Эволюция мошенничества

Справедливым представляется утверждение А.Д. Маргуновского, что никаким правом, в том числе и правом собственности, незаконно завладеть нельзя, ибо право - не материальная категория. Поэтому в тех случаях, когда мошенник противоправно приобретает право на имущество, предметом посягательства следует считать, имущество, право на которое он приобрел вследствие обмана или злоупотребления доверием.

Так как мошенничество  является одной из форм хищения, соответственно и предмет мошенничества должен обладать всеми теми признаками, которыми обладает предмет хищения. Он должен быть материальным, то есть являться частью материального мира, обладать признаком  вещи.

При применении данного положения  на практике в последнее время  возникают определенные трудности. Как, например, решить вопрос о данном признаке предмета в случае посягательства на имущество, находящееся на банковском счете? Согласно Гражданского кодекса к имуществу относятся и деньги: имущество в узком смысле - вещи, наличные деньги и документарные ценные бумаги.

Так, согласно статьи 127 Гражданского кодекса РК «Денежной единицей в Республике Казахстан является тенге, тенге является законным платежным средством, обязательным к приему по нарицательной стоимости на всей территории Республики Казахстан».

Таким образом, систематический  подход в анализе указанных норм заставляет отнести так называемые безналичные деньги, то есть денежные средства, находящиеся на банковских счетах, к имуществу, а отсюда - к чужому имуществу, могущему быть предметом хищения.

Различают оконченное мошенничество  и покушение на мошенничество. В  правоприменительной практике нередко  при поступлении похищенных средств  на счет фирмы и притом что эти  средства не были затем «обналичены», рассматриваемые действия квалифицируются  как покушение на мошенничество.

Чтобы определить момент окончания  мошенничества, следует руководствоваться  установленными в правоприменительной  практике и науке уголовного права  критериями для разграничения оконченного  мошенничества и покушения на него. Оконченным мошенничеством является момент выхода имущества из владения собственника, а покушением на мошенничество  является момент, с которого виновный имел возможность, фактически распорядится похищенным. Чтобы решить данный вопрос необходимо определить предмет мошенничества.

Одним из признаков предмета мошенничества является экономический, его суть в том, что предметом  может быть только вещь, имеющая  определенную экономическую ценность. Предмет мошенничества олицетворяет человеческий труд, это означает, что предмет:

1) произведен человеком;

2) содержит человеческий  труд, если речь идет о продукте  биологического происхождения.

Предметом мошенничества, любой  его формы, могут быть товарно-материальные ценности в любом состоянии и  виде, обладающие экономическим свойством  стоимости, а также деньги, как всеобщий эквивалент стоимости, как особый товар, выражающий цену любых других видов имущества.

Предмет мошенничества обладает также юридическим признаком. То есть, таким предметом может выступать  лишь чужое имущество. Чужим является имущество, на которое лицо не имеет ни вещных прав, круг которых очерчен законом, ни обязательственных прав, которые могут создаваться по усмотрению самих лиц. К вещным правам, например, относятся: право собственности, право пожизненного наследуемого владения или постоянного (бессрочного) пользования земельным участком, сервитуты и т.п., а к обязательственным правам относятся: права аренды, хранения, найма и т.п.

Некоторая специфика рассматриваемого преступления по сравнению с другими  формами хищения состоит в  том, что мошенничеством считается  не только завладение чужим имуществом, но и получение путем обмана, права  на чужое имущество. Если под правом на имущество понимается право собственности (и иные права) в полном объеме, то упоминание об этом имеет значение лишь для уточнения момента окончания  преступления. Приобретение такого права  является либо приготовлением к последующему завладению имуществом, либо противоправным образом создает видимость законного  владения имущества, уже находящимся  в обладании виновного. Завладев правом на имущество, преступник тем  самым завладевает и самим  имуществом, т.е. совершает хищение.

Объективная сторона мошенничества

«Отличительной особенностью объективной стороны мошенничества  является то, что потерпевший, находясь в заблуждении, добровольно передает имущество или предоставляет  мошеннику право на имущество. При  этом переход имущества обычно выглядит внешне как соглашение сторон, как  сделка. Однако такая сделка юридически незаконна, так как совершена  в ущерб воле потерпевшего».

Объективная сторона преступления представляет собой внешнюю сторону  поведения человека, совершившего преступление. Согласно действующему законодательству такое поведение должно быть общественно  опасным и предусмотрено уголовным  законом, то есть противоправным.

Указание в диспозиции статьи 177 УК РК посягательства на право на имущество служит уточнением характеристики объективной стороны мошенничества, именно преступного результата. Объективная сторона преступления включает в себя действие или бездействие, общественно-опасные последствия, причинную связь, время место, обстановку и способ совершения преступления.

В. Н. Кудрявцевым выделены три основных этапа, из которых в  наиболее общем виде складывается объективная  сторона любого преступления.

Первым этапом выделены действие или бездействие субъекта (начальным  элементом преступления всегда является общественно опасное деяние). В  объективную сторону преступления действие входит не полностью, а лишь внешней (исполнительской, физической) стороной, своим внешним выражением.

Второй этап- это этап причинной связи между преступным деянием и результатом. То есть любое преступление вызывает изменения в окружающей действительности, производит в ней различные изменения.

Третий этап объективной  стороны преступления является преступное последствие. Содержание этого этапа  в том, что преступление заканчивается  наступлением общественно вредных  изменений в объекте преступления.

Способ, время, место и  обстановка совершения преступления не являются самостоятельными элементами содержания объективной стороны  преступления, так как они характеризуют  деяние (действие или бездействие).

Мошенничество, являясь одной  из форм хищения, полностью соответствует  признакам хищения, которые указываются  в определении хищения, а именно: чужое имущество; его изъятие  или обращение в пользу виновного  или других лиц; противоправность; безвозмездность; причинение ущерба собственнику или  иному владельцу; корыстная цель.

Мошенничество с объективной  стороны выражается в завладении чужим имуществом или правом на чужое  имущество путем обмана или злоупотребления  доверием. Из этого следует, что мошенничество  отличается от других преступлений против чужого имущества способом совершения преступления. Под способом совершения преступления понимается определенный порядок, метод, последовательность действий и приемов, применяемых лицом  для осуществления общественно  опасного посягательства. Способ совершения преступления относится к факультативным (дополнительным) признакам объективной  стороны состава преступления, если же он указан в законе, то приобретает  значение обязательного признака, то есть значение такого условия уголовной  ответственности, которое не допускает  никаких исключений.

Говоря о способе совершения преступления в уголовно-правовом аспекте, необходимо указать, что именно деяние, то есть способ совершения преступления, представляющий собой определенное действие, совершаемое преступником, играет ключевую роль при квалификации преступного деяния, в связи, с  чем необходимо ограничение иных имущественных преступлений от мошенничества, на чем мы останавливались ранее.

Для характеристики способа  совершения рассматриваемого преступления, то есть мошенничества, используется словосочетание «путем обмана или злоупотребления  доверием» относятся к числу  обязательных, конструктивных признаков  состава мошенничества и установление их является необходимым для наличия  рассматриваемого преступления. Отсутствие же указанных признаков будет  свидетельствовать об отсутствии состава  данного преступления. Таким образом, в качестве способа завладения имуществом или приобретения права на имущество  закон называет «обман» или «злоупотребление доверием», которые и характеризуют  качественные особенности данной формы  хищения. В отличие от многих других преступлений, которым присущ физический (операционный) способ, при мошенничестве  способ действий носит информационный характер, либо строиться на особых доверительных отношениях, сложившихся  между виновным и потерпевшей  стороной

Способ завладения имуществом при мошенничестве своеобразен: преступник прибегает к обману лиц, во владении или в ведении которых  находится имущество, в результате чего они, будучи введены в заблуждение, добровольно передают имущество  преступнику, полагая, что последний  имеет право его получить. При  злоупотреблении доверием имущество  может находиться и у самого виновного, которому оно передается на основе доверия, либо в связи с гражданско-правовыми  отношениями (например, договора проката), либо в связи с личными отношениями  между лицом, которому принадлежит  имущество, и виновным (например, передача имущества в долг, на временное  хранение и т. п.). Во всех случаях преступник, обманывая оказываемое ему доверие, обращает имущество в свою пользу без намерения вернуть данное имущество или возместить его стоимость.

Факты и обстоятельства, о существовании или наступлении  которых преступник ложно утверждает, имея цель таким путем незаконно  получить и обратить в свою пользу имущество, могут быть самыми разнообразными и относятся как к личности виновного, так и к различным  предметам и явлением внешнего мира. Преступник может выдавать себя за лицо, уполномоченное на получение  имущества (кассии р, инкассатор и т.д.), заявлять о якобы имеющихся у него правах на получение пенсии или других постоянных или временных выплат, утверждать о наличии у него каких- либо иных оснований на получение имущества, в то время как фактически их нет, и т.д.

При хищении, совершаемом  путем мошенничества, ложные сведения об определенных обстоятельствах, дающих право на получение имущества, не просто высказывается, а подтверждается обманными действиями, направленными  на то, чтобы ввести в заблуждение  лицо, во владении или ведении которого находится имущество, и таким  образом, убедить его в необходимости  передать виновному это имущество. Такого рода обманные действия должны находиться в причинной связи  с фактом получения виновным имущества, то есть должны предшествовать передаче этого имущества и обусловливать  эту передачу. Этим отличается хищение, совершаемое путем мошенничества, от некоторых случаев хищений, совершаемых  в иных формах, но сопровождающихся обманом. Так, при краже обман  может быть использован виновным для проникновения в хранилище  ценностей, при присвоении или растрате - для сокрытия недостачи и т.п. во всех этих случаях обман не обуславливает  добровольную передачу преступнику  имущества самим потерпевшим.

По особенностям способа  совершения преступления закон выделяет две разновидности мошенничества: хищение путем обмана, хищение  путем злоупотребления доверием. Используя эти способы, мошенник вводит в заблуждение владельцев имущества с тем, чтобы добиться его добровольной передачи в свое распоряжение. Сам по себе обман  еще не есть изъятие имущества. В  составе мошенничества обман  и злоупотребление доверием выступают  в роли вспомогательного действия, обеспечивающего выполнение основного (изъятие имущества и обращение  его в свою пользу).

Из вышеизложенного является необходимым установления того, что  представляет собой, обман и злоупотребление  доверием, какого их содержание, виды и  формы.

В юридической литературе нередко говорится об обмане и  злоупотреблении доверием как о  способе совершения преступления (овладения  имуществом) и как о средствах, посредством которых преступник овладевает этим имуществом.

Говоря об обмане, необходимо отметить, что когда говорится  о завладении имуществом как о  действии, то обман и злоупотребление  доверием представляются способами  завладения имуществом. Если под завладением  понимается результат деятельности преступника, то обман будет средством  достижения этого результата. В качестве средств совершения преступления можно  определить конкретные предметы материального  мира, посредством которых оказывается  воздействие на объект преступления.

Обман и злоупотребление  доверием не могут быть отнесены к  средствам преступного действия хотя бы потому, что обман и злоупотребление  доверием представляют собой акт  человеческого действия, поведения, т.е. являются способами действия для  завладения имуществом, и можно говорить о причинной связи между действиями мошенника и наступлением преступного результата. Говоря об обмане и злоупотреблении доверием, необходимо указать, что и обман, и злоупотребление доверием не являются действиями по изъятию имущества, а являются действиями, посредством которых преступник добивается от владельца имуществом (потерпевшего) добровольной передачи этого имущества преступнику.

Так что же представляет собой обман? Согласно Толковому  словарю Даля, «обманывать - значит лгать, обмануть словом или делом, вводить  в заблуждение, уверять в небыли, притворяться, принимать или подавать ложный вид, плутовать, мошенничать». В данном определении изложено большинство видов обманных действий, используемых мошенниками.

Обман в юридической литературе определяется как «сознательное  искажение истины (активный обман) или  умолчание об истине, состоящее в  сокрытии фактов или обстоятельств, которые при добросовестном и  соответствующем закону совершении имущественной сделки должны быть сообщены (пассивный обман)».

«Под обманом обычно понимается ложное представление о чем-либо, заблуждение».

По мнению некоторых ученых, обман - это, прежде всего, умышленное искажение  действительного положения вещей, сознательная дезинформация контрагента, преднамеренное введение его в заблуждение  относительно определенных фактов, обстоятельств, событий в целях побудить его  по собственной воле, фальсифицированной, однако ложными сведениями или умолчанием об истине, передать имущество мошеннику. Поэтому если не установлен предумышленный характер искажения истины или сами сведения, которые сообщило лицо, не могут быть расценены как ложные, состав мошенничества отсутствует. Согласно определению, данному в  учебнике уголовного права, «обман - это, прежде всего порождение у собственника имущества иллюзии о наличии  законных оснований для передачи имущества виновному».