Информационные системы управления

   - просмотр выписок, остатков по счетам в режиме реального времени, в том числе каждого документа, входящего в выписку по счету;

   - интеграция с любыми внешними бухгалтерскими программами;

   - акцептование электронно-цифровой подписью банка полученных от клиента платежных документов. 

Модуль  учета коммерческих кредитов

     Решаемые задачи:

    - регистрация кредитных заявок клиентов, анализ кредитоспособности заемщиков, учет заключенных кредитных договоров различных видов, в том числе кредитных линий, овердрафтов, договоров ипотечного и потребительского кредитования;

   - учет обеспечения по ссудам, расчет платежных календарей, начисление процентов и штрафов, расчет и урегулирование резервов под возможные потери по ссудам;

    - бухгалтерское отражение кредитных операций с автоматическим формированием платежных, внутренних и внебалансовых документов и ордеров в модуле РКО;

    - формирование внутренних документов различного вида и бухгалтерской отчетности в соответствии с требованиями Банка России.

Модуль  учета депозитов

     Решаемые задачи:

    - учет данных о клиентах и их доверенных лицах, открытие и ведение счетов клиентов;

    - ведение депозитных договоров клиентов по различным тарифным планам клиента, включая поддержку специфики банка по выплатам процентов, погашению, пролонгации вкладов и пр.;

    - бухгалтерский учет операций по договорам привлечения средств (наличных и безналичных), расчета процентов и налогов, пролонгации, погашения в срок и досрочного расторжения договора и др. с автоматическим формированием необходимых документов в модуле РКО, ведение текущих состояний договоров;

    - формирование отчетности в соответствии с требованиями Банка России.

Модуль  межбанковских кредитов

     Решаемые задачи:

    - автоматизированный учет и оформление сделок, соответствующих обязательств, календарей платежей, выплат процентов, пролонгации и взаимозачетов по сделкам, заключенным на межбанковском денежном рынке;

    - обеспечение возможности совместного расчета лимитов по сделкам межбанковского кредита (МБК) и FOREX в случае, если в банке ведутся единые кредитные лимиты контрагентов;

    - формирование обязательной, внутренней и клиентской отчетности. 

Модуль  вексельного учета

     Решаемые задачи:

    - поддержка операций выпуска собственных векселей, торговых операций с чужими векселями, предоставления вексельных кредитов, инкассовых и гарантийных операций;

    - ведение реестров собственных выпущенных в обращение векселей, векселей на ответственном хранении, чужих векселей в собственном портфеле и др. Учет всех необходимых реквизитов векселей (включая записи об индоссаментах, авалях, акцептах), хранение отсканированных изображений векселей в системе;

    - автоматизированное оформление операций с векселями в бэк-офисе, обеспечивающее ведение бухгалтерского учета, включая автоматическое открытие счетов и формирование проводок на всех этапах жизненного цикла векселя;

    - формирование основных видов отчетности: внутренней аналитической отчетности и обязательной отчетности в соответствии с требованиями Банка России. 

Модуль  обслуживания населения

     Решаемые задачи:

    - обслуживание населения с проведением всего спектра необходимых операций «без открытия счета» и «по счету»;

    - обеспечение возможности контроля и бухгалтерского отражения продуктовых операций в бэк-офисе, автоматическое формирование необходимых типов документов и ордеров в модуле РКО.

   - Услуги «без открытия счета»:

    - прием наличных денежных средств в пользу организаций (коммунальные платежи, оплата счетов за наличный расчет, продажа предоплаченных продуктов, например телефонных и интернет-карт);

    - переводы средств без открытия счета;

    - операции с ценностями (покупка/продажа драгоценных металлов, камней, юбилейных монет, лотерейных билетов и др.);

    - депозитарные услуги (аренда клиентами депозитных сейфов с регистрацией договоров, расчетом оплаты, отслеживанием посещений хранилища);

    - валютно-обменные операции.

    - услуги «по счету»:

    - оформление депозитных договоров, регистрация условий вкладов, изменение условий вклада, расчет процентов и автоматический бухгалтерский учет;

    - регулярные платежи в рублях и валюте со счета с заданием суммы, периодичности и других условий;

    - предоставление кредитов населению;

    - безналичная конверсия (валютно-обменные операции по счетам по групповому, индивидуальному и другим типам курсов);

    - работа с организациями по обслуживанию сотрудников и населения (взаимодействие с муниципальными и государственными организациями, «зарплатные», «социальные» и иные проекты);

    - home- и интернет-банкинг, информационные киоски, удаленное обслуживание клиентов. 

Модуль  работы с пластиковыми картами

     Решаемые задачи:

    - автоматизация бэк-офисных операций банка по работе с дебетовыми и кредитными пластиковыми картами различных платежных систем. Поддержка всех бизнес-процессов банка по работе с пластиковыми картами;

    - настройка технологом банка новых банковских карточных продуктов, определяющая тарификацию операций, лимиты, набор и порядок открываемых по договору об обслуживании пластиковой карты счетов, правила начисления процентов и др.;

    - автоматизация работы по эквайрингу пластиковых карт;

    - поддержка «зарплатных» проектов;

    - выпуск и обслуживание большинства разновидностей пластаковыхкарт: VISA, Europay, MasterCard, Cirrus/Maestro, Diners Club, American Express, локальных и др.;

    - формирование обязательной и внутренней отчетности. 

Модуль  депозитарного учета

     Решаемые задачи:

    - автоматизация депозитарной деятельности в соответствии с требованиями ФКЦБ России, требованиями бухгалтерского учета депозитарных операций и правилами Банка России;

    - учет данных о депонентах и уполномоченных лицах (попечителях, распорядителях и операторах счетов ДЕПО), организация плана счетов ДЕПО;

    - ведение справочника финансовых инструментов (эмиссионных и неэмиссионных ценных бумаг документарных и бездокументарных форм выпуска);

    - организация открытого, закрытого, маркированного храпения ценных бумаг;

    - автоматизация учета и обработки депозитарных операций, обеспечивающая как ручной ввод, так и импорт депозитарных поручений клиентов;

    - ведение журналов бухгалтерских (инвентарных), административных, информационных операций, ведение картотеки первичных документов;

    - поддержка корпоративных действий эмитента - глобальных операций над выпусками ценных бумаг (дроблений, консолидации, конвертации, бонусов), начислений и выплат дивидендов, собраний акционеров. Оповещения клиентов о предстоящих корпоративных действиях эмитента и о результатах их проведения могут формироваться в виде сообщений S.W.I.F.T.;

    - начисление комиссии с клиентов за депозитарное обслуживание;

    - формирование основных видов отчетности. 

Модуль  доверительного управления

     Решаемые задачи:

    - автоматизированный учет и оформление операций по передаче/возврату активов (денежные средства и ценные бумаги) в доверительное управление;

    - автоматизированный учет и оформление сделок с ценными бумагами, заключенных на организованном и неорганизованном рынках ценных бумаг в интересах учредителей доверительного управления;

    - импорт из торговой системы информации о заключенных сделках и рыночных котировках ценных бумаг. В частности, обеспечивается электронное взаимодействие с наиболее значимыми российскими торговыми площадками: ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа), МФБ (Московская фондовая биржа), РТС (Российские телесистемы);

    - автоматическое открытие всех необходимых лицевых счетов для учредителей управления;

    - ведение портфелей учредителей управления;

    - ведение позиции по денежным средствам и ценным бумагам;

    - автоматическое бухгалтерское оформление результатов операций - формирование бухгалтерских проводок по операциям (в соответствии с Положением Банка России № 205-П);

    - автоматический расчет и удержание комиссионного вознаграждения за управление активами и за успех управления с учредителей управления;

    - переоценка портфелей учредителей управления по рыночной стоимости ценных бумаг, формирование бухгалтерских проводок по результатам переоценки;

    - определение финансового результата по операциям учредителей управления методом LIFO или FIFO;

    - формирование внутренних отчетов, отражающих общую позицию по денежным средствам и ценным бумагам в разбивке по портфелям учредителей управления. 

Модуль  валютного дилинга

Решаемые  задачи:

    - автоматизированный учет и оформление сделок FOREX, SWAP и Forward, заключенных, как на межбанковском, так и на биржевом рынке;

    - импорт заключенных сделок из различных фронт-офисных систем, в частности Reuters Dealing 2000 и DealSputnik, валютной секции ММВБ или других внешних систем;

    - автоматический расчет и удержание комиссионного вознаграждения с клиентов;

    - формирование обязательной, внутренней и клиентской отчетности. 

Модуль  учета сделок на биржевом рынке ценных бумаг

      Решаемые задачи:

    - автоматизированный учет и оформление сделок с ценными бумагами, заключенными на организованном рынке ценных бумаг;

    - учет и передача в торговые системы заявок клиентов на проведение операций с ценными бумагами;

    - импорт из торговой системы информации о заключенных сделках и рыночных котировках ценных бумаг. В частности, обеспечивается электронное взаимодействие с наиболее значимыми

российскими торговыми площадками - ММВБ, МФБ, РТС;

    - ведение собственных (торгового и инвестиционного) и клиентских портфелей;

    - ведение собственной и клиентской позиции по денежным средствам и ценным бумагам;

    - автоматическое бухгалтерское оформление результатов операций;

    - автоматический расчет и удержание комиссионного вознаграждения с клиентов;

    - переоценка торгового портфеля банка по рыночной стоимости ценных бумаг, формирование бухгалтерских проводок по результатам переоценки;

    - расчет финансового результата по собственным и клиентским операциям;