Проблемы развития и устойчивости мировых валют. Стоимостная основа, курсообразующие факторы

Содержание

Введение………………………………………………………………………..

1.                  История развития валютных систем и валютного рынка…………..

2.                  Валютный рынок. Динамика развития валютного рынка………….

3.                  Проблемы развития и устойчивости мировых валют. Стоимостная основа, курсообразующие факторы……………………………………..

Заключение……………………………………………………………………

Список используемой литературы

Приложение

Введение

Актуальность настоящей темы заключается в том, что мировые валютные отношения – это одна из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В ней фокусируются проблемы национальной и мировой экономики.

В настоящее время валютные отношения получили большое развитие в экономике стран. Исходя из этого, цель работы – изучить мировую валютную систему и валютный рынок. Цель работы раскрывается через решение следующих задач:

      Рассмотреть историю развития мировой валютной системы и валютного рынка;

      охарактеризовать валютный курс и факторы, влияющие на его формирование;

      изучить валютный рынок и его структуру;

      раскрыть курсообразующие факторы и стоимостную основу мировых валют;

      проанализировать проблемы развития и устойчивости мировых валют.

Мировая валютная система (МВС) является исторически сложившейся формой организации международных денежных отношений, закрепленной межгосударственными договоренностями. МВС представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов , с помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства. Ее возникновение и последующая эволюция отражают объективное развитие процессов интернационализации капитала, требующих адекватных условий в международной денежной сфере. Различаются национальная, мировая, региональная валютные системы.

Исторически вначале возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством  с учетом норм международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой. Мировая валютная система сложилась к середине XIX века. Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересам ведущих стран. При изменении данных условий возникает периодический кризис мировой валютной системы, который завершается ее крушением и созданием новой валютной системы ( это ясно видно на примере того, как система «золотого стандарта» сменялась Бреттон-Вудской валютной системой и т.д.).

Хотя мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет особый механизм функционирования, она тесно связана с национальными валютными системами.

Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании и координации валютной политики ведущих стран. Взаимная связь национальных и мировой валютной систем не означает их тождества, поскольку различны их задачи, условия функционирования и регулирования, влияние на экономику отдельных стран и мировое хозяйство.

МВС включает в себя ряд конструктивных элементов, среди которых можно назвать следующие:

1)     мировой денежный товар и международная ликвидность;

2)     валютный курс;

3)     валютные рынки;

4)     международные валютно-финансовые организации;

5)     межгосударственные договоренности.

Международные валютные отношения возникли с началом функционирования денег в международном платежном обороте. На протяжении истории менялись формы мировых денег и условия международных расчетов. Одновременно возрастала значимость системы мирового денежного обращения и повышалась степень её относительной самостоятельности.

В настоящее время на экономическую политику всех государств большое влияние оказывают процессы, происходящие в сфере международных финансов. Для их упорядочивания и была создана мировая валютная система.

Важнейшая особенность международной торговли по сравнению с торговлей внутренней состоит в том, что ее обслуживают разные денежные единицы, то есть разные национальные валюты.

Каждая страна требует при этом, чтобы на ее территории все расчеты осуществлялись только в денежных знаках этой страны и только ими иностранные покупатели платили за приобретаемые для импорта товары производителей этой страны. Из-за этого международная торговля всегда требует решения проблем, связанных с:

1)     организацией собственно купли-продажи товаров;

2)     валютным обеспечением торговых операций.

Для ведения международной торговли в условиях существования разных валют человечество создало механизм взаимных расчетов между гражданами и фирмами различных стран. Обычно его называют валютным рынком.

Валютный рынок является официальным финансовым центром, где сосредоточена купля-продажа валют и ценных бумаг в валюте на основе спроса и предложения на них. С функциональной точки зрения валютные рынки обеспечивают своевременное осуществление международных расчетов, страхование от валютных рисков, валютную интервенцию, диверсификацию валютных резервов, получение прибыли их участниками в виде разных курсов валют. С институционной точки зрения, валютные рынки представляют собой совокупность уполномоченных банков, брокерских контор, бирж, инвестиционных компаний, иностранных банков, осуществляющих валютные операции. Операции на валютном рынке проводятся между банками (межбанковские валютные расчеты) и банками со своими клиентами. С организационно - технической точки зрения валютный рынок представляет собой совокупность телефонных, телеграфных, электронных и прочих коммуникационных систем, связывающих между собой банки разных стран, осуществляющих международные расчеты и другие валютные операции.

1. История развития валютных систем и валютного рынка

Мировая валютная система имеет важное значение в мирохозяйственных связях.  Мировая валютная система – это совокупность кредитно-денежных отношений, сложившихся на основе интернационализации хозяйственной жизни, международного разделения труда и мирового рынка. Международные валютные отношения возникают тогда, когда деньги начинают функционировать в международном обороте.

Формы мировых денег с течением времени менялись, изменялись условия международных расчетов. Одновременно возрастала значимость системы мирового денежного обращения и повышалась степень ее относительной самостоятельности. Затем наступает период, когда валютная система в определенных пределах соответствует условиям и потребностям экономики, и это приводит к ее эффективному использованию.

Различают мировую международную (региональную), национальную валютные системы. Мировая и международная валютные системы обслуживают взаимный обмен результатами хозяйственной деятельности отдельных фирм и национальных экономик в целом. Их базой является международное разделение труда и внешняя торговля. Национальная валютная система представляет собой совокупность отношений, с помощью которых осуществляется международный платежный оборот, формируются и используются валютные ресурсы страны, необходимые для нормального функционирования общественного воспроизводства.

Исторически, первыми возникают национальные валютные системы, которые выступают в качестве составной части денежной системы страны. Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой. Устойчивость и стабильность национальной валютной системы обеспечивает стабильность мировой валютной системы. Эта связь осуществляется через координацию валютной политики ведущих стран, через национальные банки разных стран.

Эта взаимосвязь национальных и мировых валютных систем не означает их тождества, т.к. различны их задачи, условия функционирования и регулирования, а так же влияние на экономику отдельных стран и мировое хозяйство в целом.

Основой национальной валютной системы и ее главным элементом является национальная валюта. Валюта – это общее название денежной единицы разных стран, обязательной для приема в уплату за товары и услуги, покупаемые на территории данной страны. В каждой стране существует своя денежная единица – рубль, доллар и т.п., которая устанавливается законом. Деньги, используемые в международных экономических отношениях, становятся валютой. Наличие национальной валюты обеспечивает нормальное обращение товаров, облегчает правительству осуществление расчетов со всеми гражданами, которые работают в государственных учреждениях, служат для содержания армии и т.д.

Государство содействует нормальному денежному обращению путем эмиссии денег. Оно расплачивается национальной валютой с фирмами, поставляющими ему различные товары. Наконец, национальная валюта позволяет обеспечивать национальный суверенитет страны, ее независимость от воли других государств. Если страна ориентируется на использование валюты других стран, то это может поставить национальную экономику и политику страны в зависимость от других государств. В настоящее время большинство государств мира используют собственную национальную валюту. Однако необходимость осуществления внешнеэкономических связей создает определенные сложности, если данная страна производит свои расчеты на своей территории только в национальной валюте.

Возьмем такой пример. Японская торговая фирма экспортирует в США компьютеры, которые она покупает на японском торговом рынке и расплачивается за них по ценам, выраженных в японской валюте – иенах. В США же эти товары продаются за доллары. Полученные доллары японская фирма должна перевести в свою национальную валюту для возмещения затрат на покупку и реализацию компьютеров и получения прибыли. Поэтому для ведения международной торговли в условиях существования разных валют необходим определенный механизм расчетов между гражданами, фирмами и правительственными организациями различных стран. Основой этого механизма выступают валютные курсы. Валютный курс – это количественное соотношение, пропорция, в которой валюта одной страны обменивается на валюту другой страны.

Рассмотрим вкратце эволюцию мировой валютной системы. В зависимости от типа обращающихся денег выделяют два основных типа систем денежного обращения:

1.                       обращение металлических денег (медных, серебряных и золотых монет), которые выполняют все функции денег, а кредитные деньги могут свободно обмениваться на денежный металл.

2.                       обращение бумажных денег и кредитных денег, которые не могут быть обменяны на золото, а золото вытеснено из обращения.

В свою очередь, в зависимости от того какой металл является валютным металлом, т.е. принят в качестве всеобщего эквивалента и основы денежного обращения, различают два вида металлического денежного обращения:

1.                 Биметаллизм, при котором роль валютного металла выполняют два металла – золото и серебро.

2.                 Монометаллизм, при котором роль валютного металла принадлежит только одному металлу – либо золоту, либо серебру.

При биметаллизме роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя металлами: золотом и серебром. Монеты, отчеканенные из этих металлов, обращаются на равных основаниях. Биметаллизм существовал задолго до средневековья. Но широкое развитие получил в Западной Европе в эпоху первоначального накопления капитала в XVI - XVII веках. Становление капиталистического производства сопровождалось быстрым ростом крупной и мелкой торговли, которая предъявляла большой спрос на денежный материал: одновременно на золото и серебро.

Существованию биметаллизма способствовала широкая добыча серебра, как в самой Европе, так и приток золота и серебра в XVI - XVIII веках из Америки.

Известны две разновидности биметаллизма:

1.                 Система параллельной валюты, когда ценностное соотношение между золотыми и серебряными монетами складывалось стихийно в соответствии с рыночной стоимостью этих металлов.

2.                 Система двойной валюты, при которой определенное ценностное соотношение между двумя металлами (т.е. паритет) устанавливалось государством, а чеканка золотых и серебряных монет, прием их в актах купли-продажи и в других сделках производилось согласно установленному соотношению.

Однако биметаллизм не соответствует потребностям развитого капиталистического общества, т.к. противоречит самой природе денег как единого товара – всеобщего эквивалента. При биметаллизме, несмотря на формальное равноправие золота, и серебра, какой-либо из этих металлов, а фактически один, служит всеобщим эквивалентом. Возникла угроза полного вытеснения золотых монет серебряными. Это побудило европейские страны (Францию, Бельгию, Италию, Швейцарию) отказаться от биметаллизма. Кроме того, в связи с большим увеличением торгового оборота серебряные монеты становились все менее удобным средством обращения. При сделках на крупные суммы требовалось огромное количество серебряных монет. В силу этих обстоятельств в 1798г. в Англии впервые в истории был введен золотой монометаллизм. А к концу XIX века стал господствующей денежной системой и в других странах.