Анализ финансового состояния коммерческого банка на примере Открытого Акционерного Общества «Банк развития и реконструкции «Белинвестб

Вопросы, отнесенные к  исключительной компетенции Собрания, не могут быть переданы на решение  Наблюдательного совета Банка, Правления Банка.

58. В случае необходимости  Собрание вправе принять к  своему рассмотрению любой вопрос, связанный с деятельностью Банка.

59. Собрания созываются  и проводятся Наблюдательным  советом Банка, а в случае, если  он в установленном порядке и сроки не принял решения о проведении годового или внеочередного Собрания либо принял решение об отказе в его проведении, то Собрание может быть созвано органами или акционерами, имеющими право в соответствии с законодательством и настоящим Уставом требовать проведения внеочередного Собрания. Организация созыва и подготовка Собрания, проводимого по инициативе Наблюдательного совета Банка, может быть возложена (полностью или частично) Наблюдательным советом Банка на Правление Банка.

Банком созываются и проводятся очередные (годовые) и внеочередные Собрания.

Годовое Собрание проводится ежегодно, не позднее трех месяцев  после окончания отчетного года.

Внеочередные Собрания созываются Наблюдательным советом  Банка по собственной инициативе в случае, когда этого требуют интересы Банка, а также по требованию Правления Банка или Ревизионной комиссии Банка, аудиторской организации.

Акционеры, обладающие в  совокупности не менее чем десятью  процентами голосов от общего количества голосов акционеров Банка, вправе потребовать созыва внеочередного Собрания в любое время и по любому вопросу.

60. Решение о проведении  очередного (годового) Собрания принимается  не менее чем за тридцать  дней до даты его проведения.

Наблюдательный совет  Банка не позднее пятнадцати дней с даты получения требования о проведении внеочередного Собрания, обязан рассмотреть данное требование и принять решение о созыве и проведении этого Собрания либо мотивированное решение об отказе в его созыве и проведении. Решение заказным письмом направляется лицам, требующим созыва Собрания, не позднее пяти дней с даты принятия решения.

61. О принятом решении  о проведении Собрания лица, имеющие  право на участие в Собрании, извещаются не менее чем за  десять дней до даты его  проведения (в том числе в повестку дня которого включены вопросы избрания членов Наблюдательного совета Банка кумулятивным голосованием) при очной и смешанной формах, и не менее чем за пять дней – при заочной форме, и не менее чем за пять дней до даты проведения повторного Собрания. Извещение производится путем публикации в газете «Звязда» и размещения на интернет-сайте Банка, и (или) направления заказных писем лицам, имеющим право на участие в Собрании, с указанием даты, времени, места проведения, повестки дня Собрания и иных сведений, предусмотренных законодательством.

62. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами  (являющийся владельцем) ноль целых  пяти десятых и более процентов  голосующих акций Банка, вправе  внести в письменной форме  в Банк по месту его нахождения  на имя председателя Наблюдательного совета Банка предложения в повестку дня Собрания, а также о выдвижении кандидатов в Наблюдательный совет Банка и Ревизионную комиссию Банка. Предложения должны быть подписаны внесшими их лицами с указанием их места нахождения (жительства) и номера телефона.

Предложения в повестку дня годового Собрания должны поступить  не позднее тридцати дней после окончания  отчетного года, внеочередных очных Собраний (в т.ч. одним из вопросов которой является избрание членов Наблюдательного совета Банка) – не позднее пяти дней до даты проведения Собрания.

Предложение в повестку дня Собрания должно содержать имя  физического лица или наименование юридического лица, число принадлежащих  ему голосов на Собрании, формулировку каждого из предлагаемых в повестку дня вопросов. Предложение в повестку дня о выдвижении кандидатов в избираемые (образуемые) органы Банка должно также содержать имя каждого предлагаемого кандидата, наименование органа Банка, для избрания в который он предлагается, краткие сведения о кандидате: возраст, образование, стаж работы, должность и срок пребывания в ней по последнему месту работы. По запросу председателя (заместителя председателя) Наблюдательного совета Банка лицом, предложившим кандидатуры в избираемые (образуемые) Банком органы, должны представляться другие сведения о кандидате. Включение в повестку дня предложения о выдвижении кандидатов в избираемые (образуемые) органы Банка осуществляется с их письменного согласия. Согласие кандидата истребуется Банком путем направления ему заказного письма за подписью председателя Правления Банка. Согласие считается полученным в случае поступления в Банк положительного ответа кандидата в срок, указанный в письме Банка. Согласие представителей государства считается полученным с даты вступления в силу нормативного правового акта о назначении представителей государства. Согласие представителей Национального банка Республики Беларусь считается полученным с даты поступления в Банк письменного предложения Национального банка Республики Беларусь о включении его представителей в состав избираемых (образуемых) Банком органов.

Об изменении повестки дня Собрания лица, имеющие право  на участие в Собрании, должны быть извещены Правлением Банка не менее  чем за пять дней до даты его проведения в порядке, предусмотренном пунктом 61 настоящего Устава для извещения о принятом решении о проведении Собрания. Собрание не вправе принимать решения по вопросам, не включенным в повестку дня этого Собрания, а также изменять повестку дня этого Собрания, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

63. Годовое Собрание  проводится в установленные настоящим  Уставом сроки, внеочередное –  не позднее сорока дней с  даты принятия решения о проведении  Собрания. Внеочередное Собрание, повестка  дня которого включает вопрос об избрании членов Наблюдательного совета Банка, должно быть проведено в течение семидесяти дней с даты принятия решения о проведении Собрания.

64. Собрание может проводиться  в очной, заочной и смешанной  формах.

65. При проведении Собрания в заочной или смешанной форме лицам, имеющим право на участие в Собрании, не позднее пяти дней до даты проведения Собрания должны быть направлены (вручены) бюллетени для заочного голосования.

Бюллетени для заочного голосования вручаются лицам, имеющим  право на участие в Собрании, под роспись по месту нахождения Банка (филиала), о чем указывается в извещении о проведении Собрания, а акционерам, являющимся владельцами ноль целых пяти десятых и более процентов голосующих акций, бюллетени направляются заказным письмом или доставляются нарочным.

Окончательная дата представления  заполненных бюллетеней для заочного голосования в Банк определяется в каждом конкретном случае Наблюдательным советом Банка и указывается  в бюллетене. Указанная дата не может  быть установлена позднее чем за два дня до даты проведения Собрания.

Заполненные в установленном  порядке бюллетени для заочного голосования направляются акционером либо иным лицом, имеющим право на участие в Собрании, по почте либо курьером в адрес Банка.

При подсчете голосов при заочном голосовании учитываются голоса по тем вопросам, по которым лицом, имеющим право на участие в Собрании, соблюден порядок заполнения бюллетеня для заочного голосования, определенный в нем, и отмечен только один из возможных вариантов голосования.

66. Собрание признается  правомочным, если его участники  обладают в совокупности более  чем пятьюдесятью процентами  голосов от общего количества  голосов, принадлежащих акционерам  Банка. 

При определении кворума  Собрания, проводимого в заочной  или смешанной форме, учитываются голоса, представленные бюллетенями для голосования.

В случае отсутствия установленного кворума годовое Собрание должно быть проведено повторно, а внеочередное Собрание может быть проведено повторно с той же повесткой дня. Повторное Собрание имеет кворум, если его участники обладают в совокупности более чем тридцатью процентами голосов от общего количества голосов, принадлежащих акционерам Банка.

Принявшими участие  в Собрании считаются лица, зарегистрировавшиеся для участия в нем (при очной форме проведения Собрания), и (или) лица, заполненные бюллетени которых получены Банком в месте и срок, предусмотренные в извещении о проведении Собрания (при проведении Собрания в заочной или смешанной формах).

67. Для подтверждения  наличия кворума и подсчета голосов при принятии решений Собранием по вопросам повестки дня в Банке создается счетная комиссия, количественный (не менее трех человек) и персональный состав которой утверждается на годовом Собрании.

Счетная комиссия в утвержденном составе действует со следующего за годовым внеочередного Собрания, до следующего годового Собрания (включительно) и правомочна при наличии не менее трех членов. В случае, если количество членов счетной комиссии вследствие невозможности исполнения ими своих обязанностей при проведении Собрания составит менее трех, для подтверждения кворума Собрания в процедурном порядке на данном Собрании утверждается новый персональный состав счетной комиссии.

68. Председательствует  на Собрании (независимо от формы  проведения) председатель Наблюдательного совета Банка, а в случае его отсутствия – заместитель председателя Наблюдательного совета Банка. В случае, если председатель Наблюдательного совета и его заместитель не имеют возможности председательствовать на Собрании, эти функции выполняет один из членов Наблюдательного совета Банка, избираемый в процедурном порядке Собранием, либо председатель Правления Банка или лицо, исполняющее его обязанности.

Собранием из числа акционеров или работников Банка, в том числе  не являющихся акционерами, избирается секретарь Собрания, который ведет протокол Собрания и подписывает его наряду с председательствующим на Собрании. В случае проведения Собрания в заочной форме секретарем Собрания считается лицо, избранное секретарем на предыдущем Собрании, которое проводилось в очной или смешанной форме, если иное решение по данному вопросу не принимается данным Собранием.

Собрание проводится в порядке, установленном законодательством, настоящим Уставом, а в части, не урегулированной ими, – локальными нормативными правовыми актами Банка, утвержденными Собранием, и (или) решениями Собрания.

69. Голосование на Собрании  проводится по принципу: «одна  голосующая акция - один голос», за исключением проведения кумулятивного  голосования. Голосующей акцией  является простая (обыкновенная) или привилегированная акция, предоставляющая право голоса при принятии решений в случаях, предусмотренных законодательством.

Решения Собрания принимаются  простым большинством голосов лиц, принявших участие в этом Собрании, за исключением случаев, предусмотренных законодательством и настоящим Уставом.

Большинство не менее  двух третей от числа голосов лиц, принявших участие в Собрании, требуется для принятия решения:

о совершении крупной  сделки, предметом которой является имущество стоимостью от двадцати до пятидесяти процентов балансовой стоимости активов Банка;

об определении срока  выплаты дивидендов.

Большинство не менее  трех четвертей от числа голосов  участвующих в Собрании лиц требуется  для решения вопросов:

внесения изменений и (или) дополнений в Устав, а также утверждения в случаях, предусмотренных Законом Республики Беларусь «О хозяйственных обществах», локальных нормативных правовых актов Банка;

увеличения или уменьшения уставного фонда Банка, за исключением  случая, предусмотренного частью пятой настоящего пункта Устава;

реорганизации и ликвидации Банка;

приобретения Банком размещенных им акций по решению  самого Банка;

предоставления полномочий акционерам Банка на предъявление исков  о взыскании в интересах Банка  убытков, причиненных виновными действиями (бездействием) членов органов Банка, или убытков, причиненных в результате осуществления Банком сделки, в совершении которой имеется заинтересованность его аффилированного лица;

совершения крупной  сделки, предметом которой является имущество стоимостью пятьдесят  и более процентов балансовой стоимости активов Банка.

Увеличение уставного  фонда Банка путем увеличения номинальной стоимости акций  за счет средств его акционеров осуществляется при условии единогласного принятия такого решения всеми акционерами.

Голосование на Собрании при принятии решений по вопросам, включенным в повестку дня, осуществляется бюллетенями для голосования.

70. Протокол Собрания  подписывается (с визированием каждой страницы, включая решения, прилагаемые к протоколу) председателем Собрания, секретарем Собрания, а также председателем и секретарем счетной комиссии.

71. Решения, принятые  на Собрании, проводимом в очной  форме, оглашаются на этом Собрании.

Решения, принятые на Собрании, проводимом в заочной и смешанной формах, доводятся до его участников путем размещения сообщений в республиканских печатных средствах массовой информации не позднее десяти дней после даты подписания протокола Собрания либо путем направления им выписок из протоколов Собрания по их письменному обращению, либо путем ознакомления с протоколами Собрания при личном посещении Банка.