Мировой финансовый кризис. Причины и последствия

       Экономический обозреватель газеты The Financial Times Мартин Вулф в номере от 10 октября 2008 года рассматривал возможные последствия кризиса 2008 года для процесса глобализации: «Как переживет кризис глобализация, которая зависит от продолжения либеральной рыночной политики во всем мире? Технологии (особенно удешевление информации и средств коммуникации) тоже, конечно, играют большую роль, но сами по себе они не способны развивать глобализацию. Куда большую роль играет решимость развивать открытые финансовые системы, поощрять прямые инвестиции и снимать торговые барьеры. Именно торговля — главный двигатель глобализации. … Нынешний финансовый кризис таит в себе три опасности для глобализации. Во-первых, он может отбить желание либерализовывать финансовые рынки. Если даже США и Европа не справляются с управлением свободным финансовым рынком, как могут развивающиеся страны надеяться удержать контроль над ним? Во-вторых, он может подорвать веру в модель капитализма, основанную на свободном рынке. … Наконец, кризис может ухудшить состояние мировой экономики.»

        13 октября 2008 года The Times писала, что в мире последует постепенный отход от однополярной глобальной валютной системы, основанной на долларе. Ссылаясь на «Жэньминь жибао» газета привела мнение китайского экономиста Ши Цзяньсюня, призвавшего к «диверсификации валютной и финансовой системы и справедливому финансовому порядку, который не будет зависеть от Соединённых Штатов»^.

      Американский финансист Джордж Сорос в Die Welt от 14 октября 2008 года предрекал относительное ослабление экономики и упадок США и возвышение Китая: «… В то время как у нас накапливались долги, они [китайцы] экономили и копили богатство. Китайцам через какое-то время будет принадлежать большая часть мира, поскольку они переведут свои долларовые резервы и вклады в США в настоящие активы. Это изменит расстановку сил. Сдвиг власти в сторону Азии произойдет в результате совершённых Америкой за последние 25 лет грехов.»

      «Новая газета» 15 октября 2008 года, говоря о совместных действиях стран ЕС по оздоровлению финансовой системы, писала: «Для Евросоюза кризис сделал то, что не смогла сделать за десяток лет единая валюта евро: ЕС намерен начать формирование настоящего экономического правительства ЕС, в котором государства работали бы рука об руку с Европейским центральным банком.»

       В интервью российскому журналу The New Times от 18 ноября 2008 года профессор международной политической экономики Университета Джона Хопкинса философ Фрэнсис Фукуяма сказал: «…это не конец капитализма. Я думаю, это конец „рейганизма“. У Рейгана было несколько идей, одна из которых состояла в том, чтобы сократить налоги, но траты оставить на прежнем уровне: считалось, что это приведёт к экономическому росту. И привело, но это же породило и множество проблем. Другая идея состояла в дерегуляции, в том числе и в дерегуляции финансовых рынков. И именно здесь таились самые крупные ошибки, эти идеи необходимо в корне пересмотреть. Именно сейчас у американской политической системы появилась возможность рассматривать новые пути и новые идеи.…в последние два месяца, когда разворачивался кризис, доллар на самом деле укреплялся. Почему? Потому что в условиях ухудшающейся ситуации в экономиках многих стран инвесторы тем не менее полагают, что Соединённые Штаты лучше всего сохранят их сбережения. Я думаю, что вероятность того, что США потеряют позицию мирового экономического лидера, очень мала».

      Некоторые российские экономисты (Михаил Хазин, Михаил Леонтьев) и режиссеры фильмов считают, что одним из вариантов выхода из экономического кризиса возможно является мировая война. Они предполагают, что в развязывании третьей мировой войны могут быть косвенно заинтересованы США, которые будут рассматривать новую мировую войну как эффективный выход из мирового финансового кризиса конца 2000-х годов, по сценарию, сработавшему во времена второй мировой войны как выход из состояния великой депрессии. [16]

     Для уменьшения неблагоприятных последствий финансового кризиса одни эксперты придерживаются мнения, что необходимо резко повысить влияние государства на экономику – национализировать близкие к катастрофе предприятия, осуществлять различные субвенции для повышения покупательского спроса, и т.д.

       Другие  придерживаются мнения, что государство должно помогать попавшим в экономический кризис предприятиям и людям исключительно рыночными методами – снизить налоговое бремя, разместить государственный заказ на терпящих бедствие предприятиях, обеспечить кредитование предприятий под государственные гарантии и т.д. Кроме всего прочего, многие эксперты сходятся на мнении: «для того, чтобы минимизировать последствия финансового кризиса, необходимо создать новую наднациональную мировую расчетную валюту». Такая валюта позволит снизить вероятность колебаний на валютных рынках, придаст более прогнозируемый характер валютным операциям.

        И еще один момент, который признают все – для выхода из глобального финансового кризиса необходима политическая воля лидеров ведущих мировых держав. Им необходимо объединить усилия и выработать единую политику действий на мировом уровне. Иначе, все более-менее успешные попытки совладать с мировым кризисом на локальном уровне, даже если и будут иметь успех, то данный успех будет весьма краткосрочным.

        В целом, кроме негативных последствий любой кризис имеет и определенные положительные моменты. На промышленном рынке происходит так называемый "естественный отбор". На плаву остаются только наиболее жизнеспособные предприятия, проводящие эффективную политику управления ресурсами. Неконкурентоспособные же компании уходят с рынка. Но в борьбе предприятий за выживание, в условиях жесткой конкуренции может также произойти и снижение цен на некоторые товары и услуги, что, безусловно, тоже является положительным моментом. Пример тому - бензин, земля, недвижимость. Кризис приводит рынки к естественному ценообразованию. Помимо этого происходит общее оздоровление экономики и выход на первый план отечественных производителей. 
 
 
 
 
 
 
 
 

                                         Заключение 

  Текущий глобальный экономический кризис стал результатом провала сложившейся  финансовой системы в результате низкого качества регулирования, из-за чего огромные риски оказались вне  должного учёта.

  Мировые финансовые институты регулирования  не отреагировали на происходящие в  последние годы события адекватными  действиями, что подтвердило несоответствие их деятельности потребностям современного многополярного мира. Из-за отсутствия инструментов по предотвращению и минимизации  последствий кризисных мир столкнулся с серьёзными экономическими потрясениями и - как результат - с ростом глобальной социальной нестабильности.

  Для значительной части человечества ещё  сложнее становится обеспечить комфортное жилье, образование, качественное медицинское  обслуживание и даже продовольствие. Из-за кризиса мировой подъём последних  лет практически не сказался на улучшении  ситуации для наименее обеспеченных слоев населения.

  Поэтому в условиях глобализации для нормального  функционирования мировой экономики  необходима стабильная, предсказуемая  и функционирующая по заранее  известным правилам международная  валютно-финансовая система, в основе которой лежит поддержание макроэкономической и финансовой дисциплины ведущими мировыми экономиками. Нынешний кризис показал, что поддержание такой дисциплины остаётся нерешённой задачей как  для суверенных государств, так и  для ведущих компаний, оперирующих  на глобальных рынках.

  Мировой экономический кризис 2008 года свидетельствует о необходимости отказа от стандартных подходов и требует принятия коллективных, согласованных на международном уровне решений, направленных, по своей сути, на создание системы управления процессом глобализации. Всем странам нужно действовать максимально решительно, чтобы восстановить устойчивое экономическое развитие, а также доверие и стабильность на финансовых рынках.

  По мнению российского президента, новая международная архитектура финансовых отношений  должна строиться на принципах:

  1) совместимости деятельности и гармоничности стандартов национальных и международных институтов регулирования;

  2) демократичности и равномерной ответственности за принятие решений;

  3) достижения эффективности на основе легитимности механизмов международной координации;

  4) прозрачности деятельности всех участников;

  5)   справедливого распределения рисков.

  У экономистов разные мнения, прогнозы, советы по преодолению кризиса. Изучив мнения различных специалистов и  экспертов, мы можем сделать вывод о том, что рычагом финансового кризиса послужил ипотечный кризис в США, продолжительностью около 3-х лет, основной удар пришелся на весну-лето 2009 года. Кризис характеризуется значительным падением заработной платы рабочих, массовым сокращением, проблемами трудоустройства, невостребованностью дипломированных специалистов.

  Всякий  кризис имеет положительную сторону  в том смысле, что люди стремятся  понять случившееся, изменить что-то в  лучшую сторону, получить урок и набраться  мудрости. "Любой кризис - это объективное  явление, которое может периодически повторяться, и часто позволяет  экономике оздоровиться, освободиться от балластов, которые не давали ей энергично и гармонично развиваться". 
 
 
 
 
 

Список  используемой литературы. 

1. Богомолов О.Т.  Мировая экономика в век  глобализации: Учебник.- М.: ЗАО «Издательство  «Экономика», 2007.- 359 с.
2. Модели посткризисного развития: глобальная война или новый консенсус:  Международное исследование. Ноябрь 2009-январь 2010./ Институт посткризисного мира.- 126 с.
3. Мировая экономика: Учебное пособие/ Падалкина Л.С., Клочков В.В., Тарасова С.В., под ред. Николаевой И.П.- М.: ТК Велби, изд-во Проспект, 2007 г.- 240с.
4. Раджабова З.К. Мировая экономика: Учебник- 2-е изд, испр.-М.:ИНФРА-М, 2006.- 336с.
5. Сорос Д.  Первая волна  мирового финансового кризиса: промежуточные итоги. Новая парадигма финансовых рынков./ пер. с англ. Кристофа Вагнера. – М: Манн, Иванов и Фербер, 2010- 272 с.
6. Хмелев И.Б. Мировая экономика: учебно-методический комплекс.-М: Издательский центр ЕАОИ, 2009.- 360с.
7. Греф Г., Юдаева К. Российская банковская система в условиях глобального кризиса.//Вопросы экономики.- 2009.- №7
8. Ершов М. Кризис 2008 года. «Момент истины» для глобальной экономики и новые возможности для России.//Вопросы экономики.- 2008.- № 12
9. Замараев Б., Назарова А., Киюцевская А., Суханов Е. Экономические итоги 2008 года: конец «тучных лет».-//Вопросы экономики.- 2009.- №3
10. Институт современного развития (ИНСОР). Экономический кризис в России: экспертный взгляд.// Вопросы экономики.- 2009.- №4
11. Кудрин А. Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию.// Вопросы экономики.- 2009.- №1
12. Мау В.  Драма 2008 года: от экономического чуда к экономическому кризису.//Вопросы экономики. - 2009-№2

Интернет-ресурсы:

13. Антошенкова Е. Мировой экономический кризис: Хроника событий в США, Европе, России. /www.zanimaem.ru
14. Зырянов И. Мировой финансовый кризис в России, Европе, мире 2008-2010-2011 . Прогноз развития кризиса на 2010-2011 гг./ www.financial_crisis.ru
15. Ипотечный  кризис в США (2008-2009)/www.ru.wikipedia.org
16. Мировой финансовый кризис (2008-2009)/www.ru.wikipedia.org
17. Мировой финансовый кризис. Причины и последствия (2008-2009).       / www.about-crisis.ru
18. Официальный сайт Д. Медведева www.kremlin.ru.
19. Настоящие причины мирового финансового кризиса, 2008./www.russianews.ru
20. Савельева Д. В 2010 году многие государства окажутся на грани банкротства, - 2009/ www.rb.ru
21. Финансовый кризис в США- рождение и развитие мирового кризиса./www.finansovij-krizis-sha.ru
22. Хазин М. Прогноз на 2011 год., опуб. 16.01.11г. /www.worldcrisis.ru
23. www.akm.ru
24. Ярошинская А. Кризис «мыльных пузырей»/ www.crisis.ru