Роль ЦБ РФ в денежно-кредитном регулировании экономики РФ

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     Оглавление 

Введение…………………………………………………....................………….......................3

Глава 1 Центральный банк РФ как основное звено кредитной системы РФ

1. Цели, задачи и функции Центрального банка РФ……....................................................5

1.2 Операции Центрального банка РФ………………………...............................................12

Глава 2 Роль ЦБ РФ в денежно-кредитном регулировании экономики РФ

2.1 Центральный банк Российской Федерации как основной орган, осуществляющий денежно-кредитную политику РФ …………………………………………………………….24

2.2 Методы и инструменты денежно-кредитной политики РФ …………………………... 28

Заключение……………………………………………..........................................................44

Список  использованной литературы……………............................................................ 45 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

       Введение

       Ключевым  элементом финансовой системы любого развитого государства сегодня  является центральный банк, выступающий  официальным проводником денежно  – кредитной политики. В свою очередь, денежно – кредитная  политика, наряду с бюджетной, составляет основу всего государственного регулирования  экономики. Поэтому эффективная  деятельность центрального банка является одним из условий эффективного функционирования рыночной экономики. Центральные банки  имеют достаточно широкие и разнообразные  полномочия в областях:

       -регулирования  и контроля за деятельностью банков на рынке ценных бумаг;

       -валютного  контроля;

       -информатизации  банковской деятельности;

       -экономического  анализа и статистики;

       -обеспечения  безопасности и защиты информации  и др.

       Эффективная деятельность как Центрального банка, так и всей банковской системы в целом, которая обеспечивает финансовыми ресурсами предприятия, организации и малый бизнес, составляет основу любой развитой рыночной экономики.

          Банк России  выступает в роли центрального банка страны, и на него возлагаются функции монопольной эмиссии банкнот, банка банков, банка правительства, а также регулирующие и контролирующие функции. Правовое положение Банка России определяется Законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принятым в 2002 г. В то же время его статус, задачи, функции и принципы организации и деятельности как публично-правовой организации определяются Конституцией РФ, а также Законом «О банках и банковской деятельности» и другими федеральными законами.

          В соответствии с российским законодательством Центральный банк РФ является государственным банком (что исторически сложилось с момента его возникновения), уставный капитал которого в размере 3 млрд. руб. и иное имущество являются федеральной собственностью (ст. 2 Закона о Центральном банке РФ (Банке России), а Банк России осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом, изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускается.

          Важным элементом статуса Центрального  банка РФ, как и других центральных банков, независимо от формы собственности, является его независимость, которая проявляется в том, что Центробанк не входит в структуру федеральных органов государственной власти, является юридическим лицом и выступает в качестве субъекта публичного права.

       Независимость статуса Банка России отражена в ст. 1, 2 и 5 Закона о Центральном банке РФ (Банке России). Банк РФ осуществляет свои расходы за счет собственных доходов, не регистрируется в налоговых органах, что отражает его финансовую независимость, имеет печать с изображением Государственного герба РФ и своим наименованием.

          Государство не отвечает по  обязательствам Банка России, а  Банк в свою очередь не отвечает  по обязательствам государства,  если они не приняли на себя  такие обязательства. В соответствии  со ст. 5 Закона о Центральном  банке РФ (Банке России) федеральные  органы государственной власти, органы государственной, власти  субъектов РФ и органы местного  самоуправления не имеют права  вмешиваться в деятельность Банка  России. В случае такого вмешательства он информирует об этом Государственную Думу и президента. Кроме того, Банк России может защищать свой статус и полномочия в судебном порядке.

          Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания РФ, которая назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России (по представлению Президента РФ) и членов Совета директоров, а также назначает аудитора Банка России и утверждает годовой отчет ЦБ и аудиторское заключение, проводит парламентские слушания о деятельности Банка, заслушивает доклады председателя два раза в год о деятельности Банка.

            Банк России может быть ликвидирован только на основании принятия соответствующего закона, который определяет и порядок использования его имущества.

       Деятельность  Центрального банка России приобретает  огромное значение, поскольку от его  эффективного функционирования и правильно  выбранных методов, посредством  которых он осуществляет свою деятельность, зависит  стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а  также укрепление позиций на международном  рынке.

       Целью данного курсового проекта является рассмотрение задач, функции Центрального Банка РФ и его роли в денежно-кредитной  политике страны.

       Объектом исследования в данном курсовом проекте является Центральный банк Российской Федерации.

       Предметом исследования является деятельность Центрального банка Российской Федерации.

       Курсовой  проект состоит из двух глав.

       В первой главе рассмотрены цели,здачи,функции и операции Банка России, а во второй главе -его роль в денежно-кредитном регулировании экономики страны. 
 
 

       Глава 1. Центральный банк РФ как основное звено кредитной системы РФ. 

       1.1 Цели, задачи и  функции Центрального  банка России.

       В банковской системе России ЦБ РФ(Банк России) определён как главный банк страны и кредитор последней инстанции. Он находится в государственной собственности и на него возложены функции общего регулирования деятельности каждого коммерческого банка в рамках единой денежно - кредитной системы страны. Центральный банк призван приводить их деятельность в соответствие с общей экономической стратегией и выступает ключевым агентом государственной денежно-кредитной политики, при этом со стороны ЦБ РФ используются в первую очередь экономические методы управления и только в отдельных случаях административные.Принципы организации и деятельности Центрального банка  РФ  (Банка  России), его статус, задачи, функции, полномочия  определяются Конституцией  Российской  Федерации,  Законом о Центральном Банке и другими федеральными законами.

       Цели  и задачи ЦБ.

       Вопрос  о целях и задачах Центрального банка является исходным для всей организации его деятельности.

       «Задача»  по отношению к  «цели» — более частное понятие, то, что должно быть сделано для реализации поставленных целей.

       Согласно  Федеральному закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России), под задачами Банка России понимаются объективно обусловленные постоянные цели, которые должен преследовать Центральный банк.

       Содержание  целей и задач любого центрального  банка, в том числе и ЦБ РФ, определяется его сущностью. ЦБ РФ, работающий в сфере обмена, представляет собой общественный денежно-кредитный институт, который регулирует денежный оборот в наличной и безналичной формах в общественных интересах. Это означает, что его целевая ориентация, бесспорно, связана со сферой денежно-кредитных отношений, задачи, которые он призван решать, лежат не в производстве материального продукта, его распределении и потреблении, а в обеспечении обмена продуктами труда. Центральный банк не может решать задачи, которые возложены на промышленность или другие структуры материального производства, он призван оказывать им свои специфические услуги. Эти услуги предоставляются в денежной форме. Центральный банк РФ, будучи общественным институтом, одновременно выступает как часть единого экономического организма, где каждая часть призвана обеспечивать его целостность. Как часть общей экономической системы и один из ее органов он обязан учитывать сферу деятельности и интересы других экономических структур, содействовать, в меру своей сущности, реализации общих экономических интересов, в том числе интересов других экономических субъектов.

       Отсюда  главная цель и задачи центрального банка в первую очередь связаны  с денежной системой.

       Согласно  статье 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России, основные цели деятельности Банка России следующие:

• защита и обеспечение устойчивости рубля — центральная задача, означающая регулирование Банком России денежного обращения. Для решения этой задачи Центральный банк должен иметь необходимые полномочия;
• развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации. Для стран типа России, где современная двухуровневая банковская система еще продолжает формироваться, важное значение имеет ответственность центрального банка за возникновение и здоровое развитие банковской системы. Полномочия Банка России в этой области изложены в Законе «О банках и банковской деятельности»;
• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов. Без эффективной системы расчетов невозможно нормальное функционирование народного хозяйства, поскольку расчеты пронизывают отношения между всеми физическими, юридическими лицами и государством. Центральный банк должен вводить «правила игры», т.е. устанавливать правила, формы, сроки и стандарты безналичных расчетов и правила соблюдения кассовой дисциплины.

 

       В соответствии со своей сущностью  и целевой ориен   
тацией задачи центрального банка в основном сосредото  
чены по следующим направлениям:

1. по отношению к экономике в целом;
2. по отношению к правительству;

3. по отношению к банкам и банковской системе.  
   

       Задачи, касающиеся экономики  в целом, прежде всего связаны с обеспечением экономического оборота необходимыми денежными средствами, достаточными для совершения обмена продуктами труда. Искусство центрального банка состоит при этом в том, чтобы, обладая монопольным правом выпуска наличных денег, храня и учитывая золотовалютные резервы страны, эмитировать такую массу платежных средств, которые были бы не только достаточными для производства и обращения продукта, но и обеспечивали стабильность национальной денежной единицы во внутреннем и внешнем экономическом обороте. Подобная двуединая задача центрального банка является главной, определяющей всю его деятельность как эмиссионного института страны.

       Будучи  частью государственного устройства, обеспечивая вместе с правительством развитие экономики, центральный банк предоставляет ему в рамках своей сущности необходимую помощь в реализации экономических программ, при надобности покрывает сезонные разрывы в накоплениях, размещает государственные ценные бумаги. Оказывая подобное содействие, банк должен не повредить при этом выполнению отмеченной выше основной своей задачи.

       По  отношению к банкам центральный банк является «банком банков». Его задача состоит в том, чтобы при необходимости быть кредитором последней инстанции, поддерживать их ликвидность. Там, где он обладает полномочиями органа надзора, его задачи связаны с обеспечением эффективной деятельности кредитных учреждений. Устанавливая процедуру допуска коммерческих банков на банковский рынок, определяя экономические нормативы no-конкретным направлениям их деятельности, правила и стандарт ведения операций, центральный банк становится ответственным за качество их деятельности. 

       Функции ЦБ

       Цели  и функции центрального банка  зачастую смешиваются. Между тем каждое из понятий имеет содержательную нагрузку и не может отождествляться друг с другом. Функция — это сама деятельность, определяемая спецификой предмета, тогда как цель — это то, ради чего она совершается, что составляет ее результат.