Основы функционирования международных финансовых организаций

   ЕБРР  не выдает гарантий по экспортным кредитам и не занимается страхованием. В  качестве наиболее важных направлений  кредитно-финансовой политики ЕБРР выделяются финансовый сектор, энергетика, телекоммуникационная инфраструктура, транспорт и агробизнес.

4. Банк  Международных Расчетов

   Особое  место среди международных валютно-кредитных  организаций занимает Банк международных  расчетов (Базель). БМР был создан в 1930 г. на основе межправительственного соглашения шести государств (Бельгии, Великобритании. Германии, Италии, Франции, Японии) и конвенции этих государств со Швейцарией, на территории которой функционирует Банк. Фактически он был организован центральными банками этих стран. В 1931—1932 гг. к нему присоединились 19 центральных банков стран Европы. Ныне в числе 33 членов БМР все страны Западной Европы, 6 государств Восточной Европы, которые вступили в довоенный период и остались его акционерами в силу преемственности: США, Япония, Австралия, ЮАР и др.

   Федеральный резервный банк Нью-Йорка, будучи корреспондентом  БМР, выполняет по его поручению  операции на рынке ссудных капиталов  США.

   БМР организован в форме акционерного общества с капиталом в 1,5 млрд. золотых франков. Несмотря на межгосударственные соглашения о замене с 1978 г. этой международной счетной валютной единицы на СДР, БМР продолжает использовать в этом качестве франк с золотым содержанием 0.290 г чистого золота, введенный во Франции в 1799 г. и с 1865 г. служивший единой валютой Латинского монетного союза. Органами управления БМР являются Общее собрание акционеров и Совет директоров в составе управляющих 13 центральных банков (в том числе Германии, Бельгии, Франции, Великобритании, Италии, являвшихся основателями Банка). Остальные члены ограничиваются получением дивидендов и статусом клиента.

   На  БМР по Уставу возложены две основные функции: 1) содействовать сотрудничеству между центральными банками, обеспечивать благоприятные условия для международных  финансовых операций; 2) действовать  в качестве доверенного лица или  агента по проведению международных  расчетов своих членов. Исходя из этих функций БМР выполняет следующие операции:

• куплю-продажу и хранение золота;
• депозитно-ссудные операции с центральными банками:
• прием правительственных вкладов по особым соглашениям:
• операции с валютой и ценными бумагами (кроме акций);
• операции на мировых рынках (валют, кредитов, ценных бумаг, золота) в качестве агента или корреспондента центральных банков:
• заключение соглашений с центральными банками в целях содействия взаимным международным расчетам.

   Основной  источник ресурсов БМР — краткосрочные  вклады (до трех месяцев) центральных  банков в иностранной валюте или  золоте. Для выплаты процентов по ним Банк размещает их на рыночных условиях в других центральных банках, международных организациях или в банках-корреспондентах. Основной активной операцией БМР являются инвалютные кредиты центральным банкам. Кроме того, БМР, будучи организатором сотрудничества центральных банков, выполняет ряд специфических функций. В их числе совместное проведение международных операций, взаимные консультации по валютно-финансовым вопросам, агентские функции. Так, в 60-х годах БМР способствовал функционированию золотого пула в целях стабилизации рыночной цены золота, участвовал в коллективной поддержке фунта стерлингов, французского франка: с 70-х годов проводит операции «своп» с центральными банками для регулирования курсовых колебаний валют путем валютной интервенции.

   Оставаясь в основном региональным западноевропейским международным банком и валютно-финансовым центром «группы десяти», БМР  фактически превратился в международную  валютно-кредитную организацию по составу участников и характеру  деятельности. Это обусловлено тем, что БМР является международным  банком центральных банков, агентом  и распорядителем в различных  международных валютно-расчетных  и финансовых операциях, центром  экономических исследований и форумом  международного валютно-кредитного сотрудничества. 
 
 

5. Международный Банк Экономического Сотрудничества

   Международный банк экономического сотрудничества (МБЭС) — международный банк учреждён в 1963 году с местопребыванием в городе Москве.

      Высший орган управления банка  — Совет, который состоит из  представителей всех стран —  членов банка. Каждая страна  имеет один голос независимо  от размера её взноса в капитал  банка. Решения считаются принятыми  при полном единогласии стран-членов. Исполнительный орган банка —  Правление.

     Банк был учреждён в соответствии  с «Соглашением о многосторонних  расчётах в переводных рублях  и организации МБЭС» от 22 октября 1963 года. Членами банка являлись: Болгария, Венгрия, ГДР, Монголия, Польша, Румыния, СССР, Чехословакия и Куба.

     Уставный капитал МБЭС первоначально  был определён в 300 млн переводных рублей. Квоты стран-членов в капитал установлены исходя из объёма экспорта в их взаимной торговле.

    До начала 90-х годов МБЭС осуществлял межгосударственные расчёты по внешнеторговым операциям между входящими в него странами.

    Одновременно МБЭС кредитовал  взаимные внешнеторговые поставки. Объем операций МБЭС в указанных  валютах в этот период составил  около 3 млрд долларов США.

   За 1964—1990 годы полученная банком прибыль составила более 1 млрд ЭКЮ. Примерно 44 % прибыли, из которых около трети приходилось на средства в свободно конвертируемых валютах, распределено между странами-членами МБЭС. Сумма распределённой прибыли в 3 раза превысила взносы стран-членов в уставный капитал.

   После прекращения функционирования СЭВ, банк продолжил работу в рыночных условиях. Приоритетным направлением деятельности МБЭС остаётся финансирование внешней торговли и обслуживание контрагентов, в первую очередь стран-членов банка.

6. Региональные  Банки Развития

   Региональные  банки развития созданы в 60-х гг. в Азии, Африке, Латинской Америке  для решения специфических проблем  и расширения сотрудничества развивающихся  стран этих регионов.

   Межамериканский банк развития (МаБР, Вашингтон, создан в 1959 г.).

   Африканский банк развития (АфБР, Абиджан, образован в 1963 г.) и Азиатский банк развития (АзБР, Манила, создан в 1965 г.) преследуют единые цели: долгосрочное кредитование проектов развития соответствующих регионов, кредитование региональных объединений. Общей чертой этих банков является существенное влияние на их деятельность развитых стран, которым принадлежит значительная часть капитала банков и они составляют примерно 1/3 их членов. В региональных банках развития установлен одинаковый принцип формирования ресурсов, привлечения заемных средств в социальные фонды, проводится кредитная политика во многом по образцу группы МБРР.

   Вместе  с тем существуют различия в деятельности региональных банков развития. Они  определяются разным уровнем экономического, культурного развития стран трех континентов — Латинской Америки. Азии и Африки, особенностями их исторических традиций.

   Региональные  валютно-кредитные и финансовые организации западноевропейской интеграции представляют собой составную часть  ее институциональной структуры. Они  преследуют цель укрепления интеграции и создания экономического и валютного  союза (ЕС) в соответствии с Маастрихтским  договором 1993 г., проведение согласованной  политики по отношению к развивающимся странам, ассоцированным с ЕС.

   К основным региональным организациям ЕС относится:

   Европейский инвестиционный банк (ЕИБ, Люксембург), предоставляет кредиты на срок от семи до двадцати лет, а развивающимся  странам — до сорока лет. Цель ЕИБ  — развитие отсталых регионов стран  ЕС, реконструкция предприятий, создание совместных хозяйственных объектов, развитие приоритетных отраслей;

   Европейский фонд развития (ЕФР, 1958 г.) проводит коллективную политику ЕС по отношению к развивающимся странам, координирует двусторонние программы официальной помощи развитию этих стран;

   Европейский фонд ориентации и  гарантирования сельского  хозяйства (1969 г.) содействует созданию общего аграрного рынка («Зеленая Европа»);

   Европейский фонд регионального  развития (ЕФРР, 1975 г.) предоставляет кредиты за счет средств совместного бюджета ЕС с целью выравнивания региональных диспропорций в странах-членах, поскольку там насчитывается 25 беднейших районов, уровень жизни в которых в 2,5 раза ниже, чем в 25 наиболее процветающих;

   Европейский валютный институт (ЕВИ, Франкфурт-на-Майне. 1994 г.) заменил Европейский фонд валютного сотрудничества, созданный в 1973 г. — это наднациональный орган в составе управляющих двенадцати центральных банков, осуществляющий координацию денежной и кредитной политики этих банков, содействует созданию системы европейских центральных банков и переходу к единой валюте. К ЕВИ перешла функция эмиссии ЭКЮ и предоставления кредитов на покрытие дефицита баланса стран-членов. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

2. РОЛЬ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ПРЕОДОЛЕНИИ МИРОВОГО ФИНАНСОВОГО КРИЗИСА

     Состояние мировой экономики  в ухудшилось. Для России возможность выйти из ее собственного финансового кризиса в немалой мере зависит от того, как будет развиваться обстановка в мире. Практически все аналитики полагают, что ситуация далека от обстановки в 1929-1930 гг., когда мир вползал в самый глубокий за всю историю экономический кризис, так называемую Великую депрессию. Но избавиться от этого, семидесятилетнего призрака им нелегко. Важнейший факт, который прежде всего приходится отметить, это несравнимая степень интеграции мировой экономики тогда и теперь: возможности расползания кризиса сегодня много больше, чем в то время.

   Резкое  ухудшение ситуации в регионе  Восточной и Юго-Восточной Азии, роль которого в мировой экономике  резко выросла за последние десятилетия, опасно для всех. Финансовые кризисы  в главных странах Латинской  Америки стали почти традицией (Аргентина в 80-х годах, Мексика  в 1994-1995 гг., Бразилия в настоящее  время), но масштабы кризисов, а также  размеры мобилизуемых для их гашения  средств все более возрастают. Доля России в мировой экономике относительно невелика, но по размерам внешнего долга она занимает одно из первых мест, а также сильно влияет на соседние страны, особенно на своих партнеров по СНГ.

   Азиатский кризис имеет преимущественно финансовый характер. В первую очередь это  банковский и кредитный кризис. Банки  погрязли в сомнительных и безнадежных  ссудах, которые предоставлялись  ими с нарушением жестких критериев, принятых на Западе. Крупные предприятия, в том числе мощные корейские  корпорации, хорошо известные и в  России, имели непомерно высокую  внешнюю задолженность. Эти страны, особенно Индонезия и Таиланд, отличаются крупными масштабами коррупции, кумовства, укрытия прибыли и активов, что  можно назвать "блатным капитализмом".

   МВФ, взявший на себя "вытягивание" азиатских стран из пропасти, настроен сравнительно оптимистично.

   По  мировой экономике в целом  прогнозы МВФ и ООН (программа "Линк") предвидят в слабое оживление при том, что сохранятся негативные тенденции в мировой торговле и не произойдет существенного восстановления сырьевых цен. Весьма умеренный оптимизм опирается на три главных факта. Во-первых, хотя рост экономики США уже замедлился, спада ВВП в ближайшем будущем не предвидется. Во-вторых, как отмечает другой лауреат Лоренс Клейн, "в Западной Европе тоже вероятно замедление, хотя и менее явное, чем в Америке, но и оно непохоже на начало рецессии". В-третьих, пока отмечаются относительно благополучные экономические показатели в Китае и Индии, двух самых населенных странах мира.