Соотношение судебных и внесудебных процедур банкротства в зарубежных странах

6) ранее уже  получил освобождение от долгов  по законодательству о несостоятельности  в течение 6-летнего срока.

Следует отметить, что в США дела о банкротстве рассматриваются специализированными судами. Причем, как отмечено в литературе, судей для этих учреждений назначают федеральные власти. Для них не существует обязательного квалификационного требования быть юристами. Очень часто судьи по делам банкротства имеют бухгалтерские специальности или опыт подобного рода деятельности .

Законодательство США о банкротстве характеризуется тем, что в американских законах и судебной практике термин «неплатежеспособность» отождествляется с термином «банкротство». И в первом, и во втором значении эти термины понимаются судебной практикой как состояние абсолютной неплатежеспособности, при которой в имуществе должника наступило состояние, характеризующееся превышением его пассива над активом, и сам должник при обычном ведении дела не может погасить своих финансовых обязательств, срок платежа по которым наступил.

Вместе с тем в законодательстве этой страны термин «банкротство» употребляется в некоторых случаях в более узком значении. В данном случае банкротство рассматривается как частный случай несостоятельности, характеризующийся тем, что должник виновно совершает преступные деяния, наносящие ущерб интересам кредиторов, за которые обязан нести уголовную ответственность. Следовательно, банкротство рассматривается как уголовно-правовая сторона несостоятельности.

Повышенное внимание законодательных и судебных органов к регулированию проблем несостоятельности объясняется тем, что история США изобилует примерами банкротств участников торгового оборота.

В США зафиксировано немало случаев, когда компания, заявившая ходатайство о начале конкурсного производства, сама подвергается ликвидации. Закон учел такие ситуации и предписал поддерживать заявленное ходатайство и совершать другие процессуальные действия самому ликвидатору компании, так как он имеет право на предъявление любого иска и ведения любого дела от имени компании.

Как уже было отмечено, законодательство о несостоятельности носит комплексный характер, поскольку в нем содержатся нормы как материального, так и процессуального права. Это в полной мере относится к законодательству США, которое предъявляет ряд процессуальных требований к подаче ходатайства о признании несостоятельным должником. К числу этих требований в первую очередь относится соблюдение подсудности. Согласно закону дела о несостоятельности подсудны окружным федеральным судам по делам о несостоятельности. Подавать ходатайства в такие суды разрешается только в письменной форме.

В этом ходатайстве не требуется совершение каких-либо действий со стороны должника, свидетельствующих о его несостоятельности. Закон о несостоятельности предусматривает право должника, ходатайство которого, по его мнению, было отклонено необоснованно, требовать возмещения расходов по делу, а также по уплате умеренных гонораров адвокатам, других убытков, непосредственно возникших в результате владения имущества должника куратором. Однако осуществление указанного права связано с определенным финансовым риском, поскольку в случае недобросовестных действий лица, заявившего ходатайство, он может быть присужден к выплате убытков.

Конкурсный управляющий обязан внести в суд залог в пользу Соединенных Штатов на сумму, установленную судом. Этот залог возвращается управляющему после окончания процесса при условии добросовестного выполнения им своих обязанностей. Конкурсный управляющий не всегда избирается кредиторами. В случаях, предусмотренных законом, он может назначаться судом.

Для определения подсудности важное значение имеет местожительство или местонахождение должника. Дело может быть начато в суде того округа, где находится местожительство, резиденция, основное место торговой деятельности или основная часть имущества лица, в отношении которого начинается производство, в течение 180 дней, непосредственно предшествующих заявлению ходатайства. В порядке исключения допускается, чтобы этот срок был больше 90 дней, если лицо, подавшее ходатайство, имело местожительство или резиденцию или занималось торговой деятельностью в другом штате. К ходатайству о начале производства в связи с несостоятельностью должник обязан прилагать список всех своих кредиторов и должников и опись своего имущества.

Комитет кредиторов в США избирается кредиторами либо назначается судом в зависимости от избранной процедуры. Собрание кредиторов является самым важным и обязательным органом, который созывается куратором конкурсной массы или конкурсным управляющим.

Решающую роль в конкурсном процессе играет суд, поскольку его контроль осуществляется на всех этапах конкурсного производства и решения суда имеют правообразующее значение для всех участников процесса.

С момента объявления должника несостоятельным создается конкурсное управление. Под словом «управление» не всегда имеется в виду образование какой-то сложной структуры. Как правило, все управление состоит из одного конкурсного управляющего.

Задача конкурсного управления состоит в составлении актива их требований. Вне конкурса удовлетворяются требования, обеспеченные залогом. Затем оплачиваются долги по обеспеченным требованиям и после этого погашаются: расходы по конкурсному производству; при принудительном начале производства — расходы, возникающие с начала производства до назначения конкурсного управляющего; заработная плата не более 2000 долл. за 90 дней, предшествующих подаче ходатайства; возмещение в фонды страхования за 180 дней до заявления ходатайства; требования по оплате бытовых товаров и услуг в сумме не более 900 долл. на семью; подоходные налоги, срок платежей которых наступает в пределах 3-х лет, предшествующих подаче ходатайства.

Если ходатайство доставляется в суд кредиторами, то они обязаны приложить к нему документы, подтверждающие основные требования, их размер, вид ценной бумаги, из которой такое требование проистекает, и факты неоплатности этого требования.

Получив указанные ходатайства, суд может либо отклонить их, либо принять и начать производство по делу о несостоятельности. Отклонение может последовать в трех случаях: если против ходатайства выставлены, по мнению суда, аргументы, заслуживающие внимания;  если в результате отклонения ходатайства интересы кредитора и должника будут лучше удовлетворены и  отклонения ходатайства требует прокуратура, намеревающаяся возбудить уголовное преследование.

Принятие ходатайства является лишь первоначальным актом суда. После этого при наличии обоснованных опасений растраты или отчуждения имущества должника суд по просьбе заинтересованных сторон может издать приказ охраны этого имущества и назначить куратора из числа любых незаинтересованных лиц. С этого момента все действия должника строго контролируются. В частности, после выдачи охранного приказа суд может предварительно допросить самого должника, его супруга или другого родственника и вообще любое лицо, о котором суду известно, что оно может дать какую-либо информацию о его имуществе.

Должник, в отношении которого был выдан охранительный приказ, обязан составить баланс своего имущества.

Куратор на основании изучения баланса и данных допроса определяет, какие действия ему необходимо совершить до окончательного решения суда об объявлении должника несостоятельным и открытии конкурсного производства.

Условия открытия конкурсного производства по действующему законодательству США значительно упрощены. Для открытия конкурсного производства необходим лишь факт прекращения платежей не менее чем двум кредиторам и чтобы сумма этих платежей была не меньше пяти тысяч долларов. В США суд выносит решение, объявляющее должника несостоятельным, если заявленное ходатайство не было оспорено надлежащим образом должником.

Решение о начале конкурсного производства подлежит обязательному опубликованию в печатном органе, выбранном судом.

В зависимости от правового статуса должника, объявленного несостоятельным, суд начинает одну из предусмотренных Законом 1978 года процедур.

А. В отношении всех должников, независимо от их статуса, за исключением железнодорожных, страховых и банковских корпораций, строительных и кредитных объединений, начинается процедура ликвидации.

Б. В отношении тех же должников, за исключением брокеров фондовых и товарных бирж, а также железнодорожных корпораций, по решению суда назначается процедура реорганизации.

В. В случае несостоятельности брокеров фондовой биржи суд начинает ликвидацию их имущества. Такую же процедуру суд начинает в случае несостоятельности брокеров товарной биржи.

Г. Муниципальные организации, объявленные неплатежеспособными, проходят сложную процедуру, именуемую «урегулированием долгов муниципальных организаций». Железнодорожные организации в случае их неплатежеспособности могут подвергнуться реорганизации.

Кроме того, в США существует перечень корпораций, изъятых из-под действия Закона о несостоятельности. В случае неплатежеспособности ведение их дел осуществляется на основе специального законодательства.

Признание несостоятельным должником влечет за собой ряд важных последствий как для кредиторов, так и для должника. Прежде всего должник лишается права управления и распоряжения имуществом. Это право передается так называемому доверительному собственнику при банкротстве (Trustee in Bankruptcy), которого для кратности именуют конкурсным управляющим.

В соответствии с законодательством США к несостоятельным должникам могут применяться следующие меры:

— реорганизация в форме перестройки финансов, погашения долгов, выплаты дивидендов (она осуществляется самим должником, однако в случае выявления его обмана или некомпетентности собрание кредиторов может назначить для проведения реорганизации временного управляющего);

— ликвидация в процессе конкурсного производства, которая проводится временным управляющим;

— меры, предусмотренные специальными нормативными актами, по отношению к должникам, правовое положение которых регламентируется специальными законами (к таковым относятся страховые и банковские корпорации, строительные и кредитные учреждения и союзы).

В предотвращении и регулировании несостоятельности зарубежные государства используют наряду с нормами конкурсного права нормы уголовного законодательства. Это в полной мере относится к Соединенным Штатам Америки. Названные нормы помещены в 9 разделе Свода законов США. Линию борьбы с банкротством уголовно-правовыми средствами продолжил и Примерный уголовный кодекс США, объявивший умышленное банкротство в качестве преступления, сопряженного с подлогом документов и обманными приемами. Кодекс относит умышленное банкротство к категории мисдиминоров, т.е. преступлений, за которые может быть назначено максимальное наказание в виде одного года тюремного заключения.

2.2 Великобритания

Как и в США, производство по делам о несостоятельности в Англии могло начаться по ходатайству кредиторов и должников, а также по решению суда. Закон позволяет заявить ходатайство любому кредитору, должник которого отвечает приведенному выше определению. Конкретно задолженность одному или нескольким кредиторам, подающим совместное ходатайство, в общей сумме не должна превышать 200 фунтов стерлингов; долг должен быть заранее исчисленной суммой; действие, свидетельствующее о неплатежеспособности и дающее право для возбуждения ходатайства, было совершено должником в течение трех месяцев до заявления ходатайства о неплатежеспособности. Наконец, кредитор имеет право возбудить ходатайство о признании несостоятельным только такого должника, который имеет местожительство в Англии или в течение года перед датой заявления ходатайства имеет постоянное местожительство или имел торговое предприятие или место ведения предпринимательской деятельности в Англии либо ведет дело в Англии лично или через агентов в течение года.

При установлении факта неплатежеспособности должника к нему могут применяться следующие процедуры: реорганизационные (добровольное урегулирование долгов и администрирование доходов компании) и ликвидационные (принудительная и добровольная ликвидация).

В соответствии с действующим законодательством Великобритании несостоятельными могут быть признаны все хозяйствующие субъекты, кроме страховых компаний и банковских институтов, правовое положение которых регламентируется специальными законами.

По ходатайству должника конкурсный процесс начинается при условии, когда он сознает, что не может погасить свои финансовые обязательства, и потому желает встать под защиту законодательства о несостоятельности. Хотя английское право и допускает открытие конкурсного производства по решению суда, однако на практике такие случаи почти не встречаются.

Ходатайство о признании должника несостоятельным подается в специальный суд по делам о несостоятельности и банкротстве по месту проживания или нахождения юридических лиц, подающих указанное ходатайство. В связи с этим территория Англии разбита на округа по делам о несостоятельности.

Подсудность дел о несостоятельности законом определяется таким образом. В Высокий суд правосудия подаются ходатайства в случае, если местонахождение должника неизвестно или он находится за пределами Англии. Во всех других случаях ходатайства подаются либо по месту жительства должника, либо по месту ведения торговой деятельности в течение шести месяцев, предшествующих подаче ходатайства.

При процедуре добровольного урегулирования долгов назначенный судом куратор разрабатывает план урегулирования долгов, напоминающий мировое соглашение. После утверждения плана кредиторами куратор приобретает статус супервайзера, осуществляющего надзор за его выполнением.

После получения ходатайства примерно через неделю суд приступает к слушанию ходатайства. Суд может увеличить этот срок, если должник оспаривает существование задолженности. Ходатайство, поданное должником в суд, не может быть отозвано им без специального разрешения суда.

Согласно закону суд может отклонить или принять ходатайство. Отклонение ходатайства судом может последовать, если: не будет доказано наличие долга у должника; если должнику не было вручено ходатайство кредиторов о признании его несостоятельным; не доказано совершение должником действия, свидетельствующего о его несостоятельности; будет доказано, что должник способен погасить свои обязательства, или существует другая причина, препятствующая выдаче приказа суда о начале конкурсного производства. Он носит неопределенный характер. Поэтому его содержание было наполнено конкретными признаками в результате судебной практики. В частности, наличие указанной причины было усмотрено в недостаточности имущества для покрытия издержек конкурсного производства, в противозаконном вымогательстве кредитором своего долга с оказанием давления на семью должника.