Банковский документооборот

 

Представляемые клиентами - юридическими лицами кассовые документы  на получение (выдачу) наличных денежных средств должны быть составлены в  соответствии с Положением № 318-П  Банка России, Регламентом № 628-3-р, Регламентом № 1354-2-р и настоящими Правилами.

 

Для осуществления валютных операций и операций с драгоценными металлами клиентами представляются документы, предусмотренные соответствующими нормативными актами Банка России, действующим законодательством  и соответствующими нормативными документами  Сбербанка России.

 

Чеки и платежные поручения  клиентов принимаются в течение 10 дней со дня их выписки, не считая дня выписки, обозначенного на документе, без исправления даты и других реквизитов, обозначенных в документе. В объявлениях на взнос наличных денег должна быть указана дата фактического представления их в структурное  подразделение Якутского отделения  № 8603 Сбербанка России.

 

В тексте расчетных документов, а также на обороте денежных чеков  клиент обязан указывать назначение сумм платежа. Сведения о назначении платежа на обороте денежных чеков  заверяются подписями чекодателя.

 

Предприятия, организации  и учреждения, которые в установленных  случаях по условиям своей деятельности не расшифровывают свои расходы, представляют платежные поручения, денежные чеки без указания назначения сумм платежа.

 

Порядок приема и исполнения расчетных и кассовых документов клиентов - юридических лиц изложен  в Порядке № 814-3-р Сбербанка  России.

 

Особенности исполнения поручений  клиентов - юридических лиц о зачислении денежных средств на основании реестра/реестров на зачисление и взаимодействие подразделений  отделения при приеме электронных  списков, подписанных ЭЦП, для зачисления денежных средств на счета клиентов - физических лиц осуществляется согласно Регламенту Сбербанка России от 23.01.2002 года № 878-2-р от 04.10.2006 года (с учетом изменений и дополнений), и внутренних нормативных документов Якутского  отделения № 8603.

 

Порядок приема и исполнения расчетных документов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте банков - респондентов регламентирован  Порядком № 577-4-р Сбербанка России, а в драгоценных металлах - Порядком № 928-р (с учетом изменений и дополнений).

 

Взаимодействие подразделений  отделения при прохождении платежей.

 

При приеме от клиентов расчетных  документов на бумажных носителях операционный работник проверяет правильность их оформления согласно п.5.2 Правил. Требующие  валютного контроля расчетные документы  ОПЕРО передаются операционным работником сотруднику ОВиНО, в структурных подразделениях - ответственному, назначенному приказом по ДО для осуществления валютного контроля. На основании прошедших проверку (в т. ч. валютный контроль) расчетных документов на бумажных носителях, направляемых в другие структурные подразделения, через корреспондентский субсчет, счета МФР операционный работник формирует ЭПД путем ручного ввода реквизитов документа в АБС "RS-Bank", либо сканирования бумажного расчетного документа.

 

В секторе РКО ЮЛ используется АС "Клиент-Сбербанк" для совершения операции на основании электронных  расчетных документов. Электронные  расчетные документы должны содержать  все реквизиты расчетных документов, предусмотренные форматами, утвержденными  Банком России и Сбербанком России. При передаче распоряжений владельцев счетов в виде электронных расчетных  документов обеспечивается использование  в них ЭЦП, подтверждающих, что  распоряжение составлено уполномоченным на это лицом. Порядок приема расчетных  документов клиентов, подписанных ЭЦП, их защиты, оформления и подтверждения  предусмотрен договором на предоставление данного вида услуг. Бумажные копии  электронных расчетных документов, предназначенные для хранения в  качестве оправдательных документов по совершенным операциям, а также  подлежащие приложению к выпискам из счетов, заверяются штампами и подписями  уполномоченных сотрудников.

 

Расчетные документы для  получателей клиентов - физических лиц, имеющих лицевые счета во всех структурных подразделений, находящихся  в ЦБД операционный работник сектора  РКО ЮЛ ОПЕРО и/или структурного подразделения до 17-00 ч. проводит документы  средствами АБС "RS-Bank" в очередь для СЦОпоСФЛ ОБУиО для отражения операций клиентов в ЦБД отделения. Ответственный сотрудник СЦОпоСФЛ ОБУиО распечатывает документ из очереди "Подготовка списка ФЛ" для дальнейшей обработки. При невозможности зачисления средств на счета клиентов - физических лиц платежное поручение с отметкой "Отказ на документ по причине: (указывается причина отказа) регистрируется в журнале и информация по телефону или по OUTLOOK передается операционному работнику сектора РКО ЮЛ ОПЕРО и/или структурного подразделения Якутского ОСБ № 8603 СБ РФ. Операционный работник удаляет документ в АБС "RS-Bank". В том случае, если сумма предназначалась к зачислению согласно реестру, и зачислена не полностью, по причине возврата, то не зачисленная сумма относится на "транзитный" счет 47422, с которого на следующий день производится возврат на счет ЮЛ. Сотрудник РКО ЮЛ ОПЕРО и/или структурного подразделения распечатывает документ на возврат на счет юридического лица.

 

По ЭПД, сформированным на основании расчетных документов на бумажном носителе и прошедшим  в АБС "RS-Bank" форматный и логический контроль[1] операционный работник передает пачки расчетных документов на бумажных носителях ответственному сотруднику, осуществляющему дополнительный контроль. Все операции по счетам клиентов подлежат дополнительному контролю в соответствии с требованиями Приложения № 5 Положения № 302-П, Порядка № 1076-р и приказа на осуществление дополнительного контроля. Совмещение в одном лице обязанностей по формированию ЭПД и проведению дополнительного контроля запрещается.

 

В случае обнаружения ошибки в документе на бумажном носителе, допущенной по вине клиента (ошибка в  платежных реквизитах, несоответствие суммы прописью с суммой указанной  цифрами, дата больше/меньше текущей  на 10 дней и т.д.) ответственный сотрудник, осуществляющий дополнительный контроль, удаляет ЭПД в АБС "RS-Bank" и сообщает об этом Операционному работнику; в документе на бумажном носителе указывает в верхнем углу: "Документ удален по причине: (указывает причину, по которой документ удален) и ставит свою подпись и производит своевременный возврат документа на бумажном носителе операционному работнику для возврата клиенту.

 

В случае, если сумма ЭПД в АБС "RS-Bank", не соответствует сумме документа на бумажном носителе, ответственный сотрудник, осуществляющий дополнительный контроль, сообщает об этом операционному работнику, делает отметку "Отказ на документ по причине: (указывается причина отказа)" и производит своевременный возврат документа на бумажном носителе операционному работнику. Операционный работник исправляет сумму проводки в АБС "RS-Bank", скорректированный операционным работником ЭПД вновь передается для контроля ответственному сотруднику, осуществляющему дополнительный контроль.

 

В течение дня до 18-00 часов  по мере завершения контроля всех расчетных  документов, в случае, если остались документы на бумажных носителях, которые  по каким-нибудь причинам отсутствуют  в АБС "RS-Bank" (если у клиента недостаточно средств на счете или документ был удален операционным работником и т.д.), ответственный сотрудник, осуществляющий дополнительный контроль, сообщает об этом операционному работнику. Информация том, что документ не заведен в АБС "RS-Bank" доводится в тот же день операционному работнику структурного подразделения. В документе на бумажном носителе ответственный сотрудник, осуществляющий дополнительный контроль, указывает в верхнем углу: "Документ не заведен", ставит свою подпись и передает его операционному работнику.

 

Операционный работник устанавливает по какой причине документ остался не заведенным и после выяснения причины производит операцию в АБС "RS-Bank" по счету клиента. В документе на бумажном носителе зачеркивает запись сотрудника производящего дополнительный контроль "Документ не заведен", ниже делает запись "К отправке", ставит свою подпись, проставляет штамп и передает документ на дополнительный контроль ответственному сотруднику.

 

В случае если в АБС "RS-Bank" остались не проконтролированные ЭПД, по которым нет документа на бумажном носителе, то ответственный сотрудник, осуществляющий дополнительный контроль, выясняет не был ли документ дважды списан со счета клиента.

 

В случае если выясняется, что  операционным работником ошибочно дана двойная проводка (т.е. платежный  документ списан дважды со счета клиента), ответственный сотрудник, осуществляющий дополнительный контроль, удаляет ЭПД  в АБС "RS-Bank" и сообщает об этом операционному работнику.

 

В случае, если выясняется, что документ на бумажном носителе не был передан операционным работником ответственному сотруднику, осуществляющему дополнительный контроль, операционный работник незамедлительно передает его.

 

Документам, подлежащим дополнительному  контролю, после проведения операционным работником присваивается статус "открыт". В случае положительного результата проведения дополнительного контроля ЭПД прошедшим контроль присваивается  статус "закрыт" и ЭПД содержит идентификационный код сотрудника, проводившего дополнительный контроль.

 

После проведения сеанса отгрузки ЭПД документ становится недоступным  для корректировки.

 

В договоре банковского счета  между банком и клиентом - юридическим  лицом устанавливаются конкретные сроки выполнения операций.

 

Операции списания/зачисления средств со счета одного клиента - юридического лица на счет другого  клиента - юридического лица, открытый в том же структурном подразделении, осуществляется одним операционным днем.

 

Структурные подразделения (кроме уполномоченных дополнительных офисов, в которых имеется рабочее  место сотрудника ОБУиО) передают для логического контроля по счетам клиентов - юридических лиц расчетные документы на бумажном носителе в составе отчета за день в сроки, установленные Приказом по отделению.

 

Порядок осуществления операций списания/зачисления средств с расчетного счета на бизнес-счет клиента-юридического лица.

 

По бизнес-счетам Сберкарт

 

(ОПЕРО) При поступлении  от клиентов расчетных документов  на пополнение бизнес-счета Предприятия,  операционный работник осуществляет ввод платежного поручения в АБС RS-bank, 2-й экземпляр поручения с подписью и штампом под роспись в журнале передает в Сектор РКО ФЛ ОПЕРО для зачисления на бизнес-счет в АС СБЕРКАРТ этим же операционным днем.

 

При поступлении от клиентов расчетных документов на пополнение бизнес-счета Предприятия,

 

открытого в том же структурном  подразделении, операционный работник осуществляет ввод платежного поручения  в АБС RS-bank, 2-й экземпляр поручения с подписью и штампом под роспись в журнале передает в Сектор РКО ФЛ Д/О (№№ 060,061 соответственно) для зачисления на бизнес-счет в АС СБЕРКАРТ этим же операционным днем.

 

открытого в другом структурном  подразделении, операционный работник осуществляет ввод платежного поручения  в АБС RS-bank с использованием счета незавершенных расчетов по операциям с использованием платежных карт 30232.02 (п.14.3.1 Порядка 636-2-р), 2-й экземпляр поручения с подписью и штампом в составе отчета передает в СОПО ОБУиО. Не позднее дня, следующего за днем отражения операции пополнения Бизнес-счета в АБС RS-bank, бухгалтер передает 2-й экземпляр поручения под роспись в журнале в Сектор РКО ФЛ ОПЕРО для зачисления на бизнес-счет в АС СБЕРКАРТ.

 

При поступлении средств  на пополнение бизнес-счета Предприятия  по субкорреспондентскому счету или счету МФР, сотрудники ТРЦ производят зачисление средств на бизнес-счета этим же днем, распечатывают кредитовые авизо и передают под роспись в журнале в Сектор РКО ФЛ ОПЕРО не позднее 08 ч.15 мин. следующего дня для зачисления на бизнес-счет в АС СБЕРКАРТ.

 

По бизнес-счетам Международных карт

 

При пополнении бизнес-счета Предприятия (Организации) одновременно с перечислением денежных средств на бизнес-счет Предприятие предоставляет в структурное подразделение по месту ведения бизнес-счета Реестр пополнения средств по корпоративным картам. Общая сумма пополнений по всем картам в Реестре не должна превышать суммы, перечисленной на бизнес-счет (334-2-р).

 

Передача платежных поручений  и Реестров пополнения средств по корпоративным картам Предприятием может осуществляться по системе "Клиент-Сбербанк" в соответствии N 1331-р от 01.11.2004г.

 

Для отражения информации об операциях пополнения по корпоративным  картам в Процессинговой системе, не позднее следующего рабочего дня  с даты пополнения счета, после зачисления денежных средств на бизнес-счет Предприятия  на основании Реестра пополнения средств по корпоративным картам, операционный работник структурного подразделения  формирует уведомление о пополнении средств на счетах банковских карт в порядке, установленном 299-2-р. Сформированные Уведомления о пополнении средств на счетах банковских карт направляются для проверки в СОКР ОБУиО (ОПЕРО-под роспись в журнале; 060,061-почтой "OUTLOOK", оригиналы - не позднее следующего рабочего дня через курьера под роспись в журнале). Бухгалтер проверяет соответствие суммы поступления на бизнес-счет сумме уведомления, подписывает уведомление и передает его в ОБК Якутского ОСБ № 8603 не позднее следующего рабочего дня с даты пополнения счета.

 

В случае, если денежные средства перечислены на бизнес-счет с банковского счета Предприятия или счетов иных юридических лиц (299-2-р), находящихся в другом структурном подразделении Якутского ОСБ № 8603: