Автор: Пользователь скрыл имя, 23 Февраля 2013 в 20:26, контрольная работа
Целью данной контрольной работы является подробное рассмотрение
банковских рисков и методов их оценки.
Задачи контрольной работы:
рассмотреть теоретические основы банковских рисков;
рассмотреть классификацию банковских рисков;
рассмотреть методы оценки банковских рисков, а именно кредитного,
валютного, процентного и других;
изучить способы минимизации банковских рисков.
Введение
1. Теоретические аспекты морального риска в банковской деятельности
1.1. Понятие морального риска
1.2. Классификация моральных рисков
2. Методы противодействия моральным рискам
2.1. Способы борьбы с моральными рисками, возникающими в деятельности банка
2.2. Роль системы страхования вкладов
Заключение
Список использованной литературы
осуществлять комплексный поиск внутренних резервов с целью повышения
эффективности осуществления банковских операций. В проанализированных
классификациях банковских рисков различаются понятия рисков, их
иерархия, разделение на внешние и внутренние. Это усугубляется тем, что
предложенные классификации сейчас в основном не отвечают российской
практике управления рисками. Следовательно, классификации банковских
рисков должны постоянно усовершенствоваться, изменяться в зависимости
от развития рыночных отношений, повышения качества обслуживания
клиентов, появления новых видов операций и рисков, применения новых
информационных технологий в организации деятельности банковских
структур. Предлагаемая классификация имеет целью не перечисление всех
видов банковских рисков, а создание определенной системы, позволяющей
банкам не упустить отдельные их разновидности при определении
совокупного размера рисков в своей деятельности. Построение обоснованной
классификации банковских рисков особенно затруднено из-за разного
понимания сущности управления отдельными банковскими рисками.
Вопрос формирования полной и обоснованной классификации
банковских рисков остается еще открытым, требующим дальнейшей
разработки. Поэтому одной из первых проблем, с которой приходится
сталкиваться любому банку, приступившему к построению системы
управления рисками, является оптимизация банковских рисков.
Одним из приемов системы оптимизации банковских рисков является
упрощение интерпретации банковской информации в виде графической
модели финансового состояния банка, которая позволяет наглядно
представить пропорции основных характеристик банка, а приведенный
масштаб - оценить их абсолютные отношения.
Список использованной литературы:
портфель инвестиций. - М.: «Дашков и Ко», 2010.
2009. - №23.
ЮНИТИ, 2010.
1 Миллер Р.Л.., Ван-Хуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело М.:
ИНФРА-М, 2010.С.259
2 Коробова Г.Г. Банковские риски и управление – М: НОРМА-М, 2009.С.149
3 Кривошеев В. Управление банковскими рисками – М: НОРМА, 2010.С.369
4 Шапкин А.С. Экономические и финансовые риски. Оценка, управление,
портфель инвестиций. - М.: «Дашков и Ко», 2010.С.197
5 Кривошеев В. Управление банковскими рисками –М: НОРМА, 2010.С.79
6 Марьин С. Управление банковскими рисками. // Экономика и жизнь. -
2009. - №23, с.44
7 Грабовый С. Риски в современном бизнесе. - М.: Банки и биржи,
ЮНИТИ, 2009.С.451