Специфика деятельности инвестиционных институтов

	Реальная доходность  инвестиций, %
	0	3	5
Поступило страховых взносов на формирование накопительной части трудовой пенсии, руб.	237 600	237 600	237 600
Зачислен на индивидуальный лицевой счет инвестиционный доход, руб.	0	160 242	342 783
Итого пенсионные накопления, руб.	237 600	397 842	580 383
Расчетная величина накопительной части трудовой пенсии, руб. в месяц	1 042	1 745	2 546

Рис. 2  Накопительная часть пенсии к 60 годам

 

Тот, кто заработает и зачислит на Ваш счет 0% реальной доходности выполнит лишь задачу сохранения Ваших накоплений. Более успешные - преумножат их, и весьма существенно.

С 1 июля 2012 года вступил в силу Федеральный закон от 30 ноября 2011 года № 360-ФЗ "О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений" и НПФ "Социум" приступил к приему заявлений на установление выплат накопительной части трудовой пенсии от застрахованных лиц Фонда, достигших пенсионных оснований.

За счет средств пенсионных накоплений могут осуществляться следующие виды выплат:

Единовременная выплата;

Срочная пенсионная выплата;

Накопительная часть трудовой пенсии по старости;

Выплата правопреемникам.

Единовременная выплата - это разовая выплата всех пенсионных накоплений застрахованного лица, учтенных на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии.

Право на получение единовременной выплаты имеют:

1.Лица, достигшие пенсионного возраста (женщины - 55 лет, мужчины - 60 лет) и получающие:

трудовую пенсию по инвалидности;

трудовую пенсию по случаю потери кормильца;

пенсию по государственному пенсионному обеспечению, которые не приобрели право на установление трудовой пенсии по старости в связи с отсутствием необходимого страхового стажа (менее 5 лет).

2.Лица, у которых при возникновении права на установление трудовой пенсии (в том числе досрочной), размер накопительной части трудовой пенсии составляет 5% и менее по отношению к размеру трудовой пенсии по старости (включая страховую и накопительную части).

Срочная пенсионная выплата - это ежемесячная выплата пенсионных накоплений в течение выбранного застрахованным лицом срока, но не менее 10 лет.

Право на получение срочной выплаты имеют:

1.Лица, формирующие накопительную часть трудовой пенсии за счет дополнительных страховых взносов по Программе государственного софинансирования пенсии;

2.Лица, направившие средства (часть средств) материнского капитала на формирование накопительной части трудовой пенсии.

Накопительная часть трудовой пенсии по старости - это ежемесячная пожизненная выплата пенсии.

Право на получение накопительной части трудовой пенсии имеют лица, которым назначена трудовая пенсия по старости (в том числе досрочная) и размер накопительной части трудовой пенсии по старости которых в случае ее назначения, составит более 5% по отношению к размеру трудовой пенсии по старости.

Для назначения выплаты пенсионных накоплений, необходимо подать соответствующее заявление с приложением необходимых документов.

Вы можете обратиться в Фонд лично, либо направить документы по почте.

Перечень документов для оформления выплат:

Заявление по установленной форме;

Документ, удостоверяющий личность, возраст, место жительства, принадлежность к гражданству (паспорт);

Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования;

Справка территориального органа ПФР (при наличии), подтверждающая получение одного из видов пенсии:

- страховой части трудовой  пенсии по старости с указанием ее размера;

- трудовой пенсии по  инвалидности или по случаю  потери кормильца;

- пенсии по государственному  пенсионному обеспечению и отсутствии  права на установление трудовой  пенсии по старости с указанием  продолжительности имеющегося страхового  стажа.

При личном обращении в Фонд к заявлению необходимо представить оригиналы документов, а в случае направления по почте заявление и копии документов должны быть заверены:

нотариусом или иным лицом в порядке, установленном пунктом 3 статьи 185 Гражданского кодекса Российской Федерации и частью 4 статьи 1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате;

должностными лицами консульских учреждений Российской Федерации, если застрахованное лицо находится за пределами территории Российской Федерации.

Направление заявления и документов осуществляется способом, позволяющим подтвердить факт и дату их отправления.

Днем обращения за выплатами считается дата приема фондом заявления и документов, а при их направлении по почте - дата, указанная на почтовом штемпеле организации федеральной почтовой связи по месту отправления.

Информация для правопреемников умерших застрахованных лиц, формировавших накопительную часть пенсии в НПФ "Социум".

Равно преемники имеют право на получение средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица, в случае если смерть застрахованного лица наступила до назначения ему накопительной части трудовой пенсии по старости и (или) в случае назначения застрахованному лицу срочной пенсионной выплаты.

Порядок и условия выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам умерших застрахованных лиц регламентируется Правилами выплаты негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии (утв. Постановлением Правительства Российской Федерации от 3 ноября 2007 г. №742 в редакции от 07.07.2012 г.).

Кто имеет право на получение средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица, учтенных на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии.

Выплата средств пенсионных накоплений производится лицам, которых застрахованное лицо указало в качестве своих правопреемников при заключении договора обязательного пенсионного страхования с НПФ "Социум" или путем подачи в НПФ "Социум" заявления по приложению 1 к Постановлению Правительства РФ от 03.11.2007г. №742 в редакции от 07.07.2012 г.

Какие документы необходимо предоставить в НПФ "Социум" для получения выплаты.

Подлинники (если документы подаются лично в один из офисов НПФ "Социум") или копии, заверенные нотариусом (если документы направляются по почте), следующих документов:

Свидетельство о смерти застрахованного лица

Паспорт правопреемников (первая страница и регистрация)

Документы, подтверждающие родственные отношения с умершим застрахованным лицом (свидетельство о рождении, свидетельство о заключении брака, свидетельство об усыновлении, иные документы, подтверждающие степень родства с умершим застрахованным лицом), - для правопреемников по закону;

Документы, удостоверяющие личность и полномочия законного представителя (усыновителя, опекуна, попечителя) правопреемника, - для законных представителей правопреемника;

Документы, подтверждающие нотариально удостоверенное полномочие представителя правопреемника на подачу заявления о выплате средств пенсионных накоплений (об отказе от получения средств пенсионных накоплений) и необходимых документов от имени правопреемника, - для представителей правопреемника;

Документы, подтверждающие предварительное разрешение органов опеки и попечительства осуществить отказ от получения причитающихся правопреемнику средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии умершего застрахованного лица, - для законных представителей правопреемника при подаче заявления об отказе от получения средств пенсионных накоплений;

Решения суда о восстановлении срока для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений - для правопреемников, восстановивших в судебном порядке срок для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений

 

 

Дополнительно

для правопреемников, имеющих право на получение остатка средств материнского капитала, направленных на формирование накопительной части трудовой пенсии, и не выплаченных умершему застрахованному лицу в виде срочной пенсионной выплаты необходимо дополнительно представить документы:

Документы, подтверждающие отцовство (усыновление) в отношении детей, учтенных при возникновении у застрахованного лица права на дополнительные меры государственной поддержки, отсутствие фактов лишения отца родительских прав (отмены усыновления) в отношении ребенка, в связи с рождением (усыновлением) которого у застрахованного лица возникло право на дополнительные меры государственной поддержки, совершения отцом в отношении своего ребенка (детей) умышленного преступления, относящегося к преступлениям против личности, а также признания ребенка оставшимся без попечения родителей в случае, если на момент смерти застрахованного лица ребенок являлся несовершеннолетним (свидетельство о рождении (усыновлении) указанных детей, справка органов опеки и попечительства об отсутствии сведений о лишении отца родительских прав (об отмене усыновления), признании ребенка оставшимся без попечения родителей, справка органов внутренних дел об отсутствии сведений о судимости за умышленное преступление против личности)

Документы, подтверждающие смерть отца (усыновителя), лишение его родительских прав (отмену усыновления) в отношении ребенка, в связи с рождением (усыновлением) которого у застрахованного лица возникло право на дополнительные меры государственной поддержки, совершение отцом (усыновителем) в отношении своего ребенка (детей) умышленного преступления, относящегося к преступлениям против личности, обучение ребенка (детей) по очной форме обучения в образовательном учреждении любого типа и вида независимо от его организационно-правовой формы (за исключением образовательного учреждения дополнительного образования) (свидетельство о смерти отца (усыновителя), решение суда о лишении отца родительских прав (отмене усыновления), справка органов внутренних дел о судимости за умышленное преступление против личности, справка образовательного учреждения об обучении по очной форме обучения

3. Копии документов без нотариального заверения:

Копия договора ОПС с фондом (при наличии)

Копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования умершего

Копия первой страницы сберегательной книжки или развернутые банковские реквизиты правопреемника (ИНН банка, БИК, к/с., с/с., л/с.)

Свидетельство ИНН правопреемника (при наличии).

2.2. Анализ инвестиционной  деятельности НПФ «Социум»

 

Негосударственный пенсионный фонд «Социум» предлагает всем гражданам РФ свои услуги по формированию накопительной части будущей пенсии

            Обязательное пенсионное страхование заключается в том, что каждый раз, выплачивая заработную плату, работодатель в обязательном порядке перечисляет государству за своих работников страховые взносы – 34% от фонда заработной платы, в том числе 26% - пенсионное обеспечение.

Показатели деятельности
	Собственное имущество на 30.09.2013	12990151 (тыс. руб.)
	Имущество для ОУД на 30.09.2013	122526 (тыс. руб.)
	Краткосрочные и долгосрочные обязательства на 30.09.2013	84883 (тыс. руб.)

Обязательное пенсионное страхование
	Пенсионные накопления на 30.09.2013	11 381 155 (тыс. руб., балансовая  стоимость)
	Пенсионные накопления на 30.09.2013	11 381 155 (тыс. руб., рыночная  стоимость)
	Доходность пенс. накоплений на 31.12.2012	8.20 (%)
	Количество застрахованных лиц на 30.09.2013	277809 (чел.)
	Кол-во застрахованных лиц, получ. пенсию на 30.09.2013	6601 (чел.)
	Выплаты пенсий по ОПС на 30.09.2013	40 046.19 (тыс. руб.)

Негосударственное пенсионное обеспечение
	Пенсионные резервы на 30.09.2013	1401587 (тыс. руб.)
	Кол-во участников на 30.09.2013	113972 (человек)
	Получают пенсию на 30.09.2013	39078 (человек)
	Пенсионные выплаты на 30.09.2013 *	113371,74 (тыс. руб.)

Рис . 3 Показатели деятельности НПО «Социум» за 2012-2013г.