Пути совершенствования рентабельности коммерческого банка в современных условиях

1 924             

10 712

              3.2. для обслуживания внешнего долга                           

197 063             

192 224

4. Ценные бумаги, из них:              5             

379 931             

328 782

              4.1. ценные бумаги Правительства Российской Федерации                           

348 025             

263 708

5. Прочие активы               6             

71 260             

74 097

              5.1. основные средства                            

55 896             

50 711

Всего активов                           

2 144 335             

1 713 240

(в миллионах рублей)

Примечание             

2002             

2001

ПАССИВЫ                                         

1. Наличные деньги в обращении                           

817 602             

625 495

2. Средства на счетах в Банке России, из них:              7             

820 542             

690 900

              2.1. Правительства Российской Федерации                           

271 301             

121 746

              2.2. кредитных организаций — резидентов                           

420 847             

316 840

3. Средства в расчетах               8             

8 390             

4 211

4. Прочие пассивы              9             

133 070             

150 322

5. Капитал, в том числе:                           

364 731             

242 312

              5.1. уставный капитал                           

3 000             

3

              5.2. резервы и фонды                           

370 713             

263 752

              5.3. убытки 1998 года                           

(8 982)             

(21 443)

Всего пассивов                           

2 144 335             

1 713 240

Председатель Банка России              

С.М. Игнатьев

Главный бухгалтер Банка России              

Л.И. Гуденко

                   СЧЕТ ПРИБЫЛЕЙ И УБЫТКОВ

(в миллионах рублей)

Примечание             

2002             

2001

ДОХОДЫ                                         

Процентные доходы             

11             

46 914             

36 549

Доходы от операций с ценными бумагами             

12             

17 780             

20 358

Доходы от операций с драгоценными металлами             

17 534             

35 396

Полученные дивиденды по паям и акциям                           

1 249             

1 028

Чистые доходы от восстановления провизий             

13             

24 046             

—

Прочие доходы             

14             

5 253             

3 407

Итого доходов                           

112 776             

96 738

РАСХОДЫ                                         

Процентные расходы             

15             

8 189             

8 124

Расходы по организации наличного денежного обращения             

16             

2 767             

2 597

Расходы по операциям с драгоценными металлами                           

437             

284

Чистые расходы по созданию провизий                            

—             

26 367

Прочие операционные расходы             

17             

22 628             

20 228

Расходы на содержание служащих Банка России             

28 870             

21 055

Итого расходов                           

62 891             

78 655

Финансовый результат деятельности

Прибыль             

49 885             

18 083

Благоприятная в целом для России в 2002 году внешнеэкономическая конъюнктура,

вызвавшая массированное поступление в страну иностранной валюты, и действия

Банка России по дальнейшему снижению инфляции, поддержке экономического

роста, обеспечению стабильности в валютно-финансовой сфере в этих условиях

существенно повлияли на показатели баланса Банка России и определили его

финансовое положение.

Принимая во внимание усилившуюся неопределенность в состоянии мировой

экономики и пред стоящие для России значительные платежи по внешнему долгу,

Банк России продолжал накопление золотовалютных резервов в целях обеспечения

устойчивости и сбалансированности внутреннего финансового рынка как в

отчетном году, так и в ближайшей перспективе. По итогам отчетного года

средства в иностранной валюте стали преобладающим активом в структуре

сводного баланса Банка России. При этом в результате целенаправленных

действий Банка России по сдерживанию роста денежного предложения для

ограничения инфляции удельный вес выпущенных в обращение наличных денег в

пассиве сводного баланса практически не увеличился.

Необходимость связывания свободной банковской ликвидности, растущей под

влиянием как увеличения поступлений в страну экспортной выручки, так и

сохранившейся в отчетном году неравномерности расходования бюджетных средств

внутри года, требовала от Банка России активного применения стерилизационных

мер, что привело к росту расходов Банка России на эти цели.

Рост доходов российских экспортеров в условиях проводимой курсовой политики

сопровождался увеличением в 2002 году остатков средств кредитных организаций

на счетах в Банке России. При этом преобладающая часть прироста этих средств

находилась в связанной форме на счетах по обязательным резервам и на

депозитах кредитных организаций, размещенных в Банке России. Профицит

федерального бюджета способствовал более чем двукратному увеличению остатков

средств Правительства Российской Федерации на его счетах в Банке России.

В соответствии с принятыми решениями по выходу Банка России из капиталов ряда

банков объем акций дочерних и зависимых банков в портфеле Банка России

сократился почти на 40 млрд. руб. Обмен акций Внешторгбанка на ценные бумаги

Правительства Российской Федерации существенно повлиял на увеличение объема

принадлежащих Банку России государственных ценных бумаг.

Однако урегулирование задолженности Минфина России перед Банком России на

рыночных принципах еще не завершено. В 2002 году Министерство финансов

Российской Федерации не использовало установленное законодательством право

переоформить ценные бумаги, полученные Банком России в ходе новации по

государственным ценным бумагам в 1999—2000 годах, в облигации федерального

займа с переменным купонным доходом. Это ограничивало возможности Банка

России по денежно кредитному регулированию путем проведения операций на

открытом рынке в силу низкой степени ликвидности принадлежащего ему портфеля

ценных бумаг. Убытки пред шествующих лет, понесенные Банком России вследствие

финансового кризиса 1998 года в связи с находившимися в портфеле Банка России

государственными ценными бумагами, остаются не возмещенными, и Банк России

периодически погашает их из своей прибыли.

По итогам деятельности Банка России за 2002 год была получена прибыль,

величина которой сложилась значительно выше объема прибыли прошлого года, что

связано в основном с доходами, образовавшимися от восстановления ранее

сформированных Банком России провизий в связи с погашением обязательств

банков перед Банком России. В то же время доходы от размещения золотовалютных

резервов и от реализации драгоценных металлов, являвшиеся главными факторами

получения прибыли Банком России в 2001 году, в отчетном году значительно

уменьшились в связи со снижением процентных ставок и ухудшением конъюнктуры

международных финансовых рынков.

                   ОТЧЕТ О ПОЛУЧЕННОЙ ПРИБЫЛИ И ЕЕ РАСПРЕДЕЛЕНИИ

(в миллионах рублей)

2002             

2001

1. Фактическая прибыль, полученная по итогам года                           

49 885             

18 083

2. Налоги и сборы, уплаченные из прибыли Банка России в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации                           

40             

—

3. Подлежит перечислению в федеральный бюджет в соответствии со статьей 26 Федерального закона “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”                            

24 923             

9 042

4. Прибыль, остающаяся в распоряжении Банка России, всего                           

24 922             

9 041

Из нее направлено:                                         

— на покрытие убытков, образовавшихся по итогам деятельности Банка России в 1998 году                            

12 461             

5 044