Бизнес план, Компания - заемщик: ТОО "БаТу travel компаниясы"

 

 

 

 

БИЗНЕС ПЛАН

 

 

 

 

 

КОМПАНИЯ – ЗАЕМЩИК:

ТОО «БаТу travel компаниясы»

 

 

 

 

 

 

 

 

 

г. Алматы, 2010 г.

 

Общие сведения о «БаТу treval компаниясы»,

требуемые для кредитного анализа в АО «Банк ТуранАлем».

 

 

 

 

Товарищество с ограниченной ответственностью «Ба Ту Travel компаниясы – на русском языке,

 

«Ба Ту travel компаниясы», Жауапкершiлiгi шектеулi серiктестiк – на казахском языке.

 

РНН: 600900510272

БИК: 021040000560

 

Юр.адрес: Республика Казахстан, г.Алматы, ул. Фадеева 38 .

тел. 3 901-674 ;  ф. 411-182.

 

Эл .почта : batutravel@mail.ru

 

ИИК 046 467 258 в ОА «АТФБанк»

 

Код 17   Бик 190 501 956

 

Целью создания компании и её деятельностью является    осуществление услуг в области транспортных пассажирских перевозок.

ТОО «Бату travel компаниясы» была зарегистрирована органами юстиции 13 февраля 2003 года, местонахождение юридического лица: Республика Казахстан, город Алматы, ул. Фадеева 38,  регистрационный номер: 50753 – 1910 – ТОО.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. Характеристика инвестора

 

1.1. Организатор проекта

 

Заемщиком представленного проекта является ТОО «Бату travel компаниясы» далее – заемщик. Данное товарищество несет ответственность за успешную реализацию  настоящего проекта, в рамках существующих законов Республики Казахстан и принятых на себя обязательств.

Основным видом деятельности компании заемщика по представленному проекту будет являться осуществление услуг в области  пассажирских перевозок по городу Алматы.

Компания заемщик в  своей деятельности стремиться удержать достигнутый уровень перевозок  и повысить объем уже существующих пассажирских  перевозок, что позволит прочно укрепиться на рынке, а также позволит повысить культуру обслуживания населения, снизить уровень аварийности в городе возникающей вследствие выхода на линии морально-устаревшего транспорта.

Благодаря своему профессиональному  и наработанному опыту, компания планирует своевременно выйти на запланированные объемы оказания услуг.

 

 

Адрес юридического лица

 

Юридический адрес: Республика Казахстан, г. Алматы, ул. Фадеева 38.

Руководство юридического лица

 

Директор:

Ф.И.О. Тульбасов Бауржан  Карабекович 

Образование высшее, закончил Казахский Химико-технологический 

институт в г.Шымкент, по специальности инженер-строитель.

Опыт работы на руководящих  должностях 12 лет.

 

 

Руководство компании несет всю ответственность за реализацию представленного проекта и за дальнейшее развитие предприятия в рамках существующего законодательства РК.

 

 

 

 

 

 

1.2. Кредитор

 

АГФ АО «БанкЦентрКредит»

 

Организационно-правовая форма кредитора:

 

 

АГФ АО «БанкЦентрКредит», Алматинский филиал

республика Казахстан, 050000, г. Алматы, ул. Панфилова 98

РНН        600 300 022 316

Р/сч в Управлении Платежных    

систем НБ РК      ______________      

БИК        ______________   

 

 

 

2. Характеристика проекта

 

Название проекта в трех направлениях:

 

Направление №1:

Организация деятельности по приобретению городских автобусов корейского производства марки: «Daewoo BS 106», с целью оказания услуг в сфере пассажирских перевозок

 

Направление №2:

Привлечение кредитных  ресурсов на приобретение собственного автобусного парка.

 

Направление №3:

Рефинансирование задолженности  в АО «БТА Банк» 

 

Краткое содержание проекта:

 

Реализация данного  проекта подразумевает привлечение  финансовых ресурсов для стабильного развития бизнеса и дальнейшего его незыблемого укрепления в сфере пассажирских перевозок.

 

Проект представляет собой комплексный подход полного  обеспечения всего цикла оказания услуг пассажирских перевозок современным  автотранспортом и высокопрофессиональным персоналом.

 

Организатор настоящего проекта планирует усовершенствовать систему рациональной организации пассажирских перевозок и расширение оказываемых услуг, соответствующих всё более возрастающим требованиям к улучшению качества транспортного обслуживания населения , в связи с оптимизацией маршрутной сети города.

 

Оптимизация предполагает право обслуживания пассажиров автобусами габаритной длиной 9-11 м. на рентабельных городских маршрутах, не дублирующих друг друга.

 

Для обеспечения высокого качества своих услуг компания приобретает высококачественный современный пассажирский автотранспорт. При этом в настоящее время, имеются благоприятные условия для приобретения автотранспорта (наработаны каналы с компаниями-поставщиками, достигнуты определенные соглашения, гарантируется техническая и информационная поддержка представленного проекта), дополнительно, поданы заявки на тендер права обслуживания городских маршрутов: №22, №1, №74.

 

Не смотря на достигнутые  результаты, для создания собственной  полной производственной и сбытовой инфраструктуры планируется дополнительное привлечение инвестиционных средств.

 

Основными предпосылками, послужившими к принятию решения  о начале осуществления представленного  проекта, послужили следующие:

 

* в последнее время  произошло значительное увеличение пассажирских перевозок,  как следствие растет спрос на транспортные услуги;

* имеется тенденция по дальнейшему развитию транспортной индустрии в Казахстане, т.е. услуги компании- заемщика всегда будут пользоваться спросом на рынке; 

*    основной предпосылкой послужившей к началу осуществления представленного проекта, явился тот факт, что в настоящее время  существует всё возрастающий  и платежеспособный спрос на  услуги компании- заемщика;

* имеется арендованная  производственная площадка, расположенная в удобном районе, идеально подходящая для размещения на ней указанной автобазы.

* увеличение тарифа  на проезд в общественном транспорте  г.Алматы на 33%, а именно с 40 тенге до 50 тенге.

 

Реализация представленного  проекта позволит увеличить объем пассажирских перевозок автобусами общего пользования, доступными всем жителям и гостям г. Алматы.

 

В совокупности эти факторы  позволят заемщику в короткие сроки  обратить на себя взоры основной массы потребителей и стать крупным предприятием по оказанию услуг и продолжать успешно развиваться в дальнейшем за счет увеличения регионов сбыта.

 

 

 

 

 

2.1. Место реализации  проекта.

 

Согласно направлению  проекта №2, компания заемщик планирует приобретение базы, которую в данный момент имеет в аренде, расположенную по адресу: Республика Казахстан, г. Алматы, Фадеева 38, согласно Договору аренды имущества заключенному с ТОО "Авто- Холдинг Компаниясы" Территория предоставленной площадки составляет 3,7268 га. свидетельствует о достаточной площади размещения, что является дополнительным преимуществом проекта.

 

Физические характеристики объекта имеют важнейшее значение; он должен иметь возможности для расширения  и гибкого использования.

 

 

Основные критерии, которые  учитывались при выборе объекта  месторасположения:

 

*  месторасположение площадки в г. Алматы удобно для водителей;

 

* площадка располагается в тихом районе и имеет удобный для        автобусов въезд;

 

*  имеется в наличии достаточно места для автомобилей, что обеспечит маневрирование транспорта и сокращение потерь времени;

 

* присутствуют все необходимые помещения, которые требуются для эффективного введения делопроизводства;

 

*  имеются в наличии коммунальные удобства, в частности, вода и электричество и т.д.

 

* оказывается полный сервис качественных ремонтных услуг,     автомойка, столовая, склады

Для создания успешного  делопроизводства существенным является проведение процесса тщательного исследования любого предполагаемого местонахождения. Долговременный  успех компании заемщика поможет достигнуть и его месторасположение автобазы, имеющие все необходимые благоприятные условия и площадь.

 

 

 

2.2. Описание услуг

 

Предполагаемые  услуги

 

 

 

Приоритетным направлением развития настоящего проекта является предоставление транспортных пассажирских услуг. Выбор данного направления развития вполне обоснован, т.к. на территории г. Алматы происходит всё возрастающий и платежеспособный спрос на аналогичные услуги.

 

На сегодняшний день компания-заемщик имеет в пользовании следующие маршруты: №59, №16, №126, №48, №37, №44, №98, №77, №102.

 

Анализ доходов и  расходов на имеющиеся автобусы см. в Приложении №1.

 

 

В связи с участием в открытом тендерном конкурсе на право обслуживания городских маршрутов, который состоится 14 декабря 2009 года, компания – заемщик надеется выиграть высокорентабельные маршруты: № 22, № 1, № 74 и заключить контракт с департаментом автомобильных дорог и транспорта сроком на 3 года.

 

Анализ доходов и  расходов после рефинансирования см. в Приложении №2.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Как видно из таблицы для реализации данного проекта и его дальнейшего бесперебойного действия требуется не менее 193 единиц.

В настоящее время  компания-заемщик имеет 201 (12 ед. из них необходимы для дежурного резерва) единицу автобусов следующих марок: Daewoo BC 090 125 ед., Daewoo BC 106 9 ед., Hyundai Aero City 29 ед., МUDAN MD6701 28 ед., Huanghai 10 ед., причем 90 единиц  автобусов марки Daewoo BC 090 из них были приобретены на заемные средства АФ АО «БТА Банк». 75 ед. марок Daewoo BC 090, Daewoo BC 106,  Hyundai Aero City , Huanghai, МUDAN MD6701 приняты в виде лизинга от ТОО «Вираж-Лизинг». Оставшиеся 36 ед. транспортных средств являются  собственностью компании.

Как было уже сказано выше, у заемщика имеется 163 пассажирских автобусов корейского производства. В декабре 2004 и в июле 2007 года были приобретены автобусы китайского производства марки «Мудан», которые отличаются не прихотливой  ремонто - способностью и насыщенным рынком запчастей, но с небольшой  вместимостью (длина которых составляет  6-7 метров), что отрицательно сказывается на качестве оказываемых услуг и на отношении потенциального пассажира-клиента к предоставленным, не совсем комфортабельным условиям передвижения.

В следствии всего  выше-сказанного, компания-заемщик стремясь сохранить и более того, повысить достигнутый уровень на рынке перевозок рассчитывает заменить автобусы «Мудан» рентабельным автотранспортом, выставив на продажу автобусы китайского производства.

В целях пополнения вышеуказанных маршрутов, для чего, как было уже сказано, требуется 195 единиц автотранспортных средств корейского производства, Компания-заёмщик планирует приобрести у компании-поставщика (выбор которого на данный момент неограничен) согласно договору купли-продажи 31 единицу городских автобусов соответствующих евро-стандарту .

Заемщик подтверждает факт ежедневного выхода по выбранным маршрутам, а машины регулярно проходят профилактику, что позволяет увеличить срок службы имеющегося и предоставленного автотранспорта.

Уровень спроса на вышеуказанный, комфортабельный транспорт высокий и стабильный, так как г. Алматы является крупным мегаполисом страны, в котором растет численность населения, как местного так и приезжего, которое в большинстве своем нуждается в пассажирских перевозках общественным транспортом.

Представленный автотранспорт  рассчитан на предоставление высококачественных транспортных услуг. Он представляет собой современный транспорт, что необходимо для удобного и эффективного ведения делопроизводства. Такая номенклатурная политика предполагает ряд возможностей, которые в свою очередь обуславливают определенные преимущества.

 

 

В результате осуществления проекта планируется:

* обеспечить оптимизацию  маршрутной сети, эффективность  работы на                маршрутах;

* обеспечить запуск  в эксплуатацию маршрутов №: 22, 1, 74 (с последующим объединением 22-го с имеющимся 44-м) благодаря чему, появится постоянный и стабильный объем работ и доходов;

* увеличить рентабельность  делопроизводства, как следствие  повысить прибыль от работы  маршрутов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Согласно кредитным и лизинговым договорам сумма рефинансирования на 30 ноября 2009 года составляет:

 

ТОО «Вираж-Лизинг»

Частное лицо/Банк	Дата образования	Дата возврата (по договору)	Сумма займа	Сумма погашенного  основного долга	Сумма оставшейся задолженности по основному долгу	Залог
Доп.согл.№2 к дог.№АЛ/06-314 (прил 1)	01.04.09.	01.11.06.	9 092 072	1 239 828	7 852 244	автотранспорт
Доп.согл.№2 к дог.№АЛ/06-314 (прил 2)	01.04.09.	01.11.06.	3 416 436	465 878	2 950 558
ДФЛ № Л/06-314	01.11.06.	31.01.11.	75 138 000	44 734 645	30 403 355
Доп.согл.№3 к дог.№АЛ/07-262 (прил 1)	01.04.09.	30.11.11.	6 997 071	655 974	6 341 097
Доп.согл.№3 к дог.№АЛ/07-262 (прил 2)	01.04.09.	30.11.11.	3 820 400	358 164	3 462 236
ДФЛ АЛ/07-262	14.09.07.	30.11.11.	73 200 000	21 190 422	52 009 578
ДФЛ АЛ/06-214	02.08.06.	30.07.10.	24 255 000	23 337 538	917 462
ДФЛ АЛ/06-218	04.08.07.	30.10.09.	4 590 000	3 935 532	654 468
ДФЛ АЛ/07-185	20.06.07.	30.08.10.	19 800 000	10 737 240	9 062 760
ДКП с рассрочкой платежа №190/07	19.12.07.	31.12.10.	6 820 000	1 520 000	5 300 000
ДКП с рассрочкой платежа  №020-09-БУ	24.03.09.	30.03.11.	3 750 000		3 750 000
ДФЛ АЛ/09-026	18.02.09.	30.05.14.	157 987 300		157 987 300
ДФЛ АЛ/09-064	03.09.09.	29.02.15.	130 900 000		130 900 000
ИТОГО ТОО Вираж:			519 766 279	108 175 221	411 591 058