Операции коммерческого банка с ценными банками НБ РБ

Существуют различные  способы размещения государственных  бумаг (аукцион, открытая продажа).

О предстоящем аукционе с  использованием электронных документов или телеграмм в сроки, предусмотренные  Основными условиями выпуска, инвесторов информирует Национальный банк Республики Беларусь.(6, стр.188)

Аукцион по размещению облигаций, купонных облигаций проводится с  использованием программно-технического комплекса. Для обеспечения защиты от несанкционированной модификации  информации, нарушения конфиденциальномоченному представителю первичного и Основаниями для проведения Национальным банком аукциона являются:

         -наличие между Национальным банком  и Министерством финансов договора  о размещении, обслуживании и  погашении облигаций, купонных  облигаций;

        -наличие  приказа Министерства финансов  о проведении очередного выпуска  облигаций, купонных облигаций.  В приказе устанавливаются основные  параметры выпуска. Копия приказа  передается Министерством финансов  в Национальный банк в сроки,  предусмотренные Основными условиями  выпуска;

        -наличие  глобального сертификата размещаемого  выпуска, содержащего основные  его параметры. Глобальный сертификат  выпускается Министерством финансов  и передается в Национальный  банк в сроки, предусмотренные  Основными условиями выпуска.

Национальный банк информирует  инвесторов о предстоящем аукционе с использованием электронных документов или телеграмм в сроки, предусмотренные  Основными условиями выпуска.

 Аукцион по размещению  облигаций, купонных облигаций  проводится с использованием  программно-технического комплекса.  Для обеспечения защиты от  несанкционированной модификации  информации, нарушения конфиденциальности  и безошибочной идентификации  заявок каждому уполномоченному  представителю первичного инвестора  устанавливается система защиты  информации для ввода заявок.

        Обязательными  условиями допуска первичного  инвестора к участию в аукционе  являются:

-наличие заключенного  с Национальным банком договора  на выполнение функций первичного  инвестора ;

-наличие у первичного  инвестора счета "депо", открытого  в уполномоченном депозитарии  (или заключенного с Национальным  банком договора на выполнение  функций уполномоченного депозитария);

-наличие у уполномоченного  представителя первичного инвестора  доверенности на право совершения  операций с облигациями, купонными  облигациями и подписи соответствующих  документов от имени первичного  инвестора;

-наличие у уполномоченного  представителя первичного инвестора  квалификационного аттестата Государственного  комитета по ценным бумагам;

-предварительная регистрация  уполномоченного представителя  первичного инвестора в качестве  пользователя программно-технического  комплекса для ввода заявок;

-наличие у уполномоченного  представителя первичного инвестора  личного ключа подписи при  применении электронной цифровой  подписи для удостоверения информации, содержащейся в электронном документе;

-наличие на временном  счете в Национальном банке  перечисленных первичным инвестором  денежных средств в сумме, необходимой для приобретения намеченного количества облигаций, купонных облигаций по предлагаемым им ценам;

-наличие у уполномоченного  представителя первичного инвестора  уведомления о допуске заявки  к участию в первичном размещении  облигаций, купонных облигаций  (далее - уведомление) согласно  приложению 3 к настоящим Правилам  или электронного документа о  допуске заявки.

Аукцион проводится на основании  заявок, поступивших от первичных  инвесторов.

        С  9.00 до 12.00 дня проведения аукциона  уполномоченный представитель первичного  инвестора осуществляет ввод  заявки в программно-технический  комплекс с удаленного терминала  или терминала, установленного  в Национальном банке.

Заявка, введенная с удаленного терминала, должна иметь форму электронного документа. Электронный документ формируется  и передается с использованием комплекса  программно-технических средств  и системы телекоммуникаций. Подтверждение  подлинности электронного документа  производится путем применения электронной цифровой подписи с использованием личного ключа подписи уполномоченного представителя первичного инвестора, подписавшего этот документ.

Вопросы доставки и защищенности электронных документов, использования  электронной цифровой подписи регулируются договором об оказании услуг электронного документооборота, заключенным между  первичным инвестором и УП БМРЦ, и соответствующим договором, заключенным  между УП БМРЦ и Национальным банком, а также соглашением о применении средств криптографической защиты информации.

Электронные документы и  иная информация, связанная с электронным  документооборотом, хранятся в Национальном банке и УП БМРЦ в специально создаваемых  архивах в течение 3 лет в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

        Заявка, поданная на аукцион по размещению  облигаций, купонных облигаций,  может содержать как конкурентные, так и неконкурентные предложения  с указанием цен и объемов  покупки облигаций как за счет собственных средств, так и по поручению клиента.

В каждом конкурентном предложении  указываются цена, по которой первичный  инвестор готов приобрести облигации, купонные облигации, количество облигаций, купонных облигаций и объем покупки  согласно заявленной цене. Цены за одну облигацию, купонную облигацию указываются  в процентах от их номинальной  стоимости с точностью до сотых  долей процента.

В неконкурентном предложении  указывается сумма денежных средств, которую первичный инвестор готов  направить для приобретения облигаций, купонных облигаций по средневзвешенной цене, сложившейся на аукционе. В  заявке может быть указано только одно неконкурентное предложение.

При вводе заявки в программно-технический  комплекс осуществляется автоматический контроль введенных данных с учетом установленных параметров выпуска. Если введенная заявка содержит данные, не отвечающие установленным параметрам, она не принимается программно-техническим  комплексом.

В случае необходимости до 12.00 дня проведения аукциона первичный  инвестор вправе отозвать заявку, введенную  в программно-технический комплекс, или изменить ее параметры.

       Сумма  денежных средств, направляемых  на приобретение облигаций, купонных  облигаций, должна быть зачислена  первичным инвестором на временный  счет в Национальном банке  в установленном порядке не  позднее 12.00 дня проведения аукциона. Денежные средства, зачисленные  с нарушением требований настоящих  Правил, возвращаются первичному  инвестору в порядке, установленном  Национальным банком.

       Прием заявки, введенной уполномоченным представителем первичного инвестора в программно-технический комплекс с удаленного терминала, подтверждается электронным документом о допуске заявки, заверенным электронной цифровой подписью представителя Национального банка.

       Прием  заявки, введенной уполномоченным  представителем первичного инвестора  в программно-технический комплекс  с терминала, установленного в  Национальном банке, подтверждается  уведомлением. Уполномоченный представитель  первичного инвестора самостоятельно  выводит на бумажном носителе  уведомление в двух экземплярах,  заверяет его личной подписью  и передает для подписи представителю  Национального банка. Один экземпляр  уведомления остается в Национальном  банке, а другой возвращается  первичному инвестору.

       В 12.00 дня проведения аукциона ввод  заявок в программно-технический  комплекс прекращается. Заявки, не подтвержденные не допускаются к участию в аукционе.

       По итогам  ввода заявок формируется сводная  ведомость заявок , которая подписывается представителем Национального банка и передается Министерству финансов вместе с рекомендацией по ценовым условиям завершения аукциона не позднее 14.30 дня проведения аукциона.

Сводная ведомость заявок и рекомендация по ценовым условиям завершения аукциона могут быть переданы Министерству финансов с использованием электронной почты с последующим  представлением в письменной форме  в течение дня, следующего за днем проведения аукциона.

До 16.00 дня проведения аукциона Министерство финансов устанавливает условия завершения аукциона и передает в Национальный банк поручение об удовлетворении заявок согласно приложению 6 к настоящим Правилам.

Поручение об удовлетворении заявок может быть передано в Национальный банк с использованием электронной почты с последующим представлением в письменной форме в течение дня, следующего за днем проведения аукциона.

        Параметры  завершения аукциона:

-минимальная цена продажи  облигаций, купонных облигаций  по конкурентным предложениям;

-средневзвешенная цена  продажи облигаций, купонных облигаций  по неконкурентным предложениям;

-другие данные.

При признании выпуска  несостоявшимся Министерство финансов в день проведения аукциона передает Национальному банку копию приказа о признании выпуска облигаций, купонных облигаций несостоявшимся. Национальный банк информирует об этом инвесторов и перечисляет на счета первичных инвесторов денежные средства, направленные ими на приобретение облигаций, купонных облигаций в сроки, предусмотренные Основными условиями выпуска.

 До 17.00 дня проведения  аукциона представитель Национального  банка вводит в программно-технический  комплекс минимальную и средневзвешенную цены продажи облигаций, купонных облигаций согласно поручению Министерства финансов об удовлетворении заявок.

Конкурентные предложения  участников аукциона удовлетворяются  по заявленным ими ценам, но не ниже минимальной цены продажи, установленной  Министерством финансов в поручении  об удовлетворении заявок. Предложения  на покупку облигаций, купонных облигаций  по ценам, которые ниже минимальной  цены продажи, не удовлетворяются.

В случаях превышения объема конкурентных заявок, поданных первичными инвесторами по минимальной цене, установленной Министерством финансов, над объемом выпуска заявки первичных  инвесторов удовлетворяются пропорционально  их объему.

Неконкурентные предложения  удовлетворяются по средневзвешенной цене, установленной Министерством  финансов в поручении об удовлетворении заявок.

В день проведения аукциона после установления условий его  завершения с помощью программно-технического комплекса формируется протокол об удовлетворении заявки по каждому  первичному инвестору.

Протокол об удовлетворении заявки, введенной первичным инвестором с удаленного терминала, подписывает  с помощью электронной цифровой подписи уполномоченный представитель  Национального банка и в форме  электронного документа передает посредством  использования комплекса программно-технических  средств и системы телекоммуникаций первичному инвестору. Полученный протокол подписывает уполномоченный представитель  первичного инвестора аналогичным  способом и передает в этот же день в Национальный банк.

Протокол об удовлетворении заявки, введенной с терминала, установленного в Национальном банке, выводится  на бумажном носителе в двух экземплярах  и подписывается уполномоченными  представителями Национального  банка и первичного инвестора. Один экземпляр протокола передается первичному инвестору, второй экземпляр  остается в Национальном банке.

В случае возникновения разногласий  между Национальным банком и первичным  инвестором по вопросам ввода и удовлетворения заявки с помощью программно-технического комплекса выводится на бумажном носителе реестр введенной заявки, который является копией электронного документа и служит основанием для  разрешения споров.

После завершения аукциона Национальный банк определяет чистое сальдо излишне перечисленных первичным инвестором денежных средств, которые должны быть переведены на счет первичного инвестора с временного счета в Национальном банке в сроки, предусмотренные Основными условиями выпуска, а также количество облигаций, купонных облигаций, которые должны быть переведены на счет "депо" первичного инвестора в уполномоченном депозитарии в течение одного рабочего дня после проведения аукциона.

Первичный инвестор обязан перевести облигации, купонные облигации  на счет "депо" их владельца не позднее дня, следующего за днем поступления  облигаций, купонных облигаций от Национального  банка.

Денежные средства, не использованные на приобретение облигаций, купонных облигаций  в ходе аукциона, первичный инвестор может направить для участия  в доразмещении, письменно предупредив об этом Национальный банк не позднее 10.00 дня, следующего за днем проведения аукциона.