Расчетно-кассовые операции банка

  -   подписать   объявление,   квитанцию  и  ордер  формы №0402001;

  -   подписать   объявление,   квитанцию  и  ордер  формы №0402001;

  -   выдать клиенту номерной жетон для передачи его кассиру;

  -   отразить в кассовом журнале по приходу сумму и другие реквизиты,  предусмотренные кассовым журналом;

  Затем объявление на взнос наличными передаётся внутренним порядком в кассу.

  Кассир, получив объявление на взнос наличными формы №0402001 проверяет наличие и тождественность подписи операционного работника имеющемуся образцу, сличает соответствие суммы цифрами и прописью, вызывает вносителя денег и принимает от него денежную наличность.

  Если  вноситель сдает деньги в кассу банка по нескольким приходным документам для зачисления на разные счета, кассир принимает деньги по каждому документу отдельно.

  После приема денег кассир сверяет сумму, указанную в приходном документе, с суммой, фактически оказавшейся  при пересчете. При соответствии сумм кассир подписывает квитанцию, объявление и ордер к нему, ставит на квитанцию печать и выдает квитанцию  лицу, внесшему деньги. Ордер к объявлению кассир отправляет внутренним порядком ответственному операционному работнику  для проведения  операции по счету клиента, а объявление  остается у кассира до окончания работы с клиентами и сведения всей суммы принятых наличных денег за операционный день.

  Операционный  работник,  получив ордер к объявлению, делает условную отметку в кассовом журнале по приходу о возврате ордера из кассы и осуществляет зачисление средств на счет клиента.

  В случае установления у клиента расхождения  между суммой сдаваемых денег  и суммой, указанной в документе, а также при обнаружении неплатежных  и фальшивых денег объявление на взнос наличными переоформляется  на фактически вносимую сумму денег.

  Выдача  наличных денег.

  Выдача  наличных денег клиентам производится по денежным чекам.

  Клиент  предъявляет денежный чек операционному  работнику, который должен:

  - проверить правильность заполнения  реквизитов, указанных в чеке,

  - сличить суммы, указанные прописью и цифрами;

  - проверить соответствие подписей, оттиска печати, номера чека, реквизитам, указанным в карточке образцов подписей формы №0401026;

  - удостовериться в личности получателя денег, получить его расписку на обороте чека и сличить  эту подпись  с  образцом  подписи, имеющимся в предъявленном паспорте или документе, его заменяющем, записать на обороте чека данные паспорта или заменяющего его документа (если сведения о документе заполнены получателем, сверяет их с предъявленным  документом) и поставить свою подпись;

  - списать  сумму  чека со счета клиента;

  После проверки операционный работник передаёт чек экономисту для осуществления  дополнительного контроля.

  Экономист должен:

  - осуществить дополнительный контроль всех реквизитов, указанных в денежном чеке;

  -  отразить в кассовом журнале по расходу подлежащую выдаче сумму, и другие реквизиты, предусмотренные кассовым журналом;

  - отрезать контрольную марку от денежного чека для осуществления передачи ее клиенту через операционного работника;

  - направить внутренним порядком денежный чек и кассовый журнал по расходу в кассу банка.

  Получив денежный чек,  кассир должен расписаться в кассовом журнале по расходу и передать его внутренним порядком экономисту, осуществляющему дополнительный контроль.

  После совершения этих операций кассир подготавливает сумму денег, подлежащую выдаче. Затем  он должен:

  - вызвать получателя денег по номеру расходного документа и спросить сумму получаемых денег;

  - сверить номер контрольной марки с номером на денежном чеке и приклеить контрольную марку к чеку;

  -повторно пересчитать подготовленную к выдаче сумму денег в присутствии клиента подготовить сумму денег, выдать их получателю и подписать расходный документ и только потом выдать деньги получателю и подписать чек.

  Объявления  на взнос наличными и чеки должны быть обязательно заполнены одновременно  с сохранением всех реквизитов бланка. Наименование владельца счета, номер  счета и наименование кредитной организации в чеках и объявлениях могут обозначаться штампами.

  На  денежных чеках должны делаться отметки о предъявлении паспорта  или заменяющего его документа получателя. Допускается заполнение  этих отметок самим получателем,  правильность  отметки о паспорте или другом документе, заверяется подписью  операционного работника.  На обороте денежных чеков клиент обязан указывать назначение сумм платежа. Сведения о назначении сумм платежа заверяются подписями чекодателя.           

    Предприятия, организации и учреждения, которые в установленных случаях  по условиям своей деятельности  не расшифровывают свои расходы, представляют  денежные чеки без  указания  назначения сумм платежа.           

    В объявлениях на взнос наличными  должна быть указана дата фактического  представления  их в банк. Объявление на взнос  наличными подписывается вносителями.

  Порядок выдачи чековой книжки

  Для получения  чековой книжки клиентом представляется в банк  письменное заявление в одном экземпляре на бланке формы №0401017, подписанное лицами, образцы подписей которых внесены в карточку с образцами подписей и оттиска печати.  Клиенту  может  быть выдано одновременно несколько чековых  книжек с соблюдением последовательности номеров чеков.

  Кассир, получив заявление:

  - проверяет наличие на нем  подписи операционного работника;

  -  отмечает на заявлении и талоне к заявлению номера  чеков  выдаваемой чековой книжки (с номера по номер);

  - передает  операционному работнику чековую книжку, оформленную штампом банка, вместе с заявлением  под расписку в талоне. Талон к заявлению остается в кассе.

  Операционный  работник, получив заявление и  чековую книжку от кассира:

  - проверяет наличие всех чеков в книжке;

  - проставляет на всех чеках номер счета Клиента;

  - записывает номера чеков в карточку с образцами подписей данного Клиента;

  - возвращает  заявление вместе с  чековой книжкой  в кассу.

  Кассир  проверяет наличие всех чеков  в чековой книжке, расписывается  на талоне. Талон возвращается  операционному работнику после выдачи чековой книжки для выписки внебалансового ордера, по счету учета бланков строгой отчетности.

  Кассир  выдает книжку под расписку на заявлении, предварительно сверив подпись получателя с образцом его подписи на заявлении. После выписки расходного ордера талоны к заявлениям на выдачу чековой  книжки уничтожаются.

  Номера  выдаваемых чеков должны быть также  внесены в карточку с образцами  подписей и оттиска печати контролирующего  работника.

  Заявления на выдачу чековых книжек хранятся в документах дня при расходном  ордере, составляемом на общее количество, выданных за день книжек. 
 
 
 
 

  3. Расчетно-кассовое  обслуживание физических  лиц.