Теория денег

применение таких рецептов негативно  сказывается на благосостоянии основной

части населения, ведет к подрыву  социальной стабильности и возможным

политическим катаклизма. Падение  спроса может стимулировать резкий спад

производства, увеличивать безработицу.

  По  мнению автора, нынешний  мировой финансово-экономический  кризис поставил точку в долгом  споре между кейнсианством и  монетаризмом. Кризис показал несостоятельность концепции монетаризма, в основе которой лежит положение о том, что априори рынки конкурентны и рыночная система в состоянии автоматически достигать макроэкономического равновесия.

 

    В разгар финансового  кризиса практически все ведущие промышленноразвитые страны вынуждены были перейти на «ручное» управление экономикой.

 

    Без существенных государственных  вливаний денежных средств в  экономику, фактической национализации  обанкротившихся финансовых институтов  и других мер денежно-кредитной и бюджетной политики большинство стран были бы обречены на финансовый коллапc, как это произошло с Исландией.

 

    Нынешний глобальный  финансово-экономический кризис  еще раз наглядно показал, что  основным и условиями успешного  социально-экономического развития всех без исключения государств мира является устойчивость и стабильность. Под устойчивостью мы понимаем способность системы сохранить свое качество в условиях изменяющейся среды и внутренних трансформаций (случайных или преднамеренных).

 

    Устойчивость  системы  зависит от характера  взаимодействия  множества различных факторов. Потеря  устойчивости может произойти  и по следующим причинам:

изменения параметров системы (бифуркации);

из-за наличия внешних воздействий (в частности, слишком значительных или качественно несовместимых с системой);

нарушения связей в системе когда  меняется ее структура (структурная  неустойчивость).

 

    В экономической теории  устойчивость рассматривается в  качестве одного из понятий  концепции экономического равновесия, согласно которой достижение и удержание равновесного состояния в  экономике относятся к числу важнейших макроэкономических задач.

 

    Следует отметить, что  взгляды кейнсианцев и монетаристов  на важность для экономики  устойчивого развития абсолютно совпадали. Однако методы достижения экономической устойчивости у них были противоположными.

 

    По  законам системного  анализа устойчивость любой системы  определяется наличием в ней  механизмов саморегуляции. В экономических  системах такими механизмами, но нашему мнению, призваны стать:

на микроэкономическом уровне - саморегулируемыс организации (СРО);

на макроэкономическом уровне функциональные экономические  системы (ФЭС);

на глобальном уровне специализированные международные экономические организации и мегарегуляторы.

 

    Под саморегулируемыми  организациями  понимаются экономические  агенты, которые осуществляют регулирование  определенных рынков и сфер  бизнеса без вмешательства государства.

 

    Саморегулирование на  микроэкономическом уровне —  это  наложение хозяйствующим субъектом на себя определенных ограничений без какого-либо внешнего принуждения к этому.

 

    Наряду  с саморегулирующими  организациями  на микроэкономическом  уровне наиболее эффективным  инструментом поддержания устойчивости  и  саморегуляции в  корпоративной сфере может стать система сбалансированных показателей, которую следует более широко внедрять в практику управления компаниями.

 

    Под функциональными  экономическими системами автор  понимает совокупность институтов  и организаций, образующих механизмы саморегуляции, которые обеспечивают поддержание равновесия вокруг определенных заданных макроэкономических, финансовых, социальных и экологических параметров и индикаторов  развития. В таких системах всякое отклонение от определенных заданных показателей устойчивости служит толчком к немедленной мобилизации механизмов, обеспечивающих восстановление утраченного равновесия.

 

    К специализированным  экономическим  международным  организациям и мегарегуляторам,  которые смогли бы стать механизмами саморегуляции на глобальном уровне, прежде всего следует отнести Международный валютный фонд  (МВФ), Всемирный банк (ВБ), Всемирную торговую организацию (ВТО), Организацию экспортеров нефти (ОПЕК), Международную организация фондовых регуляторов и др. Такая трехуровневая конфигурация саморегулирования должна значительно повысить устойчивость глобальной экономики, сделает ее равновесной.

 

    Превосходство саморегулирующейся  модели экономического развития  заключается в том, что в  таком хозяйстве, благодаря наличию механизмов саморегуляции, постоянно осуществляются процессы мониторинга и контроля, заданных макроэкономических, финансовых, социальных, экологических параметров и ситуации на отдельных товарных и финансовых рынках. В случае необходимости осуществляется их корректировка.

 

    Это приводит к оптимальному  соотношению  темпов экономического  роста и уровня инфляции, инвестиО$ий  и накоплений в ВВП доходов  и расходов государственного  бюджета, уровня безработицы и  социальной защиты населения,  спроса и предложения товаров и услуг, динамики роста экономики и степени защиты окружающей среды.

 

    Таким образом, обеспечиваются  устойчивость и равновесие национального  рынка и, соответственно, динамизм  и устойчивость всей глобальной  экономической системы.

 

    Наличие механизмов саморегуляции  может  повысить адаптивную  эффективность  экономики, ее  способность противодействать кризисам  минимизировать риски, эффективно  переносить реструктуризацию и  модернизацию.

 

    В саморегулирующейся  экономической системе постепенно изменяются и принципы управления. Иерархический принцип дополняется принципом сетевого управления, что в перспективе может привести к изменению сложившейся структуры исполнительной власти. Кроме того, по законам системного анализа, появление в экономике механизмов саморегуляции ведет к оптимизации как всей экономической системы, так и её институциональной и организационной структуры.

 

    Необходимость поиска  новых механизмов, обеспечивающих  устойчивое развитие усиления  государственного, регулирования и управления экономическими процессами практически во всех сферах экономики, стала очевидной после мирового финансового и экономического кризиса, который в очередной раз потряс глобальную экономику в 2008 г.

 

    При этом следует отметить, что любой  кризис нужно рассматривать как не аномальное, а как вполне закономерное явление в динамике развития экономической системы.

 

    Объективные противоречия, которые имманентны любой   экономической системе, на определенном  этапе достигают критической  точки, выливаясь в циклический, структурный, финансовый, биржевой или иной кризис.

 

    Кризис  выявляет основные  элементы энтропии предыдущего  этапа развития, высвечивает неэффективность  функционирования отдельных звеньев  хозяйственного механизма, диспропорции  в структуре материального производства, балласт спекулятивного кредита, сбои и функционировании валютно-финансовой системы, изменение потребительского спроса.

4. теория инфляционной спирали

Инфляционная спираль — ситуация, в которой инфляция попеременно  поддерживается как инфляционными факторами спроса, так и инфляционными факторами предложения, причем действие каждого из этих факторов будет вызвано действием противоположного фактора. В условиях инфляции население обычно предполагает, что в будущем стабилизации или снижения цен не будет.

Инфляционная спираль возникает  в результате сочетания непредвиденной инфляции спроса и инфляции издержек.  Механизм инфляционной спирали следующий: если Центральный банк неожиданно увеличивает  предложение денег, это ведет  к росту совокупного спроса и, следовательно, порождая инфляцию спроса, обусловливает рост уровня. Поскольку ставка заработной платы остается прежней, то реальные доходы падают. Рабочие требуют повышения ставки заработной платы пропорционально росту уровня цен. Это увеличивает издержки фирм и приводит к сокращению совокупного предложения, порождая инфляцию издержек, в результате которой  уровень цен растет еще больше. Реальные доходы снова снижаются. Рабочие снова требуют повышения номинальной заработной платы. Ее рост рабочие обычно поначалу воспринимают как повышение реальной заработной платы и увеличивают потребительские расходы, провоцируя инфляцию спроса, которая сочетается с инфляцией издержек из-за повышения номинальной заработной платы. Это обусловливает еще больший рост уровня цен. Падение реальных доходов опять приводит к требованиям о повышении заработной платы, и все повторяется снова.

Люди, сталкиваясь с повышением цен на товары и услуги в течение  длительного периода времени, теряя  надежду на их снижение, начинают делать запасы, приобретать товары сверх своих текущих потребностей. Это приводит к дополнительному росту спроса на потребительском рынке. Одновременно население требует повышения номинальной заработной платы, продолжая подталкивать текущий потребительский спрос к расширению. Производители в условиях такого ажиотажного спроса начинают придерживать товары, ожидая дополнительного роста цен на них, а это, в свою очередь, подстегивает спрос. Кроме того, в условиях инфляционных ожиданий предприниматели стремятся обезопасить себя от риска, в частности предполагаемого роста цен на сырье и материалы. Производители устанавливают все более высокие цены на свою продукцию, ожидая, что в скором времени сырье, комплектующие детали еще более подорожают. Чтобы избежать потерь, вызываемых обесценением денег, производители, поставщики, посредники повышают цену, подстегивая тем самым инфляцию. Кроме того, в условиях инфляции потребители для закупки товаров впрок тратят почти все свои сбережения, а это усугубляет общее экономическое положение, ведь сбережения населения представляют собой один из источников инвестиций, которые будут теперь сокращаться. Раскручивание инфляционной спирали связано с так называемыми адаптивными инфляционными ожиданиями, которые обусловлены деформацией психологии потребителей и производителей в условиях инфляции. Возникновение инфляционной спирали возможно по причине любого случайного изменения в спросе или в предложении на национальном рынке.

Это видим из схемы.

Пусть первоначально экономика находится в состоянии краткосрочного равновесия в - точке Е0. Правительство принимает решение о проведении экспансионистской экономической политики.

 

В результате кривая AD начинает перемещаться вправо в положение AD2, и новое  равновесие устанавливается в точке Е1. Достигнута цель - рост ВНП и занятости, правда, при этом возрастают цены на конечные товары и услуги. Однако установившееся равновесие является неустойчивым - рано или поздно владельцы факторов производства начнут пересматривать планы их продажи (увеличивать цены на них). В результате начнется краткосрочное смещение кривой совокупного предложения вверх до установления нового равновесия в точке Е2. В результате экономика возвращается к исходному уровню выпуска и занятости, но с более высоким уровнем цен.

Так, если экономика находится в  состоянии равновесия в точке  Е0, то сдвиг кривой AS в положение AS1 приведет экономику в состояние  Е1. Это происходит потому, что рост издержек производства, не компенсируемый изменением в совокупном спросе, приводит к росту товарно-материальных запасов продукции, и предприниматели вынуждены пересматривать свои производственные планы в сторону понижения. Преодоление спада возможно путем стимулирования совокупного спроса (AD0 в  AD1). Однако переход в состояние Е2 означает, что продавцы факторов добились исключительно повышения цен, и процесс раскручивания инфляционной спирали может запускаться заново.

Движение идет по спирали, каждый виток  которой соответствует более  высокому уровню цен, т.е. более высокому уровню инфляции. Поэтому этот процесс получил название инфляционной спирали или спирали «заработная плата – цены». Рост уровня цен провоцирует повышение заработной платы, а рост заработной платы служит основой для повышения уровня цен.

Как возникает инфляция предложения на практике и как она развивается можно проиллюстрировать инфляционной спиралью "заработная плата – цены". Эта спираль состоит из следующих этапов:

1. резкий рост издержек
2. скачок цен
3. снижение реальной зарплаты
4. рост номинальной зарплаты под давлением профсоюзов
5. снижение прибыли
6. снижение производства и рост безработицы
7. увеличение предложения денег, чтобы стимулировать производство
8. рост совокупного спроса
9. рост производства и цен
10. начало нового цикла.