Порядок расчета и взыскания сумм вознаграждений за расчетное обслуживание

 

    Банк оставляет за собой право в одностороннем порядке вносить изменения в настоящие Тарифы. Информация об изменении Тарифов доводится до сведения Клиентов путем размещения на информационных стендах в структурных подразделениях, обслуживающих Клиентов, на сайте Банка, а также используя иные способы уведомления Клиентов.  
   Комиссионное вознаграждение взимается по мере совершения операций, если настоящими Тарифами не предусмотрена иная периодичность или порядок взыскания.

   Размер комиссионного вознаграждения указан в определенной сумме или в процентах. Значения комиссионного вознаграждения, указанные в процентах, округляются в соответствии с арифметическими правилами с точностью до копеек.

   Взимание комиссионного вознаграждения по операциям, осуществляемым по запросу Клиента, производится на основании письменного заявления Клиента, либо заявления, отправленного Клиентом посредством системы «Интернет Банк Клиент», в произвольной форме. Данное условие отмечено символом *

 

   В случае, если на счете Клиента недостаточно средств для списания комиссионного вознаграждения, Банк имеет право списывать суммы комиссионного вознаграждения с иных счетов Клиента, открытых в Банке (в том числе в иных валютах по курсу Банка России на дату списания комиссионного вознаграждения): в таблице №2

   В случае если на счетах Клиента недостаточно средств для списания комиссионного вознаграждения, Банк вправе отказать Клиенту в проведении операции.

    Взимание комиссионного вознаграждения в безакцептном порядке оформляется договором между Банком и Клиентом.

    Таблица №2

 Расчеты операций (платежных) в валюте РФ.

 

Расчетные (платежные) операции в валюте РФ
№ п/п	Наименование операции /услуги	Стоимость, руб.
1	Зачисление денежных средств, поступивших безналичным путем , на счет клиента	Бесплатно
2	Платежи клиента на счета , открытые в банке	Бесплатно
3	Платежи клиента в бюджет всех уровней в связи с уплатой налогов и сборов	Бесплатно
4	Прочие платежи клиента на счет в другие банки , поступившие в банк на бумажном носителе до 16 ч .00 мин.	0, 5 % от суммы, но не менее  2000
5	Прочие платежи клиента на счет в другие банки , поступившие в банк по системе «Интернет –Банк»	0,3 % от суммы , но не менее 20 и не  более 1500
6	Типовые платежи *** клиента , поступившие в банк по системе  «Интернет – банк».	Размер комиссии устанавливает банком в отношении каждого получателя и сообщает клиенту посредством системы «Интернет – банк» до совершения операции

    Комиссионное вознаграждение по операциям, осуществляемым в иностранных валютах, взимается в валюте платежа, а при отсутствии средств в валюте платежа в иной валюте со счета Клиента, открытого в Банке. Расчет суммы комиссионного вознаграждения производится по курсу Банка России на дату списания комиссионного вознаграждения: в таблице № 3

Расчеты операций (платежных) в валюте РФ.

№ п/п	Наименование операции	Стоимость
1	Зачисление денежных средств безналичным путем	Бесплатно
2	Платежи клиента на счета открытые в банке	Бесплатно
3	Платежи клиента принимаемые к исполнению текущей датой в валютирование: в долларах США до 13ч 30 мин; в Евро и иных иностранных валютах до 11ч 30 мин	40 долларов США           40 Евро

 

 

 

 

 

 

 

 

5.Комиссионное вознаграждения за кассовое обслуживание в валюте РФ и иностранной валюте   

Наличные деньги, полученные по чекам в банке, за реализованную продукцию и другие операции, связанные с поступлением денег, оформляются приходным кассовым ордером по форме №КО-1, квитанцией КВ-1, талоном формы 20-ФС.

   Приходный кассовый ордер формы №КО-1 применяется для приема денежных средств организацией. Бланки приходных кассовых ордеров являются бланками строгой отчетности. Информация об их изготовлении и реализации подлежит внесению в электронный банк данных об изготовленных и реализованных бланках первичных учетных документов. Для их приобретения организация подает заявку установленной формы в инспекцию Министерства по налогам и сборам РФ, где ее рассматривают в течение 2 рабочих дней. Сведения по утвержденной заявке передаются инспекцией в электронный банк данных, после чего бланки документов могут быть приобретены у организаций, имеющих право на их реализацию.

   Приходный кассовый ордер выписывается в одном экземпляре и считается действительным в течение одного дня (дня выписки). Выписанный приходный кассовый ордер подписывается главным бухгалтером организации (или уполномоченным им лицом) и до передачи в кассу регистрируется в Журнале регистрации приходных и расходных кассовых ордеров. Исправления в нем не допускаются, в том числе оговоренные.

   После получения денежных средств кассовый ордер подписывается кассиром. Лицу, который внес денежные средства, выдается квитанция к приходному кассовому ордеру, подписанная главным бухгалтером и кассиром и заверенная печатью (штампом).

   Квитанция формы №КВ-1 и талон формы №20-ФС являются бланками строгой отчетности и могут использоваться организациями в случае приема денежных средств, при реализации продукции (товаров, работ, услуг) за наличный расчет. Бланки данных документов изготавливаются и приобретаются в порядке, аналогичном установленному для приходных кассовых ордеров.

   Квитанция формы №КВ-1 выписывается продавцом не менее чем в 2 экземплярах: первый - для продавца, второй - для покупателя. При использовании талонов формы №20-ФС заполненные корешки талонов остаются у продавца (кассира), а квитанции выдаются покупателю (заказчику).

   Для приема денежных средств от реализации продукции, работ, услуг, товаров за наличный расчет организации в обязательном порядке должны использовать кассовые суммирующие аппараты или специальные компьютерные системы. Они должны быть зарегистрированы в налоговом органе по месту постановки организации на учет в качестве плательщика налогов, за исключением установленных случаев, в которых применяются приходные документы, описанные выше.

   Выдача наличных денег из кассы организации оформляется по расходным кассовым ордерам, платежным ведомостям (расчетно-платежными ведомостями) с наложением на них реквизитов расходного кассового ордера либо приложением расходного кассового ордера, выписанного на общую сумму выданных средств.

   Расходный кассовый ордер формы №КО-2 выписывается бухгалтером в одном экземпляре и подписывается руководителем организации и главным бухгалтером. До передачи в кассу он должен быть зарегистрирован в Журнале регистрации приходных и расходных кассовых ордеров в рублях. При выдаче денежных средств по расходному кассовому ордеру кассир проверяет у получателя документ, удостоверяющий его личность. Получение денежных средств подтверждается росписью получателя в расходном кассовом ордере. После выдачи денежных средств расходный кассовый ордер подписывается кассиром. Расходный кассовый ордер действителен в течение одного дня - дня выписки.

   Если денежные средства выдаются по доверенности, то бухгалтер вписывает в расходный кассовый ордер после фамилии, имени и отчества получателя денег данные лица, которому доверено получить денежные средства, и указывает, что получение денег осуществляется по доверенности.

   Выдача заработной платы, пособий, сумм под отчет на командировочные расходы работникам может осуществляться по ведомости. Расходные кассовые ордера, выписанные на основание платежных ведомостей, регистрируются в Журнале регистрации приходных и расходных кассовых ордеров в рублях только после закрытия ведомостей. На титульном листе ведомости должна быть разрешительная надпись руководителя организации на выдачу наличных денежных средств, поэтому при оформлении расходного кассового ордера к этой ведомости подпись руководителя организации не обязательна.

   При выдаче денежных средств по доверенности кассир делает запись в ведомости перед росписью получателя - «По доверенности». После выдачи денег доверенность прикладывается к ведомости.

   По истечении срока, установленного для выдачи заработной платы, стипендий, пенсий, пособий, дивидендов, выплат педагогическим работникам на приобретение методической литературы, кассир должен:

· в платежной ведомости сделать запись «Депонировано» напротив фамилий лиц, не получивших денег, или поставить штамп;

· составить реестр депонированных сумм;

· указать прописью в ведомости суммы фактически выданных денежных средств и депонированных, сверить их общую сумму с суммой по ведомости, подписать ведомость;

· поставить на ведомости реквизиты расходного кассового ордера или составить отдельный расходный кассовый ордер на общую сумму выданных денежных средств;

· сделать запись в кассовой книге о фактически выданных суммах денежных средств;

· составить расходный кассовый ордер на общую сумму депонированных средств, поскольку эти суммы подлежат сдаче в банк.

   Приходные и расходные документы, оформляющие кассовые операции, должны быть зарегистрированы в Журнале регистрации приходных и расходных кассовых документов. Он может открываться отдельно для регистрации приходных документов и расходных либо для регистрации тех или других одновременно. Журнал допускается вести и с помощью технических средств.

   На предприятиях торговли кассовые операции осуществляют 2 вида касс:

· операционная.

· главная.

Операционные кассы предназначены для получения денежных средств за проданные населению товары с применением кассовых суммирующих аппаратов и специальных компьютерных систем. Применение кассовых суммирующих аппаратов и специальных компьютерных систем обеспечивает:

· наглядность, простоту и правильность расчетов с покупателями;

· обеспечивает контроль правильности ведения расчетно-кассовых операций и точность учета денежных поступлений;

· сокращает время на расчеты с покупателями;

· обеспечивает высокую производительность труда контролеров кассиров;

· создает условия для контроля отпуска товаров;

· сокращает ошибки при расчетах;

· обеспечивает возможность вести учет покупательского спроса на определенные товары;

· создает условия, исключающие хищение денег.