Эволюция мошенничества

Содержание мошеннического обмана составляют обстоятельства, в  отношении которых мошенник вводит в заблуждение потерпевшего. Эти  обстоятельства носят самый разнообразный  характер. Обман может касаться предметов, лиц, действий, событий, их физических или юридических свойств. Содержанием  обмана являются обстоятельства как  объективного, так и субъективного  характера (например, намерения субъекта). События, по поводу которых заблуждения  могут относиться к настоящему или  будущему времени.

Обман также может быть выражен не только в искажении  истины, но и умолчании о ней.

Указание на то, что факты, события, по поводу которых создается  заблуждение, могут относиться только к настоящему или будущему, недостаточно обосновано, т.к. неполно отражает временной  диапазон. Эти же факты или события, посредством искажения которых (или  умолчания которых) преступник добивается передачи ему имущества, могут относиться в равной степени и к прошлому. При этом представляется, что к  какому бы времени ни относились факты, события, на которые ссылается преступник, этот временной фактор не может иметь  решающего значения, важно, чтобы, ссыпаясь на них, преступник, независимо от времени, мог ввести в заблуждение лицо, во владении которого находится имущество.

В мошенническом обмане следует  различать форму и содержание. Содержание обмана составляют разнообразные  обстоятельства, относительно которых  преступник вводит в заблуждение потерпевшего (при активном обмане), либо факты, сообщение о которых удержало бы лицо от передачи имущества (при пассивном обмане). Обман может касаться отдельных предметов (их существования, тождества, качества, количества, размера, цены и т.п.), личности (ее различных свойств и правовых характеристик) виновного или других граждан, различных событий и действий. Содержание мошеннического обмана часто составляют так называемые ложные обещания, когда мошенник в целях завладения имуществом обманывает потерпевшего относительно своих действительных намерений. Примером может служить завладение деньгами, полученными в качестве аванса по договору, который мошенник не имеет намерение выполнить. Ложное обещание - это не просто искажение «фактов будущего», но и одновременно ложное сообщение о своих подлинных намерениях в настоящем. Особенность мошеннического обмана заключается в том, что, по крайней мере, одно из обстоятельств, в отношении которых лжет виновный, служит основание (разумеется мнимым) для передачи ему имущества.

Под формой мошеннического обмана понимается форма, которую виновный избирает для выражения своего суждения о существенном обстоятельстве сделки. Произнесенные человеком слова  или сделанный им жест могут выражать утверждение или отрицание, какого- либо обстоятельства, причем в категоричной форме или в форме всего  лишь предположения о существовании  или не существовании этого обстоятельства.

В юридической литературе различаются следующие формы  мошеннического обмана:

Активная (искажение истины), которая может быть совершена  в следующих формах: устно, письменно, путем совершения различных действий (фальсификация предмета сделки, внесение искажение в программу ЭВМ  и т.п);

Пассивная форма - это сокрытие истины (умолчание о ней), бездействие.

Представляется необходимым  отметить, что возможна и смешанная  форма мошеннического обмана. Изучение уголовных дел показало, что обман  обычно представляет собой передачу ложной информации с одновременным  умолчанием о некоторых обстоятельствах. Это и понятно, поскольку ложь предполагает сокрытие истины.

Активная форма мошенничества  выражается, как было сказано выше, как устно, так и письменно  или как действие. При этой форме  обмана мошенник умышленно искажает истину с целью создания у потерпевшего заблуждения об определенных обстоятельствах, фактах, предметах с тем, чтобы  добиться от него добровольной передачи имущества, права на него или имущественных  выгод. Словесный обман может  выражаться в устной и письменной форме. Анализ практики показывает, что  современным видам мошенничества  более свойственна письменная форма. Например, когда мошенниками создается  какое-либо предприятие, акционируется  и затем продаются акции этого  предприятия, не обеспеченные гарантийными средствами, т.е. фактически ничего не стоящие. То есть представлением ложных документов мошенник как бы подтверждает существование тех мнимых фактов или обстоятельств, которые якобы  дают ему право и возможность  заниматься сбором денежных средств  населения.

Обманные действия могут  выражаться также в конклюдентных  действиях или иных действиях (поступках) человека, вводящих в заблуждение  потерпевшего и обуславливающих  передачу имущества. Конклюдентные  действия - это такие действия человека, на основании которых бесспорно  можно сделать вывод об утверждении  или отрицании им фактов. Эти действия либо заменяют слова, либо подкрепляют  их. Примером мошеннического обмана посредством совершения конклюдентных действий могут быть: ношение форменного обмундирования, знаков отличия, орденов и т.п. и получение на этом основании государственных и общественных средств, получение имущества по найденным или похищенным квитанциям и т.п.

Анализ практики показывает, что обман относительно будущих  событий встречается довольно часто, особенно если речь идет о действиях  самого виновного (ложные обещания). Содержанием  ложного обещания являются обстоятельства будущего времени: мошенник обещает  «достать» дефицитный товар передать деньги по назначению, вернуть взятую напрокат вещь, уплатить долг, оплатить купленную в кредит вещь, обещание дивидендов по вкладам , предоставить имущество по более низкой цене.

Обманывая относительно своих  действий в будущем, мошенник тем  самым создает неверное представление  о своих действительных намерениях, которые у него имеются в данный момент. Ложное обещание - наиболее типичный обман в обстоятельствах, относящихся  к будущему. Практически возможен обман в отношении будущих  действий третьих лиц и в отношении  событий, наступление или не наступление  которых зависит не от обманщика. При мошенничестве такого рода обман, как правило, не применяется, ибо  никто не станет платить деньги или  передавать имущество обманщику  за наступление или не наступление  события, которое заведомо не зависит  от обманщика.

Рассмотрим пассивную  форму мошеннического обмана, то есть случаи, когда мошенничество выражается в заведомом сокрытии истины, умолчании  о таких обстоятельствах, сообщение  которых было обязательно. Преступник может вызвать у потерпевшего или укрепить в нем заблуждение  относительно истины путем умолчания (например, получение пенсии за умершего родственника)

Под пассивной формой обмана следует также понимать использование  заблуждения другого лица, возникшего зависимо от поведения виновного. Последний  заведомо использует заблуждение другого  лица, не рассеивает его с целью  получения чужого имущества.

Для состава мошенничества, для квалификации действий мошенника  не имеет значения, каким способом обмана было совершено преступление: в виде устного обмана или письменно.

В настоящее время письменная форма обмана может выражаться в  заключении мошенником с потерпевшим  различных договоров без намерения  выполнения их условий, выдача страховых  полисов, не имеющих юридической  силы, предоставление подложных документов и т.п.

В ряде работ, посвященных  мошенничеству, содержится систематизация отдельных видов мошеннического обмана по их содержанию:

Обман в отношении личности (ее существования, особых свойств, тождества, и т.п.)

Обман в отношении различных  предметов (их существования, тождества, размера, качеств и других свойств);

Обман, касающийся различных  событий;

Обман в намерениях (ложные сведения).

Коротко рассмотрим содержание каждого элемента указанной системы.

Обман в отношении личности заключается в сообщении преступником ложных сведений о себе, о соучастнике, третьих лицах. Например, мошенник выдает себя за родственника знакомого потерпевшего и получает какое-либо имущество  якобы для передачи. При этом виде обмана мошенниками могут быть использованы фальшивые документы. В данном случае обмана сообщение ложных сведений о  личности сопряжено с обманом, в  намерениях.

Обман в отношении предметов  заключается в сообщении преступником ложных сведений о существовании  различных предметов, их тождества, количестве, цене, размере и т.п. В  современных условиях данный вид  обмана часто встречается во взаимоотношениях между предпринимателями. Заключая договор на поставку определенной продукции, мошенник, имея намерения поставить  эту продукцию, сообщает контрагенту  ложные сведения о количестве этой продукции, о самом факте существования  этого товара, о его цене, качестве. То есть обман в существовании  предмета также часто сочетается с обманом в намерениях: виновный получает деньги, обещая поставить  тот или иной товар, которого у  него, в самом деле, нет, и при  этом он, естественно, не имеет намерения  выполнить условия контракта.

Также случаем обмана относительно свойств предмета можно с полным основанием считать действия с помощью денежной «куклы», когда преступник в качестве оплаты за полученный товар, например, передает продавцу вместо денег бумагу, разбавляя ее некоторым количеством настоящих денег. В данном случае налицо обман в отношении количества предмета и его качества. Следующую группу обманов в предмете составляют обманы относительно тождества и качества предметов. Мошеннический обман в тождестве имеет место, когда вместо обусловленной вещи контрагенту передается другая, неравноценная. Обманы в тождестве совершаются либо простым словесным утверждением, что предмет является именно тем, за который он выдается, либо путем подмены в момент передачи, либо с помощью фальсификации (25 февраля 1996 года Кузьминов В.И. и Жихарев А.Н. на вокзале станции Апматы-11 продали гражданину Антонову С.Ю. браслет и цепочку из серебра и меди, убедив последнего словесно, что эти изделия из золота).

Обман относительно событий  и фактов. К данному виду обмана могут быть отнесены случаи, когда  мошенник получает имущество или  право на имущество путем сообщения  ложных сведений о событиях и действиях. Например, получение страхового возмещения, когда виновный делает ложное заявление  о якобы имевшем место несчастном случае с застрахованным имуществом. Сюда могут быть также отнесены случаи получения оплаты за якобы выполненную  работу. Одним из видов обмана относительно действий третьих лиц является ложная ссылка на распоряжения этих лиц относительно какого-либо имущества. При этом имеются  в виду лица, которые вправе распоряжаться  данным имуществом. Иногда обман в  отношении событий тесно связан с обманом в предмете.

Обман в отношении намерений (ложные обещания). Содержанием данного  вида обмана будут являться обещания выполнить определенные действия в  пользу лица, отдающего имущество, деньги. Суть обмана заключается в том, что  виновный, не имея намерения исполнить  данные им обязательства, получив имущество  или деньги, обращает их в свою пользу.

Таким образом, любой обман  должен считаться мошенническим, если он направлен на возбуждение у  потерпевшего желания или согласия передать мошеннику имущество или  право на имущество. При этом обязательным условием рассматриваемого мошенничества является то, что обман выступает как способ воздействия на сознание потерпевшего, средство внушения, убеждения, что распоряжение имуществом осуществляется им на основании закона или иных правовых актов в его собственных интересах.

Вторым способом мошеннического приобретения имущества или права  на имущество закон называет злоупотребление  доверием, когда мошенник использует для получения имущества в  целях обращения его в свою пользу определенные гражданско-правовые отношения, основанные главным образом  на доверии сторон, или пользуется тем, что имущество передается ему  лицами, во владении которых оно  находилось, без соответствующих  предосторожностей и оформления, а преступник, воспользовавшись этим присваивает его.

Злоупотребление доверием - «использование виновным доверительного отношения к нему потерпевшего во вред последнему».

Злоупотребление доверием при  мошенничестве характеризуется  наличием определенных отношений, основанных на доверии, т.е. предполагает установление со стороны преступника со своей  будущей жертвой доверительных  отношений. Согласно словарю синонимов  русского языка, доверие-это убежденность в чьей-нибудь добросовестности, честности, порядочности и основанное на этом отношение к кому-либо. Смысл слова  «злоупотреблять заключается в  обращении во зло, в том числе  и доверия.

В основе доверительных отношений, складывающихся между виновным и  потерпевшим, как правило, лежат  гражданско-правовые отношения либо трудовые отношения, вытекающие из договора, соглашений.

Злоупотребление доверием по сути дела является одним из видов  обмана с той спецификой, что в  данном случае виновный не совершает  тех действий, которые способны ввести в заблуждение лицо, ведающее государственным  имуществом, и заставить его передать имущество. «Злоупотребление доверием; - это обман доверия, когда виновный использует для получения государственного имущества в целях обращения  в свою пользу определенные гражданско-правовые (договорные) отношения, основанные главным  образом на доверии сторон (например, договор бытового проката, торговый кредит)». В современных условиях примерами такого способа завладения имуществом могут служить не возврат  кредита в предпринимательстве, невыполнение условий договора поставки, не выполнение определенных работ согласно договору.

При мошенничестве путем  злоупотребления доверием виновный, используя доверие к нему потерпевшего, внушает последнему надежду на наступление  известных событий и в результате обращается с имуществом потерпевшего как со своим собственным.

Конкретным проявлением  такого способа мошенничества является, например, преднамеренное невыполнение виновным принятых на себя обязательств (невозвращение взятого напрокат имущества, невыполнение работы в счет взятого аванса, невозвращение долга  и т.п.). «Так, как мошенничество  однозначно следует квалифицировать  действия Т., которая пришла к своему знакомому М. и, пояснив, что у нее определенные денежные проблемы, попросила в долг 1500 долларов США. М., будучи уверенным, что Т. деньги возвратит ему во время, так как она всегда возвращала, занял эту сумму. Зная, что указанную сумму не вернет, Т написала расписку и стала скрываться от М».

В основе доверительных отношений  между мошенником и потерпевшим  могут лежать не только правовые основания, но и иные обстоятельства, обуславливающие  такие отношения: личное знакомство, рекомендации родственников, конкретная обстановка и прочее.