Организация депозитарных операций в банке

• открыть Депоненту счет депо в соответствии с настоящими Условиями, после предоставления в Депозитарий (Банк) надлежащим образом оформленных документов, указанных в Приложении № 2; вести счет депо Депонента отдельно от других счетов депо с указанием даты и основания каждой операции по счету;
• в целях обеспечения обособленного хранения и/или учета прав на ценные бумаги Депонента от ценных бумаг, принадлежащих Депозитарию,  выступать в качестве номинального держателя ценных бумаг Депонентов в реестре владельцев именных ценных бумаг или у другого депозитария;
• обеспечивать разделение счетов, открываемых в реестре владельцев именных ценных бумаг или у другого депозитария, на счет для учета собственных ценных бумаг и счет для учета ценных бумаг Депонентов;
• осуществлять депозитарные операции по счету депо Депонента на основании поручений Депонента и/или уполномоченных им лиц, кроме случаев предусмотренных нормативно-правовыми актами, в порядке и сроки, определенные Условиями;
• регистрировать факты обременения ценных бумаг Депонента обязательствами;
• обеспечивать сохранность сертификатов документарных ценных бумаг, учитываемых на счете депо Депонента, и помещенных на хранение в Депозитарий;
• обеспечивать сохранность учетных записей Депозитария, в том числе фиксирующих права на бездокументарные ценные бумаги, и соответствие их  данным в реестрах владельцев именных ценных бумаг;
• перечислять на денежный счет Депонента причитающиеся доходы по ценным бумагам и иные причитающиеся Депоненту выплаты (дивиденды, купонные выплаты, денежные средства от погашения и т.д.) в течение трёх рабочих дней с момента получения Депозитарием (Банком) денежных средств, подлежащих перечислению, при наличии информации для пересчета правильности начисленных доходов и/или, при необходимости, с момента получения дивидендной ведомости/ведомости на выплату денежных средств от эмитента или платежного агента и пересчета правильности начисленных доходов; 
• предоставлять Депоненту отчеты, выписки и уведомления в порядке и сроки, установленные Условиями;
• предоставлять Депоненту по его письменному запросу информацию о Депозитарии, которая подлежит раскрытию в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации;
• передавать Депоненту информацию, адресованную владельцам ценных бумаг и полученную Депозитарием от эмитента, регистратора или депозитария-корреспондента, в том числе путем опубликования на официальном интернет-сайте Банка;
• передавать эмитенту, регистратору или вышестоящему/расчетному депозитарию полученные от Депонента (имеющиеся) сведения о депоненте и ценных бумагах, учитываемых на счете депо депонента, когда передача такой информации необходима для реализации владельцем прав по ценным бумагам и иных случаях, предусмотренных действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами;
• предоставлять сведения о депоненте, а также об операциях и остатках на счете депо Депонента государственным органам в случаях и порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации;
• сохранять конфиденциальность информации об операциях и состоянии счета депо Депонента;
• уведомлять Депонента об изменении положений настоящих Условий не позднее, чем за 10 (десять) календарных дней до даты введения их в действие;
• в случае расторжения Депозитарного договора или по причине ликвидации Депозитария по письменному поручению Депонента возвратить  принадлежащие ему ценные бумаги путем выдачи их Депоненту или путем перечисления ценных бумаг на счет у регистратора (другого депозитария).

Депонент принимает на себя следующие обязательства:

• использовать открытые ему в Депозитарии счета депо для учета ценных бумаг в соответствии с режимом конкретного счета депо;
• при осуществлении операций по поручению и в пользу Депонента Депонент поручает Депозитарию представлять его интересы у третьих лиц (регистраторов, сторонних депозитариев и т.д.);
• при депонировании именных ценных бумаг выполнять действия и/или предоставлять документы, необходимые для перерегистрации ценных бумаг в реестре владельцев именных ценных бумаг либо в депозитарии-корреспонденте на имя Депозитария как номинального держателя;
• предоставлять Депозитарию поручения, а также иные документы и сведения, необходимые для исполнения Депозитарием поручений Депонента;
• в порядке, определенном Условиями, информировать Депозитарий об изменении сведений, содержащихся в анкете физического (юридического) лица и/или документах, предоставленных Депонентом для открытия счета депо в Депозитарии, в письменной форме не позднее 10 (десяти) рабочих дней от даты регистрации (вступления в силу) изменений;
• предоставлять Депозитарию в течение 5 (пяти) рабочих дней от даты получения письменного запроса от Депозитария доверенности, оформленные в соответствии с требованиями эмитента, необходимые для реализации прав, закрепленных ценными бумагами, а также иные документы и сведения, имеющие существенное значение для исполнения Депозитарием своих обязанностей, указанных в настоящих Условиях;
• выполнять инструкции эмитента или регистратора, передаваемые Депозитарием Депоненту, в случае проведения эмитентом корпоративных действий в отношении выпущенных им ценных бумаг либо прав их владельцев (конвертации ценных бумаг, в том числе дробления или консолидации, аннулирования или выкупа ценных бумаг эмитентом, начисления доходов ценными бумагами - капитализации, присоединения, выделения, преобразования, слияния, ликвидации, разделения акционерных обществ и др.);
• оплачивать услуги Депозитария в порядке, сроки и в размерах, определенных настоящими Условиями;
• компенсировать Депозитарию расходы, включая НДС, понесенные Депозитарием в связи с перерегистрацией именных ценных бумаг в реестрах, хранением ценных бумаг и выполнением операций в депозитариях-корреспондентах, инкассацией ценных бумаг, а также в связи с использованием услуг третьих лиц при исполнении поручений Депонента;
• предоставлять Депозитарию сведения о владельцах ценных бумаг и остатках ценных бумаг, права на которые учитываются на счете депо ЛОРО, открытом Депонентом в Депозитарии в соответствии с требованиями раздела 12 Условий;
• Депонент не возражает против передачи Депозитарием сведений о Депоненте и остатках ценных бумаг, права на которые учитываются на его счете депо в Депозитарии, эмитенту, регистратору или вышестоящему/расчетному депозитарию, когда передача такой информации необходима для реализации прав по ценным бумагам и иных случаях, предусмотренных действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами.

 

2.2.3. Основные услуги  Депозитария 

Депозитарий предлагает Депонентам следующие виды основных услуг:

• открытие счетов депо следующих видов:
• счет депо "Владелец"
• счет депо "Лоро"
• счет депо "Доверительный управляющий"
• транзитный счет депо управляющей компании
• счет депо "Эмитент"
• прием, выдача документарных ценных бумаг;
• прием перевода, перевод ценных бумаг;
• оформление и учет залоговых операций;
• депозитарный учет ценных бумаг по торговым операциям, проводимым через брокера;
• погашение купонов ценных бумаг;
• погашение ценных бумаг;
• назначение попечителя счета депо;
• назначение оператора раздела счета депо;
• регистрация распорядителей;
• изменение анкетных данных Депонента;
• снятие назначения распорядителя, попечителя счета депо, оператора раздела счета депо;
• предоставление отчетов о совершенных депозитарных операциях, состоянии счета депо, в том числе с текущей оценкой стоимости портфеля, состоянии анкет Депонента и списка ценных бумаг, обслуживаемых Депозитарием;
• закрытие счета депо Депонента;
• блокировка ценных бумаг, являющихся обеспечением сделок Депонентов.⁷

 

Вывод: Сбербанк России оказывает широкий спектр депозитарных услуг. Так же на сайте Сбербанка можно найти все необходимую информацию по условиям осуществления депозитарной деятельности. Ознакомиться с тарифами депозитария. 
 
 
 
 
 
 
 
 

Заключение

    В заключении можно сказать, что депозитарная деятельность представляет собой комплекс мер по оказанию услуг, связанных с хранением сертификатов ценных бумаг и учету и переходу прав на ценные бумаги. Депозитарной деятельностью могут заниматься только юридические лица на основании лицензии, выдаваемой Федеральной службой по финансовым рынкам. Эта деятельность регулируется тремя нормативными актами.

    Банк, осуществляющий депозитарную деятельность, именуется Депозитарием. Депозитарий выполняет достаточно много операций, но среди них можно выделить две основные это услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и услуги по учету прав на ценные бумаги.

    Различают также три  вида депозитарных операций, такие как инвентарные, административные, информационные.

    Осуществление депозитарных операций в банке возлагается руководством на отдельное подразделение, для которого данная деятельность должна быть исключительной. Это необходимо для предупреждения случаев ненадлежащего использования сотрудниками кредитной информации о владении ценными бумагами и связанных с ними операциях для целей, не связанных с их должностными обязанностями.

    Кроме условий осуществления депозитарной деятельности, депозитарий обязан разработать и утвердить внутренние документы.

   В итоге, банки, осуществляющие депозитарную деятельность, получают дополнительный доход от этого вида деятельности, а также расширяют клиентскую базу путем предоставления комплексных услуг.

    Если  рассматривать организацию депозитарной деятельности на примере Сбербанк России, то можно сказать, что банк оказывает широкий спектр депозитарных услуг. Так же на  сайте Сбербанка России можно найти всю необходимую информации по условиям осуществления депозитарной деятельности.

    В настоящее время в нормативной базе депозитариев не описаны многие важные моменты их деятельности, поэтому депозитарии вынуждены создавать свои документы, в числе которых следует упомянуть: условия осуществления депозитарной деятельности (клиентский регламент), внутренний регламент депозитария.

    Поскольку каждый депозитарий имеет свои условия  осуществления депозитарной деятельности, которые являются неотъемлемой частью депозитарного договора, возникают  неудобства для клиента при работе с разными депозитариями.

    Нет единой унифицированной системы кодирования лицевых счетов для всех депозитариев (депозитарий оговаривает кодировку во внутреннем регламенте депозитария), что создает неудобство для контролирующих органов при плановых проверках депозитариев. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

    Список  используемой литературы

1. Новашина Т.С., Криворучко С.В. Операции банков с ценными бумагами / Московская финансово-промышленная академия. М., 2005.
2. Рынок ценных бумаг: Учебник. Второе изд. – СПб: Издательство Михайлова В.А., 2004 г.
3. Постановление ФКЦБ РФ от 16.10.1997 N 36 "Об утверждении Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, установлении порядка введения его в действие и области применения"
4. УСЛОВИЯ осуществления депозитарной деятельности ОАО «Сбербанк России» (в редакции изменений: № 966/1-р от 13.10.2003 г., № 966/2-р от 14.10.2003 г., № 966/3 от 12.10.2004 г., №966/4 от 28.04.2006 г.,  
   № 966/5-р от 11.04.2008 г., №966/6-р от 12.05.2009 г., № 966/7-р от 28.07.2010 г.,  
   № 966/8-р от 03.02.2011)
5. www.besteconomics.ru
6. www.jourclub.ru
7. www.sbrf.ru

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Приложение 1  

УСЛОВИЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ

ДЕПОЗИТАРНОЙ  ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

СБЕРБАНКОМ  РОССИИ 

ПРИЛОЖЕНИЕ  № 1

ЗАЯВЛЕНИЕ НА ДЕПОЗИТАРНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ 
 

Заявление на депозитарное обслуживание Регистрационный номер  заявления (заполняется  депозитарием, местом обслуживания) (Номер  Депозитарного договора)         / С С - 1 1                         Операционист:     Контролер:

 
 

Полное  наименование   Основной  государственный регистрационный  номер   Дата  внесения записи (гос. регистрации), наименование регистрирующего органа   Дата  выдачи и номер свидетельства  о государственной регистрации  до 01.07.2002 г. (заполняется юр. лицами, зарегистрированными до 01.07.2002 г.)   Заявляю о присоединении  к депозитарному  договору с Акционерным  коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (открытым акционерным обществом)  на условиях, содержащихся в "Условиях осуществления депозитарной деятельности Сбербанком России" Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытого акционерного общества). Обязуюсь  следовать положениям данных Условий, которые  разъяснены мне в  полном объеме.   От имени Депонента Должность   Ф.И.О.   Действующий (ая)  на основании   Подпись       Дата               2 0