Операции банка с ценными бумагами

оформление и учет залоговых операций с ценными  бумагами банка-контрагента;

блокирование ценных бумаг;

консультационная поддержка  по проведению операций по счетам «депо»;

оказание иных, не запрещенных  действующими законами и иными правовыми  актами Российской Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации и Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг услуг, связанных  с ведением счетов «депо» банков-контрагентов и содействием в реализации прав по ценным бумагам.

Учитывая специфические  требования каждого отдельного банка-контрагента, сотрудники Депозитария предлагают наиболее надежные и оптимальные  варианты сотрудничества, оказывая клиентам помощь в минимизации расходов.

 Высокий профессиональный  уровень персонала, использование  передовых технологий и новейшего  оборудования в сочетании с  соблюдением приоритета интересов  клиента обеспечивают стабильно  высокое качество обслуживания.

2.4. Операции  с облигациями

Акционерный коммерческий банк «ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК» разместил на ММВБ  облигации серии 04 (гос. регистрационный номер 40402763В, выпуск зарегистрирован Банком России  05 мая 2009г.) на сумму 1,5 млрд рублей.

Срок обращения облигаций  – 3 года. По ценным бумагам предусмотрена  выплата 6 купонов и оферта через  год после размещения. Номинальная стоимость облигации  1 000 (Одна тысяча) рублей. Ставка 1, 2 купонов 14,50%. Ставка 3 купона 9,5% годовых. Периодичность выплаты купона 183дня. Общий размер дохода, выплаченного по первому, второму, третьему купонам четвёртого выпуска облигаций составляет 268 440 051 (Двести шестьдесят восемь миллионов четыреста сорок тысяч пятьдесят один) рубль 74 копейки.

Ценные бумаги  - документарные неконвертируемые процентные облигации на предъявителя обязательным централизованным хранением.

Целью организации выпусков биржевых облигаций  эмитента является финансирование его  деятельности, а также позиционирование бренда «Инвестторгбанк» на публичном рынке долгового капитала и создание кредитной истории для будущих размещений долговых инструментов на внутреннем и внешнем рынках.

Четвертый облигационный  займ размещен в полном объеме. Основными  инвесторами выступили: ОАО «Московский  Кредитный Банк», ОАО КБ «Центр-Инвест», ООО "Внешпромбанк", ОАО «БАЛТИНВЕСТБАНК», КБ «Судостроительный банк» (ООО), ОАО "Крайинвестбанк", «МИ-БАНК» (ОАО) и др.

С 04.12.2009 года облигации  Инвестторгбанка серии 04 допущены к  торгам на фондовой бирже в процессе обращения без прохождения процедуры листинга и включены в раздел «Перечень внесписочных ценных бумаг» Списка ценных бумаг, допущенных к торгам в ЗАО «ФБ ММВБ».

В соответствии с Письмом  Банка России от 19.05.2010 №69-Т решением Совета директоров Банка России (протокол от 13.05.2010 №10) вышеуказанные облигации включены в Ломбардный список Банка России.

Включение облигаций  АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) в Ломбардный список позволит инвесторам - кредитным  организациям использовать облигации  АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) в качестве обеспечения по кредитам Банка России, а в дальнейшем - в качестве обеспечения по операциям прямого РЕПО.

Инвестторгбанк принимает  свои бумаги в качестве залога по операциям  на межбанковском рынке.

2.5. Брокерское обслуживание

АКБ «Инвестторгбанк» осуществляет брокерское обслуживание клиентов с использованием нескольких тарифных планов.

1. Тарифный  план «Основной»

Данный тарифный план предоставляется клиентам, совершающим сделки купли-продажи ценных бумаг на биржевой площадке по системе интернет-трейдинга и сделки прямого и обратного РЕПО. При этом минимальная сумма денежных средств или рыночная оценка ценных бумаг, вносимых на брокерский счет клиента, должна составлять не менее 150 000 руб.

Комиссионное вознаграждение Банка взимается как процент с суммы каждой фактически совершенной сделки клиента (при этом под суммой сделки понимается стоимость ценных бумаг по сделке без учета накопленного купонного дохода, комиссии торговой системы и возможных налоговых выплат).

Величина указанного процента зависит от оборота по операциям клиента за торговый день по каждой биржевой площадке отдельно и рассчитывается следующим образом:

Дневной оборот по Сделкам	Комиссионное вознаграждение (% от оборота за торговую сессию по счету  Клиента)
до 1 000 000 руб.	0,1%
от 1 000 000 до 5 000 000 руб.	0,05%
от 5 000 000 до 10 000 000	0,035%
от 10 000 000	0,025%

 

При этом, если в течение  дня клиент совершил хотя бы одну сделку, то суммарная комиссия за текущий день не может быть меньше 300 руб.

Комиссионное вознаграждение по сделкам прямого и обратного РЕПО взимается только по первой части и составляет:

Вид РЕПО	Комиссионное вознаграждение (% от суммы первой части сделки РЕПО)
Прямое РЕПО	0,02%
Обратное РЕПО	0,02%

 

2.Тарифный  план «Основной+»

  Данный тарифный план предоставляется клиентам, совершающим сделки купли-продажи ценных бумаг на биржевой площадке и сделки прямого и обратного РЕПО с «голоса». При этом, минимальная сумма денежных средств или рыночная оценка ценных бумаг, вносимых на брокерский счет клиента должна составлять не менее 150 000 руб.

Комиссионное вознаграждение Банка взимается, как процент  с суммы каждой фактически совершенной сделки клиента (при этом под суммой сделки понимается стоимость ценных бумаг по сделке без учета накопленного купонного дохода, комиссии торговой системы и возможных налоговых выплат).

Величина указанного процента зависит от оборота по операциям клиента за торговый день по каждой биржевой площадке отдельно и рассчитывается следующим образом:

Дневной оборот по Сделкам	Комиссионное вознаграждение (% от оборота за торговую сессию по счету Клиента)
до 1 000 000 руб.	0,15%
от 1 000 000 до 5 000 000 руб.	0,1%
от 5 000 000 до 10 000 000	0,05%
от 10 000 000	0,03%

 

При этом если в течение  дня Клиент совершил хотя бы одну сделку, то суммарная комиссия за текущий день не может быть меньше 300 руб.

Комиссионное вознаграждение по сделкам прямого и обратного  РЕПО взимается только по первой части  и составляет:

Вид РЕПО	Комиссионное вознаграждение (% от суммы первой части сделки РЕПО)
Прямое РЕПО	0,02%
Обратное РЕПО	0,02%

 

  3.Тарифный план «Консультант»

Данный тарифный план предоставляется клиентам, совершающим сделки купли-продажи ценных бумаг на биржевой площадке и сделки прямого и обратного РЕПО как с «голоса», так и по системе интернет-трейдинга. При этом, минимальная сумма денежных средств или рыночная оценка ценных бумаг, вносимых на брокерский счет клиента должна составлять не менее 500 000 руб.

Комиссионное вознаграждение Банка взимается как процент с суммы каждой фактически совершенной Сделки Клиента (при этом под суммой сделки понимается стоимость ценных бумаг по сделке без учета накопленного купонного дохода, комиссии торговой системы и возможных налоговых выплат).

При этом клиент получает возможность получать рекомендации  брокера по основным вопросам инвестирования, получать регулярную аналитическую информацию по рынку ценных бумаг, «инвестиционные» идеи. Получать оперативную информацию о текущих событиях происходящих на рынке и.т.п.

Величина указанного процента зависит от оборота по операциям клиента за торговый день по каждой биржевой площадке отдельно и рассчитывается следующим образом:

Дневной оборот по Сделкам	Комиссионное вознаграждение (% от оборота за торговую сессию по счету Клиента)
до 1 000 000 руб.	0,25%
от 1 000 000 до 5 000 000 руб.	0,15%
от 5 000 000 руб.	0,1%

 

При этом, если в течение дня  клиент совершил хотя бы одну сделку, то суммарная комиссия за текущий день не может быть меньше 500 руб.

Комиссионное вознаграждение по сделкам прямого и обратного РЕПО взимается только по первой части и составляет:

 

Вид РЕПО	Комиссионное вознаграждение (% от суммы первой части сделки РЕПО)
Прямое РЕПО	0,02%
Обратное РЕПО	0,02%

 

4. Тариф по  обслуживанию на внебиржевом рынке

Данный тарифный план применяется к сделкам купли-продажи  ценных бумаг совершенных по распоряжению клиента, на внебиржевом рынке, классическом рынке РТС, а также в РТС-bord. При этом, минимальная сумма денежных средств или рыночная оценка ценных бумаг, вносимых на брокерский счет клиента должна составлять не менее 10 000 USD.

Комиссионное вознаграждение Банка взимается, как процент  с суммы каждой фактически совершенной сделки клиента (при этом под суммой сделки понимается стоимость ценных бумаг по сделке без учета накопленного купонного дохода, комиссии торговой системы и возможных налоговых выплат).

Величина указанного процента зависит от оборота по операциям клиента за торговый день и рассчитывается следующим образом:

Дневной оборот по Сделкам	Комиссионное вознаграждение (% от дневного оборота  по счету Клиента)
От $ 5 000 до $ 50 000	0,3%
от $ 50 000	0,125%

 

При этом, если в течение  дня клиент совершил хотя бы одну сделку, то суммарная комиссия за текущий день по сделкам совершенным на  внебиржевом рынке, классическом рынке РТС, а также в РТС-bord не может быть меньше 25$ США.

Сумма вознаграждения брокера в случае совершения сделок с ценными бумагами, стоимость которых выражена в иностранной валюте, исчисляется в валюте Российской Федерации по официальному курсу ЦБ РФ на дату заключения договора купли-продажи ценных бумаг между брокером и контрагентом по данной сделке.

Комиссионное вознаграждение по сделкам вида Back-to-Back составляет 0,05%  с суммы сделки по покупке ценных бумаг.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3. Анализ  операций с ценными бумагами  АКБ «Инвестторгбанк»

С целью уменьшения риска  и увеличения дохода банки проводят диверсификацию портфеля активов, то есть управление активами банка осуществляется таким образом, что вложения денежных средств носят 
различные направления. Одним из направлений вложения денежных средств являются вложения коммерческими банками в различные виды ценных бумаг.

Ценные бумаги, кроме  использования их как инструмента  размещения денежных ресурсов, могут использоваться банками и для формирования ресурсной базы. С этой целью банки выпускают и реализуют собственные долевые и долговые ценные бумаги.

Цели банка при проведении операций с ценными бумагами можно  сформулировать следующим образом:

- привлечение дополнительных денежных ресурсов для традиционной кредитной и расчетной деятельности на основе эмиссии ценных бумаг;

- получение прибыли от собственных инвестиций в ценные бумаги за счет выплачиваемых банку процентов и дивидендов и роста курсовой стоимости ценных бумаг;

- получение прибыли от предоставления клиентам услуг по операциям с ценными бумагами,

- конкурентное расширение сферы влияния банка и привлечение новой  клиентуры за счет участия в капиталах предприятий и организаций (через участие в портфелях их ценных бумаг), учреждения подконтрольных финансовых структур;

- доступ к дефицитным ресурсам через те ценные бумаги, которые принимаются Банком России в обеспечение при получении централизованного кредита,

- поддержание необходимого запаса ликвидности при обеспечении доходности вложений в ликвидные средства банка,

- страхование финансовых  рисков производными ценными  бумагами.

В зависимости от экономического содержания операций с ценными бумагами их можно классифицировать на активные, пассивные и посреднические операции.

Активные операции с  ценными бумагами - это операции коммерческого банка, связанные  с приобретением различных видов  ценных бумаг с целью получения  дохода или получения контроля за дочерними и зависимыми обществами (размещение денежных ресурсов в ценные бумаги). Цели размещения средств коммерческим банком в ценные бумаги (активные операции) в общем виде могут быть следующими: поддержание ликвидности банка; получение процентного, купонного и дисконтного дохода; получение дивидендов по акциям; получение права голоса при управлении акционерным обществом. В результате приобретения ценных бумаг банк формирует портфель ценных бумаг.

Пассивные операции с  ценными бумагами - это операции коммерческого банка, связанные  с выпуском и реализацией различного вида ценных бумаг с целью формирования фондирующей базы (пассивов различной срочности).

Посреднические операции позволяют банку получать доход, не вкладывая свои средства в бумаги, а в виде комиссионных за обслуживание. К этой группе относятся разнообразные услуги, которые банки оказывают своим клиентам.