Влияние глобализации мировой экономики на международную деятельность банков

2

ДИПЛОМАТИЧЕСКАЯ АКАДЕМИЯ

МИНИСТЕРСТВА ИНОСРАННЫХ ДЕЛ

РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

На правах рукописи

Мустафин Тимур Абдулхалимович

ВЛИЯНИЕ ГЛОБАЛИЗАЦИИ МИРОВОЙ ЭКОНОМИКИ  НА МЕЖДУНАРОДНУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКОВ

Специальность: 08.00.14 –

Мировая экономика

Автореферат

диссертации на соискание ученой степени

кандидата экономических наук

Москва – 2008

Диссертация выполнена на кафедре «Мировая экономика и между­народные экономические отношения» Дипломатической академии

Мини­стерства иностранных дел Российской Федерации

Научный руководитель                            доктор экономических наук, профессор

Грибанич Владимир Михайлович                                                       

Официальные оппоненты:                      доктор экономических наук, профессор

                                                                                    Поспелов Валентин Кузьмич

                                                                                    кандидат  экономических наук

                                                                                    Гузенко Николай Николаевич

Ведущая организация                              Всероссийская академия внешней

торговли

      Защита состоится «29» мая 2008г.  в ___ часов на заседании диссертационного совета Д.209.001.02 при Дипломатической академии МИД РФ по адресу 119992, г. Москва, ул.Остоженка, 53/2.

      С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Дипломатической академии МИД РФ.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Дипломатической  академии  МИД РФ.

      Автореферат разослан  «__»   апреля  2008 года.                            

Ученый секретарь

диссертационного совета

кандидат  экономических наук                                                                                    Логинов Б.Б

I. Общая характеристика работы

Актуальность темы. Сегодня во всем мире произошла существенная трансформация международной деятельности банков в направлении требований глобализации мировой экономики. Это находит выражение в концентрации банковского капитала, в том числе путем использования механизма слияний и поглощений, расширении сферы международного бизнеса банков, диверсификации продуктового ряда, включая расширение предложения банками небанковских продуктов и услуг.

В последние годы, многие транснациональные банки направили огромные средства – около 10 трлн. долл. (примерно три годовых бюджета США, десять России) на «сомнительные» сделки по ипотечному кредитованию, чем привели мировую финансовую систему  в 2007 – 2008 гг. к кризисному состоянию. Регуляторы международной деятельности банков не обеспечили предупреждение кризисной ситуации, которая вылилась в дестабилизацию финансовых рынков многих стран.

Одновременно в российском банковском секторе непрерывно нарастает иностранная конкуренция: каждый десятый банк имеет иностранного участника, в том числе более 40 банков полностью контролируются западными материнскими компаниями. Сегодня банки с иностранным участием обладают большей рентабельностью активов и капитала и, соответственно, могут предложить существенно лучшие условия кредитования, как предприятиям, так и физическим лицам.

Проводимая в последние годы политика обеспечения финансовой безопасности во многом направлена на консолидацию российской банковской системы путем ее укрупнения. Такая политика является вынужденной, ибо оказывать конкуренцию таким мировым гигантам, как Citicorp, Credit Swiss Group, UBC Warburg, Lloyds, HSBC Holdings, Deutsche Bank российские банки пока не в состоянии. В связи с этим сохраняется необходимость «принятия мер по созданию устойчивой банковской системы, отвечающей интересам реальной экономики…»[1].

Таким образом, актуальность исследования обусловлена:

возрастанием роли и значения международной деятельности банков в системе мировой экономики;

противоречиями в теории и практике обеспечения финансовой безопасности России в условиях присоединения к ВТО;

важностью изучения современного мирового опыта обеспечения эффективной международной деятельности банков в условиях глобализации;

необходимостью комплексного анализа и оценки эффективности механизма обеспечения международной деятельности банков России на современном этапе интеграции в мировое хозяйство;

потребностью в совершенствовании механизма государственного регулирования банковской сферы в интересах обеспечения экономической безопасности государства;

угрозой роста финансовой зависимости России от международных банков.

Степень научной разработанности. Теория международной деятельности банков нашла развитие в работах отечественных экономистов: Богданова А.А., Богомолова О.Т., Борисова С.М., Булатова А.С., Видяпина В.И., Грачёвой М.В., Гусакова Н.П., Ершова М.В., Журавлёвой Г.П., Кузнецовой И.П., Ломакина В.К., Мовсесяна А.Г., Огнивцева С.Б., Терехова А.А., Фаненко М. П., Халевинской Е.Д., Хандруева А.А., Щербановой Н.Н. и др.

Среди работ зарубежных авторов, затрагивающих проблемы международной деятельности банков, следует отметить труды Н. Бердсолла, Д. Блэкуэлла, Х. Дайера, Д. Кидуэлла, П. Кэйла, А. Лажу, Г. Молла, М. Монти, Р. Петерсона, С. Рида, Х. Синка, А. Смита, Д. Фостера, Б. Фульчери, А. Холла,  Ф. Эванса и др.

Тем не менее многие важные аспекты исследуемой проблематики не получили самостоятельного освещения в экономической литературе. В частности, международная банковская деятельность, проводимая российскими банками чрезмерно сконцентрирована на количественных показателях реорганизации, вследствие чего многим банкам угрожает процедура поглощения. Однако одна лишь концентрация банковского капитала не решает (да и не может решать) все проблемы повышения надежности и эффективности международной банковской деятельности в условиях дальнейшей интеграции России в международную финансовую систему.

Отмеченные положения предопределили цель и задачи настоящего исследования.

Цель диссертационного исследования состоит в разработке теоретических положений и практических рекомендаций, обеспечивающих оптимизацию международной деятельности банков в условиях глобализации.

Интересы реализации поставленной цели обусловили необходимость решения следующих основных задач:

• уточнить понятийный аппарат, раскрыв современное содержание понятия «международная деятельность банков» на основе анализа основных подходов к проблемам мировой экономики;

•      проанализировать опыт международной деятельности банков обеспечивающей функционирование мировой экономики как целостной системы;

•      выявить основные закономерности концентрации международного банковского капитала в условиях глобализации;

•      определить и проанализировать особенности диверсификации комплекса услуг международных банков в современных экономических условиях;

•      обосновать концептуальные направления совершенствования международной деятельности банков на современном этапе глобализации;

•      представить рекомендации по обеспечению конкурентоспособности российских банков в условиях присоединения к ВТО

Объектом исследования выступает международная деятельность банков, обеспечивающая функционирование мировой экономики как целостной системы.

Предметом исследования являются особенности международной деятельности банков в условиях глобализации.

Область исследований. Диссертационное исследование проведено в рамках п. 1. Всемирное хозяйство, его структура и современные тенденции развития, п. 3. Глобализация экономической деятельности – качественно новый этап интернационализации хозяйственной жизни, его позитивные и негативные последствия для развитых и развивающихся стран, п. 26. Международная деятельность банков, инвестиционных и страховых компаний, пенсионных фондов и других финансовых институтов,  специальности 08.00.14 -  Мировая экономика Паспортов специальностей ВАК (экономические науки). 

На основе выбора темы, цели, задач, объекта и предмета, настоящего исследования сформулирована научная гипотеза, которая представляет собой предположение о том, что совершенствование международной деятельности банков на современном этапе глобализации должно быть обеспечено институционально, с расширением регулятивных функций ВТО и технологически с помощью развития технологий е-бэнкинга.

Теоретическую и методологическую основу диссертационного исследования составили научные работы ведущих отечественных и зарубежных ученых.

В процессе исследования использовались: системный подход, факторный анализ, комплексный подход, а так же традиционные методы научного познания - сравнение, абстрагирование, анализ, синтез и др.

Информационно-эмпирической базой исследования являются Концепция и государственная стратегия экономической безопасности Российской Федерации, законы Российской Федерации, Указы Президента России, постановления и распоряжения Правительства России, аналитические материалы Госкомстата РФ, Министерства финансов, Министерства экономического развития и торговли РФ, документы Центрального банка России.

Информационной базой исследования послужили материалы периодической печати, научно-практических конференций и семинаров, сети Интернет, статистические данные государственных органов и организаций Российской Федерации, а так же  результаты самостоятельных наблюдений автора.

В ходе проведения исследования использованы нормативно-правовые акты  Российской Федерации, официальные документы Министерства финансов РФ, Министерства экономического развития и торговли РФ, Центробанка и других федеральных органов.

В качестве информационных источников были использованы статистические материалы Росстата РФ, аналитические материалы по проблематике обеспечения международной деятельности банков.

Наиболее существенные научные результаты проведенного исследования, выносимые на защиту:

                       уточненное определение понятия «международной деятельности банков»;

      выводы из анализа мирового опыта международной деятельности банков;

      закономерности международной деятельности банков в условиях глобализации;

      предложения, направленные на совершенствование механизма международной деятельности банков в интересах обеспечения функционирования мировой экономики как целостной системы.

Научная новизна работы заключается в разработке и обосновании авторской концепции совершенствования международной деятельности банков в условиях глобализации на основе институционального расширения регулятивных функций ВТО и других международных регуляторов, а также расширения использования технологий е-бэнкинга.

Теоретическая значимость исследования заключается в том, что полученные научные результаты позволяют более глубоко исследовать проблемы совершенствования международной деятельности банков.

Диссертационное исследование раскрывает и дополняет ряд теоретических подходов к совершенствованию международной деятельности банков. Они могут быть использованы для подготовки методических материалов и курсов лекций по дисциплинам «Мировая экономика», «Международные валютно-кредитные отношения», «Международные банки».

Практическая значимость диссертации заключается в том, что проведенный в исследовании анализ, полученные результаты и выводы доведены до уровня конкретных научно-обоснованных рекомендаций.

Изложенные в работе предложения и практические рекомендации могут быть учтены: министерствами и ведомствами РФ при разработке и реализации программ, затрагивающих вопросы обеспечения международной деятельности банков; Министерством финансов и Министерством экономического развития и торговли РФ при разработке концепций международной деятельности банков; руководителями банков для комплексного, системного понимания и реализации на практике задач международной деятельности банков.

Апробация и реализация результатов работы. Диссертационное исследование выполнено на кафедре «Мировая экономика и международные экономические отношения» Дипломатической академии МИД РФ в соответствии с планом научно-исследовательских работ на 2007-2008 годы.