Конечно, разделение рынка на
валютный и денежный до некоторой
степени условно. В общем случае
валютный рынок одновременно
является денежным, а денежный
– валютным. Однотипным с ними
по природе, но все же самостоятельным
стал рынок ценных бумаг. Последние представляют
собой особый вид денежных или имущественных
документов, которые либо обладают определенной,
выраженной в денежных единицах стоимостью,
либо предоставляют владельцу имущественное
право, которое в конечном счете может
быть сведено к денежному выражению. К
наиболее типичным видам ценных бумаг
относятся акции, облигации, чеки, аккредитивы,
векселя, сертификаты.
Самое яркое, хотя, возможно, и
не самое заметное проявление
рыночной экономики – это рынок рабочей
силы. Его можно было бы назвать и рынком
труда, но согласно классикам, живой труд
сам по себе еще не обладает стоимостью.
Ею обладает рабочая сила, то есть способность
работника к труду. Однако, если не вдаваться
в политэкономические нюансы, термин «рынок
труда» вполне приемлем. Основой трудовых
отношений в условиях рынка рабочей силы
является свободный, добровольно заключаемый
контракт между работником и его нанимателем
на условиях взаимного соглашения и в
соответствии с действующим законодательством
о труде. Наниматель вправе после окончания
контракта или при его нарушении работником
принимать решение о продолжении или прекращении
трудовых отношений. С социальных, морально-этических
позиций в этом есть нездоровое начало,
но с экономических позиций это целесообразно.
Эффективной экономике более импонирует
наличие избыточной рабочей силы, побуждающей
ценить труд, чем наличие избыточных рабочих
мест, подавляющее заинтересованность
в продуктивном труде в связи с легкой
возможностью сменить рабочее место. Так
что правомерно говорить и о рынке рабочих
мест.
Рынок труда или рабочей силы
находится в прямой связи с
проблемой занятости. В условиях
рыночных отношений уровень трудовой
занятости характеризуется, прежде всего,
соотношением спроса и предложения рабочей
силы. Известно, что рыночное равновесие
достигается и поддерживается при некотором
избытке предложения по отношению к спросу.
Отсюда имеет место безработица, уровень
которой изменяется в широких пределах,
примерно от двух до пятнадцати процентов
от числа занятых, в зависимости от состояния
экономики и характера государственного
регулирования процессов занятости.
Таким образом, при переходе
к свободному рынку рабочей
силы вполне возможна и очень
вероятна ситуация, когда почти поголовная
трудовая занятость и дефицит рабочей
силы в большинстве отраслей сменяется
повышением уровня трудовой не занятости,
или, проще говоря, безработицей. В борьбе
с нею необходимо создать действенную
систему государственного регулирования
занятости населения, исходя не только
из экономических, но и из социальных соображений.
Из вышеизложенного можно выделить
следующие основные положения.
Рынок существует исходя из
определенных принципов, которые
являются как положительными, так
и отрицательными моментами его функционирования.
Рынок сложный механизм, который регулируется
определенными законами, за счет которых
достигается рыночное равновесие.
ГЛАВА
2 Механизм рыночного регулирования
макроэкономического
равновесия
Функционирование рыночного хозяйства
базируется на конкуренции между товаропроизводителями
и покупателями. Именно они устанавливают
цены на товары и услуги. Но так как предприятие
руководствуется мотивом получения прибыли
и недопущения убытков, можно сделать
вывод: производиться будут лишь те товары,
выпуск которых может принести прибыль,
а те товары, производство которых влечет
за собой убытки, выпускать не будут. При
этом известно, что получение прибыли
или ее отсутствие предопределяют две
вещи: общий доход, получаемый фирмой от
продажи своего продукта; общие издержки
его производства.
Как общий доход, так и общие
издержки – это величины, образуемые
соотношением «цены – время – количества
продукта». Общий доход исчисляется умножением
цены продукта на количество проданного
продукта, общие издержки – умножением
цены каждого ресурса на количество использованного
в производстве, а затем – суммированием
затрат на каждый ресурс.
Однако возникает вопрос: действительно
ли не будут выпускаться товары,
не приносящие предприятию прибыль? Чтобы
ответить на него, нужно уяснить такое
понятие как «экономические издержки»
- это платежи, которые необходимо произвести,
чтобы приобрести и сохранить в своем
распоряжении нужные количества таких
ресурсов, как капитал, сырье, рабочая
сила и предпринимательские способности.
Следует отметить, что талант предпринимателя
– тоже редкий ресурс, и должен быть заслужено
оплачен, поскольку без него существование
предприятия стало бы невозможным. И продукт
будет производиться лишь тогда, когда
общий доход от его продажи достаточно
велик, чтобы можно было выплатить заработную
плату, процент, ренту и нормальную прибыль.
В том случае, когда доход превышает экономические
издержки, то есть появляется чистая прибыль,
эта часть доходов также оседает у предпринимателя
и может быть расходована так, как ему
представляется нужным. Если же рассматривать
макроэкономические тенденции, то наличие
прибыли в отрасли служит свидетельством
того, что отрасль процветает. У такой
отрасли возникнет тенденция к превращению
в расширяющуюся отрасль по мере того,
как новые фирмы, привлекаемые этой сверх
нормальной прибылью, станут создаваться
или перемещаться сюда из менее прибыльных
отраслей.
Однако появление в отрасли
новых фирм представляет собой
самоограничивающийся процесс. С вступлением
новых фирм в отрасль рыночное предложение
ее продукта возрастает по отношению к
рыночному спросу. Это постепенно снижает
цену на данный продукт, пока она со временем
не достигнет уровня, при котором экономическая
прибыль исчезнет; иными словами, конкуренция
сводит эту прибыль на нет. Такое соотношение
рыночного предложения и спроса, когда
экономическая прибыль становится нулевой
и определяет общее количество произведенного
продукта. В этой ситуации отрасль достигает
своего «равновесного объема производства»,
по крайней мере до тех пор, пока новые
изменения в рыночном спросе и предложении
не нарушат это равновесие. Обратное происходит
тогда, когда в отрасли после насыщения
(стабилизации) рынка падает спрос на ее
продукцию или уровень предложения выше
уровня спроса. В этом случае чистая прибыль
пропадает, и возникает нехватка средств
на покрытие экономических издержек. Тогда
фирмы вынуждены сокращать производство
или переходить в другую отрасль. В свете
сказанного «рыночная свобода» - понятие
относительное: с одной стороны, инициатива
предпринимателя свободна, с другой –
сами рыночные механизмы весьма сильно
ограничивают предпринимателя.
Как же должно быть организовано
производство в рыночной экономике?
Этот фундаментальный вопрос состоит
из трех подвопросов: как должны распределяться
ресурсы между отдельными отраслями? Какие
именно фирмы должны осуществлять производство
в данной отрасли? Какие комбинации ресурсов,
какую технологию каждая фирма должна
применять? На первый вопрос ответ уже
был дан: рыночная система направляет
ресурсы в те отрасли, на продукты которых
потребители предъявляют достаточно высокий
спрос, чтобы производство этих продуктов
могло быть прибыльным; одновременно такая
система лишает неприбыльные отрасли
редких ресурсов. Второй и третий подвопросы
тесно взаимосвязаны. В конкретной рыночной
экономике производство осуществляют
лишь те фирмы, которые желают и способны
применять экономически наиболее эффективные
технологии производства, при выборе которых
следует учитывать, экономическая эффективность
зависит прежде всего от двух факторов:
от имеющейся технологии, то есть от альтернативных
комбинаций ресурсов производства, которые
обеспечивают выпуск желаемой продукции;
от цен, по которым можно приобрести необходимые
ресурсы.
Комбинация ресурсов, которая экономически
наиболее эффективна, зависит не
от физических или инженерных
характеристик продукции, обеспечиваемых
имеющейся технологией, но также
от относительной стоимости необходимых
ресурсов, измеряемой рыночными ценами
на них. Следовательно, технология, требующая
применения лишь нескольких физических
ресурсов для производства данного объема
продукции, может оказаться экономически
отнюдь не эффективной, если на необходимые
ресурсы существуют слишком высокие рыночные
цены. Иными словами, экономическая эффективность
означает получение данного объема продукции
при наименьших затратах редких ресурсов,
причем как продукция, так и применяемые
ресурсы измеряются в стоимостном выражении.
Следовательно, наиболее экономическая
комбинация ресурсов и будет наиболее
эффективной, а значит, будет использоваться
для производства данного товара.
В разрешении проблемы распределения
общего объема продукции рыночная
система играет двоякую роль.
Вообще говоря, любой данный продукт
распределяется между потребителями на
основе их способности и желания заплатить
за него существенную рыночную цену.
А что определяет способность
потребителя заплатить равновесную
цену за определенный продукт?
Размер его денежного дохода.
В свою очередь, денежный доход зависит
от количества различных материальных
и людских ресурсов, поставляемых получателем
дохода на рынок, и от цен, по которым эти
ресурсы могут быть проданы на ресурсном
рынке. Таким образом, цены на ресурсы
играют ключевую роль в формировании размера
дохода, который каждое домохозяйство
готово предложить в обмен на часть общественного
продукта. А такая готовность купить данный
продукт зависит от того, отдает ли потребитель
предпочтение этому продукту, когда он
сравнивает его с другими имеющимися близкими
заменителями продукта и относительными
ценами на них. Следовательно, цены на
продукты, в свою очередь, играют ключевую
роль в формировании структуры расходов
потребителей. Необходимо подчеркнуть,
что рыночной системе как механизму распределения
общественного продукта не свойственны
какие-либо этические принципы. Домохозяйства,
которым различными путями удалось сосредоточить
в своем распоряжении крупные суммы денег,
могут распоряжаться большими долями
общественного продукта. Другие, поставляющие
на рынок неквалифицированные и сравнительно
непроизводительные трудовые ресурсы
в обмен на низкую заработную плату, получают
скудные денежные доходы и соответственно
малые доли национального продукта.
Ориентирующая роль цен занимает
важное место в способности
рыночной системы приспосабливаться
к изменениям спроса и предложения
на данные вид услуг, товара
или ресурсов. Разберем для примера
экономическую систему, состоящую из
двух отраслей (А и В). Предположим, что
после стабилизации в обоих отраслях произошла
перемена спроса так, что в одной отрасли
(А) спрос поднялся, а в другой (В) упал.
Экономическая прибыль, которая возникает
сразу же в результате повышения спроса
на товар А, не только создает для этой
отрасли стимул к расширению, но и обеспечивает
ее дополнительными средствами на приобретение
ресурсов, необходимых для е роста. Более
высокие цены на данные товары позволяют
фирмам данной отрасли платить более высокие
цены за ресурсы и тем самым отвлекать
ресурсы из других сфер, где их применение
не столь настоятельно требуется. Сигнал
о готовности и способности использовать
больше ресурсов в производстве товаров
отрасли А поступает на ресурсный рынок
в форме увеличения спроса на ресурсы.
Практически противоположный процесс
происходит в переживающем спад производстве
товаров отрасли В. Убытки, которые влечет
за собой сокращение потребительского
спроса, сразу же порождают снижение спроса
этой отрасли на ресурсы. Рабочая сила
и другие ресурсы, высвобождаемые из свертываемого
производства товаров В, могут теперь
найти свое применение в расширяющемся
производстве товаров отрасли А. К тому
же увеличение на ресурсы для производства
товаров А означает более высокие цены
на ресурсы для этой отрасли по сравнению
с тем, какие существуют на ресурсы для
отрасли В, где снижение спроса на ресурсы
снизило цены на них. Возникающая разница
в ценах на ресурсы создает для владельцев
ресурсов стимул к увеличению собственных
выгод путем перераспределения своих
ресурсов из отрасли В в отрасль А. А это,
разумеется, то самое перераспределение,
которое необходимо, чтобы осуществилось
расширение производства товаров отрасли
А и сокращение отрасли В. Способность
рыночной системы сигнализировать об
изменениях в такой базисной сфере, как
потребительские вкусы, и вызывать надлежащую
реакцию со стороны предприятий и поставщиков
ресурсов называется направляющей, или
ориентирующей, функцией цен. Воздействуя
на цены продуктов и на прибыль, изменения
в потребительских вкусах диктуют расширение
одних отраслей и сокращение других. Эти
корректировки осуществляются через ресурсный
рынок, поскольку расширяющиеся отрасли
предъявляют больший спрос на ресурсы,
а сокращающиеся – снижают на них спрос.
Возникающие в результате этого изменения
ресурсных цен переориентируют ресурсы
из сокращающихся в расширяющиеся отрасли.
При отсутствии рыночной системы некоему
административному ведомству, вероятно
правительственному плановому органу,
пришлось бы взять на себя задачу направления
хозяйственных институтов и ресурсов
в конкретные виды производства.
Аналогичный проведенному анализ
показывает, что рыночная система
соответственно приспосабливается
к аналогичным фундаментальным изменениям
в структуре предложения различных ресурсов.
Хотя организационным механизмом
чистого капитализма служит рыночная
система, необходимо признать
важную роль конкуренции в
качестве механизма контроля
в такой экономике. Рыночный
механизм предложения и спроса
сообщает желания потребителей (общества)
предприятиям, а через них – и поставщикам
ресурсов. Однако именно конкуренция заставляет
предприятия и поставщиков ресурсов надлежащим
образом удовлетворять эти желания.
Между тем конкуренция не ограничивает
свою роль гарантированием надлежащей
реакции на потребность общества. Именно
конкуренция заставляет фирмы переходить
на самые эффективные технологии производства.
На конкурентном рынке неспособность
некоторых фирм использовать самую экономическую
технологию производства в конечном счете
означает их устранение другими конкурирующими
фирмами, которые применяют наиболее эффективные
методы производства. Весьма примечательным
аспектом функционирования и корректировочных
операций конкурентной рыночной системы
является то, что она создает необычайное
и важное тождество – тождество частных
и общественных интересов. Фирмы и поставщики
ресурсов, добивающиеся увеличения собственной
выгоды и действующие в рамках остро конкурентной
рыночной системы, одновременно – как
бы направляемые «невидимой рукой» - способствуют
обеспечению государственных, или общественных
интересов. Известно, например, что при
существующей конкурентной конъюнктуре
фирмы применяют самую экономичную комбинацию
ресурсов для производства данного объема
продукции, поскольку это отвечает их
частной выгоде. Поступать по-другому
означало бы для них отказаться от прибылей
или даже рисковать со временем потерпеть
банкротство. Но вместе с тем очевидно,
что интересами общества отвечает использование
редких ресурсов с наименьшими издержками,
то есть наиболее эффективными методами.
Поступать иначе означало бы производство
данного объема продукции с большими издержками
или принесение в жертву альтернативных
товаров, которые действительно необходимы
обществу.
Таким образом из представленного
выше материала необходимо отметить, что
сила конкуренции контролирует или направляет
мотив выгоды таким образом, что он автоматически
и непроизвольно способствует наилучшему
обеспечению интересов общества. Концепция
«невидимой руки» заключается в том, что,
когда фирмы максимизируют свою прибыль,
общественный продукт также максимизируется.