Операции банка с ценными бумагами

 

Оглавление 

 

Введение ………………………………………………………………………	3
1. Краткая информация о банке………………………….……………………	4
2. Операции, совершаемые АКБ «Инвестторгбанк» с ценными бумагами	7
3. Анализ операций с ценными бумагами АКБ «Инвестторгбанк»………...	17
Заключение …………………………………………………………………….	24
Используемая литература …………………………………………………….	25

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение 

Рынок ценных бумаг выступает  составной частью финансовой системы  государства, характеризующейся индустриальной и организационно-функциональной спецификой. В большинстве стран банки играют на рынке ценных бумаг важнейшую ключевую роль.

Коммерческие банки  в России могут выполнять все  существующие виды деятельности и все  типы действий на рынке ценных бумаг, разрешенные действующим законодательством, брокерская и дилерская деятельности, управление инвестициями и фондами, расчетное обслуживание участников рынка ценных бумаг, ведение реестра и депозитарное обслуживание, консультационная работа и т. п. Коммерческий банк может принять от заемщика ценные бумаги в качестве залога по выданной краткосрочной ссуде, причем стоимость залога оценивается по рыночному курсу ценных бумаг, а не по их номиналу.

Помимо этих двух функций  коммерческие банки РФ производят эмиссионную  работу. По Российскому законодательству они могут эмитировать акции, облигации, депозитарные и сберегательные сертификаты, векселя, производные ценные бумаги. Эмиссионная работа банков направлена на привлечение финансовых ресурсов.

В связи с этим, особую актуальность приобретает исследование особенностей деятельности банков на рынке ценных бумаг.

Изучить основные операции, осуществляемые АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) на рынке ценных бумаг, – вот цель моей курсовой работы.

Для ее достижения необходимо выполнить следующие задачи:

• определить виды операций, осуществляемые банком на рынке ценных бумаг;
• проанализировать эффективность операций на рынке ценных бумаг на основании данных бухгалтерской отчетности.

 

 

 

1. Краткая  информация о банке.

АКБ «Инвестторгбанк» создан в 1994 году в форме акционерного общества закрытого типа. В состав первых акционеров вошли 5 юридических лиц: ТОО «Морозов и К» (30%), ТОО «Инвестиционная фирма «Инвест Интернейшнл», Смешанное товарищество НПО «Гефест», АОЗТ «Русский путь», ТОО «Стимекс» (все по 17,5%). В конце 2007 года организационно-правовая форма изменена на ОАО.

В настоящее время  акционерами банка являются: Владимир Гудков (19,19%), Владимир Удальцов (18,88%), ООО  «ИТБ Холдинг» (13,72%, основной бенефициар – Евгений Финадеев), Виталий  Глевич (3,21%), Ярослав Калагурский (2,16%), Игорь Черемисин (2%). В июне 2008 года в капитал банка вошли иностранные инвесторы. Starr International Company Inc., J.C.Flowers&Co. и FPK Capital через свои дочерние структуры приобрели по 19,99% акций кредитной организации, которые контролируют и сейчас.

Инвестторгбанк - универсальный  коммерческий банк, обслуживающий предприятия  и организации различных форм собственности, представляющие широкий  спектр отраслей экономики, компании малого и среднего бизнеса, частных клиентов. Имеет развитую филиальную сеть. Участвует в программах кредитования предприятий среднего и малого бизнеса. Деятельность Инвестторгбанка также распространяется на финансовые рынки СНГ, где банк является одним из крупнейших игроков банкнотного рынка, а также имеет разветвленную корреспондентскую сеть. Банк демонстрирует положительную динамику основных показателей, наращивает клиентскую базу, развивает кредитные операции. Капитализация Инвестторбанка высокая, ликвидность достаточная, качество активов сохраняется на высоком уровне. Риски банка оцениваются как низкие, кредитоспособность – высокая, прогноз НРА – позитивный.

Капитал банка на 1 апреля 2011 года - 10 343 333 тыс. руб., валюта баланса -  149 963 955 тыс. руб.

Инвестторгбанк является уполномоченным Банком Правительства г. Москвы.

В июле 2008 года Банк России зарегистрировал дополнительный выпуск акций АКБ «Инвестторгбанк» на сумму 4,76 миллиарда рублей, в результате которого уставный капитал Банка  увеличился на 4,76 млрд рублей, то есть до размера 6,36 млрд рублей, а собственный капитал Банка составил около 8 миллиардов рублей.

Высокая кредитоспособность финансовой организации подтверждается успешным размещением в конце 2009 года облигаций, включенных в ломбардный список ЦБ РФ.

Банк занимает уверенные  позиции в первой сотне крупнейших банков России.

АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) включен в реестр банков участников системы обязательного страхования  вкладов 11 января 2005 года под номером 409.

C декабря 2004 года является  членом Ассоциации российских  банков, с июля 2007 года - Ассоциации региональных банков «Россия». С января 2003 года - ассоциированный член Международной платежной системы Visa International и с апреля 2007 года - аффилированный член Международной платежной системы MasterCard WorldWide.

Инвестторгбанк имеет следующие лицензии:

Генеральная лицензия Банка  России - № 2763 от 27 ноября 2007 г. на осуществление  операций в рублях Российской Федерации  и иностранной валюте с юридическими и физическими лицами.

Лицензия Банка России - № 2763 от 27 ноября 2007 г. на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

Лицензии профессионального  участника рынка ценных бумаг:

- №077-03310-010000 от 29 ноября 2000 г. на осуществление дилерской  деятельности.

- №077-03218-100000 от 29 ноября 2000 г. на осуществление брокерской деятельности.

- Депозитарий АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) осуществляет депозитарную деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг № 077-10065-000100, выданной Федеральной службой по финансовым рынкам 27 марта 2007г.

Лицензии Центра по лицензированию, сертификации и защите государственной  тайны Федеральной службы безопасности Российской Федерации:

- №6963Х от 26 марта 2009г. на техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств.

- №6964Р от 26 марта 2009г. на распространение шифровальных (криптографических) средств.

- №6965У от 26 марта 2009г. на предоставление услуг в области шифрования информации.

Инвестторгбанк является членом Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ) и членом Российской торговой системы (РТС).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2. Операции, совершаемые АКБ «Инвестторгбанк»  с ценными бумагами

2.1. Операции с векселями.

Инвестторгбанк имеет  доступ к наиболее популярным вексельным торговым системам, благодаря чему располагает актуальной информацией о состоянии рынка векселей. Банк предлагает клиентам как собственные векселя, так и услуги по работе на рынке долговых обязательств.

Банкам-контрагентам предоставляются  следующие услуги, связанные с  работой на вексельном рынке:

продажа собственных векселей Инвестторгбанка в валюте РФ и иностранной валюте;

принятие собственных  векселей Инвестторгбанка в качестве обеспечения обязательств, при проведении операций межбанковского кредитования и операций FOREX;

оплата векселей Банка  в валюте РФ и иностранной валюте; письменное подтверждение факта выдачи векселя Банка с конкретными реквизитами;

проведение операций досрочного учета векселей Банка;

проведение сделок РЕПО (покупка/продажа векселей с обязательством обратной продажи/обратного выкупа);

консультации по состоянию  вексельного рынка.

Собственные векселя банка

Банк предлагает простые  процентные и беспроцентные векселя, а также дисконтные векселя в  рублях с любым номиналом и  с любым сроком погашения. Простота обращения векселя Инвестторгбанка обусловлена его универсальностью, а именно:

простотой оформления сделки купли-продажи векселя;

возможностью использовать вексель в расчетах за товары и  услуги, в качестве залога при кредитовании, а также при зачете ссудной  задолженности;

надежностью в обеспечении сохранности денежных средств;

безусловностью оплаты точно в срок.

Собственные векселя  Банка могут быть использованы как  платежное средство для расчетов с юридическими и физическими  лицами путем индоссамента. Вексель  принимается Банком к досрочному учету, т.е. клиент может предъявить вексель к оплате до наступления срока платежа и получить причитающую вексельную сумму за минусом дисконта. Вексель Инвестторгбанка, выписанный одним отделением, может быть предъявлен к оплате в другом отделении или в головном Банке и оплачивается также по номиналу.

Векселя сторонних  эмитентов

Банк осуществляет следующие  операции с векселями сторонних  эмитентов:

покупка, продажа, погашение, мена векселей по заявкам клиентов;

оперативные консультации по котировкам на вексельном рынке;

оперативная информация по платежеспособности эмитентов;

ответственное хранение векселей;

приём векселей на инкассо;

погашение векселей;

проведение сделок РЕПО;

формирование оптимального портфеля доходных векселей;

консультирование по вопросам управления портфелем векселей;

прием векселей в качестве залога при кредитовании, а также  при зачете ссудной задолженности;

И собственные векселя  и векселя сторонних эмитентов  Банк принимает на ответственное  хранение, а при наступлении срока платежа погашает без участия клиента с зачислением денежных средств на его счет.

2.2. Операции на фондовом рынке

АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) располагает полным набором инструментов, позволяющих проводить операции прямого РЕПО с Банком России, как  на организованном рынке ценных бумаг, так и на внебиржевом рынке, а также привлекать Ломбардные кредиты Банка России. Наличие полной договорной базы, обеспеченность необходимыми  Программно-техническими комплексами и участие в Системе электронных торгов ЗАО ММВБ дают возможность АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) использовать эти ресурсы для качественного и технологичного обслуживания банков-контрагентов.

АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) предлагает широкий комплекс услуг  для работы на фондовом рынке. Благодаря  деятельности АКБ «Инвестторгбанк» клиент сможет: 

сформировать портфель ценных бумаг, состоящий из высоконадежных облигаций российских эмитентов  и эмитентов иностранных компаний, номинированных как в рублях, так  в долларах и евро;

получать бесплатные консультации по любым вопросам, связанным с ситуацией на финансовых рынках мира и подбором оптимальной структуры портфеля, соответствующей инвестиционным предпочтениям;

получить доступ к  программно-техническим комплексам ЗАО ММВБ, ФБ ММВБ;

получить депозитарное и брокерское обслуживание;

получать финансирование под залог еврооблигаций, входящих в Ломбардный список Банка России.

АКБ «Инвестторгбанк» представляет своим клиентам отчет о проведенной  операции, информацию о состоянии  рынка и оценке активов, находящихся  в портфеле, аналитическую поддержку при принятии решений, а также депозитарное обслуживание по льготным тарифам.

2.3. Депозитарное обслуживание

Депозитарий АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) осуществляет свою деятельность на основании Лицензии профессионального  участника рынка ценных бумаг № 077-10065-000100, выданной Федеральной службой по финансовым рынкам 27.03.2007 г. и предлагает широкий спектр депозитарных услуг:

открытие и ведение  счетов «депо» банков-контрагентов;

открытие и ведение  междепозитарных корреспондентских счетов;

хранение и учет ценных бумаг - обслуживание государственных  ценных бумаг, международных финансовых инструментов (еврооблигации, и др.), областных и муниципальных облигационных  займов, корпоративных ценных бумаг  и векселей;

обслуживание счетов "депо" через Распорядителя и Оператора счета;

доступ к расчетным  депозитариям крупнейших торговых систем - ММВБ;

регистрация Банка по просьбе банка-контрагента в качестве номинального держателя ценных бумаг  в других депозитариях и реестрах;

перерегистрация прав собственности на ценные бумаги;

предоставление информации об эмитенте, передача сообщений от эмитента;

обслуживание корпоративных  действий эмитента с отражением соответствующих  операций по счетам банков-контрагентов;

помощь клиентам Депозитария Банка в реализации прав, закрепленными за ними как владельцами ценных бумаг, в получении выплат по ценным бумагам;