Причины и последствия инфляции: исторический аспект

­         центральным банком и коммерческими банками;

­         коммерческими банками;

­         предприятиями и организациями;

­         банками и предприятиями и организациями;

­         банками и населением;

­         предприятиями, организациями и населением;

­         физическими лицами;

­         банками и финансовыми институтами различного назначения;

­         финансовыми институтами различного назначения и населением.

По каждому из этих каналов деньги совершают встречное движение.

Различные модели экономики накладывают свой отпечаток на характер денежного оборота, не меняя при этом его сущности и структуры. Это отражается на особенностях денежного оборота при административно-распределительной и рыночной моделях экономики.

В условиях административно-распределительной модели экономики денежному обороту были присущи следующие особенности:

­        как наличный, так и безналичный обороты обслуживали распределительные отношения в хозяйстве. Весь общественный продукт в виде средств производства и в виде продуктов и услуг (предметов потребления) распределялся: в первом случае - через, систему материально-технического снабжения; во втором - через систему государственных торговых точек в соответствии с жалованьем (заработной платой), получаемым членами общества;

­        законодательно делился на безналичный и наличный обороты, причем государство устанавливало, какие отношения должны обслуживаться безналичным, а какие налично-денежным оборотом. При этом безналичный оборот преимущественно обслуживал распределение средств производства, а наличный оборот - распределение предметов потребления;

­        служил объектом директивного планирования государством;

­        функционировал в рамках единой государственной формы собственности;

­        был централизован — его исходный и завершающий этапы были сосредоточены в государственном банке;

­        безналичный и налично-денежные обороты совершались практически независимо друг от друга;

­        существовала монополия государственного банка на эмиссию как безналичных, так и наличных денежных знаков;

­        не существовал механизм банковского мультипликатора.

В условиях рыночной модели экономики особенности денежного оборота следующие:

­        обслуживает преимущественно рыночные отношения в хозяйстве и только в незначительной части - распределительные отношения;

­        отсутствует четкое законодательное деление между безналичным и наличным денежными оборотами;

­        служит объектом прогнозного планирования государством, коммерческими банками, юридическими и физическими лицами;

­        функционирует в условиях существования различных форм собственности;

­        децентрализован — его исходный и завершающий этапы рассредоточены в разных коммерческих и государственных банках;

­        безналичный и налично-денежный обороты тесно связаны друг с другом — налично-денежный оборот совершается только на базе безналичного оборота;

­        эмиссию безналичных денег осуществляет система коммерческих банков, эмиссию наличных денег — государственный банк;

­        функционирует механизм банковского мультипликатора.

Денежный оборот обеспечивает взаимодействие следующих основных секторов экономики: общественного, предпринимательского, домашнего хозяйства, международного. В каждом из этих секторов деньги выполняют все присущие им функции. Однако концентрация денег, происходящая под воздействием целенаправленных денежных потоков, неравномерна. Так, в условиях преимущественно государственной собственности основной денежный оборот сосредоточен в общественном секторе.

При проведении приватизации денежный поток устремляется в предпринимательский сектор, который можно разделить на реальный, связанный непосредственно с производством товаров, работ, услуг и спекулятивный (виртуальный), обслуживающий денежно-кредитные и финансовые потоки.

Денежный оборот, обслуживающий реальное производство, является устойчивым, обеспеченным в основном материальными активами. В процессе такого денежного оборота появляется реальная вновь созданная стоимость в форме национального дохода. В денежном обороте, обслуживающим реальное производство, большое значение имеет реализация функции денег как средства накопления. От этого зависит будущий экономический рост и благосостояние населения.

Спекулятивный сектор является фактором денежной неустойчивости, инфляции, перераспределения денежных потоков между субъектами денежного рынка. Чем выше доля денежного оборота, который замыкается в этой сфере, тем выше в экономике скорость обращения денег, ниже монетизация. Это приводит к дифференциации доходов различных субъектов рынка, резкому падению инвестиций в реальное производство, сужению общественного сектора. Расширение денежного оборота, обслуживающего спекулятивный сектор, характерно для переходных экономик развивающихся стран. Напротив, его сужение свидетельствует о денежной стабилизации и начале экономического роста.

Сфера домашних хозяйств является индикатором экономического благополучия общества. Чем больше денежных потоков проходит через сферу домашних хозяйств, тем устойчивее денежная система государства. В высокоразвитых странах мира до 75% денежных потоков непосредственно взаимодействует с домашними хозяйствами.

Интенсивность международных денежных потоков возрастает из года в год в связи с объективными процессами интеграции экономик различных стран и глобализацией экономических связей. Создание транснациональных высоко интегрированных корпораций и финансово-промышленных групп приводит к необходимости расширения международной миграции рабочей силы, технологий и других факторов производства. Это расширяет сферу применения мировых денег и создает предпосылки для применения наднациональных (СДР) и интернациональных (евро) денежных платежно-расчетных единиц.

Каждая часть денежного оборота обслуживает свою сферу рыночных отношений, причем деньги свободно переходят из одной части денежною оборота в другую, что позволяет оперативно перебрасывать их из одной сферы рыночных отношений в другую в соответствии со складывающейся в результате действия закона спроса и предложения конъюнктурой рынка. В отличие от других рынков валютный рынок не обслуживается конкретно какой-то частью денежного оборота, он только увеличивает или уменьшает этот оборот.

Таким образом, денежный оборот решает две основные задачи, обслуживая систему рыночных отношений, что и определяет его роль:

­        денежный оборот, перераспределяя деньги между своими частями, обеспечивает свободный перелив капитала из одной сферы рыночных отношений в другую, тем самым осуществляя их взаимосвязь;

­        в денежном обороте создаются новые деньги, обеспечивающие удовлетворение потребности в них всех сфер рыночных отношений.

Денежный оборот в условиях рыночной модели экономики обслуживает не только рыночные, но и распределительные отношения в хозяйстве. Это прежде всего финансовые отношения, связанные с существованием федерального и местного бюджетов; кредитные отношения, связанные с предоставлением центральным банком кредитов правительству, а также льготных кредитов коммерческим банкам.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

С проблемой высокой инфляции сталкивались практически все страны мира, и каждая из них в решении этой проблемы шла своим путем, хотя  в  действиях, направленных на снижение инфляции, имелось и много общего. В настоящее время инфляция один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций. По своему характеру, интенсивности, проявления инфляции бывают весьма различными, однако, в основном, они отрицательны. И в связи с этим важнейшими задачами государства и исключительно актуальными являются выработка и реализация эффективной антиинфляци­онной политики, позволяющей избежать данных последствий инфляции. Для этого, руководством страны ежегодно утверждаются Основные направления денежно-кредитной политики, реализу­емые Национальным банком страны. В них определяются целе­вые параметры курса рубля, роста эмиссии и денежной массы, прироста чистого рублевого внутреннего кредита и другие, а также меры по их взаимоувязанной реализации. Это — ключевые факторы антиинфляционной политики. В ежегодных Прогнозах социально-экономического развития Республики Беларусь содержится комплекс мер антиинфляци­онного характера в реальном секторе экономики, бюджетно-налоговой сфере, ценообразовании и других сферах. Эти меры предусматривают основные методы системного решения про­блем снижения уровня инфляции.

Проведенный анализ позволил обобщить методы и подходы по  стабилизации уровня инфляции, показать их достоинства,  недостатки и определить комплекс условий возможного применения.

Необходимо отметить, что результативность мер борьбы с инфляцией неразрывно связана с выбором целей и путей их достижения.

Анализируя опыт стран с развитой рыночной экономикой, инфляция может рассматриваться в качестве неотъемлемого элемента хозяйственного механизма. Однако она не представляет серьезной угрозы, поскольку там отработаны и достаточно широко применяются методы ограничения и регулирования инфляционных процессов.

Опасность высокой инфляции состоит в том, что она может оказывать дестабилизирующее воздействие на экономику. Одно из проявлений такого воздействия - перераспределение доходов между экономическими агентами. В настоящее время формирование ценовых пропорций смещается в сектор естественных монополий – увеличиваются цены на продукцию электроэнергетики, газовой отрасли, железнодорожного транспорта. Таким образом, рост цен на продукцию и услуги, производимые в этих отраслях экономики, приводит к перераспределению финансовых ресурсов из обрабатывающего сектора в сектор первичных ресурсов, из конкурентного сектора экономики – в монополизированный. Тем не менее такой эффект перераспределения ресурсов не несет угрозы в условиях эффективной межотраслевой системы.

              Учитывая складывающиеся тенденции, для   сдерживания   инфляции   необходима    системная,    комплексная антиинфляционная политика с учетом многофакторности инфляционного процесса, порождаемого деформацией  воспроизводства  во  всех  сферах,  а  не  только монетарными факторами. Цель такой политики – не подавление  инфляции  любой ценой,  а  управление   инфляционным  процессом  как   рыночными,   так   и государственными методами в интересах подъема национального производства  и экономической безопасности народа.

Подводя итог нужно отметить главные цели антиинфляционного регулирования. Наиболее важными являются удержание роста цен, денежной массы в обращении и стабильного уровня инфляции, которые в наибольшей степени воздействуют на развитие экономики страны и на уровень жизни населения.

СПИСОК  ИСПОЛЬЗОВАННЫХ  ИСТОЧНИКОВ

1 Деньги, кредит, банки [Текст]: учеб. / Г. И. Кравцова [и др.]; под ред. Г. И. Кравцовой. – Мн.: БГЭУ, 2007 – 527 с.

2 Национальная экономика Беларуси: Потенциалы. Хозяйственные комплексы. Направления развития. Механизмы управления [Текст]: учеб. пособие / В. Н. Шимов [и др.]; под общ. ред. В. Н. Шимова. – Мн.: БГЭУ, 2005. – 844 с.

3 Глазунова, Л. А. Деньги, кредит, банки [Текст]: тексты лекций для слушателей экономических специальностей ИПК и ПК / Л. А. Глазунова. – Министерство образования РБ, Гомель: ГГУ им. Ф. Скорины, 2006. – 246 с.

4 Трускова, Л. В. Финансы и кредит [Текст]: учеб. / Л. В. Трускова. – Ростов н / Д: Феникс, 2007. – 384 с.

5 Панфилова, Е. Подходы к моделированию инфляции: теория, опыт [Текст]: аналитические прогнозы и предложения / Е. Панфилова // Вестник БГЭУ. – 2003. - №6. – С. 24-28.

6 Уровень инфляции и динамика цен [Текст]: // Экономический бюллетень НИЭИ Министерства экономики РБ. – 2008. - №2. – С. 8-14.

7 Борьба с инфляцией: как возмещаются потери доходов населения [Текст]: // Экономическая газета. – 2008. - №63. – С. 27-29.

8 Комментарий  о порядке индексации доходов населения за ноябрь 2008 года [Текст]: // Экономическая газета. – 2008. - №97. – С. 39.

9 Хацкевич, Г., Картун, А. Современные подходы к моделированию инфляционных процессов в экономике Беларуси [Текст]: моделирование инфляционных процессов / Г. Хацкевич, А Картун // Банковский вестник. – 2008. - №4. – С. 11-16.

10 Комков, В., Демиденко, М., Беляцкий, И. Инфляционные последствия удорожания импортируемых ресурсов [Текст]: последствия инфляции для РБ / В. Комков, М. Демиденко, И. Беляцкий // Банковский вестник. – 2008. - №28. – С. 5-11.

11 Плышевский, Б. Инфляция: причины и механизм [Текст]: анализ, выводы, предложения / Б. Плышевский // Экономист. – 2008. - №7. – С. 25-33.

12 Базылев Н.И. Экономическая теория [Текст]: учебник / Н.И. Базылев, А.В. Бондарь, С.П. Гурко; Под ред. Н.И. Базылева, С.П. Гурко. – 2-е изд. перераб. и доп. – Мн.: БГЭУ, 1997. – 486 с.

13 Адашкевич, В. Инфляция шагает по планете [Текст]: актуальные вопросы экономической политики государства / В. Адашкевич // Экономика Беларуси. – 2008. - №2. – С. 66-74.

14 Василега, В.Г. Антиинфляционная политика [Текст]: пути реализации / В.Г. Василега, В.В. Пинигин, Г.Л. Вардеванян; Под ред. В.В. Пинигина. – Мн.: НИЭИ Минэкономики, 2002. – С. 137.

15 Официальный сайт Национального статистического комитета Республики Беларусь [Электронный ресурс]: официальная статистика уровня инфляции // http://www.belstat.gov.by/ Дата доступа: 20.04.2010г.

16 Привалов, А. Куда пойдет инфляция? [Текст]: научная статья / Александр Привалов //  Эксперт. – 2010. – 29 янв. – С. 11-14.