Неустойка как способ обеспечения исполнения обязательства

Если убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки, это условие называется штрафной неустойкой. Санкции в виде штрафной неустойки традиционно предусматривались в Положениях о поставках продукции и товаров ненадлежащего качества. Примером штрафной неустойки может служить положение п. 4 ст. 16 Закона Казахской ССР «О защите прав потребителей», в котором говорится, что неустойка (штраф, пеня), установленная на случай просрочки устранения недостатков в выполненной работе, не засчитывается в счет подлежащих возмещению убытков.⁴¹ 

При установлении штрафной неустойки наиболее ярко прослеживается карательная, штрафная функция неустойки  как меры ответственности, которая имеет своей целью стимулирование должников к надлежащему исполнению обязательств и способствование соблюдению договорной дисциплины в целом.

Положение, по которому кредитор может по своему выбору требовать взыскания либо неустойки, либо убытков, именуется альтернативной неустойкой. В законодательстве эта форма не получила широкого применения. Вероятно, причиной тому является нежелание законодателя ограничивать кредитора в правах, отказываясь от возможности взыскания убытков в полном объеме (на случай непредвиденного оборота событий). Исключительная неустойка имела место в большинстве случаев в нормативных актах, но не в договорных отношениях, и сейчас тоже теряет былое значение. Однако стороны не лишены возможности предусмотреть в договоре альтернативную неустойку как способ обеспечения исполнения их обязательств. В этом случае, на наш взгляд, кредитор будет настаивать на ее значительном по отношению к сумме основного обязательства, размере, что при нарушении обязательства вызовет недовольство должника. Все это затрудняет процесс согласования условий при заключении договора.

При заключении контрактов нужно иметь в виду, что, если в договоре прямо не указано на, например, штрафной характер неустойки, и нет специальной нормы закона на данный конкретный случай (как это имеет место в транспортных уставах и кодексах), то будет действовать общее правило: неустойка будет носить зачетный по отношению к убыткам характер.

Виды неустойки по порядку определения можно классифицировать  на договорные, законные и так называемые смешанные.

 Договорная неустойка может быть предусмотрена сторонами при заключении фактически любого гражданского договора и, естественно, ее размер, порядок исчисления, условия применения и т.п. определяются исключительно по их усмотрению. Следует отметить, что закон предусматривает достаточно строгие требования к неустоечному соглашению по сравнению с обычно предъявляемыми требованиями к форме сделок:

- оно должно быть  совершено в письменной форме  независимо от формы основного обязательства, которое может возникнуть и из устной сделки, причем форма является условием действительности этого соглашения (ст. 294 Гражданского кодекса Республики Казахстан);

- в соглашении о неустойке обязательно должен быть предусмотрен предмет этого соглашения и сделана ссылка на основное обязательство.

    Непременным условием признания неустойки законной служит включение ее в состав императивной нормы. Прежде чем приступить к рассмотрению законной неустойки в современном гражданском праве, хотелось бы несколько осветить историю развития этого института.

    В дореволюционном законодательстве неустойка определялась законом только в двух случаях:

     - за неисправность  в платеже по заемным обязательствам  между частными лицами - не заплативший  по заемному обязательству в срок подвергался взысканию неустойки по три процента с незаплаченного капитала;

     - за неисправность  в исполнении по обязательствам  с казной - с неисправного казенного  поставщика или подрядчика взыскивалась  неустойка в размере 0,5 % в месяц с суммы стоимости просроченных поставкой товаров, припасов или работ.

    В советский период развития гражданского законодательства наблюдается тенденция увеличения случаев применения законной неустойки, неустойка являлась основным средством обеспечения договорной дисциплины (так называемый контроль рублем), и многими нормативными актами того времени предусматривается обязательное включение в договоры положения о неустойке⁴².

     Согласно ст. 293 действующего Гражданского Кодекса, законной называется неустойка, определенная законом. В соответствии со ст. 3 Гражданского кодекса термин "закон" является более узким не только по отношению к "законодательству", но и к "законодательным актам". Последние, помимо законов, включают в себя постановления Парламента. Поэтому буквальное толкование статьи 293 Гражданского кодекса должно исходить из того, что законная неустойка может быть установлена только актом Парламента, именуемого законом. В российской доктрине возникли два противоположных мнения по поводу того, что в данном случае следует понимать под законом. Так, Брагинский  М. И. И Витрянский В. В. считают, что в рамках этой статьи закон следует трактовать в узком смысле - то есть, по их мнению, законная неустойка  может предусматриваться исключительно федеральными законами⁴³. Павлодский Е. А., напротив, говорит, что режим законной неустойки распространяется на случаи включения условия о неустойке не только в закон, но и в иные правовые и в целом - нормативные акты, обязательные для сторон в соответствии со ст. 3 Гражданского кодекса Российской Федерации⁴⁴.

Статья же 295 Гражданского кодекса Республики Казахстан, специально посвященная законной неустойке, вопреки  статье 293 Гражданского кодекса, увязывает  законную неустойку уже не с законом  и даже не с законодательными актами, а с   законодательством, говоря, что "кредитор вправе требовать уплаты неустойки, определенной законодательством (законной неустойки)..." Налицо явное внутреннее противоречие Гражданского кодекса, которое реально расширяет поле для администрирования, ограничения свободы договора, позволяя устанавливать "законную" неустойку актами Президента и Правительства.⁴⁵

   Режим законной неустойки может быть распространен на случаи включения условия о неустойке не только в закон, но и в иные правовые акты, обязательные для участников гражданского оборота в соответствии со ст. 3 Гражданского кодекса Республики Казахстан. Статья 295 Гражданского кодекса Республики Казахстан позволяет сделать вывод, что условие договора об освобождении стороны (сторон) от неустойки, указанной в законе или ином правовом акте, а равно об уменьшении такой неустойки является ничтожным. Что касается увеличения размера законной неустойки, то на этот счет п. 2 ст. 295 Гражданского кодекса Республики Казахстан содержит положение, согласно которому размер законной неустойки может быть увеличен соглашением сторон, если закон этого не запрещает. В качестве примера случая, при котором недопустимо соглашение сторон об увеличении размера неустойки, можно сослаться на Закон Республики Казахстан «О железнодорожном транспорте». В нем предусмотрены различные виды неустойки, которые подлежат взысканию с перевозчика, грузоотправителя или грузополучателя, а затем в ст. 77 содержится указание на то, что «железные дороги, грузоотправители, грузополучатели и пассажиры в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, вытекающих из настоящего Закона несут материальную ответственность лишь в пределах, предусмотренных соответствующими статьями Закона».

     В теории законную неустойку делят на строго императивную и нестрого императивную. В качестве наиболее строгого примера строго императивной неустойки можно привести законную неустойку в виде штрафа в размере 20 % от стоимости недопоставленной продукции, предусмотренную « Положением о поставках продукции», утвержденным Постановлением Кабинета Министров Республики Казахстан, которое утратило силу. Примером второй может послужить п. 4 ст. 16 Закона Республики Казахстан «О защите прав потребителей», в котором говорится, что в случае неустранения в установленный срок недостатков, а также просрочки начала и окончания работ (услуг) исполнитель уплачивает потребителю одновременно с принятием работы (услуги) неустойку (штраф, пеню), предусмотренную законодательством Казахской ССР или договором.⁴⁶

    Законную неустойку, увеличенную соглашением сторон, не нарушая при этом положения п. 2 ст. 295 Гражданского кодекса Республики Казахстан, в литературе называют смешанной.

    Правом уменьшения размера неустойки наделен только суд, независимо от того, законная это или же договорная неустойка (ст. 297 Гражданского кодекса Республики Казахстан). Среди цивилистов ведется спорная дискуссия о том, стоит ли обязать суд уменьшать размер неустойки, явно не соответствующей совершенному правонарушению. Формулировка ст. 297 Гражданского кодекса Республики Казахстан говорит лишь о праве суда на подобное уменьшение. Сложно дать однозначный ответ на этот вопрос - на наш взгляд, разумнее всего было бы согласиться с мнением Брагинского М. И. и Витрянского В. В.,  предлагающих считать неоправданно высокий размер неустойки злоупотреблением правом, а, следовательно, законным основанием к отклонению исковых требований в соответствующей части.⁴⁷

    Райхер В. К. среди видов неустоек этой классификации называет еще нормативно-договорную неустойку, представляющую собой «сложный состав из предписаний закона и осуществляющего эти предписания договора»⁴⁸, однако, по справедливому замечанию Константиновой В. С., допущение существования такого вида неустойки позволит каждую законную неустойку считать одновременно и нормативно-договорной, что только посеет неразбериху в этой и без того сложной классификации⁴⁹.

Следующая классификация  представляет собой деление неустоек в зависимости от способа взыскания. В рамках этой классификации цивилисты  выделяют собственно неустойку, штраф  и пеню.

 В литературе предлагаются  следующее определения пени, неустойки  и штрафа, как разновидностей общего понятия неустойки.

Пеня – уплачиваемая стороной, нарушившей обязательство, определенная законодательством или договором денежная сумма, размер которой находится в прямой зависимости от длительности просрочки исполнения обязательства.

Штраф – уплачиваемая стороной, нарушившей обязательство, определенная законодательством или договором денежная сумма, которая устанавливается в твердом размере, не связанном с ценой нарушенного обязательства и не зависящим от длительности просрочки исполнения обязательства.

Неустойка - уплачиваемая стороной, нарушившей обязательство, определенная законодательством или договором  денежная сумма, размер которой не зависит  от длительности просрочки исполнения обязательства, но находится в прямой зависимости от цены нарушенного обязательства.

Таким образом, под термин пеня подпадает, например, неустойка  по 1000 тенге за каждый день просрочки, уплачиваемая подрядчиком за несвоевременное  устранение дефектов в работах и  конструкциях, или 200% годовых за пользование чужими денежными средствами, ибо единственным существенным специфическим признаком перечисленных санкций является зависимость размера уплачиваемой денежной суммы от определенной законом или договором длительности просрочки стороной исполнения обязательства.

Законодательство часто  не выдерживает единства терминологии, одинаково именуя различные санкции  или же по-разному - одни и те же.

Так, Закон Республики Казахстан «О железнодорожном транспорте», все виды санкций, используемых в договоре железнодорожной перевозки, именует штрафом.

В соответствии с Законом:

1) грузоотправитель уплачивает перевозчику штраф за отказ очистить вагон в размере двукратной стоимости работ по очистке (п. 2 ст.83);

2) перевозчик уплачивает грузополучателю штраф за просрочку доставки груза в размере 10% от платы за перевозку за каждые сутки просрочки (п. 1 ст.80);

3) за опоздание пассажирского  поезда перевозчик уплачивает штраф пассажиру в размере 3% от стоимости билета за каждый час задержки по ее вине (п. 3 ст. 80);

4) за перегруз вагона или контейнера сверх вместимости грузоотправитель уплачивает перевозчику штраф в размере 50% провозной платы (ст. 82) и т.д.⁵⁰

Строго говоря, перечисленные  санкции должны обозначаться разными  терминами: в первом случае - штраф, во втором и третьем - пеня, в четвертом - неустойка, в узком значении этого слова.

Более терминологически точно "Положение о поставках  продукции", утвержденное Постановлением Кабинета Министров Республики Казахстан  от 19.06.92 год, утратившее силу.

В частности, в его  пункте 43 правильно использованы термины пеня и неустойка:

- за просрочку поставки  свыше 10 дней или недопоставку  продукции поставщик уплачивает  покупателю неустойку в размере  20% от стоимости недопоставленной  в срок продукции по отдельным  наименованиям номенклатуры (ассортимента). За просрочку поставки продукции до 10 дней поставщик уплачивает покупателю пеню в размере 1% от стоимости продукции за каждый день просрочки.⁵¹

Упомянутые здесь термины  применены с учетом критериев  зависимости размера санкций: в  одном случае - от длительности просрочки (пеня), в другом - от цены нарушенного обязательства (неустойка).

 В доктрине не производится никакого четкого вразумительного различия между собственно неустойкой и штрафом, что позволяет нам последовать за большинством цивилистов и согласиться с тем, что эти два понятия  обозначают одно и то же явление. Хотя справедливо будет обозначить в данной работе точку зрения Гонгало Б.М., который считает, что штраф - есть неустойка за действие (бездействие), представляющееся наиболее серьезным правонарушением, в то время, как собственно неустойка отличается меньшим размером и соответственно меньшей значимостью правонарушения⁵². Совершенно иная ситуация складывается с разделением понятий штрафа и пени. Штраф представляет собой однократно взыскиваемую сумму, которая выражается либо в твердой сумме, либо в виде процентов пропорционально заранее определенной величине. Пеня же представляет собой неустойку, начисляемую непрерывно, нарастающим итогом. Неустойка в виде штрафа применяется в не длящихся правонарушениях, прежде всего за ненадлежащее качество исполнения, в то время как пеня применяется в длящихся правонарушениях, чаще всего за просрочку в исполнении.