Анализ деятельности коммерческого банка

Показатели

01.01.2008

01.01.2009

01.01.2010

Коэффициент соотношения портфеля выпущенных ценных бумаг и общего объема привлеченных ресурсов

0,05

0,04

0,01

Коэффициент соотношения собственных средств и портфеля выпущенных банком собственных ценных бумаг

1,54

3,70

16,82

Коэффициент соотношения портфеля выпущенных ценных бумаг и всей ресурсной базы банка

0,04

0,04

0,01

АКТИВ

2008

2009

2010

тыс.руб.

уд.вес

тыс.руб.

уд.вес

тыс.руб.

уд.вес

1

Денежные средства, драгоценные металлы и камни

686387

6,50

598307

5,34

762477

5,67

2

Счета в Банке России

194102

1,84

436042

3,89

401446

2,98

3

Корреспондентские счета в кредитных организациях

63024

0,60

74761

0,67

377506

2,81

4

Ценные бумаги, приобретенные кредитными организациями

734436

6,96

689741

6,16

1805996

13,43

4.1.

Вложения в долговые обязательства

483924

4,58

309453

2,76

427765

3,18

4.2.

Вложения в долевые ценные бумаги

52837

0,50

151933

1,36

912086

6,78

4.3.

Учтенные векселя

196000

1,86

226680

2,02

464470

3,45

4.4.

Портфель участия в дочерних и зависимых акционерных обществах

1050

0,01

1050

0,01

1050

0,01

5

Прочее участие в уставных капиталах

625

0,01

625

0,01

625

0,00

6.

Кредиты и прочие ссуды

8371670

79,31

8470935

75,62

8740674

64,99

6.1.

Кредиты и прочие размещенные средства, предоставленные нефинансовым организациям

4891868

46,35

4562238

40,73

5959424

44,31

6.2.

Кредиты, предоставленные физическим лицам

2920136

27,67

3122654

27,88

2274431

16,91

6.3.

Кредиты, депозиты и прочие размещенные средства, предоставленные кредитным организациям

559666

5,30

786043

7,02

506819

3,77

7

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

380921

3,61

519312

4,64

601334

4,47

8

Прочие активы — всего

123979

1,17

411739

3,68

759198

5,64

Всего активов

10555144

100,00

11201462

100,00

13449256

100,00

ПАССИВ

2008

2009

2010

тыс.руб.

уд.вес

тыс.руб.

уд.вес

тыс.руб.

уд.вес

1

Фонды и прибыль

567223

5,37

549360

4,90

607260

4,52

1.1.

Фонды

293546

2,78

24000

0,21

24000

0,18

1.2.

Прибыль (убыток) c учетом финансовых результатов прошлого года

273677

2,59

525360

4,69

583260

4,34

2

Кредиты, депозиты, полученные от Банка России

100000

0,95

1558000

13,91

260000

1,93

3

Средства кредитных организаций

229007

2,17

261567

2,34

529927

3,94

4

Средства клиентов

8587653

81,36

7190123

64,19

10330099

76,81

4.1.

Средства государственных и других внебюджетных фондов на расчетных счетах

31110

0,29

46705

0,42

50586

0,38

4.2.

Cредства организаций на расчетных и прочих счетах

1247445

11,82

673921

6,02

1553959

11,55

4.3.

Cредства клиентов в расчетах

8172

0,08

3035

0,03

4285

0,03

4.4.

Депозиты и прочие привлеченные средства юридических лиц (кроме кредитных организаций)

761359

7,21

642076

5,73

827493

6,15

4.5.

Вклады физических лиц

6539567

61,96

5824386

52,00

7893776

58,69

5

Резервы на возможные потери

114488

1,08

175528

1,57

434866

3,23

6

Векселя и банковские акцепты

450244

4,27

429809

3,84

102418

0,76

7

Прочие пассивы

506529

4,80

1037075

9,26

1184686

8,81

Всего пассивов

10555144

100,00

11201462

100,00

13449256

100,00

01.01.2008

01.01.2009

01.01.2010

10207

340000

406240

406240

10501

0

75000

0

10601

61034

124589

161962

10602

0

503760

503760

10603

0

938

17565

10605

0

10159

7433

10701

24000

24000

24000

10702

127

0

0

10703

316879

0

0

10801

0

493895

558528

20202

315619

248879

266331

20208

199034

190247

175246

20209

36550

48200

48850

20302

134967

110888

271982

20303

217

93

68

20309

47640

127964

144140

30102

72245

224986

312960

30109

7

10567

98327

30110

27695

55409

370619

30114

35329

5661

2616

30118

0

13691

4271

30126

277

691

3749

30202

107073

11121

61092

30204

6788

774

7017

30213

13249

12894

28171

30226

169

410

370

30232

32810

687

2492

30233

4225

28631

9378

30301

161664

493189

599354

30302

161664

493189

599354

30305

61000

85850

166250

30306

61000

85850

166250

30402

8077

201173

20583

30410

81

2012

206

30601

7619

960

295

30602

5785

12235

77858

30607

24

92

600

31203

100000

0

0

31204

0

1358000

180000

31205

0

200000

80000

31304

199000

251000

104600

31305

30000

0

100000

31308

0

0

227000

32004

181857

271645

43389

32005

3594

0

0

32008

0

1314

0

32010

0

61

28

32015

1855

2730

434

32108

0

1058

0

32109

0

0

1089

32201

1474

0

0

32208

882

0

0

32209

0

0

1353

32211

23

0

13

32308

614

0

0

32802

646

0

0

40403

22300

34184

31453

40404

8810

12521

19133

40602

1669

8

2143

40603

737

239

0

40701

17670

2588

736565

40702

1117016

601068

745635

40703

61793

43544

25673

40802

48542

26452

43921

40807

18

22

22

40817

428486

332501

296400

40820

248

658

1300

40903

456

598

590

40905

0

594

2124

40906

97

0

199

40911

674

273

770

40912

0

272

105

40913

0

338

202

41704

3000

0

0

41806

0

0

20000

42002

0

0

3000

42003

0

700

0

42004

0

0

22800

42005

0

0

113700

42006

0

0

33500

42101

653

653

478

42103

3000

5700

15400

42104

37096

65510

13711

42105

28900

13380

34438

42106

0

501

5000

42107

106621

6621

1297

42203

27000

0

0

42204

0

0

4350

42205

4824

1000

501

42206

0

0

29383

42207

38150

53650

53650

42301

83150

197826

65747

42303

24316

10033

13409

42304

843301

821867

418104

42305

22605

71420

121681

42306

4012631

3603048

6221708

42307

1553564

1120192

1053127

42601

1225

1983

2658

42603

90

0

0

42604

996

1399

1304

42605

82

124

96

42606

7562

5375

6044

42607

974

219

205

42807

24138

24138

24138

44906

65300

0

0

44915

1113

0

0

45201

2594

0

9999

45203

198718

57620

92843

45204

825575

63232

247346

45205

894956

176205

239433

45206

1788633

1598530

1879811

45207

1401588

2984757

3163849

45208

109758

606155

798842

45215

156790

421907

597675

45304

13350

0

0

45306

950

0

3000

45307

50

0

0

45315

144

0

30

45404

20700

0

21000

45405

28170

0

3800

45406

26043

12958

177000

45407

1832

2196

89822

45408

3300

3300

290

45415

194

159

7208

45503

7193

130

501

45504

962

1985

353

45505

81704

28993

19154

45506

285633

256007

182670

45507

2508837

2815043

2137456

45509

2877

3340

3687

45515

60748

94369

202234

45812

28659

44543

300216

45813

1157

2157

1157

45814

1468

382

382

45815

93678

111525

132844

45818

97221

149414

376425

45912

0

8215

15045

45915

62

8382

28301

45918

0

8230

19909

47407

0

0

4692

47411

52310

50017

79912

47416

2808

0

2176

47422

4035

1676

944

47423

4067

12027

10637

47425

11817

20756

49613

47426

725

8005

1002

47427

4849

154441

428842

47501

4911

0

0

47502

52371

0

0

47801

0

1350

1310

47804

0

283

275

50207

0

0

109763

50208

0

0

155506

50219

0

0

1031

50220

0

0

2655

50221

0

0

4475

50305

26821

26398

22677

50306

39553

39524

39655

50307

142847

174721

62142

50308

274754

217850

34172

50312

564

0

0

50319

0

65177

136

50406

874

0

0

50408

0

0

101

50505

0

10868

50060

50507

0

8694

50060

50606

52770

3444

7038

50607

0

0

89

50608

0

0

1522

50620

0

1594

1298

50621

0

15

298

50706

67

59

890049

50709

10

0

0

50719

0

2

2

50720

0

0

775

50721

0

0

13090

50806

271

0

0

50905

78

0

0

51401

150000

0

279143

51402

0

225000

90000

51403

0

1680

5186

51404

0

0

6939

51410

1500

2267

3813

51501

0

0

70368

51502

46000

0

446

51504

0

0

5575

51505

0

0

6813

51510

310

0

22411

52103

5500

0

0

52104

0

10500

0

52301

38776

1653

43880

52302

0

6040

36156

52303

63841

114520

1053

52304

3272

1043

15589

52305

272706

229284

5473

52306

70377

62204

0

52406

1272

15065

267

52501

18

310

0

52502

33497

0

0

52503

0

15615

729

60102

1050

1050

1050

60202

625

625

625

60206

131

131

131

60301

3821

5473

4293

60302

5892

2175

23082

60304

1266

0

0

60306

22

32

129

60308

111

78

262

60311

107

1782

1114

60312

64581

171336

180011

60314

0

34

0

60322

7255

8771

8207

60323

244

3151

2974

60324

5149

4575

4479

60401

360682

639710

690249

60601

86220

136821

192798

60701

98769

13630

21246

60901

104

104

104

60903

0

13

26

61002

428

302

352

61008

2674

1566

3929

61009

4349

785

3277

61010

135

49

21

61011

0

0

74980

61302

194

0

0

61304

137

173

151

61403

2174

4714

4721

70301

368603

0

0

70302

2685

0

0

70501

97611

61682

0

70601

0

3558796

3991901

70602

0

15

718

70603

0

415512

1088099

70604

0

485034

489208

70605

0

0

1

70606

0

3441147

3903017

70607

0

1594

432

70608

0

422197

1096793

70609

0

501272

493268

70611

0

0

22516

70612

0

0

29169

80201

47050

15422

12398

80601

0

9

3

80801

14923

1305

5523

81001

651

6

216

85101

61377

14923

17507

85201

0

6

0

85301

0

1057

346

85501

1247

756

287

90701

6

5

4

90803

132866

132866

122529

90901

53155

2986

5384

90902

697364

870033

1515709

90907

0

2421

0

90908

37887

43694

45746

91101

1

1

0

91202

3

466603

430138

91203

96

109

146

91204

0

7067

36974

91207

2

3

3

91211

0

181

411

91302

272244

0

0

91303

472458

0

0

91305

11885807

0

0

91307

14402455

0

0

91309

779145

0

0

91311

0

786790

873819

91312

0

14188324

15157874

91315

0

149536

100426

91316

0

224869

200952

91317

0

588170

601148

91401

185898

0

0

91404

72269

0

0

91411

0

243172

178282

91412

0

530667

280853

91414

0

11638844

12596707

91418

0

1350

1310

91501

1211

1211

5254

91503

31138

0

0

91507

0

37618

40158

91603

24

0

0

91604

35843

26845

56110

91704

1044

2791

5861

91802

54129

91662

106172

91803

21

21

0

93303

0

0

4827

93304

0

5876

306577

93308

0

0

1956

93503

0

0

10209

93504

0

2362

0

93505

0

1777

0

93801

0

24395

24158

94001

0

182

26

95002

0

131

0

96303

0

0

9890

96304

0

8693

178160

96305

0

1971

0

96404

0

0

124304

96503

0

0

4764

96504

0

0

189

96508

0

0

1981

96801

0

0

2681

96901

0

24046

25386

97001

0

13

389

97103

0

0

9

98000

117

164

86

98010

1942465

30970462

14687635

98020

12

23

35

98040

249549

29000721

5655090

98050

1473813

1668543

8747680

98055

33182

766

12020

98070

186050

300619

272966

99998

1309556

15975488

16974788

99999

27805510

14062351

15387182

ДОХОДЫ

Символы

Всего, тыс.руб.

1. Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам (балансовый счет второго порядка)

1. Проценты, полученные по предоставленным кредитам (срочным)

Негосударственным коммерческим организациям

11112

752 361

Негосударственным некомерческим организациям

11113

4 445

Индивидуальным предпринимателям

11114

10 863

Гражданам (физическим лицам)

11115

384 666

Юридическим лицам-нерезидентам

11116

Физическим лицам-нерезидентам

11117

0

Кредитным организациям

11118

6 564

2. Проценты, полученные за кредиты, не уплаченные в срок (за просроченные)

Негосударственными коммерческими организациями

11212

453

3. Полученные просроченные проценты от:

Негосударственных коммерческих организаций

11312

2 964

Индивидуальных предпринимателей

11314

582

Граждан (физических лиц)

11315

55 579

4. Проценты, полученные от прочих размещенных средств

Кредитных организаций

11415

75

5. Проценты, полученные по открытым счетам

В банках-нерезидентах

11503

368

6. Проценты, полученные по депозитам, включая депозиты "овернайт", и иным размещенным средствам

В Банке России

11601

В кредитных организациях

11602

22

Итого по подразделу

11000

1 218 942

2. Доходы, полученные от операций с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка)

1. Процентный доход от вложений в долговые обязательства

Российской Федерации

12101

2 083

Субъектов РФ и органов местного самоуправления

12102

2 254

Кредитных организаций

12103

3 263

Прочие долговые обязательства

12104

24 274

2. Процентный доход по векселям

Кредитных организаций

12203

16

Прочим векселям

12204

172

3. Дисконтный доход по векселям

Кредитных организаций

12303

1

4. Доходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг

Кредитных организаций

12403

21 073

Прочих ценных бумаг

12404

14 381

Банков-нерезидентов

12406

2

Прочих ценных бумаг нерезидентов

12407

142

5. Дивиденды, полученные от вложений в акции

Прочие акции

12502

2 831

6. Другие доходы, полученные от операций с ценными бумагами

Доходы от переоценки ценных бумаг

12601

38 053

Доходы по другим операциям с приобретенными ценными бумагами

12605

Другие доходы по операциям с выпущенными ценными бумагами

12606

Итого по подразделу

12000

108 545

3. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте (балансовый счет второго порядка)

1. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте

Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте

13101

26 570

2. Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте

Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте

13201

116 627

Итого по подразделу

13000

143 197

4. Дивиденды полученные, кроме акций (балансовый счет второго порядка)

1. Дивиденды, полученные за участие в хозяйственной деятельности

2. Дивиденды, полученные за участие в уставном капитале

Итого по подразделу

14000

0

6. Штрафы, пени, неустойки полученные (балансовый счет второго порядка)

1. Штрафы, пени, неустойки полученные по

Кредитным операциям

16101

13 181

Другим операциям

16105

4

Итого по подразделу

16000

13 185

1. Восстановление сумм со счетов фондов и резервов

На возможные потери

17101

464 191

По другим операциям

17103

166 872

2. Комиссия полученная

По кассовым операциям

17201

126 924

По операциям инкассации

17202

4 184

По расчетным операциям

17203

213 368

По выданным гарантиям

17204

2 039

По другим операциям

17205

113 588

3. Другие полученные доходы

От выбытия (реализации) имущества кредитной организации

17301

3 910

От клиентов в возмещение кредитным организациям телеграфных и других расходов

17303

0

От доставки банковских документов (кроме инкассации)

17304

От операций с драгоценными металлами

17305

108 855

От оприходования излишков денежной наличности, материальных ценностей

17306

36

От сдачи имущества в аренду

17307

762

От проведения факторинговых, форфейтинговых операций

17308

92

От проведения операций по доверительному управлению имуществом

17310

1 282

Доходы по кредитным операциям прошлых лет, поступившие в отчетном году

17315

65

Другие доходы прошлых лет, выявленные в отчетном году

17316

154

Доходы, полученные за обработку документов, обслуживание вычислительной техники, от информационных услуг

17317

7 668

Другие доходы

17318

2 985

Итого по подразделу

17000

1 216 975

Всего доходов

10000

2 700 844

РАСХОДЫ

1. Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты (балансовый счет второго порядка)

1. Проценты, уплаченные за полученные кредиты (срочные)

Банку России

21101

816

Кредитным организациям

21102

9 600

2. Проценты, уплаченные по просроченным кредитам

3. Уплаченные просроченные проценты

Итого по подразделу

21000

10 416

2. Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам (балансовый счет второго порядка)

1. Проценты, уплаченные по открытым счетам-клиентам

Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22105

36

Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22106

2

Негосударственным коммерческим организациям

22108

2 590

Негосударственным некоммерческим организациям

22109

14

Кредитным организациям

22110

213

Индивидуальным предпринимателям

22112

2

2. Проценты, уплаченные по депозитам

Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления

22202

160

Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности

22207

64

Негосударственным коммерческим организациям

22212

22 946

Негосударственным некоммерческим организациям

22213

2 373

3. Проценты, уплаченные по прочим привлеченным средствам

Итого по подразделу

22000

28 400

3. Проценты, уплаченные физическим лицам (балансовый счет второго порядка)

1. Проценты, уплаченные физическим лицам по открытым им счетам, по счетам депозитов и прочих привлеченных средств

Гражданам (физическим лицам)

23101

574 570

Физическим лицам-нерезидентам

23103

1 019

Итого по подразделу

23000

575 589

4. Расходы по операциям с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка)

1. Расходы по выпущенным ценным бумагам

Процентный расход по облигациям

24101

Процентный расход по депозитным сертификатам

24102

576

Процентный расход по векселям

24104

1 916

Дискотный расход по векселям

24105

40 191

2. Расходы по операциям с приобретенными ценными бумагами

Расходы от переоценки ценных бумаг

24201

37 456

Расходы по другим операциям с ценными бумагами

24203

360

Расходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг

24205

26 272

Расходы профессиональных участников рынка ценных бумаг, связанные с приобретением и реализацией ценных бумаг (кроме расходов на консультационные и информационные услуги)

24206

Расходы по списанным вложениям в ценные бумаги

24207

Итого по подразделу

24000

106 771

5. Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте (балансовый счет второго порядка)

1. Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте

Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте

25101

11 993

2. Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте

Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте

25201

115 637

Итого по подразделу

25000

127 630

6. Расходы на содержание аппарата (балансовый счет второго порядка)

1. Расходы на содержание аппарата

Начисленная заработная плата, включая премии, входящие в систему оплаты труда

26101

326 322

Начисления на заработную плату- взносы в государственные и внебюджетные фонды в соответствии с законодательством Российской Федерации

26103

35 897

Расходы, связанные с перемещениями работников в случаях и размерах, предусмотренных законодательством Российской Федерации

26104

309

Расходы по подготовке кадров в пределах установленных норм; расходы на приобретение специальной литературы (в том числе периодических изданий)

26105

2 217

Компенсации работникам, кроме заработной платы, в пределах норм, гарантированных трудовым законодательством Российской Федерации

26106

496

2. Социально-бытовые расходы

Финансирование других социальных нужд

26214

1 577

Итого по подразделу

26000

366 818

8. Штрафы, пени, неустойки уплаченные (балансовый счет второго порядка)

1. Штрафы, пени, неустойки уплаченные за:

Несвоевременное списание средств со счетов владельцев и зачисление сумм, причитающихся владельцам счетов

28101

Нарушение расчетов с бюджетом

28107

45

Другие нарушения

28111

57

Итого по подразделу

28000

102

9. Другие расходы (балансовый счет второго порядка)

1. Отчисления в фонды и резервы

На возможные потери по ссудам

29101

535 919

По другим операциям

29103

177 993

2. Комиссия уплаченная

По кассовым операциям

29201

2

По операциям инкассации

29202

По расчетным операциям

29203

518

По полученным гарантиям, поручительствам

29204

11

По другим операциям

29205

43 296

3. Другие операционные расходы

Расходы по оплате за обслуживание вычислительной техники, служебного автотранспорта в разрешенных случаях, других машин и оборудования, за информационные услуги

29301

15 587

Расходы по оплате за обработку документов и ведение учета

29302

2 764

Расходы по совершению расчетных операций

29303

Расходы по изготовлению, приобретению и пересылке бланков, информационных носителей, бумаги, упаковочных материалов для денежных билетов и монеты

29304

2 307

Почтовые, телеграфные, телефонные расходы, расходы по аренде линий связи

29306

12 036

Амортизационные отчисления по: основным средствам

29307

27 529

основным средствам, полученным в финансовую аренду (лизинг)

29312

нематериальным активам

29314

Типографские и канцелярские расходы

29315

1 725

Расходы на ремонт (кроме автотранспорта)

29316

11 373

Содержание зданий и сооружений

29317

5 494

Расходы по охране

29318

18 926

Расходы на форменную и специальную одежду

29319

69

Расходы по рекламе в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации

29320

31 103

Расходы на служебные командировки в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации

29322

3 462

на представительские расходы

29324

на командировочные расходы

29325

1 489

Уплаченная госпошлина

29327

2 191

Прочие расходы

29329

28 706

4. Другие произведенные расходы

По выбытию (реализации) и списанию имущества

29401

1 582

из них: по выбытию (реализации) не полностью амортизированных основных средств

29417

1 582

По списанию дебиторской задолженности

29402

По доставке банковских документов

29403

50

По операциям с драгоценными металлами

29404

87 851

По списанию недостач, хищений денежной наличности, материальных ценностей, сумм по фальшивым денежным билетам, монетам

29405

20

Арендная плата

29406

38 475

По факторинговым, форфейтинговым операциям

29407

74

Другие расходы прошлых лет, выявленные в отчетном году

29415

414

Налоги, относимые в установленных законодательством Российской Федерации случаях на расходы

29416

6 552

Расходы, связанные с выплатой сумм по претензиям клиентов, включая кредитные организации

29419

30

Судебные издержки и расходы по арбитражным делам, связанным с деятельностью кредитной организации

29420

1 299

Расходы по аудиторским проверкам

29421

1 608

Расходы по публикации отчетности

29422

194

Другие расходы

29423

55 866

Итого по подразделу

29000

1 116 515

Всего расходов

20000

2 332 241

Глава I. ДОХОДЫ

Символы

по состоянию на 1 января 2009г., тыс.руб.

по состоянию на 1 января 2010г., тыс.руб.

А. От банковских операций и других сделок

Раздел 1. Процентные доходы

1. По предоставленным кредитам

Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

11109

8 170

Негосударственным коммерческим организациям

11112

1 036 755

1 010 063

Негосударственным некоммерческим организациям

11113

72

365

Индивидуальным предпринимателям

11114

12 685

39 407

Гражданам (физическим лицам)

11115

533 986

458 615

Физическим лицам-нерезидентам

11117

0

0

Кредитным организациям

11118

9 678

2 237

Итого по символам 11101-11119

11100

1 601 346

1 510 687

2. По прочим размещенным средствам в:

Кредитных организациях

11215

51

2

Итого по символам 11201-11217

11200

51

2

3. По денежным средствам на счетах

В кредитных организациях

11302

18

105

В банках-нерезидентах

11303

374

11

Итого по символам 11301-11303

11300

392

116

4. По депозитам размещенным

В кредитных организациях

11402

53

29

Итого по символам 11401-11403

11400

53

29

5. По вложениям в долговые обязательства (кроме векселей)

Российской Федерации

11501

2 224

1 543

Субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления

11502

2 859

2 851

Банка России

11503

Кредитных организаций

11504

17 439

19 798

Прочие долговые обязательства

11505

29 160

17 980

Итого по символам 11501-11508

11500

51 682

42 172

6. По учтенным векселям

Кредитных организаций

11603

3 342

5 081

Векселям прочих резидентов

11604

2 468

Итого по символам 11601-11608

11600

3 342

7 549

Итого по разделу 1

11000

1 656 866

1 560 555

Раздел 2. Другие доходы от банковских операций и других сделок

1. Доходы от открытия и ведения банковских счетов, расчетного и кассового обслуживания клиентов

Вознаграждение за открытие и ведение банковских счетов

12101

16 713

16 672

Вознаграждение за расчетное и кассовое обслуживание

12102

621 299

510 667

Итого по символам 12101-12102

12100

638 012

527 339

2. Доходы от купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах

Доходы от купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах

12201

41 050

108 291

Итого по символу 12201

12200

41 050

108 291

3. Доходы от выдачи банковских гарантий и поручительств

Доходы от выдачи банковских гарантий и поручительств

12301

5 457

5 156

Итого по символу 12301

12300

5 457

5 156

4. Доходы от проведения других сделок

От погашения и реализации приобретенных прав требования

12401

75

176

От операций по доверительному управлению имуществом

12402

299

149

От операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями

12403

80 581

29 310

От предоставления в аренду специальных помещений и сейфов для хранения документов и ценностей

12404

551

569

Итого по символам 12401-12406

12400

81 506

30 204

Итого по разделу 2

12000

766 025

670 990

Итого по группе доходов А "От банковских операций и других сделок"(1-2 разделы)

10001

2 422 891

2 231 545

Б. Операционные доходы

Раздел 3. Доходы от операций с ценными бумагами кроме процентов, дивидендов и переоценки

1. Доходы от операций с приобретенными ценными бумагами

Кредитных организаций

13104

4 061

47 376

Прочих ценных бумаг

13105

9 402

15 037

Банков-нерезидентов

13107

19

Прочих ценных бумаг нерезидентов

13108

4 859

6 907

Итого по символам 13101-13108

13100

18 322

69 339

2. Доходы от операций с выпущенными ценными бумагами

Доходы от операций с выпущенными ценными бумагами

13201

58

301 534

Итого по символу 13201

13200

58

301 534

Итого по разделу 3

13000

18 380

370 873

Раздел 4. Доходы от участия в капитале других организаций

1. Дивиденды от вложений в акции

Кредитных организаций

14101

Других организаций

14102

1 023

54

Итого по символам 14101-14104

14100

1 023

54

2. Дивиденды от вложений в акции дочерних и зависимых обществ

Итого по символам 14201-14204

14200

3. Доходы от участия в хозяйственных обществах (кроме акционерных)

Итого по символам 14301-14304

14300

4. Доходы от участия в дочерних и зависимых хозяйственных обществах (кроме акционерных)

Итого по символам 14401-14404

14400

Итого по разделу 4

14000

1 023

54

Раздел 5. Положительная переоценка

1. Положительная переоценка ценных бумаг, средств в иностранной валюте, драгоценных металлов

Ценных бумаг (балансовый счет №70602, при составлении годового отчета - балансовый счет №70702)

15101

15

718

Средств в иностранной валюте (балансовый счет №70603, при составлении годового отчета - балансовый счет №70703)

15102

415 512

1 088 098

Драгоценных металлов (балансовый счет №70604 при составлении годового отчета - балансовый счет №70704)

15103

485 034

489 207

Итого по символам 15101-15103

15100

900 561

1 578 023

2. Доходы от применения встроенных производных инструментов, не отделяемых от основного договора (балансовый счет №70605, при составлении годового отчета - балансовый счет №70705):

От изменения валютного курса

15202

1

Итого по символам 15201-15204

15200

1

Итого по разделу 5

15000

900 561

1 578 024

Раздел 6. Другие операционные доходы

1. Доходы от расчетных (беспоставочных) срочных сделок

От изменения курса ценной бумаги

16102

3 172

13 105

От изменения валютного курса

16103

36 785

144 193

От изменения индекса цен

16104

99

1 218

От изменения других переменных

16105

34 267

149 014

Итого по символам 16101-16105

16100

74 323

307 530

2. Комиссионные вознаграждения

За проведение операций с валютными ценностями

16201

1 381

602

От оказания посреднических услуг по брокерским и аналогичным договорам

16202

23 889

31

По другим операциям

16203

31 174

10 318

Итого по символам 16201-16203

16200

56 444

10 951

3. Другие операционные доходы

От сдачи имущества в аренду

16301

710

799

От выбытия (реализации) имущества

16302

436

113

От восстановления сумм резервов на возможные потери

16305

965 649

1 044 003

Прочие операционные доходы

16306

196

13

Итого по символам 16301-16306

16300

966 991

1 044 928

Итого по разделу 6

16000

1 097 758

1 363 409

Итого по группе доходов Б "Операционные доходы" (3-6 разделы)

10002

2 017 722

3 312 360

В. Прочие доходы

Раздел 7. Прочие доходы

1. Штрафы, пени, неустойки

По операциям привлечения и предоставления (размещения) денежных средств

17101

10 764

12 446

Итого по символам 17101-17103

17100

10 764

12 446

2. Доходы прошлых лет, выявленные в отчетном году

По операциям привлечения и предоставления (размещения) денежных средств

17201

37

1 053

По другим банковским операциям и сделкам

17202

634

437

По прочим (хозяйственным) операциям

17203

798

58

Итого по символам 17201-17203

17200

1 469

1 548

3. Другие доходы, относимые к прочим

Поступления в возмещение причененных убытков, в том числе страховое возмещение от страховщиков

17302

812

1 415

От оприходования излишков:

материальных ценностей

17303

денежной наличности

17304

56

57

От списания обязательств и невостребованной кредиторской задолженности

17305

41

38

Другие доходы

17306

5 602

10 518

Итого по символам 17301-17306

17300

6 511

12 028

Итого по разделу 7

17000

18 744

26 022

Итого по группе доходов В "Прочие доходы"

10003

18 744

26 022

Всего по Главе I "Доходы"(разделы 1-7)

10000

4 459 357

5 569 927

Глава II. РАСХОДЫ

А. По банковским операциям и другим сделкам

Раздел 1. Процентные расходы

1. По полученным кредитам от:

Банка России

21101

23 365

171 960

Кредитных организаций

21102

43 886

30 966

Банков-нерезидентов

21103

Других кредиторов

21104

Итого по символам 21101-21104

21100

67 251

202 926

2. По денежным средствам на банковских счетах клиентов-юридических лиц

Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

21205

58

45

Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

21206

1

1

Негосударственных финансовых организаций

21207

Негосударственных коммерческих организаций

21208

15 159

8 639

Негосударственных некоммерческих организаций

21209

766

374

Индивидуальных предпринимателей

21212

7

6

Итого по символам 21201-21214

21200

15 991

9 065

3. По депозитам юридических лиц

Финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления

21302

221

121

Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

21309

736

Негосударственных коммерческих организаций

21312

13 968

20 614

Негосударственных некоммерческих организаций

21313

4 018

6 398

Итого по символам 21301-21317

21300

18 207

27 869

4. По прочим привлеченным средствам юридических лиц

Кредитных организаций

21415

2 484

3 050

Итого по символам 21401-21417

21400

2 484

3 050

5. По денежным средствам на банковских счетах клиентов - физических лиц

Граждан Российской Федерации

21501

2

2

Нерезидентов

21502

0

0

Итого по символам 21501-21502

21500

2

2

6. По депозитам клиентов - физических лиц

Граждан Российской Федерации

21601

768 102

844 710

Нерезидентов

21602

1 357

837

Итого по символам 21601-21602

21600

769 459

845 547

7. По прочим привлеченным средствам клиентов - физических лиц

Граждан Российской Федерации

21701

4 492

6 075

Нерезидентов

21702

2

Итого по символам 21701-21702

21700

4 494

6 075

8. По выпущенным долговым обязательствам

По облигациям

21801

По депозитным сертификатам

21802

711

289

По сберегательным сертификатам

21803

По векселям

21804

40 153

27 988

Итого по символам 21801-21804

21800

40 864

28 277

Итого по разделу 1

21000

918 752

1 122 811

Раздел 2. Другие расходы по банковским операциям и другим сделкам

1. Расходы по купле-продаже иностранной валюты в наличной и безналичной формах

Расходы по купле-продаже иностранной валюты в наличной и безналичной формах

22101

10 325

77 205

Итого по символу 22101

22100

10 325

77 205

2. Расходы по проведению других сделок

Погашению и реализации приобретенных прав требования

22201

266

Операциям с драгоценными металлами и драгоценными камнями

22203

81 977

15 302

Итого по символам 22201-22203

22200

82 243

15 302

Итого по разделу 2

22000

92 568

92 507

Итого по группе расходов А "От банковских операций и других сделок" (разделы 1-2)

20001

1 011 320

1 215 318

Б. Операционные расходы

Раздел 3. Расходы по операциям с ценными бумагами кроме процентов и переоценки

1.Расходы по операциям с приобретенными ценными бумагами

Российской Федерации

23101

44

514

Субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления

23102

20

235

Банка России

23103

Кредитных организаций

23104

5 893

2 162

Прочих ценных бумаг

23105

24 172

17 695

Иностранных государств

23106

Банков-нерезидентов

23107

43

42

Прочих ценных бумаг нерезидентов

23108

4 748

6 735

Расходы профессиональных участников рынка ценных бумаг, связанные с приобретением и реализацией ценных бумаг (кроме расходов на консультационные и информационные услуги)

23109

287

747

Итого по символам 23101- 23109

23100

35 207

28 130

2. Расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами

Расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами

23201

Итого по символу 23201

23200

Итого по разделу 3

23000

35 207

28 130

Раздел 4. Отрицательная переоценка

1. Отрицательная переоценка ценных бумаг, средств в иностранной валюте, драгоценных металлов

Ценных бумаг (балансовый счет №70607, при составлении годового отчета - балансовый счет №70707)

24101

1 594

432

Средств в иностранной валюте (балансовый счет №70608, при составлении годового отчета - балансовый счет №70708)

24102

422 197

1 096 792

Драгоценных металлов (балансовый счет №70609, при составлении годового отчета - балансовый счет №70709)

24103

501 272

493 267

Итого по символам 24101 - 24103

24100

925 063

1 590 491

2.Расходы от применения встроенных производных инструментов, не отделяемых от основного договора (балансовый счет №70610, при составлении годового отчета - балансовый счет №70710):

Итого по символам 24201-24204

24200

Итого по разделу 4

24000

925 063

1 590 491

Раздел 5. Другие операционные расходы

1. Расходы по расчетным (беспоставочным) срочным сделкам

От изменения ставки процента

25101

От изменения курса ценной бумаги

25102

8 597

13 229

От изменения валютного курса

25103

27 649

114 104

От изменения индекса цен

25104

660

1 985

От изменения других переменных

25105

23 353

166 361

Итого по символам 25101-25105

25100

60 259

295 679

2. Комиссионные сборы

За проведение операций с валютными ценностями

25201

121

За расчетно-кассовое обслуживание и ведение банковских счетов

25202

27 160

19 445

За услуги по переводам денежных средств, включая услуги платежных и расчетных систем

25203

16 702

12 555

За полученные гарантии и поручительства

25204

7

За оказание посреднических услуг по брокерским и аналогичным договорам

25205

266

391

По другим операциям

25206

8 847

29 221

Итого по символам 25201-25206

25200

53 103

61 612

3. Другие операционные расходы

От передачи активов в доверительное управление

25301

Отчисления в резервы на возможные потери

25302

1 445 742

1 651 247

Прочие операционные расходы

25303

890

765

Итого по символам 25301-25303

25300

1 446 632

1 652 012

Итого по разделу 5

25000

1 559 994

2 009 303

Раздел 6. Расходы, связанные с обеспечением деятельности кредитной организации

1. Расходы на содержание персонала

Расходы на оплату труда, включая премии и компенсации

26101

383 447

273 515

Налоги и сборы в виде начислений на заработную плату, уплачиваемые работодателями в соответствии с законодательством Российской Федерации

26102

44 258

36 546

Расходы, связанные с перемещением персонала (кроме расходов на оплату труда)

26103

564

713

Другие расходы на содержание персонала

26104

369

419

Итого по символам 26101-26104

26100

428 638

311 193

2. Амортизация

По основным средствам

26201

45 483

55 524

По основным средствам, полученным в финансовую аренду (лизинг)

26202

По нематериальным активам

26203

13

13

Итого по символам 26201-26203

26200

45 496

55 537

3. Расходы, связанные с содержанием (эксплуатацией) имущества и его выбытием

Расходы по ремонту основных средств и другого имущества

26301

17 705

15 084

Расходы на содержание основных средств и другого имущества (включая коммунальные расходы)

26302

9 234

10 408

Арендная плата по арендованным основным средствам и другому имуществу

26303

49 197

50 240

Плата за право пользования объектами интеллектуальной собственности

26304

31 578

12 822

По списанию стоимости материальных запасов

26305

29 459

11 881

По уценке основных средств

26306

По выбытию (реализации) имущества

26307

807

3 333

Итого по символам 26301-26307

26300

137 980

103 768

4. Организационные и управленческие расходы

Подготовка и переподготовка кадров

26401

2 295

591

Служебные командировки

26402

4 894

4 172

Охрана

26403

25 238

28 014

Реклама

26404

58 176

29 966

Представительские расходы

26405

Услуги связи, телекоммуникационных и информационных систем

26406

32 810

30 771

Судебные и арбитражные издержки

26407

1 686

723

Аудит

26408

7 583

6 450

Публикация отчетности

26409

309

170

Страхование

26410

43 040

33 960

Налоги и сборы, относимые на расходы в соответствии с законодательством Российской Федерации

26411

11 145

13 948

Другие организационные и управленческие расходы

26412

4 563

5 610

Итого по символам 26401-26412

26400

191 739

154 375

Итого по разделу 6

26000

803 853

624 873

Итого по группе расходов Б "Операционные расходы" (3-6 разделы)

20002

3 324 117

4 252 797

В. Прочие расходы

Раздел 7. Прочие расходы

1. Штрафы, пени, неустойки

По операциям привлечения и предоставления (размещения) денежных средств

27101

2

По другим банковским операциям и сделкам

27102

1 759

275

По прочим (хозяйственным) операциям

27103

20

68

Итого по символам 27101-27103

27100

1 781

343

2. Расходы прошлых лет, выявленные в отчетном году

По операциям привлечения и предоставления (размещения) денежных средств

27201

13

14

По другим банковским операциям и сделкам

27202

430

1 484

По прочим (хозяйственным) операциям

27203

4 502

2 730

Итого по символам 27201-27203

27200

4 945

4 228

3. Другие расходы, относимые к прочим

Платежи в возмещение причиненных убытков

27301

3

От списания недостач денежной наличности, сумм по имеющим признаки подделки денежным знакам

27303

42

17

От списания активов (требований) и не взысканной дебиторской задолженности

27304

3

Расходы на благотворительность и другие аналогичные расходы

27305

14 518

13 593

Расходы на осуществление спортивных мероприятий, отдыха, мероприятий культурно-просветительского характера и иных аналогичных мероприятий

27306

596

727

Расходы, возникающие как последствия чрезвычайных обстоятельств хозяйственной деятельности

27307

Другие расходы

27308

8 888

6 484

Итого по символам 27301-27308

27300

24 047

20 824

Итого по разделу 7

27000

30 773

25 395

Итого по группе расходов В "Прочие расходы" (раздел 7)

20003

30 773

25 395

Всего по Главе II "Расходы" (разделы 1-7)

20000

4 366 210

5 493 510