Разработка бизнес-плана на получение кредита в коммерческом банке для технического перевооружения ОАО "Ново-Широкинский рудник

Оплата труда  административно-управленческого персонала  производится окладами, плюс премия 30 % и районный коэффициент 40 %.

 

Таблица - 9 Расчет заработной платы административно-управленческого персонала

Персонал	Чсп, чел.	Зар. Плата, руб.	Премия, 30%	Районный коэф-нт, 40%	ФЗП для 1-го рабочего в месяц	ФЗП для группы рабочих в месяц	Годовой ФЗП
]	2	3	4	5	6	7	8
Управляющий директор	1	20 000	6 000	8 000	34 000	34 000	408 000
Заместитель управляющего директора	2	17 000	5 100	6 800	28 900	57 800	693 600
Заместитель управляющего директора  по персоналу	1	15 000	4 500	6 000	25 500	25 500	306 000
Главный инженер	1	14 500	4 350	5 800	24 650	24 650	295 800
Главный геолог	1	14 000	4 200	5 600	23 800	23 800	285 600
Заместитель главного геолога	1	13 800	4 140	5 520	23 460	23 460	281 520
Главный бухгалтер	1	12 000	3 600	4 800	20 400	20 400	244 800
Бухгалтер	3	10 800	3 240	4 320	18 360	55 080	660 960
Электромеханик	1	8 200	2 460	3 280	13 940	13 940	167 280
Инженер по автоматизации производственных процессов	1	8 000	2 400	3 200	14 000	14 000	168 000
Мастер участка КИПиА	1	9 000	2 700	3 600	15 300	15 300	183 600
Итого:	14					307 930	3 695 160

Также необходимо учесть все необходимые отчисления, которые сведены в таблицу 10.

Таблица 10 - Отчисления на социальные нужды

Вид отчисления	%от ФЗП	Сумма отчислений в год, руб.
1	2	3
Пенсионный фонд	20	6 841 394
Фонд социального страхования	2,9	992 002
ФОМС	1,1	376 277
ТФОМС	2	684 139,4
Гос. Фонд занятости	0,2	68 413,94
Итого:		8 962 226,34

 
3. План маркетинга

Маркетинг направляет деятельность на создание спроса и  его целями является:

•  Определение потребности населения и производства в продукции;

•  Разработка и спецификация параметров новой продукции;

•  Освоение рынков;

•  Контроль за изменением вкуса и спроса потребителей;

•  Сбор и обработка информации о товаре;

•  Рекламирование фирмы и ее продукции.

Товар будет  возможно экспортироваться при наличии такого условия в лицензионном соглашении. Цены, каналы сбыта и основных потребителей продукции при этом определяет Управляющая компания.

В связи с  тем, что монополия на добычу золота принадлежит государству, то относительно золотодобывающего предприятия ОАО "Ново-Широкинский рудник" понятие, как конкуренция по сбыту продукции (в виде золота) отсутствует. Обязательным является заключение договора между золотодобывающим предприятием и Сбербанком России (потребителем продукции). Тем не менее, часть продукции, нереализованная Сбербанком, является основанием для выхода нашего предприятия на рынок и согласованием его взаимоотношений с конкурентами. Это положение дел подтверждается и тем, что предприятие ОАО "Ново - Широкинскии рудник" отрабатывает полиметаллическое месторождение полезных ископаемых и предметом продаж могут выступать и другие сопутствующие полезные компоненты (серебро, свинец, цинк).

Таким образом, основным потребителем продукции предприятия  является Сбербанк России в лице Читинского банка ОСБ № 8600.

бизнес план маркетинговый кредит

 
4. Организационный  план

Организация состоит  из нескольких уровней управления и  подразделений - это понятие относится  к работе, которую выполняют подразделения  для организации в целом. ОАО "Ново - Широкинский рудник" использует бюрократическую структуру управления организацией (линейно функциональная структура управления). Ее основу составляет принцип построения и специализации управленческого персонала по функциональным подсистемам организации. Под каждой подсистемой формируется иерархия служб, пронизывающая всю организацию сверху донизу.

Высшим руководителем  является директор предприятия, основной задачей которого является осуществление  руководства всеми видами деятельности рудника. В его подчинении находятся  руководители всех функциональных подразделений. Директор имеет право утверждать техническую и экономическую документацию, касающуюся административно-хозяйственной деятельности предприятия и подписывать данную документацию, а также документацию об оплате труда.

Директор несет  ответственность за следующее:

за некачественное выполнение обязанностей рабочих и  служащих, вмененных им трудовым договором;

-  за невыполнение утвержденного производственного плана;

-  за нарушение правил техники безопасности, а также производственный травматизм;

-  за неудовлетворенную производственную, технологическую и трудовую дисциплину;

за соблюдение всех норм и правил, регламентированных ТК РФ и прочими законодательными актами.

Основной задачей  главного инженера, который замещает директора при его отсутствии, является осуществление технической политики и перспектив развития научно-технического прогресса, ускорение темпов роста производительности труда обеспечение постоянного повышения уровня технической подготовки производства, сокращение затрат труда на производство продукции, улучшение ее качества и эффективное использование горной техники и сокращение потерь при добыче и обогащении полезного ископаемого.

Главный инженер  обязан контролировать следующие моменты:

-  обеспечение выполнения утвержденного производственного плана, в соответствии с установленными экономическими количественными, а главное качественными показателями;

-  обеспечение технического контроля за технологией ведения горных работ и ее соответствие техническому паспорту или проекту;

-  постоянное повышение уровня технических знаний и эффективной производственной деятельности ИТР и руководителей нижестоящих уровней;

-  необходимость внедрения эффективного и более мощного горного оборудования;

повышение производительности труда, что позволит снизить себестоимость готовой продукции;

охрана окружающей среды.

Заместитель главного инженера по производству подчиняется  главному инженеру. Его основной задачей  является оперативное руководство  горными работами в части соответствия их с утвержденным проектом, календарными графиками и планами. Кроме того, в его компетенцию входит внесение небольших корректив в действующую технологию.

Главный механик  отвечает за выполнение следующих задач: содержание всего оборудования рудника  в технически исправном состоянии для обеспечения производственной программы; организация и планирование работ подчиненного ему персонала (рабочие ремонтно-механических цехов).

Структура бухгалтерского аппарата предприятия выглядит следующим  образом: весь учет на предприятии в головной бухгалтерии, т.е. в управлении артели, куда стекается информация со всех структурных подразделений. Учет здесь в основном автоматизирован, и соответствующие данные находят отражение не в журналах-ордерах, а в машинограммах.

На самих же участках не ведется, а составляются отчеты соответствующими подотчетными лицами (начальниками участков, механиками). Эти отчеты поступают в бухгалтерию по окончании каждого месяца, где обрабатываются и отражаются в учетах. Недостатком работы предприятия в данном случае является отсутствие автоматизированной системы управления на участках (представляющей собой единую сеть), отсюда - несвоевременное поступление отчетов с подразделений артели в головную бухгалтерию, что продляет срок обработки документов.

Заместитель управляющего директора по персоналу отвечает за вопросы принятия, увольнения рабочих, введения новых должностей. Кроме того, здесь согласовывают графики ежегодных отпусков.

 
5. Риск проекта

Говоря о бизнесе, тем более в горно-добывающей отрасли, существует объективная необходимость в создании собственного научно-исследовательского бюро на каждом горном предприятии с тем, чтобы предвидеть возможные опасности, оценить вероятность их наступления, а также провести расчет ущерба, причиненного предприятию этими рисковыми событиями.

При реализации данного проекта возникают некоторые  возможные предпринимательские  риски, оцененные по шкале вероятности  их наступления (невозможное событие - " 0"; низкая степень вероятности - "1"; средняя степень вероятности - "2"; вероятное событие - "3"; высокая степень возникновения - "4").

1. Производственный  риск возникает: при снижении  объема выпуска продукции и  ее реализации (в связи со снижением  производительности труда работников, оборудования - из-за нерегламентированных простоев и случайных поломок и т.д.); снижении цены единицы продукции (при снижении цен конкурентами, снижении качества продукции, т.е. их несоответствие стандартизированным маркам и сортам); при непредвиденном увеличении материальных затрат; из-за перерасхода фонда заработной платы; уплаты повышенных налогов, отчислений и платежей; потери, вызванные иными обстоятельствами, такими как уплата неустоек, штрафов, пени, затраты при стихийных бедствиях.

2. Коммерческий  риск возникает в процессе  реализации закупленных предприятием товаров и услуг, т.е. при их перепродаже.

3. Операционный  риск - это совокупность таких  рисков как: транспортный, организационный  и информационный. Транспортный  риск возникает при перевозке  товара транспортом; организационный  - это потери вследствие неэффективного ведения дел, ошибок в подборе кадров; информационный - убытки из-за утечки коммерческой информации.

4. Финансовый  риск возникает при ведении  финансовой предпринимательской  деятельности или финансовых  сделках.

Таблица - 11 Расчет возможных рисков

Вид риска	Подвид риска	Вероятность наступления (0-4)
1производственный риск	Снижение объема выпуска продукции  и ее реализации	2
	Снижение цены единицы продукции	1
	Непредвиденное увеличение материальных затрат	3
	Перерасход фонда заработной платы	1
	Уплата повышенных налогов, отчислений и платежей	3
	Потери, вызванные иными обстоятельствами.	2
2 коммерческий риск	Неблагоприятные изменения цены закупаемых материалов, сырья, энергии, топлива  и прочего	2
	Снижение цены производимой продукции	1
	Потери или снижение качества продукции	2
	Превышение издержек над проектными	1
3 операционный риск	Транспортный риск	3
	Организационный риск	1
	Информационный риск	2
4 финансовый риск	Неплатежеспособность одной из сторон финансовых сделок	1
	Изменение курса ценных бумаг, валюты	2