Создание и статус Банка России, его структура, функции и операции

       В декабре 2003 г. был принят Федеральный закон "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации". В нем были определены правовые, финансовые и организационные основы функционирования системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а также компетенция, порядок образования и деятельности организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, порядок выплаты возмещения по вкладам.       

       В апреле 2005 г. Правительством Российской Федерации и Центральным банком Российской Федерации была принята "Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года", основной целью которой является повышение устойчивости и эффективности функционирования ЦБ РФ.    

     На  следующем этапе (2009—2015 гг.) Правительство Российской Федерации и Банк России будут считать приоритетной задачу эффективного позиционирования российского банковского сектора на международных финансовых рынках.  
 
 

1.2. Правовой статус  Центрального банка.

     Статьей 75 Конституции Российской Федерации  установлен особый конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции – защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2). Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации определяются также Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими федеральными законами.

     В соответствии со статьей 3 Федерального закона "О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)" целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации и обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.   

       Ключевым элементом правового  статуса Центрального банка Российской Федерации является принцип независимости, который проявляется, прежде всего, в том, что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. Независимость статуса Банка России отражена в статье 75 Конституции Российской Федерации, а также в статьях 1 и 2 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".   

       Нормотворческие полномочия Банка России предполагают его исключительные права по изданию нормативных актов, обязательных для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц, по вопросам, отнесенным к его компетенции Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и иными федеральными законами. Банк России в соответствии с Конституцией Российской Федерации не обладает правом законодательной инициативы, однако его участие в законодательном процессе, помимо издания собственных правовых актов, обеспечивается также и тем, что проекты федеральных законов, а также нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти, касающиеся выполнения Банком России своих функций, должны направляться за заключением в Банк России.

     Банк  России является юридическим лицом. Уставный капитал и иное имущество  Банка России являются федеральной  собственностью, при этом Банк России наделен имущественной и финансовой самостоятельностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в порядке, которые установлены Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Финансовая независимость Банка России выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Банк России вправе защищать интересы в судебном порядке, в том числе в международных судах, судах иностранных государств и третейских судах.

     Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России – по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением случаев, когда Банк России или кредитные организации принимают на себя такие обязательства.

     В своей деятельности Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации, которая назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России (по представлению Президента Российской Федерации) и членов Совета директоров Банка России (по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации); направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете Банка России в рамках своей квоты, а также рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и годовой отчет Банка России и принимает по ним решения. На основании предложения Национального банковского совета Банка России Государственная Дума вправе принять решение о проверке Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений.  

1.3 Структура Банка  России

     ФЗ «О ЦБ РФ» от 10.07.2002 №86-ФЗ

     Статья 83. Банк России представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.

     В систему Банка России входят:

• центральный аппарат,
• территориальные учреждения,
• расчетно-кассовые центры,
• вычислительные центры,
• полевые учреждения,
• учебные заведения и другие организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, которые необходимы для осуществления деятельности Банка России.

     Центральный аппарат Банка России включает ряд структурных подразделений. В Центральном аппарате банка РФ функционирует ряд департаментов и главных управлений:

• Административный департамент;
• Сводный экономический департамент;
• Департамент бухгалтерского учета и отчетности;
• Департамент эмиссионно-кассовых операций;
• Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках;
• Юридический департамент;
• Департамент лицензирования и финансового оздоровления кредитных организаций;
• Департамент внешних и общественных связей и другие департаменты.

     Структура центрального аппарата и положение  о каждом из его подразделений  утверждаются Советом директоров Банка России. В отношении каждого из структурных подразделений принимается соответствующее положение, которое также утверждается Советом директоров. Национальные банки республик в составе РФ являются территориальными учреждениями Банка России.

     Статья 84. Территориальные учреждения Банка России не являются юридическими лицами, не имеют права принимать решения нормативного характера и выдавать без разрешения Совета директоров банковские гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства.

     Статья 85. По решению Совета директоров территориальные учреждения Банка России могут создаваться в регионах, объединяющих территории нескольких субъектов РФ.

     Статья 86. Полевые учреждения Банка России осуществляют банковские операции.

     Полевые учреждения Банка России являются воинскими учреждениями и руководствуются в своей деятельности воинскими уставами, предназначены для банковского обслуживания воинских частей

     Внутренняя структура Банка России Система Банка России - его внешняя форма. Это связь между его содержанием и банковской системой, посредством которой он реализует свои функции в банковском секторе экономики. В таком смысле система Банка России состоит из его руководящих органов, центрального аппарата и различных самостоятельных подразделений. Внутренняя структура, определяется Советом директоров Банка России и означает внутреннюю форму Банка России: функциональные подразделения, не имеющие права принимать самостоятельные решения. Это самый общий методологический подход. В целом же, вся система понятий, используемая в Федеральном законе, нуждается в согласовании и упорядочении с учетом рекомендаций законодательной техники.

2. Основные операции и функции Центрального банка

0. 2.1. Основные функции Центрального банка

     В функциях ЦБ проявляется его сущность. Как уже отмечалось, она обусловлена двумя причинами: необходимостью регулировать, с одной стороны, денежную систему, а с другой - финансовую. Поэтому в известном смысле функции ЦБ производны от потребностей регулирования денежной и системы, а также и от сущности и функций государства.

     В соответствии со статьей 4 Федерального закона "О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)" определяются три основные цели деятельности Банка России:

• Защита и обеспеченность устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению с иностранным валютам;
• Развитие и укрепление банковской системы РФ
• Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

     Достижение  этих целей осуществляется путем  выполнения Банком России своих функции, сформулированных в ст. 4 Закона, а именно, ЦБ РФ: 

      - во взаимодействии с Правительством  Российской Федерации разрабатывает  и проводит единую денежно-кредитную  политику;   

      - монопольно осуществляет эмиссию  наличных денег и организует  наличное денежное обращение;   

      - является кредитором последней  инстанции для кредитных организаций,  организует систему их рефинансирования;    

      - устанавливает правила осуществления  расчетов в Российской Федерации;    

      - устанавливает правила проведения  банковских операций;   

      - осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;   

      - осуществляет эффективное управление  золотовалютными резервами Банка  России;   

      - принимает решение о государственной  регистрации кредитных организаций,  выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;   

      -  регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;   

      - осуществляет самостоятельно или  по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;   

      - организует и осуществляет валютное  регулирование и валютный контроль  в соответствии с законодательством  Российской Федерации;   

      - определяет порядок осуществления  расчетов с международными организациями,  иностранными государствами, а  также с юридическими и физическими лицами;   

      - устанавливает правила бухгалтерского  учета и отчетности для банковской  системы Российской Федерации;   

      - устанавливает и публикует официальные  курсы иностранных валют по  отношению к рублю;   

      - принимает участие в разработке  прогноза платежного баланса  Российской Федерации и организует  составление платежного баланса  Российской Федерации;   

      - устанавливает порядок и условия  осуществления валютными биржами  деятельности по организации  проведения операций по покупке  и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты. (Функции по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений, валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон "О лицензировании отдельных видов деятельности");