Организация наличного денежного обращения

Учреждения Банка России обязаны принимать от кредитных организаций всю излишнюю денежную наличность.    При этом требуется соблюдение двух условий:

• необходимо, чтобы деньги, сдаваемые в РКЦ, были сформированы, упакованы и оформлены в соответствии с требованиями Положения  Банка России № 318-П;
• Кредитная организация согласовывает с РКЦ дату и время сдачи денег, а также сообщает сумму денежной наличности, подлежащую сдаче.

 

2 вопрос. Прогнозирование и анализ денежного  обращения

Банк России уделяет большое внимание  анализу и прогнозированию наличного и безналичного денежного обращения.

Для характеристики денежного оборота используются денежные агрегаты:

М0,  М1,  М2. Они различаются  по степени ликвидности.

Потребность  в денежной массе  определяется в соответствии  с  законом  денежного обращения.

Закон денежного обращения: количество денег, необходимых для  обращения,  прямо пропорционально  сумме цен товаров и обратно пропорционально   скорости оборота денежной единицы.

Однако на эту формулу  влияют  и ряд других факторов: состояние экономики в целом,  уровень процентных ставок, дефицит  бюджета, инфляция.

В ЦБ РФ потребность в денежной массе по агрегату   М2 определяется Сводным Экономическим Департаментом (СЭДом). В Основных направлениях  единой государственной ДКП определяются  ориентиры роста денежной массы на предстоящий год. Они зависят от сценария развития экономики (цен на нефть).

При определении ориентиров роста денежной  массы БР использует:

- экономико-математические модели:

           построение  функции спроса и предложения денег

- статистические методы:

• сравнение динамических рядов денежных агрегатов и макроэкономических показателей (ВВП, розничного товарооборота, индексов цен)
• поведение коэффициентов эластичности, которые характеризуют степень чувствительности денежной массы  к отдельным факторам (к инфляции)

Коэффициент                               М2

монетизации                            ВВП

Смысл монетизации экономики состоит  в обеспечении ее деньгами для  развития.

На 01.07.2012 г. уровень монетизации экономики составил 39,5% (в 90-е годы - 15-16 %).

 

- показатели скорости обращения денег:

• Скорость обращения среднегодовой денежной массы:

Скорость обращения  ср.год.             ВВП

денежной массы                               М2

(показывает количество оборотов, которые делает  1 денежная единица в год).

• Скорость возврата денег  в кассы учреждений Банка России:

Скорость возврата     Поступление денег в кассы

денег                             среднегодовая денежная масса

 

 

                                 

 

Для анализа денежного обращения  в Банке России составляются  и анализируются:

• Прогнозы  и отчеты о кассовых оборотах  (отражение поступления наличных денег и их  расход)
• Баланс денежных доходов и расходов населения: «перевернутый»  прогноз кассовых оборотов. Он отражает источники поступления и расходования   наличных денег населением.
• Использование располагаемых денежных доходов населения:

  Денежные доходы  – налоги = располагаемые денежные доходы населения:

• Покупка товаров, работ, услуг
• Вклады в банках
• Покупка инвалюты
• Наличные сбережения

Ежеквартально  территориальные  учреждения  Банка России анализируют  состояние             налично-денежного обращения в регионах (скорость возврата наличных денег в кассы банков, показатели инфляции, порядок ведения кассовых операций).

 

ВОПРОСЫ ДЛЯ КОНТРОЛЯ ЗНАНИЙ

1. Какие функции выполняют приходные, расходные кассы и кассы пересчета в территориальных учреждениях Банка России?
2. Как в Банке России организована работа по выдаче подкреплений операционным кассам кредитных организаций?
3. Охарактеризуйте современные экономико-математические методы, используемые при определении потребности в денежной массе.
4. Объясните, для чего составляется прогноз кассовых оборотов и какова его структура.
5. Почему количество денег, выпускаемое Центральным банком, не может быть произвольным? Обоснуйте свой ответ.
6. В каких целях Банк России анализирует структуру использования располагаемых денежных доходов населения?

¹  Аутсорсинг (англ. out - внешний, source - источник) - способ оптимизации деятельности организации (фирмы) за счет передачи части ее функций внешним специализированным компаниям (перевозка и инкассация денежной наличности и операции по загрузке и изъятию денежных средств из банкоматов).

 

²  Продукция ФГУП «Гознак» - это не только денежные билеты, монеты, ордена и медали, но и бланки ценных бумаг, паспортов, аттестатов, свидетельств о рождении и браке, лотерейные билеты, телефонные карты, а также акцизные марки и даже эскизы формы для армии.

³    Под купюрным строением понимается доля отдельных видов денежных знаков в общей величине наличных денег.

⁴    Сюда включаются расходы по изготовлению и уничтожению денежных знаков, монеты, по защите их от фальшивомонетничества, по приобретению и пересылке упаковочных и расходных материалов для обеспечения технологических процессов обработки денежной наличности.

⁵  Российское объединение инкассации Банка России (РОСИНКАС) создано Центральным банком, входит в единую централизованную систему Банка России, но является самостоятельным подразделением. Объединение является крупнейшим перевозчиком ценностей в России. Разветвленная сеть РОСИНКАС насчитывает порядка 500 подразделений во всех регионах России, 76 филиалов.