Роль центрального банка в регулировании денежной массы и кредитного обращения

Структура и общая штатная численность  Национального Банка утверждены Указом Президента от 31 декабря 2003 года № 1271 «Об утверждении Положения  и структуры Национального Банка  Республики Казахстан».

Согласно  статье 12 Закона Республики Казахстан  «О Национальном Банке Республики Казахстан» органами Национального Банка являются Правление и Совет директоров.

В соответствии Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» и Положением о Национальном Банке  Республики Казахстан, утвержденным Указом Президента Республики Казахстан от 31 декабря 2003 года № 1271. Правление является высшим органом Национального Банка Республики Казахстан и вправе рассматривать и принимать решения по любому вопросу, входящему в компетенцию Национального Банка.

Правление состоит из 9 человек. В состав Правления  входят Председатель Национального  Банка и четыре должностных лица Национального Банка (заместители  Председателя), один представитель  от Президента Республики Казахстан, два  представителя от Правительства  Республики Казахстан и председатель Агентства Республики Казахстан  по регулированию и надзору финансового  рынка и финансовых организаций (статья 16 Закона Республики Казахстан  «О Национальном Банке Республики Казахстан»). Члены Правления от Президента Республики Казахстан, Правительства Республики Казахстан и Национального Банка  назначаются и освобождаются, соответственно, Президентом Республики Казахстан, Правительством Республики Казахстан и Председателем Национального Банка.

Порядок работы Правления Национального  Банка определяется его Регламентом. Правление Национального Банка Казахстана находится в городе Алматы.

В соответствии со статьей 19 Закона Республики Казахстан  «О Национальном Банке Республики Казахстан» органом оперативного управления Национального  Банка является Совет директоров Национального Банка Казахстана.

В состав Совета директоров входят Председатель, его заместители, руководители структурных  подразделений Национального Банка  по представлению Председателя. Состав Совета директоров утверждается Правлением Национального Банка (статья 19 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан»). В  настоящее время в его составе 14 членов.

Совет директоров, в соответствии с Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке  Республики Казахстан», принимает решения  по вопросам, находящимся в ведении  Национального Банка, за исключением  тех вопросов, которые входят в  компетенцию Правления и Председателя Национального Банка (или его  заместителей). Порядок работы Совета Директоров определяется его Регламентом.

Национальный  Банк также является учредителем  АО «Казахстанский фонд гарантирования депозитов», АО «Фонд гарантирования страховых выплат», АО «Казахстанский Актуарный центр», АО «Резервный центр  НБК «Q-BRO» (100,0% акций принадлежит  Национальному Банку). Кроме того, Национальный Банк является одним из акционеров АО «Накопительный пенсионный фонд ГНПФ».

Постановлением  Правительства от 3 сентября 2007 года №762 было создано АО «Национальный  аналитический центр при Правительстве  и Национальном Банке Республики Казахстан» с уставным капиталом  в размере 2,0 млрд. тенге. Акционерами организации являются Национальный Банк и Правительство с равной долей участия - по 50%.

Национальный  Банк подотчетен Президенту Республики Казахстан, но в пределах предоставленных  ему законодательством полномочий независим в своей деятельности.

Национальный  Банк координирует свою деятельность с Правительством Республики Казахстан, учитывает в своей деятельности экономическую политику Правительства  и содействует ее реализации, если это не противоречит выполнению его  основных функций и осуществлению  денежно-кредитной политики.

Одной из особенностей функционирования Национального  банка РК в роли центрального банка  государства является то, что при  выполнении своих задач он не должен руководствоваться целью получения  прибыли.

Уставный  капитал Национального банка  Казахстана принадлежит государству  и формируется в размере 20 миллиардов казахстанских тенге путем передачи в распоряжение Национального банка  Казахстана основных фондов и отчислений от полученного им чистого дохода, а также средств, выделяемых из республиканского бюджета. Уставный капитал служит обеспечением обязательств Национального Банка  РК.

Резервный капитал Национального Банка образуется в размере уставного капитала, пополняется за счет чистого дохода и предназначается исключительно для компенсации потерь и возмещения убытков по проводимым операциям согласно положению, утверждаемому Правлением Национального банка Казахстана.

Основной  целью Национального Банка Республики Казахстан является обеспечение  стабильности цен в Республике Казахстан. Для реализации основной цели на Национальный Банк возлагаются следующие задачи:

1) разработка и проведение денежно-кредитной политики государства;

2) обеспечение функционирования платежных систем;

3) осуществление валютного регулирования и валютного контроля;

4) содействие обеспечению стабильности финансовой системы.

Основной  задачей Национального банка  Казахстана является обеспечение внутренней и внешней устойчивости национальной валюты Республики Казахстан.

Указом  Президента Республики Казахстан от 31 декабря 2003 года Национальный Банк был  реорганизован путем выделения  из него государственного учреждения «Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового  рынка и финансовых организаций», осуществляющего государственное  регулирование и надзор финансового  рынка и финансовых организаций.

Создание  отдельного регулятивного органа для  надзора за всеми участниками  финансового рынка является важным шагом в развитии регулирования  финансового рынка. Мировая практика показывает, что такая схема регулирования  наиболее эффективна для развития финансового  сектора, финансовых инструментов и  финансовых посреднических услуг.

Национальный  Банк будет тесно координировать свою деятельность с созданным Агентством финансового регулирования и  надзора финансового рынка и  финансовых организаций.

1.3 Функции и операции Национального  Банка Республики Казахстан

Национальный  Банк в соответствии с возложенными на него задачами выполняет следующие  функции:

1) проведение государственной денежно-кредитной политики в Республике Казахстан;

2) осуществление эмиссии банкнот и монет на территории Республики Казахстан;

3) осуществление функции банка банков;

4)осуществление функции банка, финансового советника, агента Правительства Республики Казахстан и иных услуг для Правительства и других государственных органов по соглашению с ними;

5) организация функционирования платежных систем;

6)осуществление валютного регулирования и валютного контроля в Республике Казахстан;

7) управление золотовалютными активами Национального Банка;

8)осуществление контроля и надзора за деятельностью финансовых организаций, а также регулирование их деятельности по вопросам, отнесенным к компетенции Национального Банка;

9)осуществление доверительного управления Национальным фондом Республики Казахстан.

Национальный  Банк Республики Казахстан представляет, в пределах своей компетенции, интересы Республики Казахстан в отношениях с центральными банками и банками  других стран, в международных банках и иных финансово-кредитных организациях.

Национальный  Банк является единственным государственным  органом, уполномоченным проводить  денежно-кредитную политику.

Денежно-кредитная  политика осуществляется путем установления:

- официальной ставки рефинансирования;

- уровней ставок вознаграждения по основным операциям денежно-кредитной политики;

- нормативов минимальных обязательных резервов;

- в исключительных случаях прямых количественных ограничений на уровень и объемы отдельных видов операции.

В целях  проведения государственной денежно-кредитной  политики Национальный Банк Казахстана:

- регулирует объем денежной массы в обращении;

- осуществляет регулирование уровня банковских процентных ставок в Республике Казахстан путем изменения официальных ставок;

- покупает и продает облигации, депозитные сертификаты, дисконтные и процентные ценные бумаги со сроками погашения не более одного года, которые Национальный Банк Казахстана считает пригодными для обеспечения кредитов;

- осуществляет операции с производными финансовыми инструментами;

- выставляет чеки и векселя в любой валюте;

- вносит в Министерство финансов предложения по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг и погашения государственного долга с учетом их воздействия на ликвидность банковской системы и приоритетов денежно-кредитной политики;

- устанавливает целевые ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы в обращении;

- устанавливает процентные ставки по своим операциям;

- осуществляет интервенции на валютном рынке;

- устанавливает норматив минимальных обязательных резервов, депонируемых в Национальном Банке Казахстана в том числе с возможной дифференциацией по срокам, объемам и вилам привлеченных средств (резервные требования);

- определяет виды платежных инструментов, допускаемых к обращению на территории Республики Казахстан, и устанавливает правила их обращения.

В целях  реализации денежно-кредитной политики Национальный Банк Казахстана осуществляет следующие виды операций:

1) предоставление  займов;

2) прием депозитов; 

3) валютные  интервенции; 

4) выпуск  краткосрочных нот Национального  Банка Казахстана;

5) покупка  и продажа государственных и  других ценных бумаг, в том  числе с правом обратного выкупа;

6) переучет  коммерческих векселей;

7) другие  операции по решению Правления  Национального Банка Казахстана.

Национальный  Банк Казахстана осуществляет лицензирование, контроль и надзор за финансовыми  организациями Республики Казахстан.

Национальный  Банк Казахстана сотрудничает с уполномоченным органом, центральными банками и  надзорными органами других государств и вправе обмениваться информацией, необходимой для осуществления ими контрольных функций.

Национальный  Банк Казахстана проводит следующие  операции в национальной валюте:

1) предоставляет  кредиты владельцам банковских  счетов, открытых в Национальном  Банке Казахстана на срок не  более одного года под обеспечение  высоколиквидными, безрисковыми ценными  бумагами и другими активами, за исключением случаев, предусмотренных  настоящим Законом; 

2) переучитывает  коммерческие векселя первоклассных  эмитентов векселей со сроками  погашения не более одного  года;

3) покупает  и продает государственные ценные  бумаги;

4) покупает  и продает депозитные сертификаты,  долговые ценные бумаги, которые  Национальный Банк Казахстана  считает пригодными для обеспечения  кредитов;

5) принимает  депозиты, осуществляет платежи  и переводы денег, принимает  на хранение и управление ценные  бумаги и иные ценности;

6) осуществляет  операции с производными финансовыми  инструментами; 

7) при необходимости  открывает счета в банках и  финансовых организациях на территории  Республики Казахстан и за  ее пределами; 

8) выписывает  чеки и выдает векселя; 

9) осуществляет  другие банковские операции, а  также сделки от своего имени  в соответствии со своими задачами, если это прямо не запрещено  настоящим Законом.

Активные  и пассивные операции Национального  Банка РК находят отражение в  бухгалтерском балансе банка

Национальный  Банк Казахстана представляет Президенту Республики Казахстан годовой отчет  в срок, установленный Президентом.

 

 

ГЛАВА 2 ДЕНЕЖНО – КРЕДИТНАЯ  И ВАЛЮТНАЯ ПОЛИТИКА В РЕСПУБЛИКЕ КАЗАХСТАН

2.1 Денежно - кредитная и валютная политика в Республике Казахстан.  
   В 2009 году приоритетом денежно-кредитной политики Национального Банка было поддержание низких темпов инфляции. Была продолжена политика свободно плавающего обменного курса тенге.