Автор: Пользователь скрыл имя, 06 Марта 2013 в 07:41, курсовая работа
В современных условиях, когда важнейшей задачей является обеспечение устойчивого роста во всех сферах экономики, особую актуальность приобретает повышение эффективности деятельности предприятий на основе исследования всего комплекса его экономических отношений, в том числе и механизма взаимодействия с финансово-кредитными организациями.
Введение
1. ТЕОРеТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ построениЯ взаимоотношений предприятий и коммерческих банков
1.1 Организация безналичных расчетов и кассовое обслуживание предприятий коммерческими банками.
1.2. Кредитное обслуживание предприятий коммерческими банками.
1.3. Оценка кредитоспособности предприятий
2. ПОСТРОЕНИЕ ВЗАИМООТНОШЕНИЙ ООО «ульяновские автомобили» С КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ
2.1. Организационно - экономическая характеристика ООО "Ульяновские автомобили"
2.2. Анализ финансовой устойчивости ООО "Ульяновские автомобили"
2.3. Анализ кредитоспособности ООО "Ульяновские автомобили"
3. ПЕРСПЕКТИВЫ В ПОСТРОЕНИИ ВЗАИМООТНОШЕНИЙ ООО "Ульяновские автомобили" С КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК
15. Гончаров,А.И. Восстановление платежеспособности предприятии: модель оздоровления финансов./А.И. Гончаров // Финансы № 8, 2006г. 68-69с.
16. Дыбаль, С.В.Финансовый анализ: теория и практика: Учеб. пособ./С.В. Дыбаль. - СПб.: Издательский дом "Бизнес - пресса", 2004. - 304с.
17.Егорова, И.С. Диагностика вероятности банкротства предприятия и имитационное моделирование оптимальной структуры финансовых ресурсов.// Финансы и кредит.2005г.- 49-50с.
18. Козырев, В.М Основы современной экономики/ В.М. Козырев.- М.: Финансы и статистика, 2002.
19. Лапуста, М.Г., Скамай Л.Г.Финансы фирмы: Учебпособ./М.Г.Лапуста.,Л.Г. Скамай.- М.: ИНФРА - М. 2007. 246с.
20. Осипов, Ю.М. Основы теории хозяйственного механизма/Ю.М. Осипов.- М. Изд. МГУ. 2004.-254с.
21. Остапенко, В.В. Финансы предприятий: Учебное пособие./В.В. Остапенко –М.: ОМЕГА-М, 2007.-356с.
22. Савицкая, Г.В.Анализ хозяйственной деятельности предприятия/Г.В. Савицкая. - М.: ИНФРА - М, 2006 - 336с.
23. Финансы предприятий: Учебник для вузов / Н.В. Колчина, Г.Б. Поляк, Л.П. Павлова и др.;Под ред. Проф. Н.В. Колчиной. - М.: ЮНИТИ , 2007. - 447с.
24. Фишер, С. Экономика/ С. Фишер, Ф. Дорнбуш, Р. Шмалензи. – М.: Дело ЛТД. 2003.
25 Шишкин, А.Ф. Экономическая теория/ А.Ф. Шишкин.- М.: Владос, 2006.-284с.
26. Шумпетер, Й. Теория экономического развития/ Й. Шумпетер. - М.: Дело ЛТД, 2002.-456с.
27. Шуляк, П.Н. Финансы предприятия: Учебник./ П.Н. Шуляк - М.: Издательский дом «Дашков и Ко»,2007г- 368с.
РАСЧЕТ НА УСТАНОВЛЕНИЕ ПРЕДПРИЯТИЮ ЛИМИТА ОСТАТКА КАССЫ
И ОФОРМЛЕНИЕ РАЗРЕШЕНИЯ НА РАСХОДОВАНИЕ НАЛИЧНЫХ
ДЕНЕГ ИЗ ВЫРУЧКИ, ПОСТУПАЮЩЕЙ В ЕГО КАССУ
НА 2006 ГОД
____________ООО «Ульяновские автомобили»___________________
наименование (штамп) предприятия
_____________________407018109
номер счета
в Дополнительном офисе с. Павловск
Алтайского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк»
Налично - денежная выручка за последние 3 месяца <*>
(фактическая)
<***>
Среднедневная
выручка <**>
Среднечасовая выручка <**> __0,79_______ тыс. руб.
Выплачено
наличными деньгами за
месяца (кроме расходов на заработную плату и
выплаты социального характера) (фактически) <***> __77,5______ тыс. руб.
Среднедневный расход <**> ___1,33_____ тыс. руб.
Сроки сдачи выручки: ежедневно, на следующий день,
1 раз в ___
дней, при образовании сверхлимитного
Часы работы предприятия с __8__ час. __00___ мин. до __17___ час. _00_____ мин.
Время сдачи выручки: в объединенную кассу при предприятии, инкассаторам, в кассу банка, на почту
Испрашиваемая сумма лимита _____4,97____________________ тыс. руб.
____Четыре тысячи девятьсот
семьдесят рублей 00 копеек________________________
(сумма прописью)
Просим разрешить расходование выручки на: заработную плату, иные выплаты работникам (в том числе социального характера), стипендии, командировочные расходы, оплату товаров ( кроме ценных бумаг), работ, услуг, выплату за оплаченные ранее за наличный расчет и возвращенные товары, невыполненные работы, не оказанные услуги, выплату страховых возмещений (страховых сумм) по договорам страхования физических лиц
(нужное подчеркнуть)
------------------------------
<*> В случае резких изменений в объеме выручки или расхода приводятся данные за последний месяц.
<**> Сумма выручки (расхода), деленная на число рабочих дней(часов) предприятия.
<***> Вновь организуемые предприятия показывают ожидаемую сумму выручки (расхода).
Руководитель предприятия _______________________ Главный бухгалтер ______________________________
М.П.
РЕШЕНИЕ УЧРЕЖДЕНИЯ БАНКА
Установить
лимит остатка кассы в сумме __
______________________________
(сумма прописью)
Разрешено расходование выручки на заработную плату, иные выплаты работникам (в том числе социального характера), стипендии, командировочные расходы, оплату товаров ( кроме ценных бумаг), работ, услуг, выплату за оплаченные ранее за наличный расчет и возвращенные товары, невыполненные работы, не оказанные услуги, выплату страховых возмещений (страховых сумм) по договорам страхования физических лиц
Примечание: в случае появления задолженности в бюджет и во внебюджетные Фонды предприятию запрещается расходование денежных средств из выручки (п. 2.7 Положение ЦРБ от 05.01.1998 №14-П «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ).
Управляющий
доп. офиса ___________________