществ. Представителями  государства в акционерных обществах  могут быть: государственные служащие  и иные граждане РК.

        Наглядную роль государственного  участия в Уставном капитале  проявилось в урегулировании  последствий кризиса банковской  ликвидности.

          В рамках этой программы БТА Банк рассматривает возможность использования государственных средств в размере до $2,3 млрд, посредством выпуска простых акций в размере, не превышающем 25% акционерного капитала банка, привилегированных акций и субординированных облигаций. Эта сумма отражает тот объем средств, который БТА Банк сможет принять и эффективно использовать.

           БТА Банк имеет сильную депозитную базу и достаточную ликвидность, необходимую для выполнения своих обязательств, как перед клиентами, так и перед внешними инвесторами в полном объеме. С помощью привлекаемых государственных средств БТА Банк сможет произвести постепенное замещение ресурсов, привлеченных за рубежом, при этом не только не снижая, но и наращивая общие объемы кредитования казахстанской экономики и населения.

         БТА Банк продолжает расти высокими темпами, подтверждая успешность выбранной стратегии.

Повышение капитализации банка положительно оценено рейтинговыми агентствами, инвестиционным сообществом и клиентами банка, что повысило потенциальные возможности привлечения ресурсов и, следовательно, увеличило объемы кредитования.

         Участие государственного фонда в дополнительной эмиссии акций АО "БТА Банк" никаким образом не ущемляет права существующих акционеров. Вхождение государства в лице ФНБ "Самрук Казына" осуществляется в строгом соответствии с действующим законодательством, то есть с соблюдением всех прав существующих акционеров, которым будет предложено преимущественное право выкупа акций дополнительных эмиссий. Только в случае отказа от покупки акций действующими акционерами, государство в лице ФНБ "Самрук Казына" приобретет дополнительные эмиссии акций. Решение о дополнительных эмиссиях акций будет приниматься собраниями акционеров Банка в соответствии с Законом "Об акционерных обществах".

        Условия вхождения государственного фонда в состав акционеров Банка был определен в ходе переговоров, согласованы следующие принципиальные моменты:

- капитализация  осуществляется путем выкупа  дополнительной эмиссии обыкновенных  и привилегированных акций (капитал  1 уровня), а также выпусков субординированных  облигаций (капитал 2 уровня);

- доля  государственного фонда не превысит 25% голосующих акций;

- государственный фонд не будет влиять на текущую операционную деятельность Банка;

- решение  о поддержке Банка через покупку  дополнительных эмиссий акций  и субординированных облигаций  государство рассматривает как  возвратные инвестиции: облигации  будут выпускаться на определенный  срок и под проценты, определяемые  договором со стороны инвестора  (государства) и эмитентом (банком). По окончании срока обращения  банки будут обязаны погасить  субординированные облигации, то  есть государство в лице ФНБ  "Самрук Казына" получит как сумму основного долга, так и проценты по облигациям;

- Государство  осуществит выход из капитала  банков после стабилизации ситуации  и завершения мирового кризиса.  Индикаторами для определения  момента выхода государства будут  открытие мировых рынков капитала  для казахстанских эмитентов,  стабильная ситуация в банковском  секторе и возможность реализации  пакетов на организованных рынках (биржах). При этом частные акционеры  банков смогут приобрести акции,  принадлежащие государству, по  согласованной на рыночных условиях  цене.

       За 11 месяцев 2009 года совокупные активы банков снизились на 331 млрд. тенге, что составляет – 2,78%. Объем активов в долларовом выражении за аналогичный период сократился на 21 млрд. долларов или 21,01%.

         Основной причиной уменьшения совокупных активов сектора является значительное сокращение активов «БТА банка»: за 11 месяцев 2009 года активы прежде крупнейшего банка снизились на 28,4%.

       Снижения уровня доверия со  стороны западных инвесторов, определенное  дефолтами крупных заемщиков,  лишило банки возможности погашать  прошлые займы путем привлечения  новых и выдавать кредиты под  низкий процент. Это привело  к существенному уменьшению внешнего  долга банковского сектора по  сравнению с 2007 и 2008 годами.

         В рамках антикризисной программы  было выделено 1 200 млрд. тенге, из которых на начало ноября 2009 года было освоено 840 млрд. Непосредственно на поддержку финансового сектора было направлено 480 млрд. тенге, из которых 308 млрд. – вливания в капитал банков. Получателями этих средств стали 3 крупных банка страны, среди которых был и БТА Банк.

        Правительством было приобретено  212,2 млрд. простых именных акций, а так же приобретение облигаций БТА Банка на сумму 645 млрд. тенге. Эти средства наряду с вливаниями в капитал помогло банку избежать серьезных проблем с ликвидностью, а так же остановки платежных операций на фоне оттока депозитов.

           Рассмотрим основные финансовые показатели БТА банка с 2005 по 2010 год, то есть период до кризисный и период после реорганизации банка.

Основные  финансовые показатели.

     Финансовые  показатели представляют собой данные, характеризующие различные стороны деятельности, связанной с образованием и использованием денежных фондов и накоплений банка.

       Основные показатели БТА банка:

1. Активы:    

         В соответствии с данной диаграммой  активы БТА банка 2007 году увеличились  до 3 064 617 тг, в результате кризиса банковской системы произошедшего в данный период происходит снижение активов банка, которые в 2010 году составляют 1 895 659тг.  
 
 

1. Активы:

 
 
 
 

2. Обязательства: