Шпаргалка по "Банковское право"

срок с момента получения уведомления и вносит сведения о регистрации новой

кредитной организации в реестр кредитных организаций, расположенных на

подведомственной ему территории. В последующем выдает 1 экземпляр анкет

кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера,

заместителей главного бухгалтера кредитной организации с отметкой о согласовании,

свидетельства о государственной регистрации кредитной организации и по 1

экземпляру ее учредительных документов председателю совета директоров или

другому уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему

получение указанных документов.

В течение 3 рабочих дней после фактического назначения согласованных кандидатов

на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей

главного бухгалтера кредитной организации последняя должна в письменном виде

уведомить об этом территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за

деятельностью кредитной организации, с указанием номера и даты соответствующего

решения уполномоченного органа управления кредитной организации. К уведомлению

прилагается копия указанного решения, заверенная кредитной организацией, и

заявление о внесении в единый государственный реестр юридических лиц изменений

сведений, не связанных с внесением изменений в учредительные документы, составленное

по формам, утвержденным Правительством РФ.

На следующий рабочий день после получения этого уведомления территориальное

учреждение Банка России сообщает необходимые данные во все органы (ЦБ РФ,

расчетно-кассовый центр и др.).

 

 

28. Учредительные документы и уставный капитал

Кредитная организация должна иметь учредительные документы предусмотренные гражданским

законодательством для юридического лица соответствующей организационно-правовой

формы (АО – устав; ООО или ОДО – учредительный договор и устав). Примерный устав

коммерческого банка, созданного в форме акционерного общества, содержится в

письме ЦБ РФ от 15.04.1996 № 15-4-1/1342 «О примерном уставе коммерческого банка».

Кредитная организация обязана регистрировать все изменения вносимые в ее

учредительные документы.

ЦБ РФ в месячный срок со дня подачи всех надлежащим образом оформленных документов

о изменениях:

1) принимает решение о государственной регистрации изменений, вносимых в

учредительные документы кредитной организации;

2) направляет в уполномоченный регистрирующий орган (налоговые органы) сведения

и документы, необходимые для осуществления данным органом функций по ведению

единого государственного реестра юридических лиц. Уполномоченный регистрирующий

орган:

1) на основании указанного решения, принятого ЦБ РФ, и представленных им необходимых

сведений и документов, в срок не более чем пять рабочих дней со дня получения необходимых

сведений и документов вносит в единый государственный реестр юридических лиц

соответствующую запись;

2) не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения соответствующей записи,

сообщает об этом в ЦБ РФ. Взаимодействие ЦБ РФ с уполномоченным регистрирующим

органом по вопросу государственной регистрации изменений, вносимых в

учредительные документы кредитной организации, осуществляется в порядке,

согласованном ЦБ РФ с уполномоченным регистрирующим органом.

Устав кредитной организации должен содержать:

1) фирменное наименование, а также все другие наименования, установленные федеральным

законом;

2) указание на организационно-правовую форму;

3) сведения об адресе (месте нахождения) органов управления и обособленных

подразделений;

4) перечень осуществляемых банковских операций и сделок;

5) сведения о размере уставного капитала;

6) сведения о системе органов управления, в том числе исполнительных органов и

органов внутреннего контроля, о порядке их образования и об их полномочиях;

7) иные сведения, предусмотренные федеральными законами для уставов юридических

лиц указанной организационно-правовой формы.

Уставный капитал кредитной организации состоит из вкладов ее участников и определяет

минимальный размер имущества, гарантирующего интересы ее кредиторов. Минимальный

размер уставного капитала для вновь создаваемых кредитных организаций устанавливается

ЦБ РФ и составляет 5 млн. евро.

ЦБ РФ не имеет права требовать от ранее зарегистрированных кредитных организаций

изменения их уставного капитала, за исключением случаев, установленных федеральными

законами.

Уставный капитал кредитной организации создаваемой в форме АО, складывается из

номинальной стоимости ее акций, приобретенных учредителями кредитной организации,

а создаваемой в форме ООО или ОДО, складывается из номинальной стоимости долей

ее учредителей.

Вклады в уставный капитал кредитной организации могут быть в виде: денежных средств

в валюте РФ и иностранной валюте, а также материальных активов – принадлежащего

учредителю кредитной организации на праве собственности здания (помещения),

завершенного строительством, в котором может располагаться кредитная организация.

В уставный капитал не могут вноситься: имущество, если право распоряжения им

ограничено в соответствии с федеральным законодательством или заключенными ранее

договорами; средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов;

привлеченные денежные средства.

 

 

29. Подтверждение оплаты уставного капитала

Учредители кредитной организации должны оплатить 100 % ее уставного капитала, указанного

в уставе, в течение 1 месяца после получения уведомления о государственной

регистрации кредитной организации. Документы кредитной организации, подтверждающие

оплату 100 % уставного капитала, хранятся в территориальном учреждении ЦБ РФ,

осуществляющем надзор за деятельностью кредитной организации.

Для подтверждения фактической оплаты уставного капитала кредитная организация в

срок, не превышающий одного месяца с даты его 100 %-й оплаты, представляет в

территориальное учреждение ЦБ РФ следующие документы, на основании которых оно

может удостовериться в правомерности оплаты:

1) платежные поручения с отметкой об исполнении; акты приема-передачи имущества

учредителей, внесенного в качестве вклада в уставный капитал, на баланс

кредитной организации;

2) заключение независимого оценщика об оценке имущества в неденежной форме,

вносимого учредителями в качестве вклада в уставный капитал, а также заключение

государственного финансового контрольного органа (в случаях, предусмотренных законом);

3) заверенные копии документов, подтверждающих право собственности кредитной

организации на имущество в неденежной форме, вносимое учредителями в качестве

вклада в ее уставный капитал;

4) полный список учредителей кредитной организации, содержащий данные об оплате

100 % ее уставного капитала, в электронном виде, подписанное единоличным исполнительным

органом кредитной организации письмо, подтверждающее идентичность электронной

копии списка учредителей списку учредителей:

а) содержащемуся в учредительных документах (для кредитных организаций в форме

ООО или ОДО);

б) на дату завершения размещения акций первого выпуска (для кредитных

организаций в форме акционерного общества);

5) документы, предусмотренные нормативными актами Банка России, устанавливающими

порядок и критерии оценки финансового положения участников кредитной организации

и иные документы.

На основании полученных документов от кредитной организации, созданной в форме

ООО или ОДО, территориальное учреждение ЦБ РФ (подразделение, занимающееся

вопросами лицензирования банковской деятельности) в срок, не превышающий 10 дней

с даты их получения, направляет в ЦБ РФ полный список учредителей кредитной

организации; заключение об оплате уставного капитала. На основании полученных документов

от кредитной организации созданной в форме АО, территориальное учреждение ЦБ РФ

(подразделение, занимающееся вопросами лицензирования банковской деятельности) в

срок не более 10 дней направляет заключение об оплате уставного капитала в

структурное под разделение территориального учреждения Банка России, к компетенции

которого относятся вопросы регистрации выпусков ценных бумаг, а также посредством

факсимильной связи (иной оперативной связи) заключение об оплате уставного

капитала и полный список учредителей кредитной организации в электронном виде в

Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления

кредитных организаций Банка России). В тот же срок оригинал данного заключения

направляется в Банк России посредством почтовой связи (если отчет об итогах

первого выпуска акций кредитной организации регистрируется Департаментом

лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций

Банка России).

Денежная оценка материальных активов, вносимых в оплату части уставного капитала

кредитной организации при ее создании утверждается общим собранием учредителей.

 

 

30. Лицензирование. Отказ выдаче лицензии и государственной регистрации кредитных

учреждений

Лицензии, выдаваемые ЦБ РФ:

1) являются основанием для осуществления банковских операций;

2) учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций,

который подлежит публикации в официальном издании ЦБ РФ («Вестнике Банка России»)

не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются

ЦБ РФ в месячный срок со дня их внесения в реестр;

3) содержат перечень банковских операций, на осуществление которых данная кредитная

организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут

осуществляться;

4) выдаются без ограничения сроков их действия.

Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии влечет за собой

взыскание с него всей суммы, полученной в результате осуществления данных

операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный

бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего

федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным

законом, или ЦБ РФ.

ЦБ РФ вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица,

осуществляющего без лицензии банковские операции.

Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном

законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.

Существуют следующие виды лицензий на осуществление банковской деятельности:

1) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях;

2) лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

3) лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и иностранной

валюте;

4) лицензия на осуществление инкассации;

5) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной

валюте;

6) лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях.