Работа коммерческих банков ценными бумагами

 
 
 

Юридический факультет 
 
 

Контрольная работа по дисциплине: 

Банковское  право 

На  тему: 

Работа  коммерческих банков с ценными бумагами. 
 
 
 

 

                                                                                                       

                                                                                                        

                                                                  Выполнила: студентка 5

                                                                  курса заочного отделения

                                                                   юридического факультета

                                                                   группы                                                               

                                                                   Проверил: 
 
 
 
 

Чебоксары 2010 
 
 
 
 
 

    Содержание: 

    Введение  ….3                                                                                                           

    I. Сущность рынка ценных бумаг и место на нем коммерческих банков..4

       1.. Понятие о рынке ценных бумаг...4                                                            

       2. Виды ценных бумаг…. 4   

       3. Участники рынка ценных бумаг….6      

    II. Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг….10    

       1. Выпуск ценных бумаг коммерческими банками….10  

       1.1. Эмиссия эмиссионных ценных бумаг коммерческим банком….10

       1.2. Выпуск депозитных и сберегательных сертификатов….10

       1.3. Выпуск банками собственных векселей….12     

       2. Инвестиции банков в ценные бумаги….13     

       3.Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…15 

    Заключение….17 

    Список  литературы… 18      
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

                                  
 

    Введение 

    Рынок  ценных бумаг выступает составной  частью финансовой системы государства, характеризующейся индустриальной  и  организационно-функциональной спецификой. Такая система начала формироваться в России только в конце 80-х годов, когда была признана необходимость восстановления рыночного хозяйства.

        Экономическая практика 90-х  гг.  подтвердила,  что одним из главных средств восстановления и развития рыночных методов хозяйствования являются ценные бумаги, фиксирующие право собственности на капитал.

        Значимость банков на рынке ценных бумаг  не  подвергается сомнению. В большинстве стран банки играют на рынке ценных бумаг важнейшую, ключевую роль.

        Коммерческие банки могут выступать  на рынке  ценных  бумаг   в  качестве эмитентов собственных акций, облигаций, могут выпускать векселя,  депозитные и сберегательные сертификаты и другие  ценные  бумаги;  в  роли  инвесторов, приобретая ценные бумаги за свой счет и в роли профессиональных  участников рынка  ценных  бумаг,  осуществляя  брокерскую,  дилерскую,  депозитарную  и доверительную деятельность.

        Банковские облигации в России  не пользуются большой популярностью,  хотяв мировой практике они  занимают  значительное  место   на  финансовом  рынке.

    Внедрением  новых  и  совершенствованием  существующих  вексельных  программ анимается большинство коммерческих банков на современном этапе.

    Целью моей работы является рассмотрение видов  деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг.

        Для достижения данной цели  я поставила следующие задачи:

-определить понятие рынка ценных бумаг; понятие ценных бумаг и их виды;

-рассмотреть участников рынка ценных бумаг;

-изучить условия выпуска ценных бумаг коммерческими банками.

-рассмотреть инвестиционную и профессиональную деятельность банков;

        В соответствии с  этими   задачами  построены  главы  и  параграфы  моей работы. 
 
 
 
 
 
 
 
 

I. Сущность рынка ценных бумаг и место на

    нем коммерческих банков

1. Понятие о рынке  ценных бумаг 

    В общем виде рынок  ценных  бумаг  можно  определить  как  совокупность экономических отношений по поводу выпуска и  обращения  ценных  бумаг  между его участниками.

    В этом смысле понятие рынка ценных  бумаг  не  отличается  и  не  может отличаться от определения рынка любого другого  товара.  Отличия  появляются, если сравнить сам  объект  исследуемого  рынка.  Номенклатура  рынка ценных бумаг соответствует не рынку какого-то отдельного товара, а товарному  рынку в целом. Далее, если товары производятся на заводах и  фабриках,  то  ценные бумаги выпускаются в обращение. Что бы товар дошел  до  своего  потребителя, нужна своя организация товародвижения, а для ценной  бумаги  –  своя.  Товар продается один или несколько  раз,  а  ценная  бумага  может  продаваться  и покупаться неограниченное  число  раз  и  т.д.  Рынок  ценных  бумаг  –  это составная часть рынка любой страны.  Основой  рынка  ценных  бумаг  являются товарный рынок, деньги и денежный капитал. Первый является  надстройкой  над вторым, производным по отношению к ним.

        Классификация  видов  рынков  ценных  бумаг  имеют  много   сходства   с классификациями самих видов ценных бумаг. Так различают:

      . международные и национальные  рынки ценных бумаг;

      . национальные и региональные (территориальные)  рынки;

      . рынки конкретных видов ценных  бумаг (акции, облигации и т.п.)

      . рынки государственных и корпоративных (негосударственных)     

        ценных бумаг;

      . рынки первичных и производных  ценных бумаг.

        Смысл той или иной классификации  рынка  ценных  бумаг  определяется  ее практической значимостью. 
 
 

2. Виды ценных бумаг 

        Ценной  бумагой  является  документ,   удостоверяющий   с   соблюдением установленной  формы  и   обязательных   реквизитов   имущественные   права, осуществление или передача которых возможны только при его  предъявлении.  С передачей  ценной  бумаги  переходят   все   удостоверяемые   ею   права   в совокупности (Ст.142 Гражданского кодекса РФ).

    Следует различать два вида прав, связанных  с ценной  бумагой.  С  одной стороны ценная бумага является имуществом (вещью), объектом сделок и на  нее могут возникать права собственности или иные  вещные  права  (хозяйственного ведения, оперативного управления), это так называемое "право на  бумагу".  С другой стороны, ценная бумага определяет и фиксирует права владельца  ценной бумаги (кредитора)  по  отношению  к  лицу,  выпустившему  бумагу,  это  так называемое право из бумаги.  Право,  удостоверенное  ценной  бумагой,  может быть переуступлено другому лицу лишь путем ее передачи.

        Статья 143 Гражданского кодекса РФ  относит к ценным  бумагам  следующие документы: государственная облигация, облигация, вексель, чек, депозитный  и сберегательный   сертификаты,   банковская    сберегательная    книжка  на предъявителя, коносамент, акция, приватизационные  ценные  бумаги  и  другие документы, которые  законами  о  ценных  бумагах  или  в  установленном  ими порядке отнесены к числу ценных бумаг.

        Ценная бумага обладает определенным набором характеристик (признаков).

    По  ним производят следующие классификации  ценных бумаг:

    1) По характеру возникающих в  связи с выпуском отношений –  долевые  (акции) и долговые (облигации, векселя, депозитные и сберегательные  сертификаты, чеки, банковские книжки на предъявителя).

        Вексель  -  ценная  бумага,  удостоверяющая  право  ее  владельца    на получение указанной суммы денег  по наступлении  предусмотренного векселем срока.

        Сберегательный  (депозитный)  сертификат   является   ценной   бумагой, удостоверяющей  сумму  вклада,  внесенного  в  банк,   и   право   вкладчика (держателя сертификата)  на  получение по  истечении установленного  срока суммы вклада и обусловленных в сертификате процентов в банке,  или  в  любом филиале этого банка.

    Чеком признается  ценная  бумага,  содержащая  ничем  не  обусловленное распоряжение чекодателя  банку  произвести  платеж  указанной  в  нем суммы чекодержателю.

    2) По форме размещения - эмиссионные  и неэмиссионные.

    Эмиссионная  ценная  бумага   -   любая   ценная   бумага,   в   том   числе бездокументарная,   которая    характеризуется    одновременно    следующими признаками:

     . закрепляет совокупность имущественных и неимущественных прав,  подлежащих  удостоверению,  уступке  и  безусловному  осуществлению   с   соблюдением  установленных законом формы и порядка;

     . размещается выпусками;

     . имеет равные объем и сроки  осуществления прав внутри одного  выпуска  вне зависимости от времени приобретения ценной бумаги.

    3) По способу удостоверения прав  владельца ценной бумаги - ценные  бумаги  на предъявителя, ордерные  и именные.

        Права, удостоверенные ценной  бумагой, могут принадлежать:

    a) предъявителю ценной бумаги (ценная бумага на предъявителя);

    б) названному в ценной бумаге лицу (именная ценная бумага);

    в) названному в ценной бумаге  лицу,  которое может само  осуществить эти права или назначить своим распорядителем (приказом) другое управомоченное лицо (ордерная ценная бумага).

    4) По сроку существования - срочные  и бессрочные ценные бумаги.

    Срочные подразделяются на краткосрочные  (до  одного  года)  и  долгосрочные (более одного года).

        Существует еще много других  классификаций  ценных  бумаг.  Я  перечислю некоторые из них, не вдаваясь в подробное описание:

      . по форме выпуска – документарные  и бездокументарные;

      . по происхождению (ведет ли  начало  ценная  бумага  от  своей  первичной  основы, т.е.  товара или денег или от  других ценных бумаг) - основные  и производные;

      . по  национальной  принадлежности  -  ценная  бумага  отечественная   или иностранная;

      . по территориальной принадлежности  (в  каком  регионе  страны  выпущена данная ценная бумага);

      . по форме собственности и  виду эмитента - государственные, муниципальные и корпоративные ценные бумаги;

      .  по  способу  выплаты   дохода  -  процентные,  дисконтные,   процентно-дисконтные. 
 
 

    3. Участники рынка  ценных бумаг