Уголовно-правовая охрана предпринимательской деятельности

- направленность действий на нанесение ущерба субъекту предпринимательства;

- противоправный характер.

Угрозы экономической  безопасности предпринимательской  деятельности могут быть весьма разнообразными.

Так, В.И. Ярочкиным приводятся следующие экспертные оценки угроз предпринимательской деятельности в российской экономике:³

Таблица 1. Экспертные оценки угроз предпринимательской деятельности в российской экономике

1. Экономическое подавление	- срыв сделок и иных соглашений	48%
	- парализация деятельности фирм с использованием полномочий государственных органов, средств массовой информации	31%
	- компрометация деятельности фирмы	11%
	- шантаж, компрометация руководителей и отдельных сотрудников	10%
2. Физическое давление
	- ограбление и разбойное нападение на офисы, склады	73%
	- угрозы физических расправ	22%
	- наемные убийства	5%
3. Промышленный шпионаж
	- подкуп сотрудников	43%
	- передача документов и разработок	10%
	- копирование программ и данных	24%
	- проникновение в ПЭВМ	18%
	- подслушивание переговоров	5%
4. Финансовое подавление
5. Психическое подавление

 

Приведем классификацию  угроз по различным критериям.

1. По источнику возникновения  все угрозы можно разделить  на внешние и внутренние. К  внешним могут относиться такие,  например, как хищение материальных  средств и ценностей лицами, не работающими в данной фирме, промышленный шпионаж, незаконные действия конкурентов, вымогательство со стороны криминальных структур. Внутренние - разглашение собственными сотрудниками конфиденциальной информации, низкая квалификация специалистов, разрабатывающих деловые документы (договоры), неэффективная работа службы экономической безопасности и лиц отвечающих за проверку контрагентов. Наибольшую опасность, как правило, представляют внешние угрозы, поскольку внутренние угрозы зачастую - это реализация внешних «заказов».

2. По степени тяжести  последствий: угрозы с высокой,  значительной, средней и низкой  тяжестью последствий.

Высокая тяжесть означает, что эти угрозы могут привести к резкому ухудшению всех финансово-экономических  показателей деятельности субъекта предпринимательства, что вызывает немедленное прекращение его деятельности либо наносят такой непоправимый вред, который приведет к этим же последствиям позднее. В этом случае происходит ликвидация фирмы.

Значительная степень  тяжести последствий реализации угроз предполагает возможность нанесения фирме таких финансовых потерь, которые окажут негативное воздействие на основные финансово-экономические показатели фирмы, на ее деятельность в будущем и преодолеваются в течение длительных сроков времени.

Средняя степень тяжести  означает, что преодоление последствий  осуществления этих угроз требует  затрат (наносит потери), сопоставимые с текущими затратами фирмы и  не требует значительного времени.

Последствия реализации угроз с низкой степенью последствий не оказывают какого-либо существенного воздействия ни на стратегические позиции фирмы, ни даже на ее текущую деятельность.

Вообще, что касается количественной оценки угроз, то существуют различные подходы и мнения. Наиболее простая методика оценки ущерба от возникающих угроз предлагается В.В. Шлыковым. Методика основана на расчете коэффициента ущерба (Ку), величина которого позволяет принять решение о более эффективной защите собственных экономических интересов.

Для расчета коэффициента ущерба используются следующие данные:

* фактические убытки (ФУ);

* затраты на снижение  убытков (ЗСУ);

* затраты на возмещение  убытков (ЗВУ).

Сумма этих величин характеризует  действительную величину потерь (ДВП), то есть

ДВП = ФУ + ЗСУ + ЗВУ.

Соотношение действительной величины потерь и собственных ресурсов предприятия (фирмы) представляет собой коэффициент ущерба:

Ку = ДВП / Q,

где Ку - коэффициент ущерба;

Q - объем собственных  ресурсов.

3. По степени вероятности  угрозы могут быть маловероятными  и реальными.⁴

К маловероятным угрозам  относится, например, посещение лицом  без определенного места жительства помещений фирмы с требованием  о выдаче ему денег с использованием нецензурной брани. Факторы малой  вероятности данной угрозы:

* угрожает один человек  (а не организованная группа);

* отсутствуют реальные  возможности приведения угрозы  в исполнение;

* существуют достаточно  простые способы защиты (путем  физического выдворения данного  лица, либо сдача его правоохранительным  органам).

К реальным угрозам относятся, например, те, которые:

* сопровождаются физическим  насилием, повреждением имущества  фирмы, похищением работников (руководителей);

* осуществляются организованной  группой, выдвигающей конкретные  требования и определенные суммы;

* осуществляются с  участием «квалифицированных» криминальных «специалистов».

4. Угрозы могут различаться  по воздействию на стадии предпринимательской  деятельности. Наиболее вероятны  и опасны угрозы на стадии  создания фирмы и на стадии  ее функционирования.

В первом случае это могут  быть незаконные действия со стороны должностных лиц, препятствующие организации фирмы, либо вымогательство со стороны преступных группировок. На стадии функционирования угрозы могут возникать на подготовительном этапе (воспрепятствование нормальному снабжению сырьем, материалами, оборудованием), собственно производственном этапе (уничтожение или повреждение имущества, оборудования, кража «ноу-хау»), на этапе заключительном (воспрепятствование сбыту, ограничение конкуренции, незаконное ограничение рекламы).

5. Угрозы могут различаться по объекту посягательств. Объектом посягательств выступают прежде всего ресурсы: трудовые (персонал), материальные, финансовые, информационные. Угрозы персоналу - шантаж с целью получения конфиденциальной информации, похищение сотрудников, вымогательство и пр. Угрозы материальным ресурсам - повреждение зданий, помещений, систем связи, кража оборудования. Угрозы финансовым ресурсам - мошенничество, фальсификация финансовых документов, валюты, кража денежных средств. Угрозы информационным ресурсам - несанкционированное подключение к информационной сети фирмы, изъятие конфиденциальных документов и пр.

6. По субъектам угроз:

* угрозы со стороны  криминальных структур;

* угрозы со стороны  недобросовестных конкурентов;

* угрозы со стороны  контрагентов;

* угрозы со стороны  собственных сотрудников.

7. По виду ущерба - угрозы, реализация которых несет прямой  ущерб и угрозы, реализация которых  приведет к упущенной выгоде.

8. Весьма своеобразная  классификация угроз может быть  предложена по характеру ответственности субъектов, деятельность которых может квалифицироваться как посягательство на экономическую безопасность предпринимательской деятельности.

В этом случае ответственность, наступающая в результате последствий  деятельности, определяемой как посягательство на безопасность предпринимательства может носить как гражданско-правовой, так и уголовно-правовой характер.

По характеру ответственности  лица (юридического или физического), несущего (или реализующего) угрозу экономической безопасности предпринимательства можно выделить:

* угрозы, в результате  реализации которых к лицам  их осуществляющим могут быть  применены нормы гражданско-правовой  ответственности;

* угрозы, в результате  попытки или реализации которых  к лицам их осуществляющим  могут быть применены меры уголовно-правовой ответственности.

Существуют, следовательно, самые различные угрозы, которые  могут одновременно относиться к  различным группам классификации.

 

1.3. Источники информации о контрагенте

 

Важнейшее значение для  обеспечения безопасности предпринимательства от возможных преступлений в отношениях с контрагентами является получение достоверной информации об их финансово-экономическом положении, деловой репутации, личности руководителей и т.п. Для решения данной задачи предприниматель может использовать следующие источники.

В регистрационных органах  можно получить следующую информацию:

а) об оплате уставного  капитала – какая часть уставного  капитала оплачена и в какой форме;

б) об учредителях юридического лица, их долях в уставном капитале;

в) о руководящих лицах  контрагента с целью их идентификации, (при учреждении юридического лица в перечень документов входит протокол общего собрания, на котором назначается  директор, реже – и главный бухгалтер).

Обращение в налоговую  инспекцию и пенсионный фонд по месту нахождения предприятия-контрагента может дать следующие данные:

а) о наличии задолженности  в бюджет и внебюджетные фонды;

б) для банков - о наличии  предписаний, запрещающих производить  банковские операции, т. к. при открытии расчетных, ссудных счетов на это дается разрешение налоговой инспекции и пенсионного фонда.

Лицензионная палата – информация о наличии у контрагента  лицензии на осуществление данного  вида деятельности. В противном случае изъятие как вещественного доказательства товаров у надлежащего приобретателя может причинить последнему убытки.

Общество по защите право  потребителей где, как правило, имеется  так называемый “черный” список постоянных нарушителей, с которыми не рекомендуется  иметь деловые отношения.

Местный комитет по статистике. Путем письменного обращения, за фиксированную плату можно получить бухгалтерскую отчетность и статистические данные по интересующему предприятию.

Обращение в негосударственные  организации, специализирующиеся на сборе  информации (создании базы данных) по неблагонадежным клиентам и партнерам.⁵

Агентства (фирмы) оказывающие  специализированные информационно-правовые услуги по обобщению судебной практики по различным видам споров, в том  числе хозяйственных (например, в  г. Омске действует информационно-справочная система “Гарант”). Удобство данных услуг заключается в том, что вся информация разбита по тематическим блокам и сопровождается комментариями специалистов. Однако получить доступ к данной информации имеют возможность не все желающие – из-за весьма высоких расценок за оказанные услуги.

Правоохранительные органы. В соответствии с Приказом МВД  Российской Федерации № 319 от 24 ноября 2010 г. “Об утверждении Инструкции о порядке предоставления информации на договорной основе” Главному информационному центру (ГИЦ) МВД России и информационным центрам (ИЦ) МВД, УВД разрешается предоставлять на договорной основе информацию банковским учреждениям и юридическим лицам, действующим в сфере кредитно-денежных отношений. Предусмотрено, что информация может предоставляться о наличии, либо отсутствии в учетах соответственно ГИЦ, ИЦ следующих сведений о проверяемом лице:

- дата (даты) и статья (статьи) осуждения за совершенные  преступления;

- факт нахождения в  розыске.

Оплата за предоставление информации устанавливается в размере трехкратной минимальной оплаты труда.

Региональные союзы (ассоциации, объединения) предпринимателей, которые  должны обеспечивать защиту прав предпринимателей. Однако на сегодняшний день эффективность  деятельности этих организаций невысока и бремя защиты ложится на самих предпринимателей.

При торговле некоторыми видами продукции может использоваться информация санитарно-эпидемиологических служб, например, о наличии сертификатов на данные продукты питания.

Перечисленные и другие источники информации о контрагентах (партнерах, клиентах, заемщиках) вполне могут использоваться предпринимателем или различными подразделениями (например, службой безопасности) в практической деятельности. Трудность же состоит в том, что не из всех организаций можно получить информацию свободно и на законных основаниях. Многие источники предполагают тесные неформальные связи с указанными учреждениями, которыми обладают далеко не все предприниматели.