Хищение,мошенничество

Определенный интерес вызывает подход к регулированию рассматриваемых общественно опасных деяний испанского законодателя, учитывая, что испанское уголовное право развивает и отражает современные европейские правовые традиции.

Уголовный кодекс Испании в разделе XIII «Преступления против собственности и социально–экономического порядка» также содержит отдельную главу IV «Об обманном присвоении чужого имущества»[6], где сформулированы составы мошенничества, необоснованного присвоения и незаконного обмана, связанного с посягательством на чужие имущественные интересы.

Ст. 248 УК Испании рассматривает обман как способ совершения мошенничества, суть которого в возникновении заблуждения у другого лица и побуждения к распоряжению своим имуществом или имуществом третьих лиц в пользу преступника. При этом особо выделяются мошенники, «которые с целью наживы добиваются неправомерной передачи наличного имущества, манипулируя информацией или используя другую подобную уловку. Подобное преступление карается путем воздействия на преступника тюремным заключением на срок от шести месяцев до четырех лет».

В ст. 250 УК Испании закрепляются, по привычной нам терминологии, квалифицирующие признаки мошенничества. В их числе следующие:

1) если предметом мошенничества являются предметы первой необходимости, жилище и другое имущество, признанное социально необходимым;

2) мошенничество было осуществлено посредством притворной тяжбы или другого обмана в процессе;

3) были использованы недозволенные чеки, долговые обязательства, векселя или фиктивная обменная сделка;

4) была использована кредитная карта другого лица или если были похищены, утаены или испорчены какие–либо акты, документация, протоколы, публичные или официальные документы любого рода;

5) предметом послужили предметы, которые относятся к художественному, историческому, культурному или научному достоянию;

6) преступление имело особую тяжесть, учитывая ценность похищенного, причиненный вред и экономическое положение потерпевшего и его семьи;

7) было совершено с использованием личных отношений между преступником и потерпевшим или с использованием его коммерческой или профессиональной доверчивости.

В качестве разновидностей мошенничества испанский Кодекс (ст. 251) предусматривает действия по «ложному присвоению» права владения, пользования, распоряжения движимым и недвижимым имуществом (ч. 1 и ч. 2), а также заключения «во вред другому притворной сделки», наказываемые «тюремным заключением на срок от одного года до четырех лет».

Устанавливая ответственность за различные виды мошенничества с учетом специфики его способа, УК Испании оперирует «единичными» категориями, перечисляя лишь способы обманного совершения преступления, не содержит четкого законодательного определения мошенничества. В этом УК Испании, думается, во многом уступает Уголовному кодексу РФ, поставившему во главу угла теоретическую абстракцию, позволяющую соотнести признаки конкретного общественно опасного деяния с признаками состава мошенничества, предусмотренного уголовно–правовой нормой.

Представляет интерес и тот факт, что мошенничество, не причинившее значительного ущерба, не является уголовно наказуемым.

Уголовное законодательство Франции[7] определяет мошенничество как «обман физического или юридического лица, совершенный путем использования ложного имени, должности или положения, а также злоупотребления служебным положением либо путем использования обманных действий в целях побуждения лица к передаче денежных средств, ценностей или иного имущества, оказания услуг или предоставления документа, содержащего обязательство или освобождение от обязательства в ущерб себе или третьим.

Наряду с общим составом мошенничества, УК Франции формулирует и специальные составы преступных деяний, тождественные мошенничеству или сходные с ним, но имеющие некоторые отличительные особенности.

Так, в УК специально выделены: 1) обманное злоупотребление беспомощным состоянием несовершеннолетнего или особо уязвимого лица (в силу психической или физической болезни, беременности) с целью склонения его к причинению себе существенного вреда (ст. 313–4); 2) жульничество –неоплаченный проезд в такси, пребывание в гостинице свыше 10 суток (ст. 313–5); 3) аукционное мошенничество – подкуп участников торгов, воспрепятствование установлению и поддержанию свободных цен путем применения насилия или угрозы его применения (ст. 313–6).

Помимо мошенничества, французский УК выделяет составы злоупотребления доверием (ст. 314–1), представляющие собой «расхищение денежных средств, материальных ценностей или иного вверенного имущества». Злоупотребление доверием является уголовным проступком, который наказывается исправительным тюремным заключением (максимум 10 лет) и штрафом.

Широкий перечень мошеннических действий предусмотрен и в Англии. Мошенничество в английском праве представлено в виде единого преступления. Это название объединило несколько самостоятельных преступлений (deception offences). Закон о краже 1968 г. предусматривает ответственность за приобретение имущества путем обмана и получение денежной выгоды путем обмана. Закон о краже 1996 г. установил ответственность за обман, повлекший совершение финансовых операций на счетах в кредитных организациях. Кроме того, с мошенничеством непосредственно связаны нормы о ложной отчетности и злоупотреблениях с документами.

В США нет единой уголовно–правовой системы, что обусловлено особенностями американского федерализма. Примерный уголовный кодекс США содержит описание разнообразных мошеннических действий в разделах «Хищение и родственные ему посягательства» и «Подлог документа и обманные приемы»[8]. Так, ст. 223.3 Примерного УК США предусматривает хищение путем обмана, при котором виновный посредством умышленных действий получает чужое имущество. Под имуществом понимается все, что имеет ценность, – недвижимое имущество, материальное и нематериальное личное имущество, права, вытекающие из договоров, имущество в требованиях и иные интересы или притязания по имуществу, входные или перевозочные билеты, пойманные домашние животные, пища и питье, электрическая или иная энергия. Как отмечает И.Д. Козочкин, обман заключается в создании или укреплении ошибочного представления о качестве, намерении (при этом в статье подчеркивается, что вывод о наличии обмана в отношении намерения лица выполнить обещание не может быть сделан на основании одного лишь факта последующего невыполнения обещания); несообщении о нахождении имущества в залоге, существовании правовой претензии на него или ином правовом препятствии к пользованию имуществом, которое виновный передает или обременяет обязательствами[9].

Обман как способ совершения преступления назван и в ст. 223.7 (хищение услуг), согласно которой лицо виновно в хищении, если оно путем обмана, угрозы или предъявления фальшивых знаков и иных средств, освобождающих от платежа за полученную услугу, намеренно пользуется услугами, которые могут быть предоставлены только за плату. «Услуги» означают труд, профессиональную услугу, перевозки, услуги по телефонной связи или иной публичной службе, обслуживание в гостиницах, ресторанах или иных местах, допуск на выставки, пользование транспортом или иным движимым имуществом[10].

Представляет интерес трактовка мошенничества как вида преступного посягательства против собственности в Уголовном кодексе Греции[11]. В соответствии со ст. 386 мошенничество рассматривается как деликт, который означает перемещение собственности. Способами уголовно–наказуемого обмана являются: 1) выдача заведомо ложных фактов за истинные; 2) искажение или сокрытие истинных фактов, посредством чего другое лицо побуждается к действию или бездействию или к допущению действия или бездействия и в результате этого для него возникает имущественный ущерб. Как видно, здесь не выделяется мошенническая передача права на собственность, а речь идет лишь о перемещении имущества. Уголовное законодательство Греции предусматривает также особый случай мошенничества – страховое мошенничество.

Так, согласно ст. 388 наказуем тот, 1) кто с целью получения для себя или другого страховой суммы, на которую застрахована движимая или недвижимая вещь, создает ту опасность, на случай которой вещь застрахована; 2) кто с той же целью причиняет самому себе телесное повреждение или усиливает последствия телесного повреждения, полученного в результате несчастного случая.

Уголовный кодекс Швейцарии[12] от 21.12.1937 г. содержит нормы о мошенничестве в разделе II Особенной части «Преступные деяния против имущества», выделяя мошенничество и преступления, подобные ему.

Согласно ст. 146 УК Швейцарии мошенничеством признается умышленное деяние, связанное с нанесением имущественного ущерба путем коварного введения в заблуждение и совершенное с целью обогащения. Кодекс признает уголовно наказуемым мошенничество в тех случаях, когда налицо обманное действие, наказываемое каторжной тюрьмой на срок до пяти лет или тюремным заключением. Мошенничество, которое причинило ущерб родственнику, преследуется только по личной жалобе потерпевшего.

Закон рассматривает злоупотребление доверием (ст. 138) как преступление при условии, что присвоенное имущество было вверено виновному, что наказывается каторжной тюрьмой на срок до пяти лет или тюремным заключением. Злоупотребление доверием, причинившее ущерб родственнику или члену семьи, преследуется также по жалобе потерпевшего.

Необычным представляется детализация видов мошенничества в уголовном законодательстве Китая. УК KHP[13] определяет мошенничество как преступление против собственности и как преступление против рыночного экономического порядка. В первом случае УК в ст. 266 устанавливает ответственность за мошенничество с общественными, частными ценностями на значительную сумму, которое наказывается лишением свободы на срок до трех лет, арестом либо надзором, в качестве дополнительного или самостоятельного наказания применяется штраф; при крупном размере суммы или других отягчающих обстоятельствах возможно наказание лишением свободы на срок от трех до десяти лет, в качестве дополнительного наказания применяется штраф либо конфискация имущества». Статья 269 той же главы предусматривает квалифицированный вид мошенничества «с применением насилия для сокрытия украденного, оказания сопротивления задержанию или уничтожению улик», который карается лишением свободы на срок от трех до десяти лет.

Во втором случае законодатель предусматривает ответственность за незаконный сбор средств с помощью мошеннических способов с целью незаконного присвоения на значительную сумму (ст. 192 УК КНР); получение обманным путем кредитов от банка или других финансовых структур с целью незаконного присвоения на значительную сумму (ст. 193 УК КНР); мошенническую деятельность с финансовыми векселями на значительную сумму (ст. 194 УК КНР); мошенническую деятельность с аккредитивами на значительную сумму (ст. 195 УК КНР); мошенническую деятельность с кредитными картами на значительную сумму (ст. 196 УК КНР); мошенническую деятельность с использованием поддельных, переделанных облигаций государственного займа или иных ценных бумаг; эмитированных государством, на значительную сумму (ст. 197 УК КНР); мошенническую деятельность в сфере страхования на значительную сумму (ст. 197 УК КНР).

Весьма перспективными, и заслуживающими быть использованными при совершенствовании отечественного законодательства, являются положения зарубежных законов о применении в качестве наказания за мошенничество штрафов в размерах, зачастую в несколько раз превышающих стоимость обманно изъятого имущества, обособлении норм о так называемом «компьютерном мошенничестве».

2          УГОЛОВНО–ПРАВОВЫЕ АСПЕКТЫ МОШЕННИЧЕСТВА ПО УГОЛОВНОМУ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ РФ

2.1         Объективные признаки мошенничества по УК РФ

Проблемы уголовно–правовой характеристики мошенничества в отечественной уголовно–правовой литературе обычно относят к наиболее разработанным.

Однако нельзя с уверенностью утверждать, что все вопросы в части, относящейся к установлению ответственности за мошенничество, разрешены. Напротив, полемика вокруг уголовно–правовых мер борьбы с мошенничеством обострилась. И обусловлено это, в первую очередь, возрастанием количества совершенных мошенничеств.

В части 1 ст. 159 УК РФ мошенничество определено как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Исходным пунктом в определении мошенничества считается определение хищения чужого имущества, содержащееся в примечании 1 к ст. 158 УК РФ, когда оно представляет собой хищение чужого имущества. Кроме того, понятие «хищение» позволяет разграничить разновидности мошенничества: хищение чужого имущества и приобретение права на чужое имущество.

В примечании I к ст. 158 УК РФ хищение определяется как совершенные с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.

Данное определение обеспечивает единообразное понимание хищения как родового понятия, объединяющего все формы и виды хищений, совокупность признаков которого является обязательной основой любых форм и видов данного рода преступлений, включая мошенничество.

Сформулированное определение хищения содержит шесть признаков[14].

Этими признаками являются: 1) чужое имущество; 2) изъятие и (или) обращение в пользу виновного или других лиц; 3) противоправность; 4) безвозмездность; 5) причинение ущерба собственнику или иному владельцу; 6) корыстная цель. Все перечисленные признаки взаимосвязаны между собой.

Хищению присуща их совокупность, и отсутствие любого из них означает отсутствие хищения.

Хищения подразделяются на формы и виды. Деление хищения на формы проводится по двум критериям – общему и частному, а на виды – по трем – одному общему и двум частным.