Ділова етика та її кодекси

Принцип «ділова чесність»  розкривається як зобов'язання працівників: бути чесним і сумлінним у всіх аспектах бізнесу; уникати конфліктів між їх приватною фінансовою діяльністю і принципами бізнесу компанії; не хабарничати, що у компанії в будь-якому виді заборонено. При цьому підкреслюється, що будь-які угоди, що укладаються від імені «Шелл», повинні бути відбиті в документації і перевірені.

У якості одного з принципів  компанії «ІІІелл» виділяється її відношення до політичної діяльності. Спеціально підкреслюється, що «Шелл» не бере участь ні в яких політичних партіях, не підтримує  коштами політичні партії, організації або їхніх представників.

Компанія дотримує принципів  виконання своїх зобов'язань по охороні навколишнього середовища, участі в соціальних програмах приймаючих країн, а також у представленні  достовірної інформації про діяльність компанії відповідним зацікавленим організаціям.

 

 

4. Національні кодекси етики

4.1. Добровільний кодекс етики для членів інституту банкірів Ірландії

Банківська справа—  це справа, заснована на взаємній довірі і суспільній конфіденційності. Отже, всі особи, що займаються банківською справою, повинні стежити за своїм особистим і професійною поведінкою, зберігати і захищати цю довіру і конфіденційність. Цей етичний кодекс був сформульований і тепер представлений з метою визначення загальновстановлених стандартів поведінки для осіб і компаній, якому особи, що починають або вже займаються банківською справою, повинні випливати в інтересах захисту своєї професії і для підтримки високого ступеня професіоналізму серед її членів. Персональна чесність - це якість, що не може бути створена або збережена тільки правилами в писемній формі; у кінцевому рахунку етична поведінка в банківській справі залежить від чесності і поведінки кожного банкіра на всіх рівнях.

Кодекс не намагається  конкретизувати кожну область або  обставину, до яких будуть застосовуватися його положення, або забезпечувати рішення кожної проблеми, з якими члени Інституту можуть зіштовхнутися. Це усього лише спроба сформулювати основні принципи й установити високі стандарти поведінки. По своїй суті це добровільний кодекс найкращої, етичної поведінки, якої повинні дотримувати всі члени Інституту. Кодекс містить основну ідею про те, що етична ділова поведінка повинна скоріше відповідати найвищим стандартам, чим рівневі, достатньому для задоволення законності або регулюючих вимог.

Задачі Інституту  банкірів

• встановлювати  і  проголошувати основні етичні принципи,  що повинні дотримуватися членами;
• дотримувати цих принципів на практиці;
• сприяти і підтримувати конфіденційність у банківській професії;
• протистояти і запобігати застосуванню небажаної практики;
• гармонізувати ідеї прибутковості і соціальної відповідальності.

Основні принципи Кодексу:

•   чесність;

•   конфіденційність;

•   професіоналізм;

•   відданість;

•   законність.

1. Чесність

Під чесністю розуміється  прихильність основним прийнятим моральним принципам, тобто бути безстороннім і прямим. Ця якість полягає в прислів'ї: «Моє слово — моє зобов'язання». На практиці чесність припускає наступне:

• ніколи не використовувати конфіденційну інформацію для особистої наживи або зловживання службовим становищем;
• не допускати конфліктів між особистими інтересами, інтересами службовця або клієнта, а також між особистими інтересами й інтересами всіх тих, хто припускає працювати з банкіром чесно;
• готовність знайти будь-які можливі ризиковані або суперечливі ділові відносини й уникнути таких відносин;
• ніколи не використовувати у своїх інтересах який-небудь капітал, спеціально не призначений або не затверджений для такого використання;
• уникати подарунків, послуг або гостинності в розмірах, що можуть впливати або можуть бути інтерпретовані як вплив на ухвалення незалежного рішення;
• уникати випадків, що ведуть до особистої уразливості при фінансових труднощах і до небажаної практики;
• уникати будь-якого поведінку або діяльності, прямої або непрямої, котра може дискредитувати члена, службовця або Інститут.

2. Конфіденційність

Під конфіденційністю мається  на увазі повага і захист таємниці/таємності  справ клієнтів. У банківській  справі відношення до приватних справ  клієнтів заслуговує такої ж турботи, як і захист їхнього капіталу. На практиці конфіденційність включає наступне:

• охорона інформації, що відноситься до діяльності службовців;
• дотримання повної таємності щодо бізнесу, фінансових і особистих справ клієнтів;
• нерозголошення інформації третім особам, якщо не було дозволу зацікавленого клієнта, або у випадках, дозволених законом, або у відповідь на питання, що виникли в належному ході ділових подій;
• забезпечення обережності в ході будь-яких переговорів — усних, письмових або інших — для запобігання поширення конфіденційної інформації і прояв особливої обережності при використанні будь-яких засобів телекомунікацій;
• обмеження доступу до будь-якого конфіденційного або важливого документів;
• повага прав колег на таємність щодо їхніх персональних справ, крім випадків, коли інтереси загальної справи, особи, службовця або клієнта можуть бути піддані ризикові;
• впевненість, що «внутрішня інформація» будь-якого роду захищена і не приведе до якого-небудь небажаного результату.

3. Професіоналізм

Професіоналізм має на увазі присутність в людині визначених якостей і здібностей, що відповідають вимогам ведення банківської справи. Професіоналізм включає наступне:

• обов'язок здобувати потрібні кваліфікації і знання для виконання доручень професійним образом. Це може бути досягнуто, наприклад, дотриманням вимог затверджених кваліфікацій, рекомендованих професійною організацією — Інститутом банкірів Ірландії, і через триваюче утворення або навчання, що включає прослуховування потрібних лекцій, семінарів; читання й обговорення статей, документів і т.п., призначених для забезпечення професійного рівня підготовки членів Інституту відповідно до розвитку банківської справи;
• відповідність технічним  і  професійним  стандартам  потрібно не тільки від члена інституту, але й у зв'язку з займаною посадою;
• виконання своїх обов'язків із крайньою ввічливістю;
• обов'язок при прийнятті рішень враховувати не тільки традиційні фінансові фактори, але і рішення, прийняті іншими особами;
• у відповідних обставинах пропонувати клієнтам одержати раду незалежних професійних консультантів;
• у випадку виникнення труднощів із приводу рішення поточних питань шукати допомоги і ради у відповідних колег.

4. Відданість

Під відданістю в цьому  контексті мається на увазі: бути відданим своїм клієнтам, службовцям, професії, Інститутові і його принципам. Відданість включає:

• відповідність    високому    рівневі    професії    і    її    захист    від несправедливої або невиправданої критики;
• гарантія в тім, що ділові інтереси і добробут службовця і клієнтів забезпечуються високими професійними стандартами;
• гарантія  в тім,  що в  будь-яких обставинах відповідні  функції виконуються чесно.

5. Законність

Під законністю розуміється  дотримання законів і норм регулювання  у всіх країнах, де ведеться бізнес, а також опублікованих правил відповідних фінансових інститутів. На практиці законність включає наступне:

• заборона навмисної участі в бізнесі, що не відповідає законним або регулюючим вимогам або який може яким-небудь образом бути віднесений або розцінюватися як сприяння незаконної або кримінальної діяльності;
• складання банківської звітності таким чином, щоб відбивати всі угоди точно і швидко; забороняється використання фальшивих або підроблених     документів     і     приховання,     виключення     або перекручування істотних фактів;
• дотримання    точності    у    всіх    звітах,     що    представляються представникам законодавчих органів;
• повідомлення   відповідному   внутрішньому   органові   влади   про випадки поведінки, не відповідним законним або регулюючим вимогам.

 

 

4.2. Кодекс поведінки для службовців «Групи АйБ» -«AB group» (Ірландія)

«Група АйБ» є найбільшою ірландською групою по банківських і фінансових послугах, із сильним міжнародним сектором. Група проводить операції через велику мережу філій, в основному в Ірландії і Великобританії, і через приналежну їй дочірню компанію «First Maryland Banckorp» у США. Вона має також представництва в Брюсселі, Франкфурті, о-ві Джерсі, о-ві Травень, Нью-Йорку і Сінгапурі. У Групі працюють 15000 чоловік. Вона надає цілий ряд банківських, фінансових і зв'язаних з цим послуг через свої операційні відділення в Ірландії, Великобританії, США і на ринках капіталу. Основні сфери послуг компанії включають: операції із широкою клієнтурою, акціонерну й інвестиційну засновницьку діяльність, фінансування приватних корпорацій, опіка і збереження капіталів, керування фондами, промислові банківські операції, страхування життя, кредитні картки, страхові послуги, міжнародні фінансові послуги, операції з фондовими цінностями і казначейство.

Основні принципи

Службовці у своїй  роботі повинні завжди керуватися засадами чесності, конфіденційності, професіоналізму, благонадійності і законності. Ці принципи викладені в Добровільному  кодексі етики для членів Інституту  банкірів Ірландії. Завдання полягає не в тім, щоб заново визначати ці принципи, або формулювати специфічні правила, або деталізувати стандарти поведінки при всіх обставинах, а щоб запропонувати основний кодекс поведінки для всіх службовців «Групи АйБ», заснований на філософії, властивій Добровільному кодексові етики. Службовцям нагадують, що їхня особиста поведінка повинна відбивати дух благонадійності до «АйБ» і своїх колег.

У викладі принципів поведінки визнається те, що можуть виникнути обставини, що створять проблему для службовців. У таких ситуаціях вони повинні проконсультуватися зі своїм безпосереднім керівником.

Дух благонадійності  має на увазі, що службовці у всіх підрозділах «АйБ» співробітничають у дотриманні інтересів фірми в цілому.

1. Конфіденційність

Передбачається, що інформація, одержувана в ході роботи і дотикається справ «АйБ», клієнтів «АйБ», колег, повинна розглядатися як строго конфіденційна. Незважаючи на те що всі прийняті на роботу особи, включаючи тимчасових службовців, підписують декларацію збереження таємниць, усі службовці несуть особисту відповідальність за виконання своїх обов'язків, що стосуються конфіденційності, що служить, що приступає до роботи в новому відділі або підрозділі, або при найманні, або при перекладі на нове місце, варто нагадати про необхідність дотримання повної конфіденційності. Більш того, у тих областях, де мається в наявності інформація, що впливає на ціни, або інша інформація особливо небезпечного характеру, менеджмент повинен гарантувати, що всі службовці цілком усвідомлюють свою відповідальність у цьому відношенні і відповідальність за будь-які інші спеціальні правила або практику, що були введені для гарантії безпеки інформації.

2. Чесність

Абсолютна чесність у  всіх відносинах, як у ділових, так  і в особистих, повинна бути нормою. Будь-які обставини, що можуть викликати в службовця бажання піти на компроміс, варто усувати будь-як шляхами.

3.Законність

Службовці при проведенні операцій в особистих інтересах, а також у своїй роботі, що стосується угод, повинні додержуватися духу і букві відповідних законів.

4. Підвищення  кваліфікації

Свідомість необхідності удосконалювання в сфері надання  фінансових послуг повинне всіляко  підтримуватися. Кожен службовець несе особисту відповідальність за удосконалювання  спеціальних навичок і досягнень, що відносяться до професійної кваліфікації.

5. Особисті  фінансові справи

Передбачається, що, підтверджуючи  права кожної особи на таємницю і  волю вибору, службовці будуть виявляти розсудливість у керуванні своїми особистими фінансовими справами, намагатися уникати ситуацій, що можуть привести до фінансових труднощів. Кожен службовець, що зіштовхується з фінансовими утрудненнями, повинний обговорити цю проблему, як тільки вона виникає, з відповідним лінійним менеджером або менеджером по персоналу з метою находження рішення.

6. Подарунки,  вигода в речовій формі і  т.д.

Службовцям ніколи не слід просити або приймати які-небудь подарунки, гостинні запрошення, що можуть подіяти або можуть бути витлумачені  як впливаючи на чесність або здатність мати незалежну думку. Службовцям заборонено робити які-небудь послуги якій-небудь особі (наприклад, таким професійним співробітникам, як бухгалтер або юрисконсульт), що виконує обов'язки по наданню рекомендацій або рад клієнтам по здійсненню бізнесу з «АйБ», якщо ця послуга може привести до того, що дії одержувача послуги будуть вступати в протиріччя з його обов'язками стосовно клієнтів. Більш того, службовцям заборонено вступати в угоди для стимулювання угод.

Менеджмент гарантує, що пропоноване і приймаюче в ході ділових відносин запрошення на прийом і інші види розваг не перевищують розсудливі обмеження і час, проведений на прийомах і інших розважальних заходах у робочим годинник, відповідає визначеним рамкам.

При необхідності посібник з фінансових питань може видаватися для кожного підрозділу. Подарунки, послуги або гостинність не повинні використовуватися для несумлінного впливу на інші обличчя або не повинні прийматися при обставинах, що можуть вплинути на неупередженість дій.

7. Конфлікт  інтересів

Службовці повинні уникати  угод, що могли б викликати конфлікт із законними інтересами клієнтів «Групи АйБ». Якщо виникає потенційний конфлікт, службовці повинні бути відкритими з клієнтами. Однак у деяких випадках буває необхідним відхилення від яких-небудь дій. Для гарантування справедливого звертання з усіма клієнтами і захисту інтересів «АйБ» варто укласти відповідні угоди.