Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма

Закон установил довольно размытые критерии операций, по которым  должна документально фиксироваться  информация. Это «запутанный или  необычный характер сделки, не имеющей  очевидного экономического смысла или  очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами». Но несоответствие деятельности организации учредительным документам вообще не является нарушением каких-либо законодательных норм, поскольку они не требуют перечисления в уставе или учредительном договоре всех возможных направлений бизнеса. Часто деятельность компании со временем меняется или диверсифицируется, и никакие нормы закона не требуют в таком случае в обязательном порядке вносить изменения в учредительные документы, особенно если новые виды деятельности не являются лицензируемыми.

После принятия Положения  Банка России от 19 августа 2004 г. №262–П банки в целях ПОД/ФТ должны идентифицировать не только сами компании, но и их выгодоприобретателей. Подобное вынужденное чрезмерное любопытство банка в отношении своих клиентов неизбежно порождает конфликт между банком и клиентом.

Постоянное расширение и ужесточение требований к банкам в связи с реализацией закона о ПОД/ФТ ложится на них тяжелым  бременем, в том числе резко увеличивая расходы кредитных организаций. Помимо содержания дорогостоящего штата сотрудников, занимающихся идентификацией клиентов и сделок, направлением сообщений в Росфинмониторинг, банки несут немалые затраты на необходимое компьютерное и телекоммуникационное оборудование и программное обеспечение. Особенно остро эта проблема стоит у малых и средних банков.

Но, невзирая на все противоречия, возникающие у банкиров, на сегодняшний  день в России борьба с легализацией преступных доходов, включающая их выявление и изъятие, является одним из важнейших стратегических направлений обеспечения экономической безопасности страны. Так или иначе, она будет способствовать решению следующих задач:

- недопущение криминальных  инвестиций в экономику;

- расшатывание финансовой деятельности преступных организаций;

- пополнение доходной  части бюджета.

Помимо этого, в настоящее  время мировое сообщество столкнулось  с проявлением международного терроризма во всех его формах. Принятие мер  по противодействию финансирования терроризма стало одним из приоритетных направлений международной уголовной политики.

Поэтому, в условиях вовлечения российской экономики и финансовой системы в мировую неизбежно возникает потребность в совершенствовании инструментов борьбы с легализацией капиталов применительно к новым экономическим реалиям.

Легализация доходов, полученных преступным путем, продолжает оставаться в настоящее время серьезной  проблемой, находящейся в центре внимания международного сообщества. Предотвращение использования кредитных организаций для отмывания капитала является одним из  основных условий успешного развития банковского сектора России.

 

 

 

 

 

 

 

¹ Oswald К. Die Implementation gesetzlieher Masnahmen zur Bekampfung der Geldwasche in der Bundesrepublick Deutschland. Freiburg . Br. 1997. S. 7.

² President's, Commission on Organized crime. The each connection, 1984, S. 7

³ англ. FATF - Financial Action Task Force on Money Laundering

⁴ Журбин Р.В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты. – М.:Волтерс Клувер, 2011 г. – 339 с.

⁵ Банковское дело: учебник / О.И.Лаврушин, Н.И. Валенцева [и др.]; под ред. О.И.Лаврушина. – 10-е изд., переаб. И доп. – М.: КРОНУС, 2013 – 800 с.

⁶ Источник www.fedsfm.ru/documets/legislation/laws/234

⁷ Источник http://www.rusnauka.com/20_DNII_2012/Pravo/2_113304.doc.htm

⁸ Источник  http:/www.bfm.ru/articles/2010/07/29/novyj-zakon-objazhet-bankirov-molchat.html

⁹ Источник http://bankir.ru/tehnologii/s/nadzor-pomoch-nelzya-meshat-10001135/