Сущность инновационного риска

ВВЕДЕНИЕ

Инновационная деятельность в организации существует в условиях высокой неопределенности и сопряжена с большими рисками. В целом, инновационный риск следует идентифицировать как вероятность потерь, возникающих при вложении компанией денежных средств в производство инновационных товаров и услуг, в разработку новейшей техники и технологий, которые, возможно не принесут ожидаемого эффекта.

Актуальность данной темы заключается в том, что  развитие рыночных отношений в РФ идентифицировало инновационную деятельность как чуть ли не единственный способ российских компаний держаться на плаву, независимо от формы собственности и сферы их деятельности на всех стадиях жизненного цикла организаций, технологий и продуктов труда. Следовательно, эффективность инновационной деятельности напрямую зависит от того, насколько точно проведена оценка и экспертиза риска, а также от того, насколько правильно определены методы управления им.

Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

1. Рассмотреть сущность управления инновационными рисками;
2. Дать характеристику ОАО «Группа ГАЗ»;
3. Провести анализ инновационных рисков в ОАО «Группа ГАЗ»;
4. Разработать рекомендации по совершенствованию управления инновационными рисками для ОАО «Группа ГАЗ»;

Объектом исследования является ОАО «Группа ГАЗ».

Предметом исследования является инновационные риски, их оценка и управление в ОАО «Группа ГАЗ».

Структура работы представляет собой введение, две главы, включающие в себя по три параграфа, заключение и список используемой литературы.

Источниками информации послужили специализированные литературные источники, а так же информационный источник Интернет.

ГЛАВА 1 СУЩНОСТЬ УПРАВЛЕНИЯ ИННОВАЦИОННЫМИ РИСКАМИ

 

1.1 Сущность инновационного  риска

 

Инновационный риск безусловно важен в современной предпринимательской деятельности, которая действует на этапе увеличения капиталов, применяемых как для производства существующих товаров и услуг, так и для создания инновационных.

Риск на предприятии возникает в силу неопределенности условий и процессов деятельности. Следовательно, инновационная деятельность, вносящая весомые, и даже радикальные изменения в производственные процессы, заметно усиливает неопределенность динамики и результатов деятельности компании. С увеличение неопределенности сопряжено с риском неудачного желаемого результата от инновации.

Инновационный риск - это вероятность потерь, возникающих при вложении компанией денежных средств в производство новых товаров или услуг, которые, может быть, не найдут ожидаемого спроса на рынке.1

Причины возникновения инновационного риска:

- Внедрение более недорогого метода производства товара или услуги по сравнению с уже применяющимися. Данные инвестиции будут приносить предпринимательской фирме временную достаточную прибыль до той поры, пока она является единственным обладателем определенной технологии. В такой ситуации компания сопрягается только с одним видом риска - некорректной оценкой спроса на производимый товар;

- Создание инновационного товара или услуги на устаревшем оборудовании. В данном случае к риску неправильной оценки спроса на инновационный товар или услугу прибавляется риск несоответствия качества товара или услуги в связи с применением устаревшего оборудования;

- Производство инновационного товара или услуги с помощью новейшей техники и технологии. В такой ситуации инновационный риск включает в себя такие риски, как:

1. Инновационный товар или услуга могут не найти своего покупателя;

2. Несоответствие новейшего оборудования и технологии необходимым требованиям для производства инновационного товара или услуги;

3. Невозможность продажи нового оборудования, так как оно не подойдет для производства иной продукции в случае неудачного результата.

В современной литературе в теории бизнеса достаточно часто можно встретить термины «высокий риск» и «слабый риск». Здесь говорится о возможных уровнях риска. Уровень риска имеет зависимость от отношения масштаба ожидаемых потерь к объему имущества организации, а также от вероятности наступления этих потерь.

Риск инновационной деятельности выше тогда, когда инновационный проект более локализован, а ниже тогда, когда таких проектов много и они в отраслевом плане рассредоточены. В таком случае риск минимизируется, а вероятность успеха возрастает. И поэтому прибыль от реализации успешных инновационных проектов до такой степени велика, что позволяет покрыть затраты по всем остальным неудачным проектам.

Классификация рисков является одним из этапов их анализа, позволяя в будущем производить выявление и оценивание риска, а также пользоваться методами управления ими. Суть классификации состоит в распределении рисков по группам на основании классификационных критериев. Опираясь на цели исследования, на практике и в научной литературе применяются разные классификации.2

На базе распространенной классификации лежат чистые и спекулятивные риски. На принятие управленческих решений всегда влияет ряд факторов, изменить или ограничить действие которых практически невозможно. К числу таких факторов относятся налоговое законодательство, природно-географические условия, общественная мораль, социальные устои и др. Эти факторы порождают чистые риски.

Чистые риски обладают относительно постоянным характером проявления. Для их анализа и оценки широко используются методы математической статистики и теории вероятностей, поскольку их проявление, как правило, стабильно во времени или отличается определенной закономерностью.

В отличие от чистых, спекулятивные риски в полной мере определяются управленческим решением. Нередко спекулятивные риски имеют неопределенный характер проявления, их аналитические оценки изменяются с

течением времени.

Кредитный риск представляет собой опасность неуплаты заемщиком основного долга и процентов, причитающихся кредитору. К кредитному риску относится также риск такого события, при котором эмитент, выпустивший долговые ценные бумаги, окажется не в состоянии выплачивать проценты по ним или основную сумму долга.

Такая неопределенность увеличивает не только риск, но и, как правило, полезный эффект. Наиболее ярко спекулятивные риски проявляются в таких областях деятельности, которые зависят от рыночной конъюнктуры. Поэтому часто спекулятивные риски называют динамическими рисками. Коммерческий риск связан с производственно-хозяйственной или финансовой деятельностью, главной целью которой является получение прибыли. Коммерческий риск является результатом совокупного действия всех факторов, определяющих различные виды рисков: валютных, политических, предпринимательских, финансовых и др.

Валютный риск рассматривается как опасность валютных потерь, связанных с изменением курса иностранной валюты по отношению к национальной валюте при проведении внешнеторговых, кредитных, валютных операций, операций на фондовых или валютных биржах. Он возникает при наличии открытой валютной позиции.

Портфельные риски связаны с портфелем инвестиций. Стратегическое размещение активов определяет, как должны быть размещены средства портфеля при долгосрочных прогнозах, основанных на таких показателях,

как доходность, ее дисперсия и ковариация.

Наиболее универсальный способ классификации рисков основан на выделении операционной, финансовой и инвестиционной деятельности, поскольку именно эти виды деятельности определяют динамику и результаты

производственных и инновационных процессов.

Инновационные риски (риски инновационных проектов) связаны с инновационной деятельностью, главной целью которой является реализация инновации. Инновационный риск является результатом совокупного действия всех факторов, определяющих различные виды рисков: валютных, политических, предпринимательских, финансовых и др. Поскольку инновационная и предпринимательская деятельность является областью пересечения интересов различных сторон, преследующих противоречивые цели, невозможно разработать единую систему классификации рисков.3

Деловой риск (риск предпринимательской деятельности) возникает в предпринимательской деятельности и связан с вероятностью снижения выручки до уровня, не покрывающего предпринимательские издержки. Этот риск появляется в результате неблагоприятного изменения конъюнктуры (конъюнктурные риски) или ошибочной рыночной политики (маркетинговые риски), что связано с необходимостью снижения цен под влиянием конкуренции либо с невозможностью реализации товаров (продукции, услуг) в запланированном объеме.

Оценка инновационного риска осуществляется по правилам, аналогичным оценке коммерческих рисков. В отличие от коммерческих, инновационные риски связаны с коммерциализацией новых видов товаров и услуг. В процессе реализации инновационного проекта осуществляются разные виды деятельности: операционная,

инвестиционная и финансовая. Все перечисленные виды деятельности связаны с типовыми рисками инвестиционного проекта.

К рискам инновационных проектов следует отнести ряд специфических рисков.

Научно-технические риски:

- отрицательные результаты НИР,

- отклонения параметров ОКР,

- несоответствие технического уровня производства техническому уровню инновации, несоответствие кадров профессиональным требованиям проекта,

- отклонение в сроках реализации этапов проектирования,

- непредвиденных научно-технических проблем.

Риски правового обеспечения проекта:

- ошибочный выбор территориальных рынков патентной защиты,

- недостаточно «плотные» патентные защиты, неполучение или запаздывание патентной защиты,

- ограничение сроков патентной защиты,

- отсутствие у предприятия просроченных лицензий на отдельные виды деятельности,

- «утечка» отдельных технических решений,

- появление патентно защищенных конкурентов.

Риски коммерческого предложения:

- несоответствие коммерческого предложения рыночной стратегии фирмы,

- отсутствие поставщиков необходимых ресурсов и комплектующих,

- невыполнение поставщиками обязательств по срокам и качеству поставок.

 

1.2 Основные виды рисков, возникающие в инновационной деятельности

 

В целом риск, возникающий в инновационной деятельности, включает следующие основные виды рисков:

1. Риски ошибочного выбора инновационного проекта. Одной из причин возникновения данного риска является необоснованное определение приоритетов экономической и рыночной стратегии организации, а также соответствующих приоритетов различных видов инноваций, способных внести вклад в достижение целей организации. Это может произойти в силу ошибочной оценки роли краткосрочных и долгосрочных интересов собственников организации. Если проект разрабатывается не под конкретного заказчика, а является инициативным, выполняется на основе исследовательского задела автора инновации, который, как правило, переоценивает практическую значимость имеющегося у него исследовательского задела и исходит из заведомо оптимистического взгляда на значимость своих изобретений для будущих потребителей, может возникнуть риск неиспользования или ограниченного применения результатов разработки.

Риски необеспечения инновационного проекта достаточным уровнем финансирования.4 Они включают:

- риск неполучения средств, необходимых для разработки инновационного проекта (организация не может привлечь инвесторов из-за невозможности убедить их в достаточной эффективности инновационного проекта);

- риск при использовании самофинансирования проекта (проект может оказаться без достаточных финансовых средств в силу невыполнения организацией финансового плана по прибыли и внереализационным доходам);

- риск при использовании внешних источников финансирования (бюджет проекта может оказаться дефицитным по причине ликвидации, банкротства либо наложения ареста на имущество кредиторов, закрытия кредитной или приостановления платежей по ней в результате ухудшения платежеспособности кредиторов).

2. Маркетинговые риски текущего снабжения ресурсами возникают при реализации инновационного проекта и сбыта результатов инновационного проекта. Маркетинговые риски в первую очередь обусловлены техническими особенностями инновационного проекта. В некоторых случаях для его реализации требуются уникальное оборудование или высококачественные комплектующие и материалы, которые также требуют разработки и освоения. Поэтому в некоторых случаях перед организацией встает проблема поиска поставщиков, способных разработать подобные уникальные ресурсы для инновационного проекта. Кроме этого, может оказаться, что поставщики, на которых рассчитывала организация при разработке инновационного проекта, откажутся от своих обязательств, и организация не сможет получить (приобрести) оборудование, сырье, материалы, комплектующие по ценам, которые заложены в проекте.5 Маркетинговые риски разрабатываемого инновационного проекта могут также быть связаны со следующими видами рисков:

- риск ошибочного выбора целевого сегмента рынка, возникающий, если спрос на новшество на выбранном сегменте оказывается нестабильным или на данном сегменте рынка потребность в новшестве недостаточно сформировалась, а также если выбран сегмент рынка, где потребность в новшестве оценена неверно или потребность в новшестве ограничена;

- риск ошибочного выбора стратегии продаж новшества из-за неудачной организации сети сбыта и системы продвижения новшества к потребителю;

- риск проведения неэффективной рекламы новых товаров и услуг либо товаров с усовершенствованными характеристиками.

3. Риски неисполнения хозяйственных договоров (контрактов) бывают следующие:

- риск отказа партнера от заключения договора после проведения переговоров (в случае необходимости изменения предварительных условий контракта и в случае недобросовестности партнера);