Работа предприятия с коммерческим банком (КБ)

     2.1.2. Принимать и зачислять валютные средства, поступающие на счет, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче сумм со счета и проводить другие операции по счету в соответствии с законодательством РФ, нормативными актами Банка России, настоящим договором, приложениями к нему и тарифами Банка.

     2.1.3. Предоставлять  выписку по счету клиента за операционный день при условии совершения операций по счету уполномоченному представителю Клиента либо через систему Банк-Клиент.

     2.1.4. Выписки по счету считаются подтвержденными, если Клиент не представил в Банк свои письменные замечания в десятидневный срок с даты оформления выписки Банком. Выдача дубликатов выписок, справок и документов по счету производится на основании письменного заявления Клиента.

     2.1.5. Перечислять в течение семи дней с даты получения письменного заявления Клиента о закрытии счета остаток денежных средств Клиента на указанный им счет в другом банке.

     2.1.6. Соблюдать тайну банковского счета, операций по счету и сведений о Клиенте. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть представлены Банком государственным органам и их должностным лицам только в случаях и в порядке, предусмотренных законом. Справки по операциям и счетам Клиента выдаются Банком третьим лицам в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

     2.1.7. Обеспечивать сохранность архивов платежных документов, утративших действие ключей телекса, телеграфа и кодов электронной подписи в течение сроков, установленных нормативными актами Банка России.

2.2. Клиент обязуется:

2.2.1. Представлять в Банк необходимые документы для открытия Счета в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.

     2.2.2. Оплачивать предоставляемые Банком услуги по расчетному и кассовому обслуживанию в соответствии с Тарифами комиссионного вознаграждения, действующими в Банке на момент проведения операций.

     2.2.3. Подтверждать в течение 11 (Одиннадцати) рабочих дней остаток средств на валютных Счетах по состоянию на 1 января года, следующего за отчетным, в письменном виде по установленной форме.

     2.2.4. Представлять Банку копии учредительных документов, заверенные в установленном порядке, в десятидневный срок с момента внесения в них изменений. Немедленно уведомлять Банк о ликвидации предприятия, его реорганизации, изменениях в составе лиц, имеющих право распоряжаться счетом.

2.3. Банк имеет право:

2.3.1. Списывать в безакцептном порядке с валютных счетов Клиента, ошибочно зачисленные суммы, а также комиссионное вознаграждение, в соответствии с Тарифами Банка. В случае отсутствия или недостатка на валютных счетах средств, необходимых для проведения Банком операций по поручению Клиента с учетом комиссионного вознаграждения, Банк вправе не проводить данную операцию. Сумма комиссионного вознаграждения может списываться с расчетного счета Клиента, по курсу Банка России на день совершения операции.

     2.3.2. При наличии задолженности Клиента перед Банком по своим обязательствам (в том числе кредитным договорам, договорам поручительства и т.д.) Клиент настоящим уполномочивает Банк производить списание денежных средств в безакцептном порядке со Счета в размере просроченной задолженности Клиента.

     2.3.3. Во время действия настоящего Договора Банк вправе изменять в одностороннем порядке Тарифы комиссионного вознаграждения, о чем уведомляет Клиента путем размещения Тарифов на информационных стендах Банка.

2.4. Клиент имеет право:

2.4.1. Распоряжаться находящимися на счете денежными средствами в пределах остатка по счету с соблюдением требований действующего законодательства Российской Федерации.

     2.4.2. Требовать обеспечения сохранности вверенных Банку денежных средств.

     2.4.3. Требовать от Банка сохранности архивов платежных документов, утративших действие ключей телекса, телеграфа и кодов электронной подписи в течение сроков, установленных нормативными актами Банка России.

3. РЕЖИМ РАСЧЕТНО-КАССОВОГО  ОБСЛУЖИВАНИЯ

3.1. Банк обязуется осуществлять по поручению Клиента расчетно-кассовые операции не позднее следующего рабочего дня в пределах остатка по счету, соблюдая требования действующего законодательства, нормативных актов Банка России, а также внутренних документов Банка. Списание денежных средств со счета по распоряжению Клиента осуществляется в день поступления в Банк соответствующих расчетных документов, если эти документы поступили до 11.00 часов текущего рабочего дня, либо на следующий рабочий день, если документы поступили в Банк после 11.00 часов текущего рабочего дня. Порядок обмена и исполнения расчетных документов в электронном виде по системе «Клиент-Банк» регулируется отдельным договором.

     3.2. Перечень операций и услуг Банка, условия и стоимость их исполнения определяются действующими Тарифами комиссионного вознаграждения. С «Тарифами комиссионного вознаграждения» Банка ознакомлен и согласен.

     3.3. Зачисление валютных средств на текущий валютный счет при осуществлении кассовых операций производится в день сдачи наличных валютных средств в кассу Банка.

     3.4. Зачисление денежных средств, поступивших в валюте, отличной от валюты счета, или списание денежных средств в валюте, отличной от валюты счета, осуществляется по курсу Банка на дату зачисления или списания.

4. СТОИМОСТЬ УСЛУГ  И ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ

4.1. Клиент осуществляет в установленные Банком сроки оплату услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в соответствии с действующими Тарифами комиссионного вознаграждения (Приложение № 1 к Договору банковского счета).

     4.2. Проценты за пользование денежными средствами, находящимися на счете, не начисляются и не выплачиваются, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением сторон.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ  СТОРОН

5.1. Стороны несут ответственность по настоящему договору в порядке, предусмотренном действующим законодательством, нормативными актами Банка России, а также внутренними документами Банка, регулирующими порядок осуществления расчетных и кассовых операций.

     5.2. Клиент несет ответственность за достоверность представляемых документов и информации для открытия Счета и ведения операций по нему.

     5.3. Банк не несет ответственность перед Клиентом за последствия исполнения поручения по счету, выданного неуполномоченными лицами Клиента, в случаях, когда Банк  не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.

     5.4. Банк не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение расчетных (платежных) документов Клиента, в случаях невыполнения или несвоевременного выполнения Клиентом условий пункта 2.2.4.настоящего Договора.

     5.5. В случае возникновения форс-мажорных обстоятельств, прямо или косвенно препятствующих осуществлению сторонами своих функций по договору  и иных обстоятельств, не зависящих от волеизъявления сторон, стороны  по настоящему Договору  освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение взятых на себя обязательств.

6.СРОК  ДЕЙСТВИЯ

6.1. Настоящий договор вступает в силу с момента подписания обеими Сторонами и действует в течение неопределенного срока.

     6.2. Настоящий Договор расторгается по заявлению Клиента в любое время.

     6.3. При отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете Клиента и операций по этому счету Банк вправе отказаться от исполнения настоящего Договора и расторгнуть Договор, предупредив в письменной форме об этом Клиента. Договор считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления Банком такого предупреждения, если на счет Клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.

     По  требованию Банка настоящий Договор  может быть расторгнут судом в  предусмотренных действующим законодательством  случаях.

     6.4. В течение 7 (Семи) рабочих дней с даты прекращения действия настоящего Договора Банк перечисляет находящиеся на счете Клиента денежные средства, на указанный Клиентом счет в другом банке. После закрытия счета претензии по ранее совершенным операциям принимаются в порядке, установленном действующим законодательством.

     6.5. Любые изменения и дополнения к настоящему Договору действительны при условии, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то представителя-ми  Сторон.

     6.6. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, на русском языке, без исправлений, по одному для каждой из Сторон, при этом оба экземпляра имеют одинаковую юридическую силу.

7. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

7.1. В случае изменения законодательства, регулирующего порядок открытия и ведения Счетов, операции осуществляются в соответствии с указанными изменениями. При этом, положения настоящего Договора, не противоречащие указанным изменениям, сохраняют свою силу.

     7.2. Споры по настоящему Договору разрешаются путем предъявления письменных претензий, а при недостижении согласия по возникшему спору подлежат рассмотрению в Арбитражном суде г. Москвы. Срок рассмотрения письменной претензии – не более 15 рабочих дней с даты ее получения.

8. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ  СТОРОН

     БАНК        КЛИЕНТ

     Коммерческий  Банк «Новый век»   ________________________________________

     (Общество  с Ограниченной Ответственностью)                ________________________________________

     115093, г.Москва, Щипок ул., д.4, стр.1                  ________________________________________

     ИНН 7744002652 БИК 044585487   ________________________________________

     Кор.счет № 30101810200000000487   ________________________________________

     В Отделении № 2 МГТУ Банка России                ________________________________________

     Тел./факс: (495)223-00-63    ________________________________________ 

     Председатель  Правления    ________________________________________ 

     ________________/Ларина  Л.И./                   _________________/________________/ 

     Главный  бухгалтер 

     ________________/Клементьева  Л.М./   _________________/________________/

     М.П.       М.П. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Приложение №2. Анкета клиента.

     АНКЕТА  КЛИЕНТА - ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА

(НЕ  ЯВЛЯЮЩЕГОСЯ КРЕДИТНОЙ  ОРГАНИЗАЦИЕЙ)

Часть 1

Общие сведения