Валютная система

Содержание

 

Введение…………………………………………………………………………...4

 

Глава 1. Международная валютная система:…………………………………...5

        1.1.Сущность, задачи  и функции мировой валютной системы;………....6

        1.2.Основные  элементы мировой валютной системы……….....................7

       1.3.Факторы, влияющие  на величину валютного курса…….....................21

 

Глава2. Эволюция Международной валютной системы:……………………..27

         2.1.Система  «Золотого стандарта» или Парижская валютная система;…………………………………………………………………………..27

         2.2.Генуэзская  и Бреттон-Вудская валютные системы;………………...29

         2.3.Ямайская  и Европейская валютные системы;……………………….33

 

Глава 3. Валютная система Российской Федерации………………………….42

 

Заключение…………………………………………………………………..….60

 

Список использованной литературы……………………….………………….63

 

Приложения  ……………………………………………………………………..64

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

Данная тема актуальна  в наше время, так как большое количество промышленно-торговых фирм, банков и физических лиц осуществляют различные международные валютно-финансовые операции. Эти операции могут иметь существенное влияние на общую эффективность деятельности экономических субъектов, в том числе российских, которые в последние годы активно участвуют в международных валютно-финансовых операциях. Ведь мало кто задумывается, как происходит осуществление валютно-финансовых операций. Это и многое другое можно узнать, подробно рассмотрев мировую валютную систему.

Цель  моей работы показать, что формирование мировой валютной системы – это  очень трудный процесс, на него влияют все макроэкономические показатели, проследить источники  возникновения мировой валютной системы, виды валютных систем, а также перспективы развития, в частности в связи с введением «евро».

Задачи: раскрыть понятие мировой валютной системы, объяснить основные понятия  мировой валютной системы, проследить за этапами развития валютной системы, а также раскрыть сущность международных  валютно-финансовых отношений.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 1.Мировая валютная система.

Международные валютные отношения – совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом  хозяйстве обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств. Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире – Древней Греции и Древнем Риме – в виде вексельного и меняльного дела. Следующим этапом их развития явились средневековые “вексельные ярмарки” в Лионе, Антверпене и других торговых центрах Западной Европы, где производились по переводным векселям. В эпоху феодализма и становления капиталистического способа производства стала развиваться система международных расчетов через банки.

Исторически первыми возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством  с учетом норм международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

Развитие мировой валютной системы – это бесконечный  процесс, потому что нет предела  совершенству и какая бы совершенная  модель мировой валютной системы  не была в ней всегда найдется то, что необходимо исправить или  заменить.

Формы мировых  денег с течением времени менялись, изменялись и условия международных  расчетов. Одновременно возрастала значимость системы  мирового денежного обращения  и повышалась степень ее относительной  самостоятельности.

Различают:

• мировую
• международную (региональную)
• национальную

валютные  системы. Мировая и международная  валютные системы обслуживают взаимный обмен результатами хозяйственной  деятельности отдельных фирм и национальных экономик в целом. Их базой является международное разделение труда  и внешняя торговля.

Национальная  валютная система представляет собой  совокупность отношений, с помощью  которых осуществляется международный  платежный оборот, формируются и  используются валютные ресурсы страны, необходимые для нормального  функционирования общественного воспроизводства

 

 

1.1.Сущность, задачи и функции  мировой валютной системы.

Мировая валютная система  является исторически сложившейся  формой организации международных  денежных отношений, закрепленной межгосударственными  договоренностями. Ее возникновение  и последующая эволюция отражают объективное развитие процессов  интернационализации капитала, требующих  адекватных условий в международной  денежной сфере.

Различают национальную и  мировую валютную системы.

МВС представляет собой  совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с  помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства.

Мирохозяйственные связи  немыслимы без налаженной системы  валютных отношений, под которыми мы понимаем экономические отношения, связанные с функционированием  мировых денег. Валютные отношения  обслуживают различные виды хозяйственных  связей (внешняя торговля, вывоз  капитала, предоставление займов, научный  обмен, туризм и пр.).

Национальная  валютная система - совокупность экономических и денежно-кредитных отношений, предполагающих функционирование валюты для обеспечения внешнеэкономических связей страны. Национальная валютная система юридически закрепляется в государственных правовых актах, учитывающих нормы международного права.

Основная задача валютной системы - опосредование международных  платежей.

Международная валютная система  выполняет функцию мировых денег, а именно, мировые деньги выступают  как норма стоимости, средство обращения, средство платежа, средство накопления богатства.

 

 

1.2.Основные элементы мировой валютной системы.

Мировая валютная система включает в себя ряд конструктивных элементов, среди которых можно назвать следующие:

• мировой денежный товар и международная ликвидность;
• валютный курс;
• валютные рынки;
• международные валютно-финансовые организации;
• межгосударственные договоренности.

 

Мировой денежный товар  и международная ликвидность.

Мировой денежный товар  принимается каждой страной в  качестве эквивалента вывезенного  из нее богатства и обслуживает  международные отношения (экономические, политические, культурные).

Первым  международным денежным товаром  выступало золото. Далее мировыми деньгами стали национальные валюты ведущих мировых держав (кредитные  деньги). В настоящее время в  этом качестве также распространены композиционные, или фидуциарные (основанные на доверии к эмитенту), деньги. К  ним относятся международные  и региональные платежные единицы (такие, как СДР и ЭКЮ).

Валюта  – это не новый вид денег, а  особый способ их функционирования, когда  национальные деньги опосредуют международные  торговые и кредитные отношения. Таким образом, деньги, используемые в международных экономических  отношениях, становятся валютой.

Различают понятия «национальная валюта»  и «иностранная валюта».

Под национальной валютой понимается  установленная  законом денежная единица данного  государства. Национальная валюта –  основа национальной валютной системы. В международных расчетах обычно используется иностранная валюта –  денежная единица других стран. К  иностранной валюте относят иностранные банкноты и монеты, а также требования, выраженные в иностранных валютах в виде банковских вкладов, векселей и чеков. Иностранная валюта является объектом купли-продажи на валютном рынке, хранится на счетах в банках, но не является законным платежным средством на территории данного государства (за исключением периодов сильной инфляции). Категория «валюта» обеспечивает связь и взаимодействие национального и мирового хозяйства.

Кроме того, важным является понятие «резервная валюта», под которой понимается иностранная валюта, в которой  центральные банки других государств накапливают и хранят резервы  для международных расчетов по внешнеторговым операциям и иностранным инвестициям. Резервная валюта служит базой определения  валютного паритета и валютного  курса для других стран, широко используется для проведения валютной интервенции  с целью регулирования курса  валют стран-участниц мировой валютной системы. В рамках Бреттон-Вудской  валютной системы статус резервной  валюты был официально закреплен  за долларом США и фунтом стерлингов. В рамках Ямайской валютной системы  доллар фактически сохранил статус резервной  валюты, и также в этом качестве на практике используется марка ФРГ  и японская иена. ¹

Объективными  предпосылками приобретения статуса  резервной валюты являются: господствующие позиции страны в мировом производстве, экспорте товаров и капиталов, в  золотовалютных резервах; развитая сеть кредитно-банковских учреждений, в  том числе за рубежом; организованный и емкий рынок ссудных капиталов; либерализация валютных операций, свободная  обратимость валюты, что обеспечивает спрос на нее другими странами. Субъективным фактором выдвижения национальной валюты на роль резервной служит активная внешняя политика, в том числе  валютная и кредитная. В институциональном аспекте необходимым условием признания национальной валюты в качестве резервной является ее внедрение в международный оборот через банки и международные валютно-кредитные и финансовые организации.

Статус  резервной валюты дает преимущества стране-эмитенту: возможность покрывать  дефицит платежного баланса национальной валютой, содействовать укреплению позиций национальных корпораций в  конкурентной борьбе на мировом рынке. В то же время выдвижение валюты на роль резервной возлагает определенные обязанности на ее экономику: необходимо поддерживать относительную стабильность этой валюты, не прибегать к девальвации, валютным и торговым ограничениям. Статус резервной валюты вынуждает  страну-эмитента принимать меры по ликвидации дефицита платежного баланса  и подчинять внутреннюю экономическую  политику задаче достижения внешнего равновесия.

К резервным  валютам относятся:

• Доллар США;
• Немецкая марка;
• Японская иена;
• Фунт стерлингов;
• Швейцарский франк.

Валюты  по степени конвертируемости, т.е. размену  на иностранные, различаются на:

• Свободно конвертируемые валюты, без ограничений обмениваемые на любые  иностранные валюты. В новой редакции Устава МВФ (1978 г.) это понятие заменено понятием «свободно используемая валюта». МВФ отнес к этой категории доллар США, марку ФРГ, иену, фунт стерлингов, французский франк. Фактически свободно конвертируемыми считаются валюты стран, где нет валютных ограничений по текущим операциям платежного баланса, - в основном промышленно развитых государств и отдельных развивающихся стран, где сложились мировые финансовые центры или которые приняли обязательство перед МВФ не вводить валютные ограничения;
• Частично конвертируемые валюты стран, где сохраняются валютные ограничения;
• Неконвертируемые (замкнутые) валюты стран, где для резидентов и нерезидентов введен запрет обмена валют.

Кроме национальных валют в международных расчетах используются международные валютные единицы – СДР и ЭКЮ.

Специальные права заимствования (СДР, Special Drawing Rights) представляют собой безналичные деньги в виде записей на специальном счете страны в МВФ. Стоимость СДР рассчитывается на основе стандартной «корзины», включающей основные мировые валюты.

В 1979 г. появилась ЭКЮ (European Currency Unit) – валютная единица европейской валютной системы, существующая в виде безналичных записей по счетам стран-участниц ЕВС в Европейском валютном институте Европейского союза.

Условная  стоимость ЭКЮ и СДР исчисляется  на базе средневзвешенной стоимости  и изменения курса валют, входящих в валютную корзину. Очень часто  условная стоимость СДР и ЭКЮ  исчисляется в долларах США. Ежедневные котировки публикуются в основных финансовых газетах.

Международная валютная ликвидность (МВЛ) -  способность  страны (или группы стран) обеспечивать своевременное погашение своих  международных обязательств приемлемыми  для кредитора платежными средствами. С точки зрения всемирного хозяйства  международная валютная ликвидность  означает совокупность источников финансирования и кредитования мирового платежного оборота и зависит от обеспеченности мировой валютной системы международными резервными активами, необходимыми для ее нормального функционирования. МВЛ характеризует состояние внешней платежеспособности отдельных стран или регионов (например, России и нефтедобывающих стран). Основу внешней ликвидности образуют золотовалютные резервы государства. ²